Szkoła forex? Czy istnieje uniwersytet, w którym można się nauczyć zyskownych inwestycji? Skąd czerpać wiedzę na tematy inwestycyjne? Jak tę wiedzę usystematyzować?
Podstawowe trzy elementy pozwalające inwestować z zyskiem na rynku forex to:
Wszystkie elementy znajdą krótkie omówienie poniżej.
STRATEGIA
Strategia inwestycyjna rozumiana jest tutaj jako całościowe podejście inwestora do inwestycji. Składa się na nią metoda inwestycyjna oraz spisane założenia strategii. Przemyślana, oparta na twardych fundamentach koncepcja inwestycji stoi w opozycji do podejmowaniu decyzji na podstawie intuicji, na „chybił trafił”.
METODA INWESTYCYJNA
Metoda inwestycyjna rozumiana jest jako konkretna koncepcja podejmowania decyzji inwestycyjnych oparta, np. na:
- klasycznej analizie technicznej
- Teorii Fal Elliotta
- Geometrii Rynku
- innych
ZAŁOŻENIA STRATEGII
Założenia strategii, opartej na metodzie inwestycyjnej, muszą być szczegółowo zdefiniowane i spisane. Ważne aspekty to:
- instrumenty na, na jakich dokonujemy inwestycji
- interwał czasowy, który wykorzystujemy
- w jakich godzinach otwieramy transakcje
- ile transakcji dziennie otwieramy
- kiedy zamykamy otwarte transakcje
ZARZĄDZANIE KAPITAŁEM
WIELKOŚĆ POZYCJI
Wielkość pozycji mówi o tym, jak dużą część kapitału możemy maksymalnie przeznaczyć na pojedynczą transakcję.
Np., możemy postanowić, że w pojedynczej transakcji nie inwestujemy więcej niż 10% kapitału zgromadzonego na rachunku inwestycyjnym.
WIELKOŚĆ ZLECEŃ STOP LOSS
Wielkość zlecenia Stop Loss oznacza jak dużą część kapitału zgromadzonego na rachunku możemy stracić w pojedynczej transakcji.
Przyjęło się uważać, że wartość ta nie powinna przekraczać 3% kapitału.
ZYSK DO RYZYKA
Jest to współczynnik mierzony jako wielkość zlecenia Take Profit do Stop Loss, tzn., ile razy wielkość potencjalnego zysku przekracza naszą potencjalną stratę.
Nie inwestujemy przy współczynniku zysku do ryzyka mniejszym niż 2:1.
PSYCHOLOGIA INWESTYCYJNA
Psychologia inwestycji jest niewątpliwie najtrudniejszym elementem strategii inwestycyjnej, której musi się nauczyć każdy inwestor dążący do osiągnięcia długoterminowych zysków na rynkach finansowych.
Niestety studium psychologii inwestycyjnej napotyka trudności i wymaga czasu i poświęcenia na naukę nawet małego, prawdziwego kapitału.
Spróbujmy spojrzeć na najczęstsze błędy inwestycyjne związane z psychologią inwestycyjną.
UŚREDNIANIE
Jest to błąd, który pojawia się, gdy po otwarciu transakcji rynek nie porusza się w kierunku, który zakładaliśmy, i zamiast zamykać pozycję stratną, otwieramy kolejną w tym samym kierunku, mając nadzieję, że rynek zmieni kierunek.
BŁĄD KOTWICZENIA
Zakotwiczenie to zjawisko polegające na podejmowaniu decyzji na podstawie nieistotnych informacji. Kiedy napotykamy niepewność, mamy tendencję do chwytania nieistotnych informacji, takich jak tonące brzytwy.
NADZIEJA
Rozumiany jako nadzieja, że „rynek nie spadnie niżej”, „nie wzrośnie wyżej”, „na pewno się odwróci”. Realizm przeszkadza, gdy polegamy na nim zamiast kompleksowej analizy rynku.
EFEKTY PEWNOŚCI
Radzimy sobie z tym, kiedy dokonujemy wyborów, preferując pewne zyski, nawet jeśli zysk z bardziej ryzykownego scenariusza jest wyższy. Dotyczy to np. krótkiego Take Profit.
EFEKT ODBICIA
Dzieje się tak, gdy mamy większy wybór straty między dwoma scenariuszami, ponieważ jej prawdopodobieństwo jest niższe. Szczególnie widoczny w przypadku długiego Stop Loss.
