Jak kontrolować ryzyko na rynku walutowym

1408

Z jednej strony inwestowanie w waluty może bardzo szybko przynieść duży zysk, jednak należy pamiętać, że zależność ta działa również w przeciwnym kierunku, czyli równie prędko można doznać dotkliwej straty.

Możliwość osiągnięcia wielkich zysków (lub strat) na rynku walutowym wynika z możliwości skorzystania z tzw. dźwigni. Broker pożycza pieniądze klientowi, którymi ten spekuluje, co zwiększa zarówno pozytywne, jak i negatywne konsekwencje. Wahania cen walut mogą być bardzo gwałtowne, zaskakując mało uważnych graczy. Np. kilkuminutowy spadek lub wzrost o 100 pipsów nie jest niczym szczególnym na rynku FOREX, zwłaszcza w obecnych, bardzo zmiennych warunkach ekonomicznych – a więc minimalna wielkość 100 00za0 jednostek może oznaczać stratę 1 000 dolarów dosłownie w mgnieniu oka

CHROŃ SWÓJ KAPITAŁ

Osobom posiadającym ograniczony zasób kapitału do zainwestowania gwałtowne wahania kursów mogą sprawiać duży kłopot. Platformy do inwestowania w waluty często automatycznie zamykają pozycję, gdy strata z niej wynikająca zbliża się do punktu, w którym niemożliwe będzie jej pokrycie ze środków znajdujących się na koncie tradera, realizując stratę nawet wtedy, gdy rynki wznowią ruch w pożądanym kierunku.

Mimo tego istnieje możliwość wyeliminowania ryzyka zupełnej utraty środków przez stosowanie kilku sprawdzonych metod przechylających szalę nieco bardziej na stronę inwestora. Pierwsza zasada jest stosunkowo oczywista: przed wejściem na rynek, należy nauczyć się jak najwięcej. Opanowanie tradingu spotowego na rynku FOREX wymaga czasu i wysiłku. Tak jak trzeba poznać i zrozumieć sposób działania rynku, należy umieć podejmować decyzje o transakcjach – zarówno w oparciu o analizę techniczną, jak i fundamentalną – i wypracować własny styl inwestowania.

Tak więc, niezależnie od tego, czy do podejmowania decyzji służyć Ci będą przede wszystkim wykresy, czy też dane ekonomiczne, należy zawsze mieć najświeższą wiedzę na temat ostatnich wydarzeń rynkowych. Inwestowanie w waluty można postrzegać w kategorii dyscypliny polegającej na ciągłym uczeniu się.

Jeżeli chcesz przekonać się na własnej skórze, czym jest gra na rynku FOREX, możesz z miejsca spróbować któregokolwiek symulatora oferowanego przez różnych brokerów. W ten sposób możesz przećwiczyć techniki i strategie inwestowania, popełniając błędy bez ryzykowania własnych pieniędzy, aż do czasu, w którym uznasz, że wypracowałeś system pozwalający więcej zarobić, aniżeli stracić.

Lecz nawet po takim ostrym treningu, zupełnie naturalnym jest poniesienie straty, przynajmniej raz na jakiś czas. Ważnym więc aspektem odniesienia sukcesu w inwestowaniu w waluty jest umiejętność godzenia się ze stratą, a następnie przekucie straty w skuteczne narzędzie nauki. Należy zadać sobie pytanie, co w transakcji poszło źle oraz zastanowić nad tym, co następnym razem zrobić, by temu zapobiec.

POKONAJ STRACH

Nie pozwól, aby strata sprawiła, że zaczniesz podejmować nieracjonalne decyzje i poddasz się nieracjonalnemu myśleniu. Poniesienie straty może wyzwolić najsilniejszą emocję – strach – który często okazuje się mieć niezwykle destrukcyjny wpływ na wyniki gry na rynku walutowym. Szybko zmieniający się obraz rynku może wywołać u inwestora wrażenie, że ten przegapia świetne okazje. Należy za wszelką cenę stłumić w sobie to poczucie, po czym samoczynnie przyjdzie logiczny wniosek, że okazja została już przegapiona oraz, że lepiej pozostać przy swoim względnie sprawdzonym systemie, niż starać się wskoczyć do pociągu, który już odjechał.

Jednocześnie należy uważać, aby znaczące sukcesy nie miały analogicznego wpływu. Korzystne, dochodowe pozycje szybko mogą zamienić się w stratę, gdy inwestor daje dojść do głosu uczuciu chciwości.

Czynniki psychologiczne odgrywają znaczącą rolę w każdej formie inwestowania, a rynek FOREX nie jest pod tym względem żadnym wyjątkiem. Emocje zaćmiewają logiczne myślenie – w przypadku FOREX nawet bardziej, niż w innych klasach aktywów, podejście metodyczne ma kluczowe znaczenie. Zbudowanie systemu, w którym inwestor umiejętnie oddysocjował emocje w celu osiągnięcia określonego celu w określonym czasie jest kluczowe – i z tego względu należy ćwiczyć możliwie dużo, zanim wejdzie się na prawdziwy rynek.

Szybkość z jaką można stracić cały kapitał oznacza, że zarządzanie pieniędzmi jest kluczową umiejętnością, jaką trzeba nabyć w celu ograniczenia ryzyka. Pierwszą i najważniejszą zasadą jest ta, że aby zacząć, potrzeba odpowiedniej kwoty pieniędzy.

ZAWSZE MIEJ DOŚĆ KAPITAŁU

Instynkt podpowiada nam, że metoda małych kroczków może być najbezpieczniejszym sposobem na rozpoczęcie gry na trudnym rynku FOREX, jednak w praktyce ponosi się większe ryzyko w przypadku nieposiadania odpowiedniej ilości kapitału. Dzieje się tak z powodu zjawiska nazywanego „drawdown”.

Drawdown działa w następujący sposób: inwestor, który posiada 50 000 USD na koncie i traci 5 000 USD, ponosi stratę 10% aktywów. By powetować stratę, musi wygenerować 11,11% zysku z pozostałej kwoty 45 000 USD.

Jeżeli jednak kwotą początkową jest tylko 10 000 USD, a grę na rynku rozpoczyna się od takiej samej nominalnej straty 5 000 USD, stanowi ona 50% początkowego kapitału. Jednakże jej pokrycie wymaga już wypracowania zysku 100% z pozostałej kwoty. Gdy zaś traci się 90% swojego kapitału, pokrycie strat wymaga osiągnięcia niebotycznego wzrostu rzędu 900%.

Oczywiście znacznie łatwiej wypracować zysk 11,11% niż podwoić swój stan posiadania, nie mówiąc już o wzrostach o 900%. Chęć osiągnięcia wyższych zysków drastycznie zwiększa ryzyko zupełnej utraty kapitału. Jakby nie patrzeć, dotkliwa strata jest tak samo możliwa, jak spory zysk, znacznie zaś bardziej prawdopodobna, niż osiągnięcie wspomnianych 900% zwrotu.

Poza bardzo poważnymi skutkami tego zjawiska, prowadzącego do utraty wszystkich środków, rozpoczęcie ze zbyt małym kapitałem może tworzyć barierę natury psychologicznej, ograniczającą zyski i potęgującą straty.