Broker Forex. Jak wybrać odpowiednią firmę ?

wybór brokera forex

948
Broker Forex

Jak wybrać brokera Forex ?

Przy wyborze odpowiedniego brokera należy wykonać prosty schemat i ustalić kryteria według, których będziesz decydował o wyborze właściwego brokera forex, tak aby spełnił twoje wymagania inwestycyjne.

  • Po pierwsze zrób listę brokerów forex, których nazwy już gdzieś słyszałeś lub przeglądałeś ich strony internetowe. Gdy to zrobisz przygotowaliśmy dla ciebie skrypt według, którego możesz postępować i tym samym porównać wybrane firmy.
  • Po drugie wybierz brokerów u których chciałbyś otworzyć konto demonstracyjne tak aby dać każdej z firm szansę na pokazanie swoich warunków i sprawności działania podstawowej obsługi klienta.

Podczas trwania tradingu na wirtualnym rachunku, będziesz mógł kontaktować się z pracownikami brokera. Otrzymasz do nich kontakt itp… Będziesz mógł dowiedzieć się jakie wsparcie oferuje, czy organizuje podstawowe szkolenia, czy analitycy brokera dzielą się komentarzami walutowymi i gdzie można je czytać. Sprawdzaj przy okazji czy taki kontakt z brokerem jest dla ciebie odpowiedni i czy wszystko jest dla ciebie jasne i odpowiada twoim potrzebom. Możesz notować rzeczy, które zapadły ci w pamięci tak aby pod koniec wyboru firmy inwestycyjnej mieć jasny obraz tego, który broker forex czy dom maklerski będzie dla ciebie odpowiedni.

Głównym wyzwaniem przy wyborze brokera forex jest określenie, które parametry handlowe konta będą dla ciebie istotne. Każda z firm oferujących dostęp do instrumentów finansowych posiada swoje specyficzne cechy przemawiające zarówno za wyborem jak i przeciw niemu. Do ciebie będzie należało zadanie w postaci oceny, które z tych cech są istotne, a które można pominąć. Jako trader wiem, że ilu traderów tyle opini na temat różnych firm. Szczególnie wśród początkujących, którzy nie są w stanie samodzielnie ocenić, która firma bawi się ich kosztem, a w której firmie interesem jest abyś zarabiał jak najdłużej na rynku.

Tego typu selekcja jest metodą, która według mnie może być bardzo pomocna przy podjęciu decyzji o wyborze właściwego brokera forex. Rozważmy więc poniższe kwestie przed podjęciem decyzji o wyborze właściwego pośrednika umożliwiającego nam handel na globalnych rynkach finansowych.

Kryteria wyboru odpowiedniego Brokera Forex

  1. Rodzaj brokera forex. Czy broker jest pośrednikiem (STP/ECN) czy tworzy własny system realizacji zleceń (Market Maker).

2.Platformy forex. Przed wyborem brokera forex sprawdź jakie dostępne platformy on oferuje. Czy są one wiarygodne i znane wśród innych inwestorów. Sprawdź czy broker oferuje możliwość handlu przez telefon lub tablet.

3. Rodzaje rachunków handlowych. Sprawdź czy u twojego brokera istnieją rachunki dla inwestorów o różnych poziomach umiejętności tradingowych.

4.Koszty i opłaty. Sprawdź informacje o spreadach i prowizjach.

5. Jakiego rodzaju premie, bonusy czy promocje oferuje dana firma.

6. Standardy brokera forex jeśli chodzi o poziom dźwigni finansowej i wymaganego marginu, który potrzebny jest do otwarcia np. 0.01 lota na złocie.

7. Obsługa klienta. Sprawdź czy wszystko działa bez problemu i masz możliwość kontaktu z twoim opiekunem rachunku. Dobry kontakt z pracownikiem brokera jest niezbędny szczególnie na początku.

8. Regulacje. Jaki rodzaj licencji dany broker forex posiada. Należy sprawdzić w jakim kraju firma posiada regulacje i w jakim kraju jest zarejestrowana i dopuszczona do świadczenia usług finansowych.

Rodzaj brokera forex

Forex dla klientów detalicznych oferowany jest przez różne rodzaje spółek:

  • brokerzy forex
  • domy maklerskie
  • banki

Większość traderów korzysta z brokerów forex. Ze względu na wysoką jakość usług i model firmy skupiony wyłącznie na pośrednictwie w dostępie do rynku forex, metali, kontraktów, akcji. Najlepszym rodzajem brokera jest tak zwany NDD (no dealing desk), co oznacza, że zlecenia klientów przetwarzane są automatycznie bez ingerencji dealerów, którzy dbają nad poziomem ryzyka konkretnego brokera.

Brokerzy coraz częściej działają w modelu STP (Straight Through Processing)./ Jest to metoda wysyłania zleceń przez brokera do realizacji przez inny “większy” podmiot, który dostarcza płynność. Bardzo często są nimi banki inwestycyjne lub tak zwani Prime Brokerzy. Jeśli broker działa w modelu STP oznacza to ,że broker zarabia wyłącznie na prowizji lub na spreadzie w przeciwieństwie do market makerów.

Wielkość spreadów u takiego brokera zależy od jakości ich dostawców płynności. Brokerzy oferują najlepszą możliwą cenę wykonania transakcji.

Jeśli chodzi o dział dealingu lub brokerów z tak zwanym DD (Dealing Desk) to są oni integralną częścią każdego brokera typu market maker. Dział dealingu w tym przypadku służy do ochrony interesów brokera i zabezpiecza go przed ponoszeniem nadmiernego ryzyka. Dealerzy walutowi obserwują ryzykownych klientów przydzielając im “opiekunów”. Jeśli klient zarabia (regularnie, przez dłuższy czas) trafia na świecznik. W modelu market maker tacy klienci nie są pożądani. Broker Forex typu market maker zaczyna manipulować cenami na rynku lub pojawiają się nieustanne rekwoty uniemożliwiające otworzenie nowej pozycji. Kolejną ciekawostką jest to, że jeśli klient posiada większy kapitał (minimum kilkaset tysięcy) to zostaje w wielu przypadkach uruchomiona szczególna procedura i broker decyduje czy przyjmuje ryzyko na siebie czy może rozważy zabezpieczenie jego transakcji na rynku międzybankowym. Poza tym przypadkiem wszyscy pozostali trafiają z automatu to książki A. Czyli modelu w którym broker zarabia, gdy klient traci.

Stały/zmienny spread

Przez cały dzień broker forex wysyła kwotowania instrumentów do klientów tak aby widzieli oni najlepszą cenę kupna/sprzedaży. U niektórych brokerów mamy do wyboru konta ze stałym lub zmiennym spreadem. Stały spread oznacza w 99% przypadków, że broker to market maker. Dlaczego ? Otóż na realnym rynku nie istnieje coś takiego jak stały spread. Ceny się zmieniają i płynność w każdej sekundzie jest inna. Zmienny spread zwykle oferowany jest przez brokerów typu STP. Spready mogą się rozszerzyć nawet kilkukrotnie podczas publikacji ważnych danych ekonomicznych kiedy to roboty forex anulują swoje zlecenia i następuje chwilowy brak płynności

Porównując rodzaje brokerów dostrzeżesz zapewne, że ceny lub spready u każdego z nich nieznacznie się różnią. Jest to jak najbardziej normalna sytuacja i w dużej mierze zależy właśnie od dostawców płynności i od tego czy broker jest typu Market Maker czy działa w modelu STP lub ECN.

Na koniec tej części wyjaśnimy ponadto czym jest broker ECN. Termin ECN (Electronic Communication Network) na rynku forex działa także jako pośrednik, jednak współpracuje on z wieloma animatorami rynku i brokerami typu dealing desk. ECN otrzymuje ceny i wielkości transakcji od dealerów i dystrybuuje je do klientów.

Spready u brokera ECN ustalane są według prostej zasady. Wybierana jest najlepsza cena BID i cena ASK występująca w danym momencie na rynku. Dlatego brokerzy ECN, którzy otrzymują cenne informacje od innych firm mogą pochwalić się najniższymi kosztami transakcyjnymi.

  • Bid– cena po której otwierane są zlecenia sprzedaży i zamykane zlecenia kupna
  • Ask– cena po której otwierane są transakcje kupna i zamykane transakcje sprzedaży

Broker ECN odpowiedzialny jest jedynie za transmisję transakcji do klientów, jednak nie ponosi odpowiedzialności za realizację zlecenia. ECN zarabia na pobieraniu opłat w postaci prowizji ponoszonych przez klientów, a także pobiera rabat od mniejszych brokerów za umożliwienie dostępu do tej sieci.

Brokerzy typu market maker mogą ustawić spread według własnego uznania. Spread jest wirtualny i sprawia tylko pozory tego, że handlujemy w modelu STP lub ECN. Broker typu market maker mógłby równie dobrze nie ustawiać żadnych spreadów.

Platformy Forex

Traderzy mają swobodę wyboru w tym, które rodzaje platform forex będą dla nich najlepsze. Traderzy mogą wybierać wśród platform na komputery stacjonarne jak i platfromy mobilne czy handle przez przeglądarkę internetową tak aby inwestor miał dostęp do rynku wtedy kiedy tylko tego potrzebuje.

Stabilność każdej platformy forex związana jest stricte z samym brokerem forex. Otóż większość brokerów korzysta z najlepszej platformy jaką jest MetaTrader4, jednak u niektórych brokerów z racji słabej wydajności serwerów, które ci brokerzy posiadają platforma może działać niestabilnie i na przykład często się zawiesza co nie powinno mieć miejsca. Tak więc platforma forex, platformie nie równa. Wszystko zależy od brokera jaką technologią dysponuje i jaki kapitał posiada na modernizacje w tym zakresie. Znaczenie może mieć także lokalizacja serwerów. Jeżeli serwer brokera znajduje się w Londynie lub we Frankfurcie, a nie na Cyprze możemy uzyskać dodatkowe milisekundy do szybkości realizacji zleceń.

Dla traderów najważniejszym czynnikiem, który powinni brać pod uwagę jest szybkość działania platformy i brak awarii. Warto zwrócić uwagę czy platforma posiada przycisk “one click trading” umożliwiający handel jednym kliknięciem tak aby zaoszczędzić dodatkowe sekundy.

Rodzaje rachunków handlowych

Brokerzy Forex w swojej ofercie mają do wyboru zazwyczaj kilka rachunku inwestycyjnych do wyboru. Rodzaj konta zależy głównie od wielkości depozytu jaki inwestor zamierza wpłacić aby móc dokonywać inwestycji. Prost zależność. Im wyższy depozyt początkowy tym lepsze warunki transakcyjne.

Podczas wyboru rachunku handlowego warto sprawdzić jaka jest minimalna wielkość transakcji. Np przy koncie mini otrzymujemy możliwość handlu mikrolotami (0.01 lota), a np. przy zmianie konta na premium lub VIP minimalna wielkość transakcji będzie liczona w miniliotach (0.1 lota). Warto upewnić się czy posiadasz odpowiednie parametry tak aby były one dogodne dla twoich możliwości inwestycyjnych.

Opłaty i prowizje

Wysokość opłat i prowizji pobieranych przez brokera forex może być kluczowa dla zyskowności twojego tradingu. Jeśli skalpujesz i otwierasz wiele transakcji w ciągu trwania sesji dobrze jest abyś znalazł brokera, który oferuje niskie spready.

Brokerzy forex pobierają opłaty głównie w postaci spreadu lub prowizji. Wszystko dzieje się automatycznie i w praktyce wygląda to tak, że:

  • wpłacasz depozytu
  • zaczynasz handel
  • broker od każdej transakcji pobiera prowizję

Standardy brokera forex

a) Dźwignia Finansowa czyli Lewar

Niektórzy brokerzy forex znani są z tego, że oferują wysoki poziom dźwigni finansowej, który wydaje się być atrakcyjny dla traderów wykorzystujących podczas handlu agresywne strategie. Wysoka dźwignia powinna być wykorzystywana tylko przez doświadczonych inwestorów, którzy mają świadomość tego co robią. W praktyce jest na odwrót. Brokerów z wysoką dźwignią szukają osoby nie mające o tym rynku żadnego pojęcia, dlatego też większość z nich traci wpłacony kapitał w ciągu 60 dni od momentu dokonania depozytu. Należy pamiętać, że to właśnie dźwignia finansowa, a dokładnie niewłaściwe jej wykorzystanie sprawiają, że większość traderów traci na rynku. Jak to działa w praktyce? Początkujący inwestor wpłaca na rachunek 1.000 USD.  Kwota jest niska, więc nawet jakby zarabiał 1 % dziennie według zasad psychologii nie będzie tym usatysfakcjonowany. Automatycznie będzie otwierał coraz większe pozycje, podejmując coraz większe ryzyko. Taka strategia prowadzi do utraty kapitału na rynku. Głównie przez takich traderów z niskim depozytem rynek Forex ma raczej złą opinię. Tego typu traderów z małym depozytem jest niestety większość i dlatego też większość traci z powodu tego ,że wpłacają bardzo małe kwoty, a chcą zarobić miliony.

Wniosek jest jeden. Wysoka dźwignia finansowa może doprowadzić do wielkich zysków, ale znacznie bardziej prawdopodobne jest to ,że klient utraci cały swój depozyt. Profesjonaliści starają się w ogóle nie korzystać z dźwigni dzięki czemu mają dużo większe szanse na przetrwanie i spowodowanie tego, że ich handel stanie się dochodowy. Tak więc jeśli kiedykolwiek szukałeś brokera z wysoką dźwignią zastanów się dwa razy i nie popełnij więcej tego błędu. Brokerzy oferujący wysoką dźwignię np. 1:500 to market makerzy czyli tacy, którzy stwarzają iluzję tego, że handlujemy z rynkiem, a w praktyce handlujemy przeciwko właścicielowi firmy inwestycyjnej.

b) Margin Call / Stop Out

Polityka Margin Call powinna być brana przez ciebie pod uwagę jeśli myślisz o inwestowaniu. Margin Call w praktyce oznacza to, że nasze straty na otwartych pozycjach są tak wysokie, że powinniśmy dopłacić do rachunku odpowiednią kwotę tak aby tych pozycji nie zamknął nam brokera. Z kolei poziom Stop Out oznacza poziom przy którym broker zacznie zamykać nasze transakcje zaczynając od tej najbardziej stratnej. Po zamykaniu pozycji przez brokera automatycznie zwiększa nam się poziom Margin. Zapytaj brokera ile wynosi u niego poziom Margin Call, a ile Stop Out tak aby nie dopuścić do osiągnięcia tych poziomów.

Jakość obsługi Klienta

Wysoka jakość obsługi klienta powinna charakteryzować dobrego brokera forex. Wielu brokerów zapewnia wsparcie 24/7 i tym samy odpowiada na potrzeby swoich klientów, którzy mogą potrzebować pomocy w każdej chwili, także w weekend. Dobrze jest aby twój broker oferował wsparcie w języku polskim. Rozmowa jest po prostu dużo bardziej jasna dla obu stron. Jeśli broker oferuje kilka języków obsługi świadczy to także o jego globalnym zasięgu i wskazuje, że firma się rozwija.

a) Strona internetowa brokera forex

Na stronie internetowej brokera powinno być wystarczająco jasne opisane jakie dany broker oferuje warunki handlowe dla klientów. Tabela spreadów i prowizji jest najbardziej przystępną formą prezentacji jeśli chodzi o koszta handlowe. Dodatkowo na stronie powinniśmy móc przeczytać kilka słów na temat samej firmy. Jak długo działa czy kto jest prezesem. Dodatkowo jeśli mamy ogólne pytania brokerzy forex umieszczają na stronach dział FAQ. Zawarte w nim pytania i odpowiedzi powinny być dla nas pomocne do tego stopnia abyśmy nie musieli angażować pracowników brokera.

b) Broker Forex, a forma komunikacji

Przed rejestracją rachunku live sprawdź jakie formy komunikacji oferuje dany broker. Każda dodatkowa forma komunikacji jest kolejnym atutem. Obecnie standardem jest to, że komunikacja z brokerem odbywa się poprzez “Live Chat”, telefon i na końcu adres email. Często broker forex przydziela nam osobistego “opiekuna rachunku”, z którym powinniśmy się kontaktować w razie potrzeby.

Zalecane jest aby inwestor już na początku “obserwacji” danego brokera zwrócił na ten element swoją uwagę. Otwórz rachunek demo i sprawdź jak wygląda obsługa brokera, który cię interesuje.

Broker Forex- Licencje i regulacje

Ostatni lecz według mojej opinii najważniejszy aspekt, na który powinien zwrócić uwagę początkujący inwestor. Należy wiedzieć, że brokerzy dzielą się na brokerów regulowanych i na takich bez regulacji . Brokerzy forex bez regulacji to oczywiście “firmy krzaki”. Istnieje wiele regulacji na całym świecie i praktycznie każdy rejon świata dba o swój rynek finansowy. Inaczej wygląda sprawa regulacji brokerów w Stanach Zjednoczonych, gdzie rządzi Wall Street, a inaczej w Europie.

Istotne jest aby inwestor wybierał dom maklerski lub brokera forex, który jest pod kontrolą nadzoru finansowego czyli posiada tak zwaną regulację instytucji finansowej. Wielu brokerów jako kraj rejestracji wybiera różne zakątki świata, które uznawane są za raje podatkowe. To powinno wzbudzić naszą czujność jeśli firma jest spoza Unii Europejskiej, a oferuje swoje usługi w naszym kraju. Firma może posiadać regulację Belize mimo to w praktyce oznacza tak jakby tej regulacji nie było. Nikt nam wtedy nie pomoże.

Agencje regulacyjne z fundamentalnym podejściem do ochrony klientów i które zobowiązują brokerów do przestrzegania zasad są regulatorzy w takich kraja jak:

  • Polska KNF
  • Wielka Brytania FCA
  • Niemcy BaFin
  • Stany Zjednoczone
  • Japonia
  • Australia

Sprawdź status prawny brokera forex zanim się u niego zarejestrujesz. Brokerzy zazwyczaj chwalą się regulacjami, podczas gdy ci nieuczciwi po prostu je ukrywają.