Forex: Podstawy dla początkujących – Rynek walutowy online

Rynek Forex podstawy to post wprowadzający do tematyki rynku walutowego dla początkujących inwestorów.

Znajdziesz w nim wyjaśnienia kilku podstawowych pojęć oraz koncepcji dotyczących Forex i szeroko pojętego rynku finansowego.

Postaramy się rozwiać wszelkie wątpliwości, które może mieć osoba szukająca pomocy na temat: rynek Forex — podstawy.

Nawet doświadczeni inwestorzy stawiali swoje pierwsze kroki na rynku walutowym. Przeczytaj poniższy artykuł, aby wkrótce móc zarabiać tak jak oni.

Jak zacząć handel na Forex w pięciu prostych krokach

Najlepsze Giełdy Forex 2021:

Jaki broker Forex jest najlepszy? Ranking

Odpowiedź na pytanie: “jak zarabiać na Forex?” zaczyna się od wyboru brokera.

To jedna z najważniejszych decyzji, jakie podejmiesz w swoim życiu tradera.

Dlaczego?

Bo właśnie od domu brokerskiego zależą najważniejsze kwestie, które dotyczą handlu kontraktami CFD i na rynku Forex, czyli m.in.:

• ilość par walut,
• koszt kupna i sprzedaży,
• wysokość dźwigni finansowej,
• kwota depozytu zabezpieczającego,
• platforma transakcyjna i jej funkcje,
• narzędzia analizy rynku,
• bezpieczeństwo.

Dlatego poświęć temu tematowi kilka minut, zanim wejdziesz na rynek Forex.

Jaki broker jest najlepszy? Tego dowiesz się z naszego rankingu.

Rynek Forex – co to jest?

Rynek Forex, znany także jako rynek walutowy (z ang. Foreign Exchange Market) tworzy aktualnie ok. 1000 największych banków połączonych siecią informatyczną (tzw. poziom pierwszy rynku forex).

Historyczny rozwój rynku walutowego przebiegał przez epokę kontaktów telefonicznych między bankami handlującymi walutami, później epokę częściowego wykorzystania sieci informatycznej, a w czasach obecnych podstawowym kanałem handlu jest już jedynie internet.

Dostęp do wspomnianej sieci banków daję rozmaite instytucje finansowe (tzw. poziom drugi i trzeci rynku Forex). Jedną z takich instytucji jest również Twój broker Forex. Jego zadaniem jest umożliwienie handlu inwestorom detalicznym na rynku walutowym. Pobiera on za swoje usługi opłatę, zwykle pod postacią prowizji, bądź tzw, spreadu.

Na rynku Forex handlujesz za pomocą kontraktów CFD. Są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. Dlatego zastanów się, czy rozumiesz, jak działają.

Przeczytasz o nich więcej w dalszej części artykułu.

Skoro wiesz już, co to jest Forex, opinie ekspertów pomogą ci postawić pierwsze kroki w handlu na nim.

Jak działa Forex? Kontrakty CFD (Contracts For Differences)

Aby zrozumieć rynek Forex, musisz dowiedzieć się, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na handel nimi.

CFD to instrument pochodny wykorzystywany do umożliwienia inwestorom indywidualnym handlu na rynku Forex.

Jego wprowadzenie było momentem przełomowym w historii udostępnienia handlu dla inwestorów indywidualnych. Wcześniej handel na rynku walutowym zastrzeżony był jedynie dla firm, bądź pojedynczych osób dysponujących ogromnym kapitałem pobieranym pod zabezpieczenie pozycji inwestycyjnej.

CFD umożliwia:

• Handel w oparciu o waluty, ale także daje dostęp do surowców, papierów wartościowych i innych.
• Inwestycje przy zaangażowaniu minimalnych środków.
• Grę na spadki ceny danego instrumentu bazowego.
• Korzystanie z dźwigni finansowej.

To oznacza, że możesz zarabiać nie tylko, gdy cena aktywów rośnie. Dzięki pozycjom krótkim (sprzedaży) wygenerujesz zysk również na spadku wartości.

Co więcej, dźwignia finansowa sprawia, że handel walutami przynosi spore zyski nawet bez dużego kapitału. Dlaczego? Bo działa jak mnożnik.

Wyobraź sobie, że masz do dyspozycji 100 EUR, które inwestujesz w parę EUR/USD. Jeśli zastosujesz dźwignię 10:1, za 100 EUR kupisz ilość waluty wartą 1000 EUR. W efekcie każdy wzrost kursu euro w stosunku do dolara o 10% oznacza dla ciebie zarobek rzędu 100%.

Jednak weź pod uwagę, że jeśli źle ocenisz sytuację i nastąpi spadek wartości pary EUR/USD o 10%, z powodu dźwigni finansowej stracisz również 10 razy więcej.

Dlatego handel walutami na dźwigni finansowej wiąże się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych. Możesz nawet wejść w debet. Dlatego zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty kapitału.

Co to jest Forex? — Para walutowa

Zanim zrozumiesz, jak zarabiac na Forex, musisz poznać podstawowe pojęcia.

Jednym z nich na rynku walutowym jest para walutowa, np. EUR/USD, czyli euro i dolar amerykański.

Waluty kwotowane są w parach, w odróżnieniu od indeksów giełdowych, akcji czy surowców, gdzie po prostu podaje się cenę danego instrumentu.

Pierwsza waluta w parze nosi miano waluty bazowej. Druga waluta to tzw. waluta kwotowana.

Waluta bazowa służy do wyliczania depozytu, a więc ilości środków zabezpieczonych na rachunku pod otwarcie danej transakcji.

Waluta kwotowana służy do wyliczania wartości nominalnej pipsa, a więc tego, ile złotych zarobimy, jeśli rynek poruszy się o daną ilość pipsów.

Przykładowy podział par walutowych oferowanych przez brokera forex:

Główne parywalutowe	Drugorzędne parywalutowe	Egzotyczne parywalutowe
EURUSD	EURCHF	AUDCAD
USDCHF	EURGBP	AUDCHF
GBPUSD	EURJPY	AUDJPY
USDJPY	GBPCHF	AUDUKD
AUDUSD	GBPJPY	CADJPY
	UKDUSD	EURAUD
	USDCAD	EUR/PLN
	EURCAD	GBPAUD

Zwykle jest tak, że pary główne w handlu kontraktami CFD Forex to pary, w których występuje dolar amerykański.

Wiążą się z dużym poziomem stabilności ceny, czyli są bezpieczniejsze.

Na platformie inwestycyjnej możemy znaleźć rozwijaną listę z dostępnymi instrumentami finansowymi Pary Walutowe.

Jak inwestować na Forex w inne instrumenty finansowe?

Zastanawiasz się, czy Forex rynek oferuje coś poza handlem walutami? Myślisz: “jak grać na giełdzie Forex innymi aktywami?“

Otóż sam Forex rynek nie oferuje takich możliwości, bo z definicji jest to rynek walutowy.

Jednak broker, którego używasz do handlu, zwykle posiada w ofercie również inne aktywa poza rynkiem Forex.

Jak zaczac obrót nimi? Do transakcji kupna i sprzedaży przejdziesz w ten sam sposób. Platforma brokera udostępnia ci odpowiednie narzędzia, by to zrobić.

Rynek Forex — jak działa? Definicja lota

Odpowiedź na pytanie Forex: “jak grac?” nie będzie pełna bez pojęcia lota.

Lot to jednostka transakcyjna w przypadku zawierania transakcji w oparciu o kontrakty CFD. Handlując w oparciu o CFD nie mówimy o kupnie jednej waluty (powiedzmy 100 000 Euro), ale o kupnie 1 lota na parze EURUSD.

W celu określenia wartości nominalnej zlecenia musimy posłużyć się kalkulacją opartą o wielkość 1 lota.

W przypadku walut 1 lot = 100 000 jednostek waluty bazowej.

Jak grać na rynku Forex? — Margin i dźwignia finansowa

Istnienie tzw. dźwigni finansowej umożliwia otwieranie transakcji składając pod jej zabezpieczenie (inaczej: depozyt, margin) jedynie część kwoty na jaką opiewa transakcja.

Gdyby mechanizm ten nie występował na rynku, wówczas chcąc otworzyć transakcję opiewającą powiedzmy na 10 000 Euro musielibyśmy złożyć w depozycie równowartość tej kwoty w złotych.

W przypadku wykorzystania dźwigni, do otwarcia takiej samej transakcji wystarczy jedynie ułamek kwoty 10 000 Euro, np. 1/100 tej sumy, a więc jedynie 100 Euro.

Margin, czyli depozyt zabezpieczający, określa właśnie tę sumę (100 Euro).

Pamiętaj jednak, że podczas otwartej pozycji musisz posiadać na rachunku kapitał, który przekracza 100% depozytu zabezpieczającego.

Jeśli twój kapitał spadnie poniżej tego poziomu (margin level), platforma automatycznie zrezygnuje z transakcji.

Wysokość margin level nie musi wynosić 100%. Zależy od brokera, co oznacza, że możesz trafić na takich z poziomem wartości 50%, a nawet 30%.

Dźwignia pozwala handlować osobom, które nie chcą, czy nie mogą angażować większych środków do transakcji.

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.

Rynek walutowy a kwotowania

Kwotowanie w przypadku par walutowych odpowiada na pytanie ile jednostek waluty kwotowanej należy zapłacić za jedną jednostkę waluty bazowej (np. dla EURUSD kwotowanie 1.3 oznacza, że za jedno Euro musimy w danym momencie płacić 1.3 Dolara amerykańskiego).

Ewolucja kwotowania w czasie zobrazowane są na platformie inwestycyjnej w postaci wykresów.

Rynek Forex — o co chodzi z pipsem?

1 pips to zmiana kwotowania o 1 na czwartym miejscu po przecinku.

Pips wykorzystywany jest do obrazowania zmian kwotowań oraz, co za tym idzie, wykresów. Mówimy zatem, że notowanie EURUSD wzrosło czy spadło o np. 100 pipsów.

Aby wyrazić kwotowo zmianę notowania o daną ilość pipsów posługujemy się wzorem: wielkość zlecenia w lotach x 100 000 jednostki waluty kwotowanej x wielkość pipsa.

Pips jest dobrą miarą odniesienia do tego, ile inwestor może zarobić w oparciu o wolumen transakcji. Na przykład, jeśli kupuje kontrakt, wartość potencjalnego zwrotu i ryzyka wynosi 10 dolarów zysku lub straty (drugiej waluty w parze) na jeden ruch pips.

Co to jest spread Forex?

Spread to różnica między BID oraz ASK, a więc ceną kupna oraz sprzedaży podawaną w danej chwili przez brokera Forex. Podobnie jak w kantorze jest ona zarobkiem brokera, a kosztem dla inwestora.

Im większy spread, tym droższa dla inwestora dana transakcja. Zobacz także czym jest: Cena otwarcia (kurs otwarcia) i cena zamknięcia (kurs zamknięcia).

Kwotowania walutowe zawierają dwie ceny: kupna (Bid) i sprzedaży (Ask). To oznacza różnicę cen między tymi dwiema transakcjami.

Jeśli KUPUJESZ, robisz to po cenie ASK. Jeśli zaś SPRZEDAJESZ, obowiązuje cię cena BID. Poniżej znajduje się lista par walutowych z cenami Bid i Ask.

Pamiętaj, że jeśli otworzyłeś pozycję KUPNA i chcesz ją zamknąć, to w gruncie rzeczy ją ODSPRZEDAJESZ, zatem ceną zamykającą będzie cena BID i na odwrót.

Spread to różnica pomiędzy pip pomiędzy ofertami BID i ASK. Jeśli ppopatrzysz na powyższy obrazek, odnoszący się do AUD / USD zauważysz, że wartość BID wynosi 0.84767 BID , zaś ASK 0.84786.

Spread wynosi w tym wypadku 1.9 pipsów. 0.84786 0.84767 = 0.00019 0.00019 = 1.9 pipsów.

Co to jest swap Forex?

Swap jest opłatą naliczaną przez brokera za przetrzymanie danej transakcji przez okres powyżej doby.

Jest on wyrażony w pipsach, np. może on wynosić: -0.28 pipsa.

W niektórych przypadkach swap może być dodatni, wówczas inwestor otrzymuje dodatkowe środki na swoje konto inwestycyjne po przetrzymaniu transakcji ponad dobę.

Żeby wiedzieć, jak grac na Forex rynek w oparciu o swapy, musisz zrozumieć, skąd się biorą. Do tego potrzebna ci jest wiedza o tym, jak działa rynek walutowy.

Swapy pojawiają się z powodu stóp procentowych, a dokładnie różnic między nimi w odrębnych gospodarkach światowych. Każda stopa procentowa określa długotrwałą podaż lub popyt na waluty, dlatego banki centralne wykorzystują ją do kontroli inflacji.

Gdy stopy procentowe rosną, banki komercyjne muszą więcej zapłacić za waluty. To zaś zmniejsza podaż i sprawia, że ceny idą do góry. Zaś obniżanie stóp procentowych ma odwrotny efekt na rynek walutowy.

Co to ma wspólnego z tobą?

Otóż jako trader sam sobie jesteś bankiem, więc przy otwieraniu pozycji stopa procentowa dotyczy także ciebie. Powiedzmy, że wybierasz parę euro do dolara amerykańskiego. Przyjmijmy, że euro ma stopę procentową w wysokości 2%, a dolar amerykański 0%. W tej sytuacji lepiej zrobisz, gdy zainwestujesz w euro.

Dlaczego?

Ponieważ stopa procentowa w porównaniu do dolara jest pozytywna (2%), więc na pozycji długiej (kupna) będziesz zarabiać na punktach swap. Zaś na pozycji krótkiej (sprzedaży) będziesz tracić.

Broker odlicza lub dolicza punkty swap do twojego rachunku o godz. 00.00 GMT.

Co to Forex broker?

Broker rynku FOREX, taki jak np. wymienieni na tej stronie ”Brokerzy Forex“, daje inwestorom indywidualnym możliwość handlu na międzynarodowych rynkach finansowych.

Dostępne rynki to FOREX, surowce, indeksy giełdowe, akcje.

Handel możliwy jest codziennie w godzinach otwarcia danego rynku.

Co, jeśli nie spodoba ci się dany broker Forex? Jak usunąć konto w tej sytuacji? Po prostu wypłać pieniądze i napisz do dostawcy usługi maila w tej sprawie.

Jaka platforma Forex i rachunek inwestycyjny dla początkującego?

Broker rynku FOREX daje inwestorowi dostęp do rynku za pośrednictwem rachunku inwestycyjnego, do którego inwestor loguje się za pośrednictwem platformy inwestycyjnej.

Inwestor może posiadać kilka rachunków różniących się warunkami transakcyjnymi oraz kilka platform. Inwestor może inwestować za pośrednictwem każdej platformy na każdym posiadanym rachunku.

Najpopularniejsza platforma do handlu, jeśli chodzi o rynek walutowy, to MetaTrader 4 i 5. Wielu brokerów właśnie na nich opiera swój trading, ponieważ dysponują bardzo dużą ilością narzędzi analitycznych. Platforma MT 4 uchodzi za profesjonalną i na pewno przyda ci się, jeśli poważnie traktujesz handel walutami.

Minus jest taki, że będziesz potrzebować więcej niż kilku minut, zanim nauczysz się skutecznego prowadzenia transakcji za jej pomocą.

Dlatego jeśli trading i rynek walutowy wciąż są dla ciebie czymś nowym, może na początek lepsza będzie bardziej przystępna platforma?

Wielu brokerów (w tym eToro) oferuje autorskie rozwiązania w tym temacie. Dzięki nim możesz nauczyć się, jak działa giełda Forex (jak grać i wygrywać) dużo wygodniej.

Pamiętaj też, że każda dobrej jakości platforma oferuje konto demo, na którym sprawdzisz jej możliwości.

Dowiedz się także, czym jest konto PAMM.

W handlu równie ważny jest rodzaj rachunku, który wybierzesz. Większość brokerów oferuje ich kilka, a każdy ma wpływ na to, ile można zarobić na Forex. Dlatego zanim założysz konto, dobrze sprawdź ich ofertę.

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.

Jak zarobić na Forex? — opinie

Ile mozna zarobic na rynku Forex? — to pytanie nurtuje każdego doświadczonego tradera. Niestety odpowiedź nie jest jednoznaczna.

Forex rynek ma to do siebie, że niektórym handel walutowy przynosi ogromne, nawet kilkukrotne zyski, zaś inni przegrywają z kretesem. jednak taki rozstrzał doświadczeń to nie do końca wina rynku Forex.

Jak zarobic na zmianach kursu? Przede wszystkim zapamiętaj, że rynek walutowy to nie gra losowa, a platforma brokera to nie kasyno. Są traderzy, którzy w taki sposób podchodzą do handlu walutami i pojedynczym z nich dopisuje szczęście, ale większość przegrywa.

Weź na poważnie rynek Forex. Jak zacząć na nim grać? Przede wszystkim naucz się zasad, wedle których działa rynek walutowy. Potem odnajdź brokera, którego platforma będzie dla ciebie wygodna i da dostęp do odpowiednich narzędzi analitycznych. Finalnie przygotuj strategię inwestycyjną.

Odpowiedź na pytanie z dziedziny Forex: “kto zarabia na Forex?” brzmi: dobrze przygotowany trader.

Podsumowanie

Poznaliśmy już podstawy działania rynku Forex. Podsumowując zatem. Jeśli miałbyś wybrać parę walutową, powiedzmy AUD / USD i dokonał KUPNA 2 pełnych kontraktów (2.0) w cenie 0.84693.

Potrzebowałbyś minimum 2,000 dolarów na koncie z dźwignią na poziomie 100:1, by podjąć tę pozycję.

Przy dwóch lotach zarobisz 20 dolarów amerykańskich za ruch pip.

Pozycja KUPUJ oznacza, że jeśli kurs AUD/USD będzie wyższy, zarobisz pieniądze. Przykładowo, jeśli cena AUD / USD wzrośnie do 0.84973, zyskałeś 28 pipsów, co oznacza zysk w postaci US$560 co przełoży się A $ 659.

28 pipsów x $20 = US$560

Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o zarobkach z handlu kontraktami CFD na rynku walutowym, zapytaj traderów na forum Forex: “ile zarabiacie?” Wielu chętnie udzieli ci odpowiedzi. Gdybyś zapytał gdzie handlują, z pewnością wskazaliby eToro.

Dowiedz się też, czym są roboty Forex i sygnały inwestycyjne.

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.

FAQ

Jak oszukuja brokerzy Forex?

Brokerzy mogą stosować różne metody wyciągania pieniędzy od klienta, np. rekwotowanie czy poślizg cenowy. Najczęściej robią tak, gdy zachodzi konflikt interesów. Dlatego zawsze sprawdzaj opinie o brokerze.

Jak napisać robota Forex?

Napisanie robota do automatycznego handlu wymaga rozbudowanej wiedzy o rynku i z zakresu informatyki. Dużo łatwiejszym sposobem jest kupno gotowego lub znalezienie w sieci darmowego oprogramowania o dobrej renomie.

Jak nie płacić podatku od Forex?

Legalnie nie unikniesz podatku od rynku Forex, ale możesz go odsunąć w czasie. Zrobisz to, gdy przetrzymasz pozycję do następnego roku podatkowego.

Jak zostać brokerem Forex?

Jako indywidualny broker (czyli w tym znaczeniu makler) Forex, nie potrzebujesz specjalistycznego wykształcenia, bo takowe nie istnieje. Na pewno przydadzą się studia z zakresu finansów i złożenie aplikacji do jednego z domów brokerskich.