Risk Reward Ratio, Stosunek ryzyka do zysku

Risk/Reward Ratio – jedna z miar potencjalnej opłacalności danej transakcji, która oznacza stosunek ryzyka do zysku.

Zanim przejdziemy do praktycznej nauki gry na rynku, musimy zapoznać się jeszcze z dwoma tematami. Pierwszym z nim jest umiejętność szacowania ryzyka transakcji (o czym będzie w tym poście) oraz zarządzanie kapitałem (kolejny post).

Jak zacząć trading w 5 łatwych krokach

  1. Wybierz najlepszą ofertę: eToro.
  2. Załóż konto.
  3. Dokonaj pierwszej wpłaty.
  4. Znajdź wybrane pozycje na liście aktywów.
  5. Kup bezpośrednio lub wybierz dodatkowe opcje.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

5za rok
5za rok
Uporządkuj wg

5 Brokerzy spełniający twoje kryteria

Metody Płatności

Parametry

Support

Ocena

1 lub lepiej

Aplikacja Mobilna

1 lub lepiej

Koszt Transakcji

20 €

Opłaty Roczne

20 € za Miesiąc
Polecany Broker
213 Nowi użytkownicy dzisiaj

Ocena

Opłaty (za 12 miesięcy)
0.90 €
Zalety
  • Brak prowizji od handlu funduszami ETF i akcjami
  • Nieograniczony wolumen obrotu
  • Darmowy dostęp do analiz eksperckich
Koszt Transakcji
Opłaty Roczne
Aplikacja Mobilna
9/10
Parametry
ObligacjeCFDKopiuj PortfolioFundusze ETFFunduszeKryptoAkcje
Metody Płatności
Karta KredytowagiropayNetellerPayPalPrzelew SEPASkrillNatychmiast

Informacje o Koncie

Konto z
200€
Depozyt
Opłaty za przewalutowanie
Fundusze ETF
250+
Opłaty za Brak Aktywności
10€ miesięcznie po 3 miesiącach
Lewar
1:30
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
25€
Akcje
2.000+
Opłaty za handel
Spread
Koszt wypłaty środków
5 USD

Opłaty za Transakcję

Obligacje
z 0,09%
CFD
z 0,09%
Kopiuj Portfolio
0€
Krypto
z 0,45%
DAX
0%
Fundusze ETF
0%
Fundusze
z 0,09%
Zmienne opłaty
Plany Oszczędzania
Copytrader, Stop-loss
Akcje
0€
213 Nowi użytkownicy dzisiaj
Opłaty (za 12 miesięcy)
0.90 €

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Informacje o Koncie

Konto z
200€
Depozyt
Opłaty za przewalutowanie
Fundusze ETF
250+
Opłaty za Brak Aktywności
10€ miesięcznie po 3 miesiącach
Lewar
1:30
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
25€
Akcje
2.000+
Opłaty za handel
Spread
Koszt wypłaty środków
5 USD

Opłaty za Transakcję

Obligacje
z 0,09%
CFD
z 0,09%
Kopiuj Portfolio
0€
Krypto
z 0,45%
DAX
0%
Fundusze ETF
0%
Fundusze
z 0,09%
Zmienne opłaty
Plany Oszczędzania
Copytrader, Stop-loss
Akcje
0€
Polecany Broker
185 Nowi użytkownicy dzisiaj

Ocena

Opłaty (za 12 miesięcy)
6.00 €
Zalety
  • Zerowe spready
  • Intuicyjna platforma handlowa
  • Autoryzowany i regulowany broker
Koszt Transakcji
Opłaty Roczne
Aplikacja Mobilna
8/10
Parametry
ObligacjeCFDFundusze ETFFunduszeKryptoAkcje
Metody Płatności
Karta KredytowagiropayNetellerPayPalPrzelew SEPASkrillNatychmiast

Informacje o Koncie

Konto z
100€
Depozyt
0€
Fundusze ETF
10+
Opłaty za Brak Aktywności
10€
Lewar
1:30
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
1€
Akcje
200+
Opłaty za handel
0€
Koszt wypłaty środków
0€

Opłaty za Transakcję

Obligacje
0,1% - 0,5%
CFD
0,01% - 8%
Kopiuj Portfolio
Brak
Krypto
0,4% - 8%
DAX
0,1% - 0,5%
Fundusze ETF
0,01% - 0,5%
Fundusze
0,1% - 0,5%
0€
Plany Oszczędzania
Stop-loss
Akcje
0€
185 Nowi użytkownicy dzisiaj
Opłaty (za 12 miesięcy)
6.00 €

Kontrakty CFD zaliczają się do grupy instrumentów finansowych wysokiego ryzyka. 75% inwestorów traci na nich pieniądze.

Informacje o Koncie

Konto z
100€
Depozyt
0€
Fundusze ETF
10+
Opłaty za Brak Aktywności
10€
Lewar
1:30
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
1€
Akcje
200+
Opłaty za handel
0€
Koszt wypłaty środków
0€

Opłaty za Transakcję

Obligacje
0,1% - 0,5%
CFD
0,01% - 8%
Kopiuj Portfolio
Brak
Krypto
0,4% - 8%
DAX
0,1% - 0,5%
Fundusze ETF
0,01% - 0,5%
Fundusze
0,1% - 0,5%
0€
Plany Oszczędzania
Stop-loss
Akcje
0€
Polecany Broker
73 Nowi użytkownicy dzisiaj

Ocena

Opłaty (za 12 miesięcy)
10.00 €
Zalety
  • Dostępne 142 pary walutowe
  • Dwie platformy handlowe do wyboru
  • Dostęp do funkcji stop loss
Koszt Transakcji
Opłaty Roczne
Aplikacja Mobilna
9/10
Parametry
CFDFundusze ETFFunduszeKryptoAkcje
Metody Płatności
Karta KredytowagiropayNetellerPrzelew SEPASkrillNatychmiast

Informacje o Koncie

Konto z
20€
Depozyt
0€
Fundusze ETF
250+
Opłaty za Brak Aktywności
0€
Lewar
1:200
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
1€
Akcje
2425
Opłaty za handel
Spread
Koszt wypłaty środków
0€

Opłaty za Transakcję

Obligacje
0,01-2%
CFD
0,01-2%
Krypto
0,01-2%
Fundusze ETF
0,01-2%
Fundusze
0,01-2%
0€
Akcje
0,01-2%
73 Nowi użytkownicy dzisiaj
Opłaty (za 12 miesięcy)
10.00 €

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Informacje o Koncie

Konto z
20€
Depozyt
0€
Fundusze ETF
250+
Opłaty za Brak Aktywności
0€
Lewar
1:200
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
1€
Akcje
2425
Opłaty za handel
Spread
Koszt wypłaty środków
0€

Opłaty za Transakcję

Obligacje
0,01-2%
CFD
0,01-2%
Krypto
0,01-2%
Fundusze ETF
0,01-2%
Fundusze
0,01-2%
0€
Akcje
0,01-2%

Trading: Najlepsze Giełdy 2021

Polecany Broker
Etoro
Załóż Konto

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Polecany Broker
Libertex
Załóż Konto

Kontrakty CFD zaliczają się do grupy instrumentów finansowych wysokiego ryzyka. 75% inwestorów traci na nich pieniądze.

Polecany Broker
Plus500
Załóż Konto

Pamiętaj o ryzyku! 76,4% rachunków CFD inwestorów detalicznych traci pieniądze.

Polecany Broker
Capital.com
Załóż Konto

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Ocena
5.0
4.9
4.8
4.7
Ocena w Aplikacji Mobilnej
9/10
8/10
9/10
9/10
Min. Transakcja
25€1€0.01 lots1€
Lewar
1:301:301:301:200
Handel z Dźwignią
Ilość Akcji
2.000+200+500+2425
Ilość ETFów
250+10+100+250+
Koszt Transakcji
€0€0€0€0
Miesięczny Koszt
€0€0€0€0
Fundusze ETF
0%0,01% - 0,5%0.0013 - 0.0022 pips0,01-2%
Fundusze
z 0,09%0,1% - 0,5%0,01% - 2%0,01-2%
CFD
z 0,09%0,01% - 8%0,01% - 2%0,01-2%
Plan Oszczędności
Copytrader, Stop-lossStop-lossN/AN/A
Krypto
z 0,45%0,4% - 8%0,01% - 2%0,01-2%
Obligacje
z 0,09%0,1% - 0,5%0,01% - 2%0,01-2%
Opłaty za Handel
Spread0€SpreadSpread
Koszt wypłaty środków
5 USD0€0€0€
Opłaty za Brak Aktywności
10€ miesięcznie po 3 miesiącach10€10€ miesięcznie po 3 miesiącach0€
Depozyt
Opłaty za przewalutowanie0€0€0€
Nocna Pozycja CFD
Zmienne opłaty0€0,5%0€
Credit Card
Giropay
Neteller
Paypal
Sepa Transfer
Skrill
Sofort

Jak sama nazwa wskazuje, Risk Reward Ratio (przedstawiany symbolicznie literami RR) jest współczynnikiem, który określa wielkość potencjalnego zysku, w stosunku do podejmowanego ryzyka na danej transakcji. Innymi słowy, wskaźnik ten daje inwestorowi informacje o tym, na ile mu się transakcja opłaca.

Wartość wskaźnika możemy wyliczyć wg następującego wzoru:

  • dla pozycji długiej:

RR = (cena otwarcia – stop loss) : (take profit – cena otwarcia)

  • dla pozycji krótkiej:

RR = (stop loss – cena otwarcia) : (cena otwarcia – take profit)

Sprawdźmy na przykładzie

Załóżmy, że chcemy otworzyć pozycję długą na parze walutowej EURUSD po cenie 1.35000. Stop Loss ustawiamy na poziomie 1.34400 a Take Profit na poziomie 1.3620.

Ryzyko transakcji wynosi: 1.3500 – 1.3440 = 0.0040, czyli 60 pips.

Przewidywany zysk z transakcji: 1.3620 – 1.3500 = 0.0120, czyli 120 pips.

Wskaźnik RR dla tej transakcji wynosi 60:120 pips, czyli 1:2.

Risk Reward = stosunek zysku do straty wynosi 1:2 czyli ryzykujemy jedną jednostkę kapitału aby zarobić dwie jednostki

Jeszcze przykład dla pozycji krótkiej. Sprzedajemy po cenie 1.3315. Ustawiamy Stop Loss na poziomie 1.3375 a Take Profit na 1.3285.

Ryzyko transakcji: 1.3375 – 1.3315 = 0.0060, czyli 60 pips.

Zakładany zysk z transakcji: 1.3315 – 1.3285 = 0.0030, czyli 30 pips.

Wskaźnik RR wynosi 60:30 czyli 2:1, co oznacza, że transakcja jest mocno ryzykowna i lepiej sobie ją odpuścić.

Wartość współczynnika 1:3 oznacza, że potencjalny zysk z transakcji jest 3 razy większy niż podejmowane ryzyko, natomiast współczynnik 2:1 oznacza, że ryzykujemy 2 razy większą kwotę niż możemy zyskać. Lepiej odpuścić sobie takie transakcje i poczekać na lepszą okazję.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Zobaczmy jak to wygląda na wykresie EURUSD:

Risk Reward

Cena utknęła na pewien czas w kanale. Możemy to wykorzystać zajmując pozycję krótką po wyrysowaniu na wykresie Engulfing Bar. W pierwszym przypadku możemy otworzyć pozycję po cenie 1.4368 (cena otwarcia na pierwszym słupku po engulfing). Stop Loss ustawimy ok. 20 pipsów powyżej szczytu z engulfing bar, czyli na poziomie 1.4550. Nasz cel to dolne ograniczenie kanału, znajdujące się w okolicach 1.4050. Ponieważ cena bardzo często zawraca zanim dotknie dolnego ograniczenia kanału, stawiamy Take Profit kilkanaście pipsów powyżej. W naszym przypadku wybieramy poziom 1.4065. Możemy teraz wyliczyć wartość wskaźnika ryzyka podczas transakcji tradingowej. W danym zleceniu ryzykujemy 182 pipsy wobec 303 pipsów potencjalnego zysku. Oznacza to wartość wskaźnika w przybliżeniu 1:2 (dokładnie 1:1,6). Jak widzimy, jest to zlecenie raczej dla bardziej agresywnych graczy.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Engulfing Bar przykład

Formacja ta składa się z dwóch świec. Pierwsza z nich jest mniejsza, druga natomiast zakrywa całkowicie poprzednią.

Engulfing bar

W formacji objęcia hossy, poprzedzonej spadkami cen, pierwsza świeca ma czarny korpus niewielkich rozmiarów. Druga świeca posiada duży biały korpus, który zasłania poprzednią świecę.

outside bars

Formację objęcia bessy poprzedza wzrost cen. Pierwszy korpus jest biały i krótki, a drugi czarny i całkowicie „przykrywający” korpus poprzedniej świecy

Po dotarciu ceny do dolnego ograniczenia kanału, następuje zwrot w kierunku górnej granicy kanłu, gdzie znowu pojawia się znana nam formacja Engulfing Bar. Po jej wyrysowaniu, mamy okazję zająć pozycję krótką na otwarciu następnej świecy, czyli po cenie 1.4437. Stop Loss tradycyjnie ustawiamy nieco powyżej szczytu, czyli na poziomie 1.4568. Celem jest dolne ograniczenie kanału. Stawiamy Take Profit na poziomie 1.4065. Sprawdźmy zatem jakie jest ryzyko danej transakcji. Ryzykujemy tutaj 131 pipsów, wobec 372 potencjalnych pipsów do zdobycia. Daje to wartość wskaźnika w przybliżeniu 1:3 (dokładnie 1:2,83). Jak widać, jest to zdecydowanie lepsza okazja do zajmowania pozycji.

Nie ma na świecie osoby, która była by w stanie zawierać transakcje na rynkach finansowych ze 100% skutecznością. Szczególnie na początku przygody z rynkami, skuteczność inwestora jest na niskim poziomie. Jeżeli nie chcemy, aby nasza obecność na rynkach była tylko krótką przygodą, musimy umieć szacować ryzyko transakcji, posiadać dobrą metodę zarządzania kapitałem, a także umiejętność panowania nad emocjami i psychiką.

Artykuły

Ola jest absolwentką Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej. Już na studiach zajęła się handlem na rynkach finansowych. Dodatkowe zajęcie wkrótce zaczęło przynosić spodziewane zyski i hobby zmieniło się w prawdziwą pasję. Dziś Ola dzieli się widzą nabytą w trakcie i po studiach, by pomagać początkującym w stawianiu swoich własnych pierwszych kroków.