Przy zakładaniu rachunku inwestycyjnego pod uwagę bierzemy wiele czynników: stały lub zmienny spread, minimalny depozyt, opłaty transakcyjne, etc… Jest się nad czym zastanawiać.
Wśród ważnych, choć nie zawsze dobrze rozumianych przez początkujących inwestorów kwestii, jest także dźwignia finansowa.
Jak działa ten mechanizm?
Czym w ogóle jest i czy warto go wykorzystywać w swoich inwestycjach? Ile możesz stracić?
O tym przeczytasz w artykule.
Jak zacząć handel z dźwignią finansową w sześciu krokach
- Wybierz najlepszą ofertę: eToro.
- Załóż konto.
- Wpłać depozyt.
- Znajdź wybrane pozycje na liście aktywów.
- Wybierz odpowiednią wysokość dźwigni.
- Zainwestuj w kontrakty CFD.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.
5
Metody Płatności
Platformy Handlowe
Regulowany Przez
Pomoc
Min. Depozyt
Maksymalna Dźwignia
Dostępne Kryptowaluty
Ocena
Aplikacja Mobilna
Ocena
Całkowity koszt
€ 0,7 pipsa na standardowy lot FX
Prowizja
0,7 pipsa na standardowy lot FX
Min. Depozyt
€100
Min. Spread
-
Maksymalna Dźwignia
1:30
Dostępne Kryptowaluty
50
Platformy Handlowe
Metody Wpłaty
Regulowany Przez
CYSECASICFSCAFFAJADGM
Czym Możesz Handlować
Forex
Indeksy
Działania
Kryptowaluty
Surowce
Etfs
Średni Spread
EUR/GBP
1.2
EUR/USD
0.9
EUR/JPY
1.8
EUR/CHF
1.6
GBP/USD
1.3
GBP/JPY
-
GBP/CHF
-
USD/JPY
1.3
USD/CHF
1.3
CHF/JPY
-
Dodatkowe Opłaty
Opłata Krocząca
Zależy od pary walutowej i stóp procentowych
Konwersja
-
Lewar
No
FCA
Yes
CYSEC
Yes
ASIC
No
CFTC
No
NFA
No
BAFIN
No
CMA
No
SCB
No
DFSA
No
CBFSAI
No
BVIFSC
Yes
FSCA
No
FSA
Yes
FFAJ
Yes
ADGM
No
FRSA
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy przez wykorzystanie dźwigni finansowej.
Ocena
Całkowity koszt
€ 0
Prowizja
0.00
Min. Depozyt
€500
Min. Spread
Zmienne pips
Maksymalna Dźwignia
500
Dostępne Kryptowaluty
40
Platformy Handlowe
Metody Wpłaty
Regulowany Przez
CYSEC
Czym Możesz Handlować
Forex
Indeksy
Działania
Kryptowaluty
Surowce
Etfs
Średni Spread
EUR/GBP
2.4
EUR/USD
1.4
EUR/JPY
2.4
EUR/CHF
2.4
GBP/USD
1.4
GBP/JPY
1.4
GBP/CHF
2.4
USD/JPY
1.4
USD/CHF
1.4
CHF/JPY
1.4
Dodatkowe Opłaty
Opłata Krocząca
Zmienne
Konwersja
Zmienne pips
Lewar
No
FCA
Yes
CYSEC
No
ASIC
No
CFTC
No
NFA
No
BAFIN
No
CMA
No
SCB
No
DFSA
No
CBFSAI
No
BVIFSC
No
FSCA
No
FSA
No
FFAJ
No
ADGM
No
FRSA
70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy
Ocena
Całkowity koszt
€ 0,0 pipsa
Prowizja
0,0 pipsa
Min. Depozyt
€100
Min. Spread
-
Maksymalna Dźwignia
30:1
Dostępne Kryptowaluty
60
Platformy Handlowe
Metody Wpłaty
Regulowany Przez
CYSECASIC
Czym Możesz Handlować
Forex
Działania
Kryptowaluty
Etfs
Średni Spread
EUR/GBP
-
EUR/USD
-
EUR/JPY
-
EUR/CHF
-
GBP/USD
-
GBP/JPY
-
GBP/CHF
-
USD/JPY
-
USD/CHF
-
CHF/JPY
-
Dodatkowe Opłaty
Opłata Krocząca
Zależy od pary walutowej i stóp procentowych
Konwersja
-
Lewar
No
FCA
Yes
CYSEC
Yes
ASIC
No
CFTC
No
NFA
No
BAFIN
No
CMA
No
SCB
No
DFSA
No
CBFSAI
No
BVIFSC
No
FSCA
No
FSA
No
FFAJ
No
ADGM
No
FRSA
Ocena
Całkowity koszt
€ 0
Prowizja
0.00
Min. Depozyt
€50
Min. Spread
Zmienne pips
Maksymalna Dźwignia
50
Dostępne Kryptowaluty
52
Platformy Handlowe
Metody Wpłaty
Regulowany Przez
FCACYSECASICCFTCNFABAFIN
Czym Możesz Handlować
Forex
Indeksy
Działania
Kryptowaluty
Surowce
Etfs
Średni Spread
EUR/GBP
2.5
EUR/USD
1
EUR/JPY
2
EUR/CHF
5
GBP/USD
2
GBP/JPY
3
GBP/CHF
4
USD/JPY
1
USD/CHF
1.5
CHF/JPY
-
Dodatkowe Opłaty
Opłata Krocząca
Zmienne
Konwersja
Zmienne pips
Lewar
Yes
FCA
Yes
CYSEC
Yes
ASIC
Yes
CFTC
Yes
NFA
Yes
BAFIN
No
CMA
No
SCB
No
DFSA
No
CBFSAI
No
BVIFSC
No
FSCA
No
FSA
No
FFAJ
No
ADGM
No
FRSA
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy przez wykorzystanie dźwigni finansowej. 67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Ocena
Całkowity koszt
€ 0
Prowizja
0.00
Min. Depozyt
€10
Min. Spread
Zmienne pips
Maksymalna Dźwignia
10
Dostępne Kryptowaluty
100
Platformy Handlowe
Metody Wpłaty
Regulowany Przez
FCACYSECASICCFTCNFABAFIN
Czym Możesz Handlować
Forex
Indeksy
Działania
Kryptowaluty
Surowce
Etfs
Średni Spread
EUR/GBP
0.0
EUR/USD
0.0
EUR/JPY
0.0
EUR/CHF
0.0
GBP/USD
0.0
GBP/JPY
0.0
GBP/CHF
0.0
USD/JPY
0.0
USD/CHF
0.0
CHF/JPY
0.0
Dodatkowe Opłaty
Opłata Krocząca
Zmienne
Konwersja
Zmienne pips
Lewar
Yes
FCA
Yes
CYSEC
Yes
ASIC
Yes
CFTC
Yes
NFA
Yes
BAFIN
No
CMA
No
SCB
No
DFSA
No
CBFSAI
No
BVIFSC
No
FSCA
No
FSA
No
FFAJ
No
ADGM
No
FRSA
74,91% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.
Najlepsze Giełdy do Handlu z Dźwignią Finansową [y]
Alvexo
Załóż Konto70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy...
Libertex
Załóż Konto74,91% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą....
eToro
Załóż KontoKontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy przez wykorzystanie dźwigni finansowej. 67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy....
Dźwignia finansowa: najlepsi brokerzy do handlu
Inwestor-amator musi pogodzić się z faktem, że wysokość dźwigni finansowej u większości brokerów będzie ograniczona.
Tylko profesjonalni gracze giełdowi uzyskają dostęp do pełnych możliwości tego narzędzia giełdowego.
Mimo to wysokość dźwigni finansowej dla amatorów wciąż jest bardziej niż zadowalająca, a ponadto wielu brokerów posiada dodatkowe funkcjonalności, które pomagają w każdej inwestycji.
Sprawdź ranking tych, którzy oferują najwięcej.
1. eToro
Przeczytaj pełną recenzję eToro!
- Wysokość dźwigni finansowej wynosi 1:30 (1:400 dla profesjonalnych kont);
- Niskie spready;
- Brak prowizji za handel akcjami i ETF-ami;
- Ponad 2200 aktywów w ofercie;
- Do wyboru zarówno kontrakty CFD, jak i prawdziwe instrumenty finansowe;
- Nowoczesna i przystępna platforma do inwestycji;
- Najlepszy w branży social i copy trading;
- Bezpieczeństwo (prowadzi działalność pod nadzorem m.in. FCA i CySEC).
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.
2. XTB
Polski broker działa na rynku od niemal dwóch dekad. Przestrzega wymogów wielu ważnych organizacji regulacyjnych, w tym Komisji Nadzoru Finansowego. Szeroka oferta obejmuje różne instrumenty finansowe, w tym kontrakty CFD na kryptowaluty, waluty fiat, indeksy, towary, akcje czy aktywa na rynku forex.
Cechą charakterystyczną XTB jest zaawansowana, lecz intuicyjna platforma xStation 5, która zapewnia dostęp do narzędzi analitycznych. Możesz również liczyć na konto demo, zasoby edukacyjne czy możliwość handlu z dźwignią.
XTB nie określa minimalnej kwoty depozytu i przyjmuje płatności w różnych formach (kartach debetowych i kredytowych, przelewów bankowych czy e-portfelach. W razie pytań bądź problemów technicznych możesz liczyć na pomoc ze strony działu obsługi klienta (przez 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu).
Zalety:
- Szeroki wybór instrumentów finansowych;
- Bezpieczny i regulowany broker;
- Zaawansowana platforma xStation 5;
- Konto demo i materiały edukacyjne;
- Brak wymogu minimalnego depozytu.
3. Pepperstone
Australijski broker Pepperstone oferuje dostęp do ponad 1200 instrumentów finansowych. Wśród nich znajdziesz kontrakty CFD na akcje, wirtualne monety, towary, akcje czy aktywa forex. Co ważne, firma działa zgodnie z normami ASIC, FCA i DFSA i kilku innych ważnych organów regulacyjnych.
Pepperstone przyciąga klientów konkurencyjnymi spreadami i prowizjami. Ponadto umożliwia handel na różnych platformach, w tym MT 4 i MT 5. Nie brakuje tu również konta demo, materiałów edukacyjnych czy programu lojalnościowego dla aktywnych inwestorów.
Broker akceptuje wiele form płatności, w tym karty debetowe i kredytowe, przelewy bankowe oraz e-portfele. Natomiast obsługa klienta jest dostępna przez całą dobę (5 dni w tygodniu).
Zalety:
- Zgodność z międzynarodowymi standardami regulacyjnymi;
- Bogaty wybór instrumentów finansowych;
- Handel na różnych platformach;
- Dostęp do kont demo dla nowych inwestorów;
- Wiele opcji płatności.
4. Libertex
Dowiedz się więcej o Libertex!
- Wysokość dźwigni finansowej wynosi 1:30 (1:999 dla profesjonalnych kont);
- Zerowe spready (broker czerpie zysk z niskich prowizji);
- Ok. 250 najpopularniejszych aktywów w ofercie;
- Ponad 20 lat doświadczenia firmy;
- Dwie platformy inwestycyjne do wyboru: autorska i MetaTrader 4;
- Możliwość zautomatyzowania inwestycji;
- Bezpieczeństwo (prowadzi działalność pod nadzorem CySEC).
Dźwignia finansowa — co to takiego?
Dźwignia finansowa jest dosłownym tłumaczeniem angielskiego terminu „financial leverage”.
To określenie względnej (wobec funduszy własnych danej instytucji) wielkości posiadanych przez tę instytucję:
- aktywów,
- zobowiązań pozabilansowych,
- zobowiązań warunkowych dotyczących płatności, dostawy lub dostarczenia
- zabezpieczenia z uwzględnieniem zobowiązań z tytułu otrzymanych środków finansowych, zaciągniętych zobowiązań, umów dotyczących instrumentów pochodnych lub umów z udzielonym przyrzeczeniem odkupu, jednak z wyjątkiem zobowiązań, które możliwe są do wyegzekwowania jedynie w przypadku likwidacji instytucji.
Innymi słowy, to bezpośredni wpływ struktury kapitału, a w związku z tym kosztów finansowych (a zatem odsetek od kredytów i pożyczek, czyli kosztu kapitału obcego) na skuteczność wykorzystania kapitałów własnych, którą mierzy się wskaźnikiem rentowności kapitału własnego – w skrócie ROE.
Co to dźwignia finansowa w finansach przedsiębiorstwa?
Jest to uzyskanie przez przedsiębiorstwo nieprzeciętnego efektu ekonomicznego na skutek wzrostu przychodów netto ze sprzedaży (przy zachowaniu stałego poziomu wydatków stałych) lub zmiany sposobu finansowania aktywów przez częściowe finansowanie działalności gospodarczej za pomocą kapitałów obcych.
Co to jest dźwignia finansowa Forex?
Wiesz już, jak definiujemy dźwignię finansową w kontekście przedsiębiorstw.
Jednak jak ten mechanizm przekłada się na rynek walutowy forex?
Otóż na rynku Forex lewar stanowi narzędzie, które pozwala inwestorowi dysponować dużo większym kapitałem od faktycznie posiadanego.
Wartość określającą dźwignię odczytuje się jako stosunek własnych środków przeznaczonych na inwestycję do ilości pieniędzy, którymi pozwalają one dysponować.
Jak działa dźwignia finansowa? Jak liczyć jej wysokość?
By obliczyć wielkość kapitału, jakim możemy dysponować, wykorzystuje się wzór:
Wartość posiadanego kapitału x dźwignia
Zatem jeśli wartość dźwigni finansowej to 1:100, za jedną złotówkę inwestor będzie miał do dyspozycji kapitał o wartości 100 zł. To znaczy, że każda zainwestowana złotówka umożliwia zawarcie transakcji o wartości 100 zł.
Lewar cieszy się więc dużą popularnością ze względu na to, że potencjalna stopa zwrotu jest bardzo wysoka.
Możemy sporo zarobić, nawet jeśli nie posiadamy ogromnej ilości środków pieniężnych.
Dźwignia zwiększa możliwości inwestycyjne na rynku FOREX
| Poziom dźwigni finansowej wybrany przez inwestora | Maksymalna kwota, którą na rynku FOREX może obracać osoba wpłacająca 2000 USD na konto brokera |
|---|---|
| 1:1 | 2000 USD x 1 = 2000 USD |
| 10:1 | 2000 USD x 10 = 20 000 USD |
| 20:1 | 2000 USD x 40 = 40 000 USD |
| 50:1 | 2000 USD x 50 = 100 000 USD |
| 100:1 (maksimum dopuszczalne w Polsce) | 2000 USD x 100 = 200 000 USD |
| 200:1 | 2000 USD x 200 = 400 000 USD |
| 400:1 | 2000 USD x 400 = 800 000 USD |
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.
Dźwignia finansowa – szanse i zagrożenia
Na rynku Forex lewar wydaje się bardzo atrakcyjny, bo zmiany kursów walut nie zawsze są znaczące.
Należy jednak pamiętać, że choć lewar to dochodowe narzędzie, wiąże się też z bardzo dużym ryzykiem.
W przypadku niepowodzenia tracimy nie tylko nasz wkład, ale i to, co pożyczyliśmy – a więc w przypadku dźwigni 1:100 aż 100 razy tyle, ile zainwestowaliśmy.
Im większa wartość dźwigni finansowej, tym większe ryzyko podejmuje inwestor.
Jak minimalizować poziom ryzyka utraty kapitału własnego?
Dźwignia finansowa pozwala znacznie zwiększyć nasz zysk – ale jest też źródłem druzgocących strat.
Dlatego kluczem do sukcesu jest szczegółowa analiza finansowa, wyciąganie z niej trafnych wniosków i opracowywanie odpowiednich strategii inwestycyjnych przed rozpoczęciem transakcji.
Zaś to wszystko przychodzi z doświadczeniem.
Na szczęście na eToro znajdziesz liczne treści edukacyjne oraz konto demo.
To miejsce stworzone z myślą o początkujących inwestorach, którzy chcą poszerzyć i ugruntować swoją wiedzę z zakresu rynku inwestycyjnego.
Uzyskujesz w nim dostęp do wszystkich możliwości platformy transakcyjnej, ale nie ryzykujesz swoich pieniędzy.
Wielu inwestorów stosuje konto demo nie tylko do nauki, ale również planowania strategii inwestycyjnych.
FAQ
Co oznacza dźwignia finansowa?
Dźwignia finansowa w inwestycjach oznacza, że pomnażasz kapitał transakcji za pomocą pieniędzy, które pożyczasz od pośrednika. Dzięki temu zwiększasz wysokość potencjalnej stopy zwrotu.
Ile powinna wynosić dźwignia finansowa?
Wszystko zależy od tego, na jak wysokie ryzyko utraty kapitału możesz sobie pozwolić. Pamiętaj: nigdy nie inwestuj więcej, niż możesz stracić — niezależnie od wysokości potencjalnego zysku.
Kiedy występuje dźwignia finansowa?
Dźwignia finansowa występuje wtedy, gdy zaciągasz oprocentowane zobowiązania w celu podniesienia wyników finansowych.
Kiedy dźwignia finansowa jest dodatnia?
Dźwignię finansową uznajemy za dodatnią, gdy koszt kapitału obcego jest niższy niż twoja rentowność. Dzięki temu możesz osiągać dodatkowe korzyści w postaci większego zysku.
W handlu jakimi instrumentami wykorzystam dźwignię finansową?
Lewar zazwyczaj towarzyszy kontraktom CFD i handlowi na rynku Forex. To znaczy, że (w oparciu o te instrumenty) zainwestujesz w różne rodzaje papierów wartościowych, waluty, kryptowaluty, surowce, etc.
Ola jest absolwentką Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej. Już na studiach zajęła się handlem na rynkach finansowych. Dodatkowe zajęcie wkrótce zaczęło przynosić spodziewane zyski i hobby zmieniło się w prawdziwą pasję. Dziś Ola dzieli się widzą nabytą w trakcie i po studiach, by pomagać początkującym w stawianiu swoich własnych pierwszych kroków. Jest również pasjonatką gier kasynowych, dzieli się swoją szeroką wiedzą na temat hazardu w internecie. Ola doskonale rozumie mechanizmy działania kasyn i podpowiada, jak grać bezpiecznie i odpowiedzialnie.