Inwestowanie w akcje większości z nas kojarzy się z koniecznością noszenia szelek maklera, picia ogromnych ilości kawy i ciągłym stresem.
Ten filmowy obraz inwestora oczywiście już dawno jest nieaktualny. Prawdopodobnie twój sąsiad lub osoba, którą widziałeś w tramwaju, buduje swoją przyszłość właśnie przez inwestowanie w akcje.
Według najlepszych inwestorów to właśnie rozwój technologii oraz nieograniczony dostęp do wiedzy doprowadziły do tego, że każdy może inwestować w akcje. Słuchając wypowiedzi liderów szybko zrozumiemy, że wszyscy możemy zarabiać na giełdzie.
Prześledziliśmy największe fora internetowe oraz grupy dyskusyjne w poszukiwaniu najczęściej zadawanych pytań dotyczących inwestowania w akcje. Zaskoczeniem okazała się ogromna ilość wątpliwości związanych z początkami inwestowania, doborem strategii oraz narzędzi.
Jak zawsze w takiej sytuacji spotkaliśmy się w naszej redakcji i zaprosiliśmy do rozmowy doświadczonych inwestorów. Efektem naszych rozmów jest ten oto poradnik skutecznego inwestowania na rynku akcji.
Dowiesz się z niego: Na czym polega inwestowanie w akcje? Jakie są najważniejsze zasady inwestowania na rynku akcji? Jakie narzędzia są niezbędne do inwestowania? Zapraszamy do lektury.
Jak zacząć inwestowanie w akcje w pięciu krokach
- Wybierz najlepszą ofertę: eToro.
- Załóż konto.
- Wpłać depozyt.
- Znajdź wybrane akcje na liście aktywów.
- Kup bezpośrednio lub wybierz kontrakty CFD.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
5
Metody Płatności
Parametry
Obsługa klienta
Ocena
Aplikacja Mobilna
Stałe Prowizje Za Operację
Opłata za prowadzenie konta
Ocena
- Platforma przyjazna dla początkujących inwestorów
- Darmowe sygnały handlowe
- Aplikacja na iOS i Android
70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy
Informacje o koncie
Opłaty za operację
Ocena
- Brak prowizji od handlu funduszami ETF i akcjami
- Nieograniczony wolumen obrotu
- Darmowy dostęp do analiz eksperckich
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Informacje o koncie
Opłaty za operację
Ocena
- Dostępne 142 pary walutowe
- Dwie platformy handlowe do wyboru
- Dostęp do funkcji stop loss
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Informacje o koncie
Opłaty za operację
Ocena
- Brak prowizji
- Broker regulowany przez CySec
- Środki zabezpieczane na oddzielnych rachunkach bankowych
Pamiętaj o ryzyku! 76,4% rachunków CFD inwestorów detalicznych traci pieniądze.
Informacje o koncie
Opłaty za operację
Ocena
- Zerowe spready
- Intuicyjna platforma handlowa
- Autoryzowany i regulowany broker
74,91% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.
Informacje o koncie
Opłaty za operację
Najlepsze giełdy do inwestowania w akcje 2024
POLECANY BROKER
capital.com
Załóż KontoKontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.......
POLECANY BROKER
Alvexo
Załóż Konto70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy......
POLECANY BROKER
eToro
Załóż KontoKontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.......
POLECANY BROKER
Libertex
Załóż Konto74,91% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.......
Inwestowanie w akcje: Poznaj najważniejsze zasady
Zanim przejdziemy do zasad inwestowania, w kilku zdaniach przypomnijmy sobie definicję pojęcia akcja.
Jeżeli chcesz dowiedzieć się więcej na temat typów i budowy akcji, zajrzyj tutaj.
Przejdźmy do krótkiej definicji akcji.
Są to instrumenty finansowe które poświadczają o udziale w kapitale zakładowym spółki akcyjnej. Posiadacz akcji zyskuje gwarancję prawa do własności oraz głosu na zgromadzeniach akcjonariuszy.
Jak zarabiać na akcjach spółek?
Celem inwestowania w akcje jest oczywiście pomnażanie kapitału. Dlatego też należy wiedzieć w jaki sposób można wygenerować oczekiwany zysk.
Ze względu na budowę tego instrumentu finansowego oraz jego notowanie na giełdzie, wyróżniamy dwa sposoby: wypłatę dywidendy oraz zmianę cen akcji.
Wypłata dywidendy
Dywidenda, czyli inaczej udział w zyskach firmy, ustalany na corocznym walnym zgromadzeniu. Wysokość dywidendy jest zależna od samej firmy, a zysk jest wypłacany raz na rok.
Jednocześnie w przypadku braku zysków, kryzysu gospodarczego czy planowanej ekspansji spółki, dywidenda może nie być wypłacona. Oczywistym plusem zysku pochodzącego z wypłaty dywidendy jest fakt, iż nie musisz pozbywać się akcji na giełdzie.
Zmiana cen akcji
Jak już wspominaliśmy wcześniej akcje notowane są na giełdzie. W zdecydowanej większości są to notowania ciągłe, polegające na wycenie wartości akcji w czasie rzeczywistym.
Cena danej akcji cały czas ulega zmianie (rośnie lub spada). Inwestor kupuje akcje, gdy ich cena jest odpowiednio niska oraz sprzedaje, gdy wzrośnie.
Tak wypracowaną wartość nazywamy zyskiem na zmianie cen akcji.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Najważniejsze zasady inwestowania w akcje
Wiesz już w jaki sposób możesz zrealizować zysk inwestując w akcje, dlatego teraz jest idealny moment na rozmowę o najważniejszych zasadach inwestowania.
Zasada numer 1 – Jaki jest cel Twojej inwestycji?
Pierwszy i najważniejszy punkt to ustalenie celu twojej inwestycji.
Czy chcesz wypracować szybki jednorazowy zysk? Może zastanawiasz się nad ulokowaniem oszczędności i zabezpieczeniem na przyszłość? Wreszcie, może chcesz traktować inwestowanie w akcje jako sposób na wyższą emeryturę?
Określenie celu jest bardzo istotne ponieważ warunkuje dobór strategii inwestycyjnej oraz selekcję spółek w które inwestujesz.
Jest jeszcze jeden cel o którym nie wspomnieliśmy wcześniej, a mianowicie uczynienie z inwestowania w akcje swojego głównego źródła dochodu. W tym przypadku musisz skupić się na nauce, analizowaniu i zbieraniu informacji.
Zasada numer 2 – Jaką kwotę możesz zainwestować w akcje?
Zanim wykonasz pierwszą transakcje musisz dobrze wiedzieć jakim dysponujesz budżetem.
Unikaj pożyczania kapitału lub zastawiania cennych dla ciebie przedmiotów, w szczególności gdy jesteś początkującym inwestorem giełdowym.
Zasada numer 3 – Na jak duże ryzyko możesz sobie pozwolić?
Ustalenie nieprzekraczalnego poziomu ryzyka uchroni cię przed utratą zainwestowanego kapitału oraz powoli na amortyzację nagłych spadków cen akcji.
Pamietaj aby zawsze dywersyfikować inwestycje przez podział kapitału i lokowanie go w akcje różnych spółek. Dobrą praktyką jest posiadanie w swoim portfelu akcji spółek wzrostowych oraz tych które wykazują się większą stabilnością.
Zasada numer 4 – Dobry plan i skuteczne wyszukiwanie informacji
Ostatnia zasada to wypracowanie dobrego planu inwestycyjnego skorelowanego z przyjęta strategią oraz ciągły dostęp do informacji rynkowych.
Zacznij od zadania sobie pytania: w co inwestować. Odpowiedź na nie znajdziesz w tym artykule.
Inwestowanie według planu częściowo ochroni cię przed emocjami towarzyszącymi inwestowaniu na giełdzie, a zdobyte informacje pozwolą przewidywać nadchodzące zmiany cen.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Jak inwestować na Giełdzie Papierów Wartościowych?
Znasz już cztery najważniejsze zasady inwestowania w akcje, dlatego teraz przejdziemy do narzędzi za pomocą których będziesz inwestował. Obecnie na rynku wybór platform jest ogromny.
Większość banków proponuje swoim klientom rachunki maklerskie. Jednak gdy weźmiemy pod uwagę ergonomię użytkowania, dostęp instrumentów finansowych czy koszt prowadzenia takiego rachunku, oferta przestaje być atrakcyjna.
Giełda papierów wartościowych ma do zaofeowaniwa znacznie więcej. Dlatego przygotowaliśmy dla Ciebie zestawienie trzech, naszym zadniem najlepszych i bezpiecznych brokerów, za pośrednictwem których będziesz mógł inwestować w papiery wartościowe.
eToro – inwestowanie bez prowizji
eToro oferuje możliwość inwestowania w akcje, kontrakty CFD, ETF-y czy kryptowaluty. Platforma umożliwia zajmowanie pozycji kupna, sprzedaży oraz stosowanie dźwigni finansowej (stosunek 1:5)
Ciekawą opcją dla początkujących osób jest Copy Trading. Pomaga kopiować transakcje bardziej doświadczonych inwestorów.
Platforma jest dostępna online lub w postaci aplikacji. Minimalny depozyt zaczyna się od 200 EUR. Środki wpłacisz za pomocą karty debetowej/kredytowej, portfeli wirtualnych (PayPal, Skrill) oraz konta bankowego (SEPA).
Ważne: eToro jest denominowany w USD, dlatego niezależnie od metody płatności wszystkie wpłaty są objęte opłatą za konwersję w wysokości 0,5%.
Broker posiada licencje FCA, CySEC oraz ACIS honorowane w Unii Europejskiej.
Plusy:
- Brak prowizji i opłat za operacje;
- Wpłacanie środków za pomocą karty debetowej/kredytowej, portfela wirtualnego, rachunku bankowego;
- Możliwość kopiowania operacji bardziej doświadczonych inwestorów;
- Przyjazny dla użytkownika interfejs.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
XTB
XTB jest polskim brokerem z niemal 20-letnim doświadczeniem. Ponadto spełnia regulacje FCA, KNF czy CySEC, co świadczy o bezpieczeństwie i buduje zaufanie wśród klientów.
XTB oferuje CFD na akcje, ETF-y, indeksy, kryptowaluty, a także rynek forex. Co ważne, broker zapewnia dostęp do autorskiej platformy xStation 5. Ta jest prosta w obsłudze i obejmuje przydatne narzędzia analityczne.
Zaletą brokera jest konto demo z wirtualnym saldem, które pozwoli na przetestowanie strategii inwestycyjnej. Ponadto możesz liczyć na webinary edukacyjne.
W dodatku XTB nie wymaga minimalnego depozytu, a wpłaty dokonasz za pomocą karty kredytowej lub debetowej, przelewu bankowego lub e-portfela.
Broker otrzymał nagrodę za najlepszą obsługę klienta, przyznaną przez ForexBrokers.com w 2021 roku.
Zalety:
- Szeroka oferta aktywów inwestycyjnych;
- Regulowany broker;
- Dostęp do konta demo;
- Własna platforma xStation 5;
- XTB nie wymaga minimalnego depozytu.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
70,8% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Pepperstone
Pepperstone jest australijskim brokerem forex, który oferuje ponad 60 par walutowych, rynek forex, ETF-y czy kryptowaluty. Ponadto skorzystasz tu z kilku platform inwestycyjnych: cTrader, MT4 i MT5.
Mocną stroną Pepperstone są niskie spready i prowizje. Konto Razor gwarantuje dostęp do pary EUR/USD ze spreadem 0,0 pipsa. Natomiast prowizja za lot sięga 3,5 USD. Z kolei prowizja na koncie standardowym to 0%, a spread – 0,6 pipsa.
Atrakcyjnym funkcją dla doświadczonych inwestorów jest możliwość handlu z dźwignią do 500:1. Natomiast początkujący traderzy docenią konto demo z wirtualnym saldem, które pomoże w budowaniu rozsądnej strategii inwestycyjnej.
Co ważne, broker oferuje program lojalnościowy dla aktywnych inwestorów, którzy otrzymają nagrody i zniżki za handel.
W razie problemów z obsługą platformy możesz liczyć na dział obsługi klienta, który pracuje przez 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu.
Zalety:
- Szeroka oferta instrumentów finansowych;
- Niskie prowizje i spready;
- Opcja handlu z dźwignią do 500:1;
- Program lojalnościowy dla doświadczonych inwestorów;
- Konto demo;
- Obsługa klienta 24/5.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
70,8% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Libertex – inwestowanie przez Meta Trade 4
Libertex umożliwia zawieranie transakcji na ponad 200 aktywów w obrębie akcji, kryptowalut, metali, indeksów, funduszy ETF oraz inwestowanie na forex.
W ofercie dostępne są również kontrakty CFD. W kwestii opłat ten broker jest jednym z niewielu dostawców, który nie narzuca spreadów. Nalicza za to prowizję od wartości każdej operacji.
Platforma udostępnia dźwignię finansową w stosunku 1:30 dla klientów indywidualnych oraz 1:600 dla profesjonalnych inwestorów.
Libertex oferuje pełne wsparcie dla Meta Trade 4 (MT4), który pozwala zautomatyzować transakcje przy użyciu robota. Użytkownicy mają dostęp do szerokiej gamy wskaźników technicznych.
Libertex regulowany jest przez CySEC.
Plusy:
- Brak spreadów;
- Wpłacanie środków za pomocą karty debetowej/kredytowej, portfela wirtualnego, rachunku bankowego;
- Dźwignia do 1:30;
- Ponad dwie dekady działalności (platforma założona 1997 roku);
- Regulowana przez CySEC.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
70,8% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Jak skutecznie inwestować w akcje?
Oczywiście na uzyskanie odpowiedniej skuteczności składa sie klika elementów.
Zaczynamy od wyboru strategii inwestycyjnej.
Następnie wybieramy spółki których akcje kupujemy, a na końcu śledzimy informacje na temat rynku.
Jak rozpocząć inwestowanie w eToro?
Zarejestruj się na stronie eToro
Pierwszy krok to rejestracja stronie internetowej eToro.
Broker wymaga podania podstawowych danych osobowych oraz weryfikacji dokumentu tożsamości.
Na tym etapie ustalisz hasło do platformy.
Sprawdzisz również poziom swojej wiedzy o inwestowaniu i związanym z nim ryzyku.
Wpłać depozyt na konto inwestycyjne
Po założeniu konta pobierasz aplikację lub inwestujesz za pomocą swojego komputera. W celu utworzenia zlecenia dokonaj pierwszej wpłaty środków pieniężnych za pomocą:
- karty kredytowej,
- PayPal,
- przelewu SOFORT,
- Skrill,
- przelewu bankowego,
- Neteller,
- UnionPay.
Handel akacjami za pomocą eToro
Czas na pierwszą inwestycję. W zależności od wybranej drogi inwestycyjnej wybierz akcje, którymi jesteś zainteresowany. Prześledź ich notowania oraz dokonaj pierwszej transakcji.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Wybór strategii inwestycyjnej
Wybór strategii jest procesem wielopoziomowym. Pierwsze pytanie na które musisz sobie odpowiedzieć to czy chcesz zarabiać na zmianie cen akcji czy interesuje Cię jedynie dywidenda.
Wybór dywidendy prowadzi wprost do wyboru odpowiednich spółek i oczekiwania na kolejne walne zgromadzenie. Jednak gdy zdecydujesz się na zarabiane na zmianach cen akcji, przed tobą wybór jednej spośród wielu strategii.
Poniżej opisaliśmy trzy, które naszym zdaniem będą idealne dla początkującego inwestora.
Inwestowanie na podstawie wartości akcji
Strategia polegająca na kupowaniu akcji spółek które mają niską wartość rynkową w porównaniu z ich wartością rzeczywistą. W tym przypadku ważna jest analiza wskaźnika giełdowego określanego jako P/E (cena/zysk).
Jeżeli akcja ma bardzo niską cenę w porównaniu z wartością spółki to jest to znak, że jej cena może w przyszłości wzrosnąć.
Inwestowanie wysokiego wzrostu
Jest to bardzo popularna strategia opierająca się na analizie światowych trendów. W praktyce polega to na wyszukiwaniu firm oraz branż które mają duże szanse na wzrost w przyszłości.
Przykładami takich szybko rosnących firm są np. spółki produkujące technologię jak Nvidia lub Tesla.
W przypadku takich firm należy zwracać uwagę na zmiany cen akcji w różnych okresach czasu oraz na raporty dotyczące wzrostu/planów sprzedaży czy optymalizacji podatkowych.
Fundusze ETF – fundusz skorelowany z wartością akcji
Bardzo wielu inwestorów decyduje się właśnie na inwestowanie w ETF, zamiast bezpośrednio w akcje.
Niewątpliwą zaletą ETF jest możliwość połączenia indeksów akcji kliku spółek w jednym instrumencie finansowym. Instrumencie, który odpowiednio przygotowany równoważy zysk i stratę cen akcji oraz posiada mechanizmy dywersyfikujące.
Dla dociekliwych – istotne wskaźniki na rynku akcji
Warto abyś podczas wykonywanej analizy spółki znał również inne wskaźniki.
Dlatego mamy dla ciebie jeszcze dwa: wskaźnik kapitału własnego oraz ceny do wartości księgowej.
Wskaźnik kapitału własnego
Kapitał własny oznacza kapitał, który właściciele/akcjonariusze udostępnili spółce. W praktyce są to środki przeznaczone na funkcjonowanie firmy. Wskaźnik kapitału własnego obliczany za pomocą wzoru:
(kapitał własny/kapitał całkowity) x 100
Wskaźnik ten pokazuje nam jak dużo kapitału własnego jest w spółce. Im jest on wyższy tym firma jest bardziej solidna i lepiej chroniona w przypadku kryzysu.
Wskaźnik ceny do wartości księgowej (P/B)
Wartość księgowa w praktyce to kapitał własny firmy, który mówi o jej stabilności finansowej. Do obliczenia P/B stosujemy następujący wzór:
cena akcji/wartość księgowa akcji
Jeżeli cena akcji jest wyższa niż jest wartość księgowa, wskaźnik P/B rośnie. Wysoki P/B wskazuje na nadzieje i perspektywy wobec danej spółki. Wartość P/B poniżej 1 sugeruje, że spółkę można przejąć taniej niż wart jest jej kapitał własny.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Inwestowanie w akcje – przed Tobą pierwsza transakcja
Wiesz już w jaki sposób kupić oraz sprzedać akcje, znasz najważniejsze zasady oraz strategię inwestowania.
Przed tobą wybór brokera, określenie kapitału, poziomu ryzyka i… pierwsze akcje będą twoje.
Pamiętaj, że rynek akcji wiąże się z również z dużym ryzykiem utraty kapitału. Aby je ograniczyć, wybierz sprawdzonego pośrednika. eToro zaufały już miliony użytkowników na całym świecie. Z jego pomocą początkujący stawiają pierwsze kroki na rynku akcji.
Zanim wykonasz pierwszą transakcje, sprawdź swoją taktykę w wersji demonstracyjnej udostępnionej np. poprzez eToro.
Przetestujesz dzięki temu konsekwencje swoich decyzji. Zobaczysz jak skuteczna jest twoja strategia. Najwyższy czas zacząć inwestować i budować swój portfel inwestycyjny.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
FAQ
Czym są akcje?
Akcje to instrumenty finansowe które poświadczają o udziale w kapitale zakładowym spółki akcyjnej. Posiadacz akcji zyskuje gwarancję prawa do własności oraz prawa głosu na zgromadzeniach akcjonariuszy.
Jakie są główne zasady inwestowania w akcje?
1: Wskaż cel inwestycji.
2: Określ kwotę inwestycji.
3: Zdefiniuj akceptowalny poziom ryzyka.
4: Ułóż dobry plan i wyszukaj niezbędne informacje.
Jak inwestować w akcje?
Zaczynamy od ustalenia strategii inwestycyjnej, następnie wybieramy spółki których akcje kupujemy, a potem śledzimy informacje przychodzące z rynku na ich temat.
Krzysztof swoją wiedzę i umiejętności zdobywał i rozwijał latami. Handel na giełdzie pochłonął go w młodym wieku i szybko stał się jego sposobem na życie. Do jego głównych zainteresowań należy rynek kryptowalut. Jako jeden z pierwszych posiadaczy bitcoin w Polsce zna temat na wylot i chętnie dzieli się swoją wiedzą z naszymi czytelnikami.