Najczęstsze błędy inwestorów

853

Niecierpliwość

Wielu początkujących uważa handel na rynku Forex jako łatwy sposób na wzbogacenie się w krótkim okresie czasu. Ale niewielu zdaje sobie sprawę z ryzyka i zobowiązań niezbędnych do osiągnięcia tego celu. Aby osiągnąć długoterminowe zyski, należy zawsze przeprowadzać transakcje w relacji do stanu konta. Ten sposób myślenia, pomaga przeboleć, jeśli transakcja nie przebiega tak, jak była początkowo planowana. Spokój i zrównoważenie są podstawą, by móc skupić się na istotnych wydarzeniach. Łatwiej to powiedzieć niż wdrożyć, szczególnie w ferworze wydarzeń, kiedy decyzje muszą być podejmowane w mgnieniu oka. Początkujący mają tendencję do włączania do handlu emocji, przez co ignorują całą wiedzę, którą dotychczas nabyli na temat rynku Forex.

Brak dyscypliny

Trader powinien zawsze wiedzieć, po jakim kursie chce otworzyć i zamknąć swoje pozycje – zanim jeszcze wejdzie na rynek. Najlepiej, jeśli decyzja jest oparta na konkretnej i stopniowo rozwiniętej strategii. Zdyscyplinowani traderzy, którzy w sposób ciągły używają zrównoważonej strategii handlowej, zwykle osiągają lepsze wyniki, ponieważ wątpliwości i ciągłe zastanawianie się nad oceną ryzyka zmniejsza rentowność. Jest bardzo istotnym, aby zaplanować transakcje handlowe, a następnie tego planu się trzymać. Zapewnia to brak losowości w transakcjach. W przeciwieństwie do solidnego i spójnego systemu obrotu, który przynosi korzyści na rynku, losowość w wyborze transakcji jest obarczona wysokim ryzykiem.

Twoja strategia handlowa powinna wziąć pod uwagę następujące aspekty:

  • Planowana częstotliwość obrotu
  • Pora dnia, kiedy masz zamiar handlować
  • Techniczne wskaźników, które zamierza stosować
  • Sygnały kupna / sprzedaży, które zamierza stosować
  • Szacowane ryzyko każdej transakcji
  • Dzienny limit strat dla ochrony kapitału
  • Handel zbyt dużych pozycji

Jedną z cech charakterystycznych rynku CFD i Forex, która przyciąga wielu prywatnych inwestorów, jest możliwość handlu z depozytem zabezpieczającym, innymi słowy, z użyciem dźwigni. Depozyt o relatywnie małej wielkości pozwoli obracać stosunkowo dużymi pozycjami. Z jednej strony może to prowadzić do atrakcyjnych zysków, z drugiej strony jednak jest może prowadzić do strat wyniesionego kapitału. Dlatego ważne jest, aby nie przesadzić w trakcie doboru rozmiaru pozycji.

Rezygnacja ze zleceń stop-loss

Poprzez stosowanie zleceń stop-loss można zmaksymalizować zyski. Wielu początkujących traderów jednak trzymać zbyt długo pozycje przynoszące starty, sądząc, czy też mając nadzieję, że trend rynkowy w końcu się odwróci. Jednocześnie również mają tendencję do zbyt wczesnego zamykania pozycji na plusie, zadowalając się niewielkim zyskiem, co eliminuje możliwość większych zysków. Chociaż pokusa jest bardzo duża, zawsze trzeba mieć cierpliwość i dyscyplinę do przeprowadzania tylko tych transakcji, co do których jesteś przekonany.

Brak Money Management (zarządzania kapitałem)

Największą różnicą między początkującymi i doświadczonymi traderami jest ich podejście do zarządzania kapitałem. Profesjonalni traderzy zalecają ryzykować stały procent kapitału własnego i nie odbiegać nigdy od tego parametru. Ryzykowanie stałego procentu przy każdej transakcji jest zdecydowaną zaletą, ponieważ w momencie, kiedy wiele decyzji z rzędu miało negatywny wynik, gdyż minimalizuje ich negatywne skutki. Początkujący traderzy często zaniedbują te zasady i zwiększają swoje pozycje, w momencie, gdy te raz zaczną tracić. Trzymanie się tego scenariusza z pewnością stale będzie zmniejszać ich zyski.

Nieznajomość rynku

Częstym błędem początkującego jest rozpoczęcie handlu bez wystarczającej wiedzy na temat wybranych par walutowych i tego, jak ich kursy są determinowane wydarzeniami na świecie. Dowiedz się jak najwięcej o wzajemnych oddziaływaniach na międzynarodowych rynkach finansowych, i jak one ze sobą skorelowane, np. akcje, obligacje rządowe, surowce lub Forex. Wiedza ta pozwala na podejmowanie bardziej świadomych decyzji handlowych w momentach publikacji wskaźników ekonomicznych. Ważne jest również, aby zidentyfikować ten rynek, który pozwoli na dostosowanie własnej strategii i tym samym unikanie zajmowania negatywnych pozycji. Im lepiej jesteś poinformowany, tym lepsze są szanse na skuteczny handel.

Brak monitorowania pozycji

Nieodzownym jest ciągłe monitorowanie każdej otwartej pozycji na rynku Forex. Miej na oku to, jak kształtują się wyniki otwartych pozycji. Pomoże Ci to w kontroli i pozwoli na bieżąco śledzić notowania rynku. Bieżące śledzenie rozwoju sytuacji na rynku jest dobrym sposobem uaktualniania i rozszerzania wiedzy na temat rynku Forex. Pamiętaj, że obrót na rynku Forex odbywa się 24 godziny na dobę, dlatego też istotne jest, aby zamknąć otwarte pozycje, względnie stosować zlecenia stop-loss i take- profit przed zamknięciem platformy handlowej.

Błędy praktyczne na rynku giełdowym

Oddalanie SL po zawarciu transakcji

Ustalenie wielkości Stop Loss’a zazwyczaj rzutuje na dobór wielkości wolumenu transakcji, a to decyduje o skali podejmowanego ryzyka dla danej pozycji wyrażonego w środkach pieniężnych. Zdarza się, że inwestor zawiera transakcję dobierając lota i ustawiając SL tak aby nie stracić np. ustalonych 5%. Gra powoli się rozwija, tymczasem trader nabiera wątpliwości i uważa, że SL jednak jest zbyt blisko i woli go odsunąć, aby zmniejszyć prawdopodobieństwo jego wycięcia. Faktycznie, im dalej jest SL tym mniejsze szanse, że zostanie osiągnięty jednak… Dokonując takiego zabiegu na pewno stracimy więcej niż ustalone na początku 5%. Czy to dobrze? Cóż, a czy nie mówi się, że zarządzanie kapitałem i ryzykiem to przynajmniej 50% sukcesu na rynku?

Jeśli ustawiłeś w danym miejscu Stop Loss i dobrałeś pod niego wolumen to znaczy, że zrobiłeś to zgodnie z jakimś swoim założeniem. Nie zwiększaj ryzyka w trakcie gry. Jeśli jednak uważasz, że popełniłeś błąd ustawiając go zbyt blisko to jest to sygnał, aby dokładniej przemyśleć kolejne zagranie przed otwarciem pozycji.

Kierowanie się emocjami

„A co jeśli zaraz zawróci?”, „wejść tutaj czy może jeszcze chwilę poczekać? Ale w sumie po co czekać, wchodzę!”, „mam nadzieję, że zaraz zawróci”, „nie chciałbym po raz kolejny stracić”, „wolę mały pewny zysk teraz niż czekać aż zaliczę kolejny SL”… Z tysiącami myśli zdarza się walczyć początkującym inwestorom. Są targani przez różne emocje nad którymi nie panują. Boją się, że stracą, boją się, że nie zarobią. Mają nadzieję, że nie stracą, mają nadzieję, że zarobią… Nabierają wątpliwości czy na pewno dobrze robią… Opcji jest cała masa, a wszystko za sprawą pieniędzy, chęci posiadania racji lub osiągnięcia sukcesu za wszelką cenę.

Emocji nigdy w całości się nie wyłączy. Można jedynie nauczyć się nad nimi panować i nie dawać im zbyt wiele do gadania. Chłodna kalkulacja i zdecydowane działania to to czego potrzeba skutecznemu inwestorowi. Jeśli wiesz co masz robić to po prostu to rób – nie pakuj w to emocji. A jeśli nie wiesz co masz robić to najlepiej nie rób nic do momentu, aż się to nie zmieni.

Nietrzymanie się zasad Money Management

Zarządzanie kapitałem (Money Management) – jedna z najważniejszych rzeczy w tradingu. Każdy kto miał do czynienia z jakimkolwiek rynkiem finansowym na poważnie doskonale wie, że kontrola ryzyka i umiejętne zarządzanie nim może doprowadzić do sukcesu, nawet jeśli samo zawieranie transakcji idzie nam przeciętnie.

Jeśli nie posiadasz jasnych zasad MM lub zwyczajnie się ich nie trzymasz, wiedz, że w długim terminie stan Twojego rachunku jest wysoce zagrożony. Dobieranie wolumenu transakcyjnego „na oko” lub przekraczanie ustalonego poziomu straty na transakcję może doprowadzić do większych zysków niż normalnie. Może… Ale z reguły doprowadza do szybkiego bankructwa. Jeśli nie wiesz jak poprawnie dobrać wielkość lota lub wyliczyć ryzyko to wykorzystaj do tego celu kalkulator FX. Rozwiązań w sieci jest cała masa. Wymaga to minimum wysiłku, a w długim terminie na pewno pozytywnie wpłynie to na stan konta.

Nietrzymanie się systemu lub jego słaba znajomość

Skoro zaczynasz inwestować to znaczy, że masz jakiś plan działania. Plan działania, w którym zakładasz zawieranie transakcji w określonych warunkach rynkowych. W końcu trzeba wiedzieć kiedy otworzyć pozycję, kiedy ją zamknąć oraz czy ewentualnie zabezpieczyć ją Trailing Stopem. Jasny (dla Ciebie) i precyzyjny system to podstawa, na której bazujesz. Często okazuje się, że po zawarciu transakcji trader zaczyna kombinować i myśli kiedy faktycznie tu z niej wyjść, lub może kiedy dobrać następną żeby zarobić jeszcze więcej. Szybko zapomina się o klarownych warunkach wejścia/wyjścia zgodnych z systemem lub chyba co gorsza, okazuje się, że wcale nie były zrozumiałe i nie brały pod uwagę wielu istotnych aspektów (np. spadek zmienności, gra w trendzie bocznym). Wtedy zamiast wykorzystywać w praktyce system, który miał zapewnić Ci sukces zaczynasz błądzić po omacku i na gorąco tworzysz jego nowe wariancje.

Jeśli zdecydowałeś się na jego używanie to znaczy, że wcześniej sprawdziłeś w jakiś sposób jego skuteczność (np. na danych historycznych czy koncie demo) – w takim razie czemu nagle zmieniasz jego warunki? Przemyśl to zanim zaczniesz cokolwiek zmieniać, nawet jeśli chwilowo system ma gorsze chwile.

Ucinanie zysków, przetrzymywanie strat

Jednym z przykazań tradingu jest „ucinaj straty, daj zyskom rosnąć” – chyba każdy początkujący inwestor stosuje w praktyce to przykazanie, ale w sposób odwrotny. Wynika to z faktu, że z reguły kierujemy się nadzieją i strachem. Mając zyskowną transakcję boimy się, że zaraz zawróci w stronę Stop Loss’u. Natomiast kiedy strata cały czas się powiększa kierujemy się nadzieją, myśląc, że jeszcze chwila i na pewno kurs zawróci, a my unikniemy zawodu. Tymczasem prawidłowe podejście powinno być zupełnie inne ale przede wszystkim, aby do tego dojść trzeba stłumić szkodliwe emocje, które powodują to spustoszenie. Kiedy widzisz, że coś idzie nie tak jak oczekiwałeś – utnij tę stratę lub zacieśnij SL i czekaj – to zlecenie jest po to aby wyręczyć Cię w tej trudnej decyzji (inną kwestią jest ustawienie go w odpowiednim miejscu).

W przypadku powiększającego się profitu zazwyczaj traderów zaczyna swędzić palec, który tylko czeka na zielone światło od mózgu, aby móc kliknąć myszką na przycisk „zamknij pozycję”. Po co się z tym spieszyć? Jeśli grasz z TP to poczekaj aż zostanie osiągnięte. Jeśli na rynku dzieje się coś niepokojącego to możesz zabezpieczyć część zysku przesuwając Stop Loss. Opcji jest wiele, a najgorszą jest nerwowe czekanie z myszką w ręce, aby tylko zamknąć pozycję z jakimkolwiek zyskiem.

Zawieranie „niepotrzebnych” transakcji

Swędzenie palca tradera towarzyszy także w innej sytuacji. Kiedy na rynku nic się nie dzieje lub po prostu nasz sprawdzony system nagle nie generuje żadnych sygnałów wejścia w rynek, zaczynamy się niepokoić – może coś jest nie tak? Może system przestał działać? A przecież uciekają nam pipsy! Spokojnie, forex nigdy nikomu nie uciekł. Gra na siłę żeby sobie pograć to hobby, a nie inwestowanie. Problem w tym, że w długim terminie to może być drogie hobby, które generuje bardzo umiarowaną przyjemność (a wręcz wyniszcza psychicznie).

Rada? Włącz rachunek demo i poklikaj sobie tam do woli. Jak palec przestanie swędzieć włącz ponownie rachunek rzeczywisty i obserwuj sygnały płynące z Twojego systemu. Bądź cierpliwy. Lepiej stracić ewentualną okazję do transakcji niż pieniądze.

Brak dyscypliny

Swego czasu w telewizji BBC leciał dokument „Million Dollar Traders”, gdzie zaproponowano udział w eksperymencie osobom w różnym wieku, płci, wykształceniu i zawodzie. Wszyscy mieli jedno zadanie – otrzymują dostęp do giełdy, rachunek do inwestowania i po podstawowym szkoleniu mieli zacząć handlować. Jednym z wniosków był fakt, że najlepiej radziły sobie osoby, które były najbardziej zdyscyplinowane (m.in. emerytowany żolnierz). To pokazuje jak ważną cechą jest właśnie dyscyplina i trzymanie się założeń przy inwestowaniu.

Jeśli zdarza Ci się nieregularnie doglądać pozycji, olewczo podchodzić do sygnałów płynących z systemu transakcyjnego, nie trzymać się ustalonych założeń lub przegapiasz ważne momenty na rynku to wyraźny znak, że zdecydowanie potrzeba popracować nad dyscypliną.