OPŁATA BIEŻĄCA
Jest to odsetek opłat faktycznie pobieranych od aktywów funduszu w ostatnim roku kalendarzowym. Opłata ta obejmuje stałą opłatę za zarządzanie, a także koszty ponoszone bezpośrednio przez fundusz, takie jak na przykład prowadzenie rachunku przez depozytariusza, a w przypadku inwestowania znacznej części aktywów w inne fundusze również opłaty bezpośrednie te fundusze. Bieżące opłaty nie obejmują między innymi opłat manipulacyjnych (za zakupy, odkup), opłat za wyniki.
OPŁATA MANIPULACYJNA
Może to być opłata za zakup, opłata za konwersję lub konwersję, opłata za wykup. Czasami nazywa się to opłatą dystrybucyjną, ponieważ służy do pokrycia kosztów dystrybucji lub zamówień realizowanych w punktach dystrybucji / obsługi funduszy.
OPŁATA ZA NABYCIE
Pobierana jest przez TFI na pokrycie kosztów dystrybucji. Zazwyczaj jest określana jako procent wartości zakupionych jednostek lub certyfikatów inwestycyjnych i jest pobierana z góry. Kwota opłaty zależy od rodzaju funduszu, wartości inwestycji i metody dystrybucji. Założono, że fundusze o niższym poziomie ryzyka, np. gotówka, obligacje, pobieraj niższe opłaty niż fundusze o wyższym potencjale zysku / ryzyka, np. sprawiedliwość. Opłaty są również obniżane w przypadku depozytów o dużej wartości i regularnych programów oszczędnościowych. Fundusz może okresowo zmniejszać wysokość opłat manipulacyjnych w wybranych lub wszystkich punktach dystrybucji. Niektóre fundusze, np. prywatny, pracownik, ma zerową opłatę z powodu braku znacznych kosztów dystrybucji.
OPŁATA ZA ODKUPIENIE
Opłata pobeirana jest przy zakupie jednostek lub certyfikatów. Zwykle określa się ją jako procent, często wysokość opłaty zależy od okresu między zakupem a wykupem – zwykle maleje z czasem.
OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE
Opłata za zarządzanie jest wynagrodzeniem spółki zarządzającej za zarządzanie aktywami funduszu, obejmuje również tak zwane koszty ograniczone, tj. koszty niezbędne do funkcjonowania funduszu, np. koszty banku powierniczego, agenta transferowego lub audytora. Jest to stała opłata od wartości aktywów funduszu. Zasada jest taka, że opłata za fundusze o niższym ryzyku jest niższa. Niektóre fundusze pobierają również opłatę od rocznego zysku generowanego powyżej ustalonej wartości lub indeksu. To dodatkowa motywacja dla zarządzających funduszami. Opublikowane wyniki funduszy obejmują opłaty za zarządzanie. Tabela opłat znajduje się w statucie każdego funduszu.
