Forex nawigator – jak nawigować po niebezpiecznych wodach rynku forex? Jak ustrzec się strat i zmierzać w kierunku zysków. Forex nawigator to poradnik o tym jak stawiać pierwsze kroki na rynku walutowym.
Rynek forex to najbardziej płynny, najszybszy i zarazem najbardziej zmienny rynek finansowy świata. Daje możliwość zbicia majątku w mgnieniu oka, ale również grozi nam na nim niebezpieczeństwo poniesienia szybkich i dotkliwych strat. Jak zatem poruszać się po tych wzburzonych wodach aby nie trafić na finansową mieliznę? O czym, lub o kim, będziemy mogli powiedzieć: to jest mój forex nawigator?
FOREX NAWIGATOR – WIEDZA
Tak jak żaden nawigator nie wyrusza na daleką morską podróż bez szczegółowej mapy oraz dokładnego planu podróży, tak żadnemu inwestorowi nie wolno rozpoczynać inwestycji bez zapoznania się z przynajmniej podstawową wiedzą na temat rynku forex.
Wszyscy znamy historię kogoś kto stracił majątek w kilka godzin, zadłużył się czy popadł w inne kłopoty finansowe przez nietrafione inwestycje na rynku walutowym. Czy te historie są prawdziwe? Z pewnością tak! Statystyki są nieubłagane. Wskazują na to, że znaczna część osób podejmująca inwestycje ponosi porażkę.
Dlaczego tak się dzieje? Czy rzeczywiście rynek walutowy jest aż tak niebezpieczny?
Okazuje się, że większości najbardziej spektakularnych rynkowych porażek z łatwością można by było uniknąć gdyby dana osoba na tę trudną inwestycyjną wyprawę zaopatrzyła się, niczym forex nawigator, w jedną jedyną rzecz: WIEDZĘ.
Niestety duża część osób próbujących swoich sił na rynku forex całkowicie ignoruje tę zasadę. Osoby te zawierają swoje transakcje na chybił trafił, na przeróżnych, niezwiązanych ze sobą rynkach i interwałach wykresów, raz kupują, raz sprzedają, nie mając w istocie pojęcia o tym co robią.
Mówi się o tym, że najważniejszym fundamentem rynkowego sukcesu jest strategia inwestycyjna, którą każdy inwestor musi dla siebie zbudować.
Strategia rozumiana jest jako zbiór zasad i metod podejmowania decyzji o naszych inwestycjach. Inwestor musi dokładnie wiedzieć w co, kiedy i jak będzie inwestował. Własna strategia inwestycyjna poparta jest nieraz długimi miesiącami testowania i zbierania statystyk. Jej elementem jest metoda inwestycyjna (np. inwestuję tylko w oparciu o Teorię Fal Elliotta, Formacje Harmoniczne etc.). Strategia musi być spisana i ściśle przestrzegana.
FOREX NAWIGATOR – ZARZĄDZANIE KAPITAŁEM ORAZ RYZYKIEM
Bez niego strategia inwestycyjna nie ma sensu. Bez właściwego określenia kilku parametrów strategie będzie w średnim terminie tracić. Parametry te to między innymi:
– jaki procent kapitału inwestuję w pojedynczej transakcji
– na jaką największą stratę mogę sobie pozwolić
– jaki jest mój stosunek zysku do ryzyka
Częstym zjawiskiem na rynku forex jest sytuacja, w której inwestor skupia się na budowie strategii inwestycyjnej zapominając przy tym zupełnie o zarządzaniu kapitałem oraz ryzykiem. Osoba taka może zatem mieć, nawet ściśle określoną oraz spisaną strategię, np. opiera się wyłącznie o Price Action, inwestuje tylko na EURUSD na interwale H1, tylko między godzinami 10 a 13. Mimo tak jasno określonych zasad inwestor może zapominać o ustaleniu w jaki sposób zarządzać środkami na koncie.
Typowymi objawami braku stosowania zasad zarządzania kapitałem jest: otwieranie na chybił trafił zleceń o zmiennej wielkości, otwieranie zleceń z różnymi wielkościami Stop Loss, zmiana Stop Loss na chybił trafił w trakcie inwestycji, brak zasad prowadzenie oraz zamykania transakcji.
Do czego prowadzi takie zachowanie inwestora? W większości przypadków będą to , niestety, straty, bądź, w najlepszym przypadku, nieregularne zyski.
Jak więc zapobiec takiej sytuacji?
Do zarządzania kapitałem należy podejść w taki sam sposób w jaki traktujemy założenia strategii: spisujemy konkretne zasady, trzymamy się ich przynajmniej przez okres 3 miesiecy, tak aby móc z inwestycji wyciągnąć statystyki do analizy słuszności naszych założeń.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej na temat zarządzania środkami na rachunku, odwiedź post Zarządzanie ryzykiem forex.
FOREX NAWIGATOR – PSYCHOLOGIA INWESTYCYJNA
Najtrudniejszy element strategii, zależny od osobistych cech każdego inwestora. Wymaga długiej praktyki i dokładnej obserwacji swoich własnych zachowań. Bez wykształcenia odpowiednich nawyków w tym obszarze często nadal mamy kłopoty z osiąganiem zysków na rynku finansowym.
Podobnie jak to było z zarządzaniem ryzykiem, również brak odpowiednich zasad dotyczących psychologii inwestycyjnej będzie w większości przypadków przyczyną strat.
Psychologia, chociaż często pomijana, bądź ujmowana na końcu cyklów szkoleń, czy chociażby niniejszego wpisu, w istocie jest elementem absolutnie najważniejszym każdej strategii inwestycyjnej.
Spróbujmy przyjrzeć się najpopularniejszym błędom inwestycyjnym dotyczącym psychologii inwestycyjnej.
UŚREDNIANIE
To błąd pojawiający się gdy po otwarciu transakcji rynek nie porusza się w zakładanym przez nas kierunku, a my zamiast zamknąć stratną pozycję, otwieramy kolejną w tym samym kierunku licząc na to, że rynek zmieni kierunek.
BŁĄD KOTWICZENIA
Kotwiczenie to zjawisko podejmowania decyzji na podstawie nieistotnych informacji. Kiedy spotykamy się z niepewnością, mamy skłonność do chwytania się nieistotnych informacji jak tonący brzytwy.
NADZIEJA
Rozumiana jako nadzieja na to, że „rynek niżej spaść nie może”, „wyżej już nie wzrośnie”, „na pewno się odwróci”. Wchodzi w drogę realizmowi gdy opieramy się na niej zamiast na kompleksowej analizie rynku.
EFEKTY PEWNOŚCI
Mamy z nim do czynienia gdy dokonujemy wyborów preferując pewne zyski, nawet jeśli zysk ze scenariusz bardziej ryzykownego jest wyższy. Ma to miejsce np. w przypadku krótkich TP.
EFEKT ODBICIA
Ma miejsce gdy mając wybór między dwoma scenariuszami straty wybieramy większą ze względu na to, że jej prawdopodobieństwo jest mniejsze. Szczególnie widoczne w przypadku długich Stop Lossów.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej na tema psychologii, odwiedź post Psychologia inwestowania.
FOREX NAWIGATOR – RACHUNEK DEMO
Po stworzeniu strategii inwestycyjnej inwestor zapoznaje się z rachunkiem DEMO. Nie wchodzimy od razu na rachunek rzeczywisty!
Częstym błędem jest wchodzenie od razu na rachunek rzeczywisty, bądź przechodzenie na niego po zaledwie kilku dniach prób na rachunku demo.
Inny znany problem to testowanie rachunku demo bez zachowania wszystkich wyżej omówionych zasad.
FOREX NAWIGATOR – TESTY, TESTY, TESTY…
Mówi się o tym, że absolutne minimum czasu, jaki należy spędzić na rachunku demo to 3-6 miesięcy. Po pierwszych testach platformy przychodzi czas na zbudowanie i przetestowanie własnej strategii właśnie na rachunku demo. Zachowujemy się przy tym tak jakbyśmy mówili o rachunku rzeczywistym, a więc podchodzimy do rynku uzbrojeni w strategię, zasady zarządzania ryzykiem oraz psychologii inwestycyjnej. Spisujemy wszelkie założenia i rozpoczynamy inwestycje, tak jakbyśmy mówili o rachunku rzeczywistym.
Po pierwszych miesiącach działań na rynku przechodzimy do analizy statystycznej historii rachunku. Jeśli okaże się, że ponosimy straty, wówczas próbujemy odnaleźć ich źródło, modyfikujemy założenia za nie odpowiedzialne i wracamy do testów na rachunku demo.
Na rachunek rzeczywisty przechodzimy dopiero wówczas, gdy jesteśmy w stanie osiągać średnioterminową, pozytywną stopę zwrotu.
