Kryzys finansowy potrafi znacznie uszczuplić oszczędności nawet najbardziej doświadczonego inwestora.
Nic więc dziwnego, że wielu ludzi szuka ochrony przed potencjalnym krachem giełdowym. Najczęściej taką bezpieczną przystanią są rzeczywiste aktywa (np. metale szlachetne). M.in. dzięki temu handel złotem cieszy się taką popularnością.
Złoto ma oddanych klientów na całym świecie, a inwestycje z nim związane sięgają nawet kilkaset lat wstecz. Ty też możesz ulokować w nim kapitał. Jednak pytanie brzmi: czy warto?
Jaki potencjał zysku ma złoto? Czy rzeczywiście chroni przed kryzysem finansowym? Jak je kupić? Tego i wielu innych rzeczy dowiesz się z artykułu.
Jak zacząć handlowac złotem w Polsce w 5 szybkich krokach
- Wybierz najlepszą ofertę: eToro.
- Załóż konto.
- Dokonaj pierwszej wpłaty.
- Znajdź wybrane pozycje na liście aktywów.
- Kup bezpośrednio lub wybierz dodatkowe opcje.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
5
Metody Płatności
Parametry
Obsługa klienta
Ocena
Aplikacja Mobilna
Stałe Prowizje Za Operację
Opłata za prowadzenie konta
- Platforma przyjazna dla początkujących inwestorów
- Darmowe sygnały handlowe
- Aplikacja na iOS i Android
70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy
Informacje o koncie
Opłaty za operację
- Brak prowizji od handlu funduszami ETF i akcjami
- Nieograniczony wolumen obrotu
- Darmowy dostęp do analiz eksperckich
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Informacje o koncie
Opłaty za operację
- Dostępne 142 pary walutowe
- Dwie platformy handlowe do wyboru
- Dostęp do funkcji stop loss
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Informacje o koncie
Opłaty za operację
- Brak prowizji
- Broker regulowany przez CySec
- Środki zabezpieczane na oddzielnych rachunkach bankowych
Pamiętaj o ryzyku! 76,4% rachunków CFD inwestorów detalicznych traci pieniądze.
Informacje o koncie
Opłaty za operację
- Zerowe spready
- Intuicyjna platforma handlowa
- Autoryzowany i regulowany broker
74,91% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.
Informacje o koncie
Opłaty za operację
Handel złotem inwestycyjnym w Polsce: Najlepsze Oferty 2024
POLECANY BROKER Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy....... POLECANY BROKER 70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy...... POLECANY BROKER Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy....... POLECANY BROKER 74,91% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.......capital.com
Załóż Konto
Alvexo
Załóż Konto
eToro
Załóż Konto
Libertex
Załóż Konto
Handel złotem u brokerów — ranking najlepszych ofert
Kupno fizycznego złota to dobra opcja, jeśli chcesz zamrozić w nim określoną ilość środków na wiele lat. Jeśli jednak zamierzasz nim handlować w celu wypracowania zysku w krótszym terminie, dużo lepszą opcją będzie handel kontraktami CFD na giełdzie.
Jest to też o wiele wygodniejsze, ponieważ potrzebujesz jedynie komputera lub smartfona, połączenia z internetem oraz pośrednika. Ostatni ma ogromny wpływ na zyski z handlu, więc wybierz mądrze.
Możesz skorzystać z naszego rankingu, w którym zebraliśmy propozycje najlepszych brokerów w branży.
1. eToro
- Handel akcjami i ETF-ami bez prowizji;
- Niskie spready;
- Ponad 2200 aktywów w ofercie;
- Handel złotem zarówno w formie kontraktów CFD, jak i prawdziwych aktywów;
- Nowoczesna i przystępna platforma transakcyjna;
- Najlepszy w branży social i copy trading;
- Bezpieczeństwo (nadzorowany m.in. przez CySEC i FCA).
Przeczytaj pełną recenzję eToro!
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
2. Libertex
- Ponad 20 lat doświadczenia w branży;
- Zerowe spready (zamiast tego broker pobiera niskie prowizje od transakcji);
- Kameralna oferta ok. 250 aktywów (handel tylko kontraktami CFD);
- Do wyboru dwie platformy transakcyjne: autorska (Libertex) i MetaTrader 4;
- Możliwość zautomatyzowana handlu;
- Bezpieczeństwo (nadzorowany przez CySEC).
Korzyści z handlu złotem u brokerów Forex
Zastanawiasz się, co takiego zyskujesz, gdy rezygnujesz z fizycznego złota i przerzucasz się na handel kontraktami CFD?
Poza ogromną wygodą inwestycji w zaciszu własnego domu istnieje również kilka innych zalet.
Oto one.
Konkurencyjne ceny
Transakcje z wykorzystaniem złota i srebra prowadzisz z prowizją, ale niższymi spreadami (a czasami nawet bez prowizji).
Brokerzy współpracują z bankami inwestycyjnymi w celu dostarczenia najlepszej płynności na rynku i oferują naprawdę korzystne warunki dla inwestorów z całego świata (w tym z Polski).
Dźwignia finansowa
W przeciwieństwie do rynku kontraktów futures, który oferuje ograniczoną dźwignię finansową, u brokerów możesz handlować złotem i srebrem korzystając z wysokiej dźwigni.
Pamiętaj jednak, że wtedy zwiększasz też ryzyko utraty pieniędzy.
Centrum Transakcyjne czynne 24 godziny
Mając na uwadze twój sukces w prowadzonych transakcjach, brokerzy dokładają wszelkich starań aby zapewnić ci możliwie najwyższy poziom usług.
Bez względu na to, czy jesteś graczem początkującym, czy doświadczonym, brokerzy zapewniają dostęp do centrum transakcyjnego 24 godziny na dobę.
Eksperci z chęcią pomogą ci rozwiązać każdy problem.
Prosta i wydajna platforma transakcyjna
Handlujesz złotem i srebrem wygodnie na platformie transakcyjnej. Ponadto korzystasz z tego samego systemu, aby prowadzić transakcje z wykorzystaniem innych popularnych instrumentów, jak np. waluty, towary i instrumenty oparte o indeksy.
Po co nam złoto?
Złoto (Au, łac. aurum) jest metalem szlachetnym, który ma wysoką wartość w jubilerstwie, przemyśle (nici do haftu, silniki), elektronice (przewody elektryczne, kable USB), chemii przemysłowej (czerwone szkło), gastronomii (Goldwasser- gdańska wódka) oraz medycynie.
Pierwsze zapisy na temat złota pochodzą z epok prehistorycznych.
W przeszłości złoto było używane głównie do produkcji monet. Ostatnie takie użycie zastosowano w 1930, kiedy to wydano ostatnie złote monety.
Obecnie 50% wydobywanego złota jest przeznaczana na wyroby jubilerskie, 10% na wyroby przemysłowe, a pozostałe 40% na wszelkiego rodzaju inwestycje.
Złoto jest bardzo poszukiwanym towarem zbywalnym, który często wykazuje wysoki wzrost wartości w czasach kryzysu finansowego na giełdach lub przy spadku wartości walut.
Jest uważane za towar, który może służyć jako zabezpieczenie przed inflacją i wahaniami kursów walut.
Na czym polega handel złotem?
W ostatnich latach e-handel drogocennymi metalami stał się bardzo ożywiony.
Większą jego część stanowi handel złotem, jednak handel srebrem również zyskuje na popularności.
Niepewność, która rozpowszechnia się wśród rynków finansowych i która zrodziła się w 2008 roku, wywołała wzrost e-handlu złotem, srebrem i innymi metalami.
Powód był dość prosty: inwestorzy widzieli te towary jako fizyczne inwestycje, które nie znikną, nawet jeśli rynek upadnie.
Dzisiaj te metale wciąż postrzegamy jako „bezpieczną opcję” w niespokojnych czasach.
Inny powód wzrostu wielkości handlu złotem związany jest z powiększeniem się branży półprzewodników, która wykorzystuje złoto do robienia mikroczipów.
Z tego powodu oraz z powodu spekulacji na temat e-handlu złotem, cena złota wzrosła w ciągu pięciu lat z 300 dolarów aż do 2 000 dolarów/oz.
Przez lata e-handel technologią stał się bardziej wyrafinowany, szczególnie na rynku e-handlu złotem.
Dziś prawie wszyscy potrafią handlować bezpośrednio złotem poprzez zaawansowane platformy handlowe, jednak 10-15 lat temu takie inwestycje dostępne były tylko dla instytucji, które handlowały złotem bezpośrednio na rynku towarowym w Chicago.
Ten rodzaj handlu jest kosztowny, a wzięcie w nim udziału jest niemal niemożliwe dla ludzi, którzy chcą handlować złotem online.
Dlatego maklerzy giełdowi Forex w końcu rozwinęli produkty CFD, które proponują e-handel złotem jako część pakietu doświadczenia handlowego Forex.
Złoto, srebro oraz ropa naftowa są najpowszechniejsze w e-handlu CFD, jako że daje on traderowi możliwość zyskania na wygaśnięciu transakcji terminowych.
Podsumowując: maklerzy giełdowi Forex oferują proste platformy transakcyjne CFD, które pozwalają traderom handlować w prosty sposób. Gdy cena złota osiągnie pewien poziom, system handlowy może wysłać sygnał w imieniu tradera, dzięki czemu łatwo zareaguje poleceniem kupna lub sprzedaży na rynku złota.
Nie trzeba dodawać, że ten innowacyjny kanał handlu złotem otwiera nowy horyzont dla inwestycji w ów metal.
Czy złoto inwestycyjne przynosi zyski?
Oczywiście, ale musisz zrozumieć, czym charakteryzuje się rynek złota.
Jeśli spojrzysz na historyczną wydajność rynków finansowych, spółki giełdowe zyskały na wartości o wiele więcej, niż cenny metal.
Od 1985 roku cena złota wzrosła jedynie o 500%. Zaś MSCI world (światowy indeks akcyjny) do dnia dzisiejszego zyskał na wartości jakieś 4500%.
Wszystko wskazuje na to, że w długim terminie masz o wiele większą szansę dorobić się na akcjach.
Jednak w krótkim terminie sytuacja rysuje się nieco inaczej.
Ze względu na to, że ceny złota są bardziej płynne niż ceny akcji, inwestycja w cenny metal w odpowiednim czasie może ci przynieść wymierne korzyści — nawet w tak krótkim czasie, jak kilka dni. Potrzebujesz tylko dobrej intuicji i odrobiny szczęścia.
Dla przykładu: od kwietnia 2021 do maja 2021 roku, odnotowaliśmy 10% przyrostu w cenie złota. W tym samym czasie indeks MSCI World zdrożał tylko o 4%.
Mimo że historycznie złoto radzi sobie gorzej od akcji, wciąż ma swoje ogromne plusy. To bezpieczna przystań w niepewnych czasach, dlatego najczęściej staje się popularne i zyskuje wysokie ceny wtedy, gdy na świecie rosną obawy przed kryzysem.
Dobry inwestor wykorzysta to na swoją korzyść.
Powody, dla których warto/nie warto handlować złotem
Ze względu na ryzyko, które wiąże się z inwestycjami, decyzja o lokacie kapitału w złocie nie zawsze jest łatwa. Dlatego poniżej przygotowaliśmy najważniejsze za i przeciw odnośnie handlu tym cennym metalem.
Przyswój je, a lepiej zorientujesz się w temacie.
Zalety inwestycji w złoto:
- Chroni przed inflacją i w gruncie rzeczy jest proste w obsłudze;
- Od zawsze cieszy się popularnością, co raczej nie ulegnie zmianie;
- Fizyczne złoto daje ci niezależność od rządu i banków;
- Możliwość anonimowego kupna kruszcu;
- Sprzedaż fizycznego złota nie podlega podatkowi (po półrocznym okresie posiadania).
Wady inwestycji w złoto:
- Ceny złota są bardzo płynne i podlegają nieustannym spekulacjom oraz manipulacjom;
- Fizyczne złoto wiąże się z zauważalnymi kosztami przechowywania (np. skrzynka depozytowa w banku lub domowy sejf);
- To martwy kapitał, którego nie wykorzystasz do innych inwestycji;
- Fizyczny kruszec może zostać zgubiony;
- Duże koszty kupna i sprzedaży złota u dealerów.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
Co to jest parytet złota?
Parytet złota to system monetarny, w którym standardowa jednostka pieniądza jest odpowiednikiem określonej wagi złota.
W systemie parytetu złota emitenci pieniądza gwarantują wykupienie wydanych pieniędzy za złoto o danej wadze na żądanie.
Rządy państw, które korzystają z tego systemu określonej wartości jednostki, i które gwarantują wykupienie swojej waluty za złoto innym rządom, mają wspólne stosunki walutowe.
Zwolennicy systemu parytetu złota twierdzą, że jest on odporniejszy na powiększanie się kredytu i debetu.
W odróżnieniu od pieniądza fiducjarnego waluta mająca oparcie w złocie nie może być dowolnie drukowana przez rząd. Ograniczenie zapobiega sztucznej inflacji przez dewaluację pieniądza.
Ma to na celu usunięcie problemu “niepewności walutowej”, utrzymanie w ryzach kredytu i władz odpowiedzialnych za mennicę państwową, oraz wspieranie udzielania pożyczek.
Niemniej państwa z systemem parytetu złota, nie przestrzegające go w 100%, na przykład państwa używające jednocześnie manipulacji pieniędzmi papierowymi, doświadczyły kryzysów debetowych i depresji gospodarczej z powodu używania tego systemu wraz z manipulacją bankową i inflacją waluty.
Stany Zjednoczone doświadczyły tego podczas Paniki w 1819 r., która wybuchła po tym, jak Drugi Bank Stanów Zjednoczonych został koncesjonowany w 1816 r.
Wszystkie państwa przestały korzystać z systemu parytetu złota, zastępując go całkowicie pieniądzem fiducjarnym.
System parytetu jest nadal wykorzystywany przez instytucje prywatne w postaci wirtualnej waluty, która polega na używaniu gramów złota jako pieniędzy.
Dyskusje na temat tego, kiedy wynaleziono system parytetu złota, trwały od wieków. W 1717 r. sir Isaac Newton w swoim systemie pomiarów porównał wartość złota do srebra. Niektórzy uważają, że właśnie wtedy powstał system parytetu złota.
Międzynarodowy system parytetu złota stał się powszechny dopiero w latach siedemdziesiątych XIX w. W ciągu kolejnych dwudziestu lat system przestał być popularny wśród krajów zindustrializowanych.
Powstały ugrupowania polityczne przeciwne systemowi parytetu złota i w wyniku tego powszechne stało się stosowanie papierowego pieniądza.
System parytetu złota miał swoje wzloty i upadki, czasem pomagał międzynarodowemu rynkowi walutowemu, a innym razem powodował problemy.
W XX w. dwie wojny światowe i kryzys gospodarczy lat trzydziestych miały dominujący wpływ na świat finansów.
W 1944 r. w Bretton-Woods doszło do porozumienia, na bazie którego powstały nowe reguły międzynarodowych stosunków gospodarczych i finansowych.
Porozumienie z Bretton Woods
Porozumienie z Bretton Woods podpisano po II Wojnie Światowej i miało ono na celu kontrolowanie międzynarodowego rynku Forex i podtrzymywanie jego wartości.
Państwa, które podpisały porozumienie, zgodziły się utrzymywać wartości swoich walut w wąskim zakresie wobec dolara amerykańskiego i ekwiwalentu w złocie.
Dolar uzyskał czołową pozycję jako waluta, a centrum potęgi gospodarczej przeniosło się z Europy do Stanów Zjednoczonych.
W 1971 r. porozumienie z Bretton Woods zostało zerwane, ponieważ dolar amerykański nie mógł być już wymieniany na złoto. Siły podaży i popytu zaczęły kontrolować rynek walutowy. Pojawiły się nowe instrumenty finansowe i wolny rynek.
Obecna sytuacja na rynku złota
Obecnie sytuacja wygląda inaczej. Od lat osiemdziesiątych XX w. komputery i rozwój technologii znacznie wpływają na rozwój rynku Forex.
Obecnie inwestorzy i brokerzy z całego świata mogą zawierać transakcje na rynku walutowym.
Złoto jest postrzegane jak każda inna waluta i może być jako takie przedmiotem transakcji. Jego wartość lub cena jest wyrażana w dolarach amerykańskich.
Podsumowanie
Złoto jest obecnie prawdopodobnie najbardziej cenionym surowcem na świecie i jego wartość oceniana jest na wyższą niż w przypadku innych surowców.
Handel złotem możesz sobie ułatwić, jeśli wiesz, na co zwracać uwagę i rozumiesz podstawowe czynniki określające jego wartość.
Doskonała korelacja widoczna jest w wartości dużych koncernów jubilerskich i ich akcji, ze względu na to, że cena złota w ok. 80% stanowi bezpośredni wynik całkowitych jego zasobów zgromadzonych w tym przemyśle.
Jeśli wartości wspomnianych koncernów mają tendencję wzrostową, cena złota prawdopodobnie będzie podążać za tym trendem i również wzrośnie.
Kolejny czynnik, na który należy zwracać uwagę obserwując ceny złota, to stopy procentowe.
Kiedy stopy procentowe wzrastają, wiele osób inwestuje pieniądze w bardziej tradycyjne środki, takie jak indeksy i akcje, ponieważ w ich przypadku naliczane są odsetki – w przeciwieństwie do złota.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
FAQ
W jakiej formie mogę kupić złoto?
Jako inwestor kupisz złoto w trzech formach: fizycznej, jako akcje odpowiednich spółek lub jako papiery wartościowe. Możesz nim również handlować za pomocą kontraktów CFD.
Gdzie mogę kupić złoto?
Złoto kupisz u dealera, w internecie (np. na stronie internetowej mennicy) lub na giełdzie (np. poprzez brokera online).
Czy warto inwestować w złoto?
To zależy od sytuacji. Ceny złota zwykle rosną w okresach wzmożonego strachu na rynkach finansowych.
Krzysztof swoją wiedzę i umiejętności zdobywał i rozwijał latami. Handel na giełdzie pochłonął go w młodym wieku i szybko stał się jego sposobem na życie. Do jego głównych zainteresowań należy rynek kryptowalut. Jako jeden z pierwszych posiadaczy bitcoin w Polsce zna temat na wylot i chętnie dzieli się swoją wiedzą z naszymi czytelnikami.