Wszechobecny dostęp do internetu oraz popularność urządzeń mobilnych doprowadziły do sytuacji, w której każdy z nas może być traderem.
Bez wychodzenia z domu możesz kupić akcje światowych gigantów, zawierać kontrakty CFD czy zarabiać za pomocą funduszy ETF.
Słowo trading z języka angielskiego tłumaczymy jako handel. Jednak bardzo często trader i trading mylony jest z inwestorem oraz inwestowaniem. Oczywiście trader może być inwestorem, a inwestor traderem jednak różnice między tymi profesjami są zasadnicze.
Nie zmienia to faktu, że przyświeca im jeden cel, czyli zarabianie pieniędzy i pomnażanie kapitału. Podstawowe różnice widoczne są w wykorzystywanych narzędziach, przyjmowanej strategii oraz produktach będących w ich polu zainteresowania.
W tym artykule dowiesz się, jaka jest różnica między tradingiem a inwestowaniem? Z jakich narzędzi korzysta trader? Jak rozpocząć trading dla początkujących? Jak zbliżyć się do ogromnego zysku?
Spis Treści
- 1 Trading: Najlepsze oferty 2022
- 2 Najlepsze Giełdy do tradingu 2022
- 3 Czym różni się trader od inwestora?
- 4 Trading, czyli zawieraj transakcje w dowolnym miejscu i o dowolnej porze
- 5 Jak rozpocząć trading dla początkujących?
- 6 Jak rozpocząć trading w eToro?
- 7 Wybrałeś już platformę, ale to nie wszystko
- 8 Trading to wiedza – wybór strategii handlowej
- 9 Trading – czym handlować na rynku?
- 10 Strategie handlowe: rodzaje traderów na rynku finansowym
- 11 Trading to dobre narzędzia, wiedza i konsekwencja
- 12 FAQ – najczęściej zadawane pytania
Trading: Najlepsze oferty 2022
- eToro – handluj przy pomocy narzędzi do social tradingu.
- Alvexo – korzystaj z szerokiej oferty narzędzi handlowych.
- Libertex – kupuj instrumenty finansowe oraz kontrakty CFD.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Najlepsze Giełdy do tradingu 2022
25€ 1€ N/A 1€ 1:30 1:200 1:30 1:30 2.000+ 2425 N/A 200+ 250+ 250+ N/A 10+ €0 €0 €0 €0 €0 €0 €0 €0 0% 0,01-2% 0.02 0,01% - 0,5% z 0,09% 0,01-2% 0.02 0,1% - 0,5% z 0,09% 0,01-2% 0.02 0,01% - 8% Copytrader, Stop-loss N/A N/A Stop-loss z 0,45% 0,01-2% 0.02 0,4% - 8% z 0,09% 0,01-2% 0.02 0,1% - 0,5% Spread Spread 0.02 0€ 5 USD 0€ N/A 0€ 10€ miesięcznie po 3 miesiącach 0€ N/A 10€ Opłaty za przewalutowanie 0€ N/A 0€ Zmienne opłaty 0€ 0.02 0€
Czym różni się trader od inwestora?
Trader to osoba, która na co dzień zajmuje się kupnem i sprzedażą instrumentów na dowolnym rynku finansowym (trading). Główną różnicą jest czas trwania posiadanych aktywów.
Inwestorzy mają tendencje do długoterminowych inwestycji, a traderzy do posiadania aktywów w krótszych horyzontach czasowych np. day trader handluje podczas trwania jednej sesji.
Nie zostawia otwartych transakcji na następny dzień handlowy. Traderzy wykorzystują głównie, krótkoterminowe ruchy cen do osiągnięcia zysków.
Każdy może zostać traderem
Jedyną rzeczą, jakiej musisz się nauczyć jest obsługa specjalnego programu, zwanego platformą transakcyjną oraz zdobyć niezbędną wiedzę na temat produktów.
Wystarczy, że spełnisz te dwa warunki, a trading stoi przed tobą otworem. Oczywiście taka zmiana będzie wymagała od ciebie podejścia „out of the box” jednak efekty bardzo pozytywnie cię zaskoczą.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Trading, czyli zawieraj transakcje w dowolnym miejscu i o dowolnej porze
Przeprowadzaj swoje operacje w dowolnym miejscu na świecie i w dowolnym czasie. Wystarczy, że masz dostęp do internetu. Traderzy nie są przywiązani do określonego miejsca swojej pracy i mogą pracować gdziekolwiek i kiedykolwiek chcą.
Jako trader możesz pracować dla firmy. W tym przypadku handlujesz pieniędzmi spółki, która cię zatrudnia, a Twoje wynagrodzenie składa się głównie z premii plus podstawy.
Jednocześnie obowiązuje Cię cała procedura zatrudnienia, w której musisz wykazać się wiedzą i doświadczeniem.
Drugą opcją jest praca na własny rachunek, co oznacza trading z wykorzystaniem swojego budżetu. Główną korzyścią takiego tradingu jest to, że całość zysku może zachować dla siebie, jednak ponosisz adekwatne do tego ryzyko.
Jak rozpocząć trading dla początkujących?
- twoje zaangażowanie,
- czas, który poświęcisz na naukę,
- dobór odpowiednich narzędzi.
Nasze doświadczenie pokazuje, że najlepiej jest zacząć od wyboru platformy, na której będziesz mógł handlować.
Mimo że nie jest to oczywisty krok, to dzięki opcji demo będziesz mógł, zdobywaną wiedzę realizować w praktyce i to bez żadnych konsekwencji.
Wersja demo pozwoli Ci realizować operacje oraz testować strategie na realnym rynku z wykorzystaniem wirtualnych pieniędzy.
Dzięki temu nie ryzykujesz, że stracisz swój kapitał. Dlatego przygotowaliśmy dla Ciebie ranking najlepszych platform do tradingu w Polsce. Ostatnie testy przeprowadziliśmy 17 maja 2021, dlatego otrzymujesz jeszcze ciepłe wnioski.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
eToro – trading bez prowizji
Ciekawą opcją dla początkujących osób jest funkcja Copy Trading, która pomaga kopiować transakcje bardziej doświadczonych inwestorów.
Platforma jest dostępna online lub w postaci aplikacji. Minimalne depozyty zaczynają się od 200 EUR. Środki wpłacisz za pomocą karty debetowej/kredytowej, portfeli wirtualnych (PayPal, Skrill) oraz konta bankowego (SEPA).
Ważne: eToro jest denominowany w USD, dlatego niezależnie od metody płatności wszystkie depozyty są objęte opłatą za konwersję w wysokości 0,5%.
Broker posiada licencje FCA, CySEC oraz ACIS honorowane w Unii Europejskiej.
Plusy:
- Brak prowizji i opłat za operacje;
- Wpłacanie środków za pomocą karty debetowej/kredytowej, portfela wirtualnego, rachunku bankowego;
- Możliwość kopiowania operacji bardziej doświadczonych inwestorów;
- Przyjazny dla użytkownika interfejs.
Minusy:
- Opłata za konwersję.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
Broker specjalizuje się w handlu kontraktami CFD. Za pośrednictwem Alvexo zainwestujesz w przeszło 450 instrumentów bazowych, takich jak forex, indeksy, towary, kryptowaluty i akcje.
Dostawca umożliwia handel z dźwignią 30:1. Nie pobiera prowizji od transakcji.
W Alvexo skorzystasz z zaawansowanych wykresów i narzędzi do analizy technicznej. Masz dostęp do bieżących danych ze światowych rynków, alertów cenowych i innych przydatnych funkcji.
Wysokość minimalnego depozytu zależy od rodzaju konta. Na poziomie Classic minimalna wpłata wynosi 500 €. Broker oferuje cztery typy kont. Z łatwością dopasujesz pakiet dostosowany do twoich możliwości inwestycyjnych i doświadczenia.
Alvexo jest wiarygodnym brokerem. Podlega regulacji CySEC.
Plusy:
- Ponad 450 instrumentów bazowych w ofercie;
- Dostęp do dwóch nowoczesnych platform handlowych: autorskiej i MT4;
- Brak prowizji;
- Niskie spready;
- Cztery rodzaje kont.
Minusy:
- Handel akcjami dostępny jedynie na poziomie Prime i Elite przy minimalnym depozycie 50 000 €.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
76.22% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Libertex – trading przez MetaTrader 4
W ofercie dostępne są również kontrakty CFD W kwestii opłat ten broker jest jednym z niewielu dostawców, który nie narzuca spreadów. Nalicza za to prowizję od wartości każdej operacji.
Platforma udostępnia dźwignię finansową w stosunku 1:30 dla klientów indywidualnych oraz 1:600 dla profesjonalnych inwestorów.
Libertex oferuje pełne wsparcie dla MetaTrader 4 ( MT4), który pozwala zautomatyzować transakcje przy użyciu autonomicznego robota. Użytkownicy mają również dostęp do szerokiej gamy wskaźników technicznych.
Libertex regulowane jest przez CySEC.
Poznaj opinie użytkowników Libertex!
Plusy:
- Brak spreadów;
- Wpłacanie środków za pomocą karty debetowej/kredytowej, portfela wirtualnego, rachunku bankowego;
- Dźwignia do 1:30;
- Ponad dwie dekady działalności (platforma założona 1997 roku);
- Regulowana przez CySEC.
Minusy:
- Brak funkcji social trading.
Jak rozpocząć trading w eToro?
Logowanie na eToro jest bardzo intuicyjne. Nie zajmie ci więcej, niż 15 minut. Dla twojego komfortu przygotowaliśmy krótki przewodnik po platformie.
Zarejestruj się na stronie eToro
Broker wymaga podania podstawowych danych osobowych oraz weryfikacji dokumentu tożsamości.
Na tym etapie ustalisz hasło do platformy.
Sprawdzisz również poziom swojej wiedzy o inwestowaniu i związanym z nim ryzyku.
Wpłać depozyt na konto inwestycyjne
Po założeniu konta pobierasz aplikację lub inwestujesz na ekranie swojego komputera. W celu utworzenia zlecenia dokonaj pierwszej wpłaty środków pieniężnych za pomocą:
- karty kredytowej
- PayPal
- przelewu SOFORT
- Skrill
- przelewu bankowego
- Neteller
- UnionPay
Trading za pomocą eToro
Teraz czas na pierwszą inwestycję. Zależnie od wybranej drogi inwestycyjnej należy wybrać czy będzie to zakup akcji, ETF czy zawarcie kontraktu CFD.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Wybrałeś już platformę, ale to nie wszystko
Wybór odpowiedniego brokera to jeszcze jeden istotny element. Mamy na myśli dostęp do danych i wykresów. Korzystanie z nich, analiza to chleb powszedni każdego tradera.
Twoim zadaniem będzie zrozumienie ruchów cen oraz powiązanie ich ze zdobytą wiedzą. Na ich podstawie przewidzisz kierunek zmiany kursu.
Solidny laptop
Polecamy coś w typie ultrabooka, ponieważ jest to sprzęt bardzo mobilny i długo pracuje na baterii.
Pamiętaj, że nie potrzebujesz stacji roboczej z wieloma monitorami ani superkomputera. Myśl mobilne, bądź mobilny.
Dziennik inwestora i arkusz kalkulacyjny
Kolejnym narzędziem, którego potrzebujesz, jest dziennik i arkusz kalkulacyjny do monitorowania postępów. Te dwie rzeczy są tak ważne, ponieważ potrzebujesz czegoś, co pozwoli ci zachować odpowiedzialność i być uczciwym wobec siebie.
Trading to zawód samotnych wilków. Jesteś tylko ty i monitorujesz ekran – wykres.
Trading to wiedza – wybór strategii handlowej
Trading to wiedza – zapisz sobie to hasło w widocznym miejscu i czytaj je zawsze, zanim wykonasz pierwszą operację w danym dniu. Tak robią najlepsi traderzy.
Dlatego teraz przybliżymy ci kilka istotnych elementów tradingu, które będą twoim kluczem do sukcesu.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Trading – czym handlować na rynku?
Każda z opisanych przez nas platform oferuje dostęp do giełd z całego świata. Jednak różnymi aktywami możesz handlować za pomocą różnych instrumentów, na różnych rynkach.
Ważne: zanim wykonasz operację, dobrze poznaj zasady działania rynku i odpowiednio dobierz do niego strategię.
Kupuj i sprzedawaj akcje niczym na Giełdzie Papierów Wartościowych
Na rynku kupujesz lub sprzedajesz akcje firmy, której forma prawna to spółka akcyjna. Kupując akcje, stajesz się akcjonariuszem, czyli uczestniczysz finansowo w wybranej przez Ciebie spółce.
Sukces gwarantuje analiza kondycji firmy oraz śledzenie komunikatów inwestycyjnych.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem
Dzięki kontraktom CFD inwestor może skorzystać z dźwigni finansowej. Zwiększyć zysk z inwestycji, mimo że nie posiada tak dużego kapitału.
Drugą zaletą CFD jest możliwość pomnażania kapitału również na spadkach cen przez zajęcie krótkiej pozycji. Należy pamiętać jednocześnie, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami.
Z powodu dźwigni finansowej stanowią wysokie ryzyko utraty kapitału przez inwestorów detalicznych. Przed pierwszą inwestycją zastanów się, czy rozumiesz jak działają kontrakty CFD i czy możesz bezpiecznie zainwestować swoje pieniądze.
ETF fundusze notowane na giełdzie
ETF to fundusz notowany na giełdzie, którego cena oparta jest na koszyku określonych papierów wartościowych obligacji lub towarów.
Dostępne są ETF oparte na surowcach (złoto, srebro), akacjach wybranych spółek (branża technologiczna) lub konkretnych wskaźnikach giełdowych (WIG20).
Pamiętaj ETF-y są złożonymi instrumentami i wiążą się, podobnie jak kontrakty terminowe z ogromnym ryzykiem.
Forex – pary walutowe
Forex, czyli Foreign Exchange to forma handlu oparta na parach walutowych i ich wzajemnej wartości. Trading obywa się całą dobę, a trader musi opierać się na spekulacji, jak zmienią się ceny waluty i która konfiguracja pozwoli mu zarobić.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Strategie handlowe: rodzaje traderów na rynku finansowym
Trader techniczny (Technical trader)
Obserwuje wydarzenia na wykresach w różnych okresach czasu (minuty po minucie, godzina po godzinie, dzień po dniu), zwracając uwagę na wsparcie, opór, formowania cen, trendy i inne techniczne metody analizy.
Nie analizuje najnowszych wiadomości o gospodarce.
Traderzy fundamentalni (Fundamental trader)
Fundamental trader jest zazwyczaj wysoce metodyczny, z dobrą znajomością konkretnego zasobu i zwykłych czynników mających wpływ na wycenę aktywów. Koncentruje się na sytuacji gospodarczej.
Bierze pod uwagę sprawozdania o fundamentalnym znaczeniu. Zwraca uwagę na decyzje banków centralnych (FED, EBC i inne).
Swing Trader
Swing trader utrzymuje swoją pozycję przez więcej niż jeden dzień, ale nie dłużej niż kilka tygodni. Jego strategie oparte są na analizach technicznych głównych trendów i formacji cenowych.
Jest w stanie osiągnąć profit dzięki dobrze ugruntowanym tendencjom, do których przyłącza się w ramach lokalnych korekt. Duże wahania cen w silnych trendach pozwalają mu osiągać zyski.
Day Trader
Day Traderzy dokonują wielu transakcji każdego dnia, wykorzystując niewielki ruch na giełdzie. Skrajni oportuniści, którzy działają krótkoterminowo. Starają się wykorzystać wszystkie możliwości, jak tylko mogą, szczególnie w kwestii zwiększonej niestabilności rynku.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Trading to dobre narzędzia, wiedza i konsekwencja
Wiesz już, jakie elementy są najważniejsze, aby być skutecznym graczem. Wybór brokera, dobry sprzęt, wykresy do analizy oraz prowadzenie dziennika inwestycyjnego to twoje narzędzia.
Aby skutecznie z nich korzystać, cały czas poszerzaj swoją wiedzę na temat rynków finansowych i ucz się spekulacji.
Wiesz już, jakimi instrumentami handlować oraz jakie przyjąć strategie. Teraz czas, abyś nauczył się konsekwencji. Zacznij od ułożenia planu inwestycyjnego i przetestuj go na wersji demo platformy giełdowej.
Za każdym razem gdy poczujesz, że chcesz zmienić strategię, zaznacz ten fakt w swoim dzienniku. Z doświadczenia wiemy, że im więcej zaznaczeń tym mniejszy zysk.
Ważne, abyś popracował nad wyeliminowaniem pochopnych decyzji, a każdą zmianę planował i analizował.
Zobacz także:
- Najlepsze aplikacje do tradingu
- Najlepsze aplikacje giełdowe
- Meta Trader 4 – Poradnik
- Forex Trading
- Jak zacząć handlować bitcoinami
- Jak zacząć handlować kryptowalutami
- Czym jest trading online
- Czym jest social trading
- Czym jest day trading
- Wszystko o scalpingu
- Kim jest day trader
- Kim jest trader CFD
- Formacja 1-2-3
- Czym są Haki Rossa
- Arkusz zleceń giełdowych
- Handel automatyczny
- Analiza techniczna
- Czym jest risk reward ratio
- Najlepsza giełda demo
- Bitcoin trading – poradnik
- Jak zacząć grać na giełdzie
- Jak kupić ropę naftową
- Jak kupić srebro
- Rachunek inwestycyjny – Poradnik
- Najlepsze konto inwestycyjne
FAQ – najczęściej zadawane pytania
Jaki jest najszybszy sposób nauki tradingu?
Nauka tradingu to poszerzanie swojej wiedzy o giełdach i sprawdzanie jej w wersji demo platformy tradingowej. Jednocześnie dobrze jest uczestniczyć w tradingu społecznościowym i śledzić ruchy bardziej doświadczonych traderów (np. Copy Trading w eToro).
Trading - jakie produkty wybrać?
Wybór czy będą to akcje, CFD, ETF, Forex czy kryptowaluty zależy od tego, jaką strategię handlową wybierzesz oraz który z instrumentów jest Ci dobrze znany. Pamiętaj, aby wybierać produkty, o których wiesz bardzo dużo.
Czy istnieje cudowna metoda, która zmieni mnie w skutecznego tradera?
Uczenie się na doświadczeniu. Nie ma innej metody, jednak ona wymaga czasu i cierpliwości.
Ola jest absolwentką Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej. Już na studiach zajęła się handlem na rynkach finansowych. Dodatkowe zajęcie wkrótce zaczęło przynosić spodziewane zyski i hobby zmieniło się w prawdziwą pasję. Dziś Ola dzieli się widzą nabytą w trakcie i po studiach, by pomagać początkującym w stawianiu swoich własnych pierwszych kroków.