Sposób na zminimalizowanie wpływu emocji na inwestycje

psychologia inwestowania

724
Trading Plan
Trading Plan

Plan inwestycyjny

Najważniejszym sposobem na zminimalizowanie wpływu emocji na inwestycje jest stworzenie planu inwestycyjnego oraz ścisłe przestrzeganie zawartych w nim zasad. Plan powinien zawierać zdefiniowane układy wejścia na rynek, ryzyko na każdą transakcję oraz poziomy wyjścia z pozycji. Do poziomów wyjścia zalicza się poziom ucinania strat czyli Stop Loss (SL) oraz poziomy realizacji zysków – Take Profit (TP). Strategia inwestycyjna może zawierać również dodatkowe warunki, dla których zlecenia obronne będą przesuwane w celu zabezpieczenia zysków lub zmniejszenia ryzyka strat. Stworzyć dobrą i skuteczną strategię to jedno, co innego umieć zastosować ją w praktyce. Do tego potrzebna jest dyscyplina i cierpliwość. W celu przestrzegania zasad planu oraz nauki na własnych błędach niezbędne jest prowadzenie dziennika tradera. W dzienniku powinna znaleźć się pozycja przedstawiona na wykresie, informacje na temat zlecenia takie jak czas oraz poziomy cenowe (Entry, SL, TP) a także argumenty, dlaczego transakcja została zawarta. Zapisywanie historycznych transakcji wraz z argumentacją jest niezbędnym elementem każdego skutecznego inwestora.

Podsumowując, plan inwestycyjny pozwala na otwieranie i zamykanie pozycji o odpowiednim wolumenie, we właściwym czasie. Dzięki niemu emocje zostaną zminimalizowane i nie będą wpływać na zawierane transakcje. Dziennik tradera pomoże inwestorowi działać zgodnie z opracowaną strategią oraz pozwoli mu na analizę błędów przy zawieraniu transakcji. W ten sposób profesjonalni traderzy skutecznie odcinają się od negatywnych aspektów psychologicznych, mają potencjał sukcesu na każdym rynku oraz gwarancję odporności emocjonalnej na okoliczność ewentualnych strat.

Najczęściej popełniane błędy inwestorów

  • Brak planu oraz strategii inwestycyjnej.
  • Brak zleceń Stop Loss oraz Take Profit lub ich nieodpowiednie stosowanie.
  • Szybka realizacja zysków.
  • Inwestowanie przeciwko trendowi.
  • Przetrzymywanie pozycji stratnych.
  • Nadmierne podejmowanie ryzyka.
  • Brak dyscypliny, cierpliwości i zaangażowania.
  • Sugerowanie się opiniami innych osób.
  • Zbyt duża ilość zawieranych transakcji.
  • Brak wyciągania wniosków z własnych błędów. Brak dziennika tradera.

Najważniejsze zasady inwestowania na rynku

  • Bądź zdyscyplinowany. Stwórz plan gry a następnie trzymaj się go. Strategia powinna składać się z jasno zdefiniowanych warunków wejścia i wyjścia z rynku. W dłuższej perspektywie twoje zdyscyplinowanie ochroni Cię w trudnych sytuacjach.
  • Bądź czujny, ale handluj jak analityk techniczny. Musisz rozumieć fundamenty stojące za twoimi pomysłami, ale musisz również znać analizę techniczną. Gdy twoje sygnały fundamentalne i techniczne wskazują ten sam kierunek masz dobre szanse na zyskowną transakcję.
  • Działaj jak partyzant. Musisz nauczyć szybko przyzwyczajać się do zmian. Jeśli trend się zmienia, nie wahaj się przyłączyć do niego i zaangażuj wszystkie swoje siły, aż do momentu, gdy sytuacja się ustabilizuje. Nie trendów jako stanów niezmiennych.
  • Kupuj wysoko → Sprzedawaj wyżej, Sprzedawaj nisko → Odkupuj niżej. Nie próbuj trafiać w dołki lub szczyty. Kiedy wiesz jaki jest trend, to graj zgodnie z nim.
  • Na rynku byków (rosnącym) zawieraj pozycje długie; na rynku niedźwiedzi (malejącym) – krótkie. Wielu ludzi zapomina o tej zasadzie i gra przeciw trendowi nazywając to krótkoterminową zmianą na rynku. Zazwyczaj powoduje to psychiczną destabilizację i często prowadzi do strat.
  • Inwestuj na rynkach, na których trend jest najlepiej widoczny. Nie zawracaj sobie głowy rynkami gdzie trend nie jest wystarczająco silny lub ceny poruszają się w konsolidacji. Zwiąż swoje siły z najsilniejszym trendem.
  • Wytrzymaj i nie otwieraj pozycji naprzeciw trendowi zbyt pochopnie. Trend jest zazwyczaj właściwy. Bądź cierpliwy. Zaczekaj aż trend się odwróci. Gdy fundamentalnie i technicznie trend zmieni kierunek odczekaj trochę i wejdź na rynek.
  • Wykorzystaj zlecenia obronne Stop Loss (SL). Pierwszy poziom zlecenia stop jest najtańszy dla tracącej pozycji. Nie ulegaj pokusie pozostania „jeszcze trochę” na tracącej pozycji, która minęła twój poziom SL. Może się udać parę razy, ale pewnego dnia mocno Cię to uderzy.
  • Nie używaj przesadnie wąskich Stop Loss. Poświęć więcej czasu na zidentyfikowanie dobrego punktu na wejście i odpowiedniego na Stop Loss. Bądź cierpliwy. Daj rynkowi trochę swobody. Umieść SL bardzo ostrożnie.
  • Zaakceptuj straty. Pamiętaj,że są one częścią gry. Przygotuj się mentalnie i emocjonalnie na taką ewentualność. W przypadku powtarzających się strat zrób sobie wolne przez jakiś czas i powróć do gry ze świeżym podejściem. Nie walcz z pozycją, nie zaklinaj rynku ani nie rób zakładów z samym sobą.