Wszechobecny dostęp do internetu oraz popularność urządzeń mobilnych doprowadziły do sytuacji, w której każdy z nas może być traderem.
Bez wychodzenia z domu możesz kupić akcje światowych gigantów, zawierać kontrakty CFD czy zarabiać za pomocą funduszy ETF.
Słowo trading z języka angielskiego tłumaczymy jako handel. Jednak bardzo często trader i trading mylony jest z inwestorem oraz inwestowaniem. Oczywiście trader może być inwestorem, a inwestor traderem jednak różnice między tymi profesjami są zasadnicze.
Nie zmienia to faktu, że przyświeca im jeden cel, czyli zarabianie pieniędzy i pomnażanie kapitału. Podstawowe różnice widoczne są w wykorzystywanych narzędziach, przyjmowanej strategii oraz produktach będących w ich polu zainteresowania.
W tym artykule dowiesz się, jaka jest różnica między tradingiem a inwestowaniem? Z jakich narzędzi korzysta trader? Jak rozpocząć trading dla początkujących? Jak zbliżyć się do ogromnego zysku?
Trading: Najlepsze oferty 2025
- eToro – handluj przy pomocy narzędzi do social tradingu.
- XTB – polski broker z ofertą wielu kontraktów CFD.
- Pepperstone – oferuje swoim klientom dostęp do ponad 1200 różnych instrumentów inwestycyjnych.
- Libertex – kupuj instrumenty finansowe oraz kontrakty CFD.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
5
Payment methods
Features
Customer service
Classification
Mobile App
Fixed commissions per operation
Account Fee
Rating
- Platforma przyjazna dla początkujących inwestorów
- Darmowe sygnały handlowe
- Aplikacja na iOS i Android
70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy
Account Info
Fees per operation
Rating
- Brak prowizji od handlu funduszami ETF
- Nieograniczony wolumen obrotu
- Darmowy dostęp do analiz eksperckich
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Account Info
Fees per operation
Rating
- Dostępne 142 pary walutowe
- Dwie platformy handlowe do wyboru
- Dostęp do funkcji stop loss
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Account Info
Fees per operation
Rating
- Brak prowizji
- Broker regulowany przez CySec
- Środki zabezpieczane na oddzielnych rachunkach bankowych
Pamiętaj o ryzyku! 76,4% rachunków CFD inwestorów detalicznych traci pieniądze.
Account Info
Fees per operation
Rating
- Zerowe spready
- Intuicyjna platforma handlowa
- Autoryzowany i regulowany broker
85% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.
Account Info
Fees per operation
Najlepsze Giełdy do tradingu 2025
POLECANY BROKER Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy....... POLECANY BROKER 70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy...... POLECANY BROKER 85% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.......
capital.com
Załóż Konto
Alvexo
Załóż Konto
Libertex
Załóż Konto
Czym różni się trader od inwestora?
Trader to osoba, która na co dzień zajmuje się kupnem i sprzedażą instrumentów na dowolnym rynku finansowym (trading). Główną różnicą jest czas trwania posiadanych aktywów.
Inwestorzy mają tendencje do długoterminowych inwestycji, a traderzy do posiadania aktywów w krótszych horyzontach czasowych np. day trader handluje podczas trwania jednej sesji.
Nie zostawia otwartych transakcji na następny dzień handlowy. Traderzy wykorzystują głównie, krótkoterminowe ruchy cen do osiągnięcia zysków.
Każdy może zostać traderem
Jedyną rzeczą, jakiej musisz się nauczyć jest obsługa specjalnego programu, zwanego platformą transakcyjną oraz zdobyć niezbędną wiedzę na temat produktów.
Wystarczy, że spełnisz te dwa warunki, a trading stoi przed tobą otworem. Oczywiście taka zmiana będzie wymagała od ciebie podejścia „out of the box” jednak efekty bardzo pozytywnie cię zaskoczą.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Trading, czyli zawieraj transakcje w dowolnym miejscu i o dowolnej porze
Przeprowadzaj swoje operacje w dowolnym miejscu na świecie i w dowolnym czasie. Wystarczy, że masz dostęp do internetu. Traderzy nie są przywiązani do określonego miejsca swojej pracy i mogą pracować gdziekolwiek i kiedykolwiek chcą.
Jako trader możesz pracować dla firmy. W tym przypadku handlujesz pieniędzmi spółki, która cię zatrudnia, a Twoje wynagrodzenie składa się głównie z premii plus podstawy.
Jednocześnie obowiązuje Cię cała procedura zatrudnienia, w której musisz wykazać się wiedzą i doświadczeniem.
Drugą opcją jest praca na własny rachunek, co oznacza trading z wykorzystaniem swojego budżetu. Główną korzyścią takiego tradingu jest to, że całość zysku może zachować dla siebie, jednak ponosisz adekwatne do tego ryzyko.
Jak rozpocząć trading dla początkujących?
- twoje zaangażowanie,
- czas, który poświęcisz na naukę,
- dobór odpowiednich narzędzi.
Nasze doświadczenie pokazuje, że najlepiej jest zacząć od wyboru platformy, na której będziesz mógł handlować.
Mimo że nie jest to oczywisty krok, to dzięki opcji demo będziesz mógł, zdobywaną wiedzę realizować w praktyce i to bez żadnych konsekwencji.
Wersja demo pozwoli Ci realizować operacje oraz testować strategie na realnym rynku z wykorzystaniem wirtualnych pieniędzy.
Dzięki temu nie ryzykujesz, że stracisz swój kapitał. Dlatego przygotowaliśmy dla Ciebie ranking najlepszych platform do tradingu w Polsce. Ostatnie testy przeprowadziliśmy 17 maja 2021, dlatego otrzymujesz jeszcze ciepłe wnioski.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
eToro – trading bez prowizji
Ciekawą opcją dla początkujących osób jest funkcja Copy Trading, która pomaga kopiować transakcje bardziej doświadczonych inwestorów.
Platforma jest dostępna online lub w postaci aplikacji. Minimalne depozyty zaczynają się od 200 EUR. Środki wpłacisz za pomocą karty debetowej/kredytowej, portfeli wirtualnych (PayPal, Skrill) oraz konta bankowego (SEPA).
Ważne: eToro jest denominowany w USD, dlatego niezależnie od metody płatności wszystkie depozyty są objęte opłatą za konwersję w wysokości 0,5%.
Broker posiada licencje FCA, CySEC oraz ACIS honorowane w Unii Europejskiej.
Plusy:
- Brak prowizji i opłat za operacje;
- Wpłacanie środków za pomocą karty debetowej/kredytowej, portfela wirtualnego, rachunku bankowego;
- Możliwość kopiowania operacji bardziej doświadczonych inwestorów;
- Przyjazny dla użytkownika interfejs.
Minusy:
- Opłata za konwersję.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
XTB
XTB jest polskim brokerem, który zapewnia szeroki wybór instrumentów inwestycyjnych, w tym CFD na akcje, kryptowaluty, surowce czy indeksy. Firma działa w zgodzie z regulacjami najważniejszych organów finansowych, w tym polskiej Komisji Nadzoru (KNF), co gwarantuje bezpieczeństwo i transparentność usług.
Broker jest dobrym wyborem dla zaawansowanych traderów, a także dla osób, które rozpoczynają swoją przygodę z inwestowaniem. XTB oferuje konto demo z wirtualnym saldem w wysokości 10 000 euro, które jest aktywne przez 30 dni od rejestracji. Ponadto na stronie brokera znajdziesz przydatne zasoby edukacyjne.
XTB oferuje własną platformę handlową – xStation 5, która zapewnia dostęp do wielu narzędzi analitycznych (np. profesjonalnych wykresów). Ponadto możesz handlować zarówno za pośrednictwem komputera, jak i aplikacji mobilnej.
Co ważne, na XTB nie obowiązuje minimalny depozyt. Wpłaty dokonasz za pomocą kilku metod, w tym: kart debetowych i kredytowych, przelewów bankowych oraz e-portfeli. W razie potrzeby dział obsługi klienta funkcjonuje przez 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu.
Plusy:
- Szeroki wybór CFD na różne aktywa;
- prosta w obsłudze platforma xStation 5;
- konto demo z wirtualnym saldem;
- kilka metod płatności;
- Pomocna obsługa klienta.
Minusy:
- Brak alternatywy dla xStation 5.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
76.22% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Pepperstone
Pepperstone, australijski broker, przestrzega regulacji międzynarodowych organów nadzorczych, takich jak ASIC, FCA i DFSA. Firma oferuje swoim klientom dostęp do ponad 1200 różnych instrumentów inwestycyjnych, w tym CFD na akcje, kryptowaluty, surowce oraz aktywa na rynku forex. Co więcej, wyróżnia się niskimi spreadami i opłatami.
Broker cieszy się zainteresowaniem zarówno wśród nowicjuszy, jak i doświadczonych traderów. Zapewnia handel na różnych platformach, w tym MT4 i MT5. Ponadto oferuje konto demo oraz przydatne materiały edukacyjne dla początkujących.
Natomiast zaawansowani traderzy docenią program lojalnościowy z nagrodami i zniżkami na opłaty transakcyjne. Firma akceptuje wiele metod płatności, w tym karty debetowe i kredytowe, e-portfele oraz tradycyjne przelewy bankowe.
W razie potrzeby, dział obsługi klienta Pepperstone jest dostępny 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu, aby zapewnić wsparcie i odpowiedzi na wszelkie pytania.
Plusy:
- Broker działa zgodnie z międzynarodowymi standardami regulacyjnymi;
- Obszerny wybór ponad 1200 instrumentów finansowych;
- Dostęp do różnych platform handlowych;
- Konto demo dla nowych inwestorów;
- Różne opcje płatności.
Minusy:
- Brak własnej platformy transakcyjnej.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
76.22% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Libertex – trading przez MetaTrader 4
W ofercie dostępne są również kontrakty CFD W kwestii opłat ten broker jest jednym z niewielu dostawców, który nie narzuca spreadów. Nalicza za to prowizję od wartości każdej operacji.
Platforma udostępnia dźwignię finansową w stosunku 1:30 dla klientów indywidualnych oraz 1:600 dla profesjonalnych inwestorów.
Libertex oferuje pełne wsparcie dla MetaTrader 4 ( MT4), który pozwala zautomatyzować transakcje przy użyciu autonomicznego robota. Użytkownicy mają również dostęp do szerokiej gamy wskaźników technicznych.
Libertex regulowane jest przez CySEC.
Poznaj opinie użytkowników Libertex!
Plusy:
- Brak spreadów;
- Wpłacanie środków za pomocą karty debetowej/kredytowej, portfela wirtualnego, rachunku bankowego;
- Dźwignia do 1:30;
- Ponad dwie dekady działalności (platforma założona 1997 roku);
- Regulowana przez CySEC.
Minusy:
- Brak funkcji social trading.
Jak rozpocząć trading w eToro?
Logowanie na eToro jest bardzo intuicyjne. Nie zajmie ci więcej, niż 15 minut. Dla twojego komfortu przygotowaliśmy krótki przewodnik po platformie.
Zarejestruj się na stronie eToro
Broker wymaga podania podstawowych danych osobowych oraz weryfikacji dokumentu tożsamości.
Na tym etapie ustalisz hasło do platformy.
Sprawdzisz również poziom swojej wiedzy o inwestowaniu i związanym z nim ryzyku.
Wpłać depozyt na konto inwestycyjne
Po założeniu konta pobierasz aplikację lub inwestujesz na ekranie swojego komputera. W celu utworzenia zlecenia dokonaj pierwszej wpłaty środków pieniężnych za pomocą:
- karty kredytowej
- PayPal
- przelewu SOFORT
- Skrill
- przelewu bankowego
- Neteller
- UnionPay
Trading za pomocą eToro
Teraz czas na pierwszą inwestycję. Zależnie od wybranej drogi inwestycyjnej należy wybrać czy będzie to zakup akcji, ETF czy zawarcie kontraktu CFD.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Wybrałeś już platformę, ale to nie wszystko
Wybór odpowiedniego brokera to jeszcze jeden istotny element. Mamy na myśli dostęp do danych i wykresów. Korzystanie z nich, analiza to chleb powszedni każdego tradera.
Twoim zadaniem będzie zrozumienie ruchów cen oraz powiązanie ich ze zdobytą wiedzą. Na ich podstawie przewidzisz kierunek zmiany kursu.
Solidny laptop
Polecamy coś w typie ultrabooka, ponieważ jest to sprzęt bardzo mobilny i długo pracuje na baterii.
Pamiętaj, że nie potrzebujesz stacji roboczej z wieloma monitorami ani superkomputera. Myśl mobilne, bądź mobilny.
Dziennik inwestora i arkusz kalkulacyjny
Kolejnym narzędziem, którego potrzebujesz, jest dziennik i arkusz kalkulacyjny do monitorowania postępów. Te dwie rzeczy są tak ważne, ponieważ potrzebujesz czegoś, co pozwoli ci zachować odpowiedzialność i być uczciwym wobec siebie.
Trading to zawód samotnych wilków. Jesteś tylko ty i monitorujesz ekran – wykres.
Trading to wiedza – wybór strategii handlowej
Trading to wiedza – zapisz sobie to hasło w widocznym miejscu i czytaj je zawsze, zanim wykonasz pierwszą operację w danym dniu. Tak robią najlepsi traderzy.
Dlatego teraz przybliżymy ci kilka istotnych elementów tradingu, które będą twoim kluczem do sukcesu.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Trading – czym handlować na rynku?
Każda z opisanych przez nas platform oferuje dostęp do giełd z całego świata. Jednak różnymi aktywami możesz handlować za pomocą różnych instrumentów, na różnych rynkach.
Ważne: zanim wykonasz operację, dobrze poznaj zasady działania rynku i odpowiednio dobierz do niego strategię.
Kupuj i sprzedawaj akcje niczym na Giełdzie Papierów Wartościowych
Na rynku kupujesz lub sprzedajesz akcje firmy, której forma prawna to spółka akcyjna. Kupując akcje, stajesz się akcjonariuszem, czyli uczestniczysz finansowo w wybranej przez Ciebie spółce.
Sukces gwarantuje analiza kondycji firmy oraz śledzenie komunikatów inwestycyjnych.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem
Dzięki kontraktom CFD inwestor może skorzystać z dźwigni finansowej. Zwiększyć zysk z inwestycji, mimo że nie posiada tak dużego kapitału.
Drugą zaletą CFD jest możliwość pomnażania kapitału również na spadkach cen przez zajęcie krótkiej pozycji. Należy pamiętać jednocześnie, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami.
Z powodu dźwigni finansowej stanowią wysokie ryzyko utraty kapitału przez inwestorów detalicznych. Przed pierwszą inwestycją zastanów się, czy rozumiesz jak działają kontrakty CFD i czy możesz bezpiecznie zainwestować swoje pieniądze.
ETF fundusze notowane na giełdzie
ETF to fundusz notowany na giełdzie, którego cena oparta jest na koszyku określonych papierów wartościowych obligacji lub towarów.
Dostępne są ETF oparte na surowcach (złoto, srebro), akacjach wybranych spółek (branża technologiczna) lub konkretnych wskaźnikach giełdowych (WIG20).
Pamiętaj ETF-y są złożonymi instrumentami i wiążą się, podobnie jak kontrakty terminowe z ogromnym ryzykiem.
Forex – pary walutowe
Forex, czyli Foreign Exchange to forma handlu oparta na parach walutowych i ich wzajemnej wartości. Trading obywa się całą dobę, a trader musi opierać się na spekulacji, jak zmienią się ceny waluty i która konfiguracja pozwoli mu zarobić.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Strategie handlowe: rodzaje traderów na rynku finansowym
Trader techniczny (Technical trader)
Obserwuje wydarzenia na wykresach w różnych okresach czasu (minuty po minucie, godzina po godzinie, dzień po dniu), zwracając uwagę na wsparcie, opór, formowania cen, trendy i inne techniczne metody analizy.
Nie analizuje najnowszych wiadomości o gospodarce.
Traderzy fundamentalni (Fundamental trader)
Fundamental trader jest zazwyczaj wysoce metodyczny, z dobrą znajomością konkretnego zasobu i zwykłych czynników mających wpływ na wycenę aktywów. Koncentruje się na sytuacji gospodarczej.
Bierze pod uwagę sprawozdania o fundamentalnym znaczeniu. Zwraca uwagę na decyzje banków centralnych (FED, EBC i inne).
Swing Trader
Swing trader utrzymuje swoją pozycję przez więcej niż jeden dzień, ale nie dłużej niż kilka tygodni. Jego strategie oparte są na analizach technicznych głównych trendów i formacji cenowych.
Jest w stanie osiągnąć profit dzięki dobrze ugruntowanym tendencjom, do których przyłącza się w ramach lokalnych korekt. Duże wahania cen w silnych trendach pozwalają mu osiągać zyski.
Day Trader
Day Traderzy dokonują wielu transakcji każdego dnia, wykorzystując niewielki ruch na giełdzie. Skrajni oportuniści, którzy działają krótkoterminowo. Starają się wykorzystać wszystkie możliwości, jak tylko mogą, szczególnie w kwestii zwiększonej niestabilności rynku.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Trading to dobre narzędzia, wiedza i konsekwencja
Wiesz już, jakie elementy są najważniejsze, aby być skutecznym graczem. Wybór brokera, dobry sprzęt, wykresy do analizy oraz prowadzenie dziennika inwestycyjnego to twoje narzędzia.
Aby skutecznie z nich korzystać, cały czas poszerzaj swoją wiedzę na temat rynków finansowych i ucz się spekulacji.
Wiesz już, jakimi instrumentami handlować oraz jakie przyjąć strategie. Teraz czas, abyś nauczył się konsekwencji. Zacznij od ułożenia planu inwestycyjnego i przetestuj go na wersji demo platformy giełdowej.
Za każdym razem gdy poczujesz, że chcesz zmienić strategię, zaznacz ten fakt w swoim dzienniku. Z doświadczenia wiemy, że im więcej zaznaczeń tym mniejszy zysk.
Ważne, abyś popracował nad wyeliminowaniem pochopnych decyzji, a każdą zmianę planował i analizował.
Zobacz także:
- Najlepsze aplikacje do tradingu
- Najlepsze aplikacje giełdowe
- Meta Trader 4 – Poradnik
- Forex Trading
- Jak zacząć handlować bitcoinami
- Jak zacząć handlować kryptowalutami
- Czym jest trading online
- Czym jest social trading
- Czym jest day trading
- Wszystko o scalpingu
- Kim jest day trader
- Kim jest trader CFD
- Formacja 1-2-3
- Czym są Haki Rossa
- Arkusz zleceń giełdowych
- Handel automatyczny
- Analiza techniczna
- Czym jest risk reward ratio
- Najlepsza giełda demo
- Bitcoin trading – poradnik
- Jak zacząć grać na giełdzie
- Jak kupić ropę naftową
- Jak kupić srebro
- Rachunek inwestycyjny – Poradnik
- Najlepsze konto inwestycyjne
FAQ – najczęściej zadawane pytania
Jaki jest najszybszy sposób nauki tradingu?
Nauka tradingu to poszerzanie swojej wiedzy o giełdach i sprawdzanie jej w wersji demo platformy tradingowej. Jednocześnie dobrze jest uczestniczyć w tradingu społecznościowym i śledzić ruchy bardziej doświadczonych traderów (np. Copy Trading w eToro).
Trading - jakie produkty wybrać?
Wybór czy będą to akcje, CFD, ETF, Forex czy kryptowaluty zależy od tego, jaką strategię handlową wybierzesz oraz który z instrumentów jest Ci dobrze znany. Pamiętaj, aby wybierać produkty, o których wiesz bardzo dużo.
Czy istnieje cudowna metoda, która zmieni mnie w skutecznego tradera?
Uczenie się na doświadczeniu. Nie ma innej metody, jednak ona wymaga czasu i cierpliwości.
Ola jest absolwentką Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej. Już na studiach zajęła się handlem na rynkach finansowych. Dodatkowe zajęcie wkrótce zaczęło przynosić spodziewane zyski i hobby zmieniło się w prawdziwą pasję. Dziś Ola dzieli się widzą nabytą w trakcie i po studiach, by pomagać początkującym w stawianiu swoich własnych pierwszych kroków. Jest również pasjonatką gier kasynowych, dzieli się swoją szeroką wiedzą na temat hazardu w internecie. Ola doskonale rozumie mechanizmy działania kasyn i podpowiada, jak grać bezpiecznie i odpowiedzialnie.