Informacje o instrumencie finansowym
Opis instrumentu Depozyt krótkoterminowy to transakcja zawarta z bankiem, polegająca na ulokowaniu w banku określonej kwoty pieniężnej na określony z góry okres do 1 roku, w zamian za ustalone oprocentowanie.
Złożoność Niska
Warianty instrumentu Zależnie od okresu depozytu: Depozyt O/N – wpłata depozytu następuje w dniu D, wypłata w dniu D+1; Depozyt T/N – wpłata depozytu następuje w dniu D+1, wypłata w dniu D+2; Depozyt miesięczny – wpłata depozytu następuje w dniu D+2, wypłata w dniu D+32, etc. Zależnie od mechanizmu oprocentowania: o zmiennej stopie procentowej albo o stałej stopie procentowej
Dokumenty informacyjne Ogólne warunki zawierania depozytów opisane są w wewnętrznych regulacjach banków, dostępnych w siedzibach lub na stronach internetowych banków.
Profil zysków i strat Instrument liniowy
Rynek obrotu Depozyty krótkoterminowe nie podlegają wtórnemu obrotowi, jednak zwykle można je zlikwidować przed terminem zapadalności.
Depozyt zabezpieczający Brak wymogów
Opis składników Instrument prosty
Gwarancje Brak. Niemniej zobowiązania banków w polskim systemie bankowym są gwarantowane do określonej wysokości przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny. Szczegółowe informacje o warunkach gwarancji zawierają przepisy Ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym.
Dźwignia finansowa Brak
Zmienność ceny Niska
Ryzyko płynności Średnie / wysokie – zależnie od terminu do zapadalności depozytu
Ryzyko stopy procentowej Niskie / średnie – zależnie od terminu do zapadalności depozytu
Ryzyko kredytowe Niskie
