Forex Trading 2024- Co to jest? Poradnik

Forex (rynek walutowy) – to największy rynek na świecie, na którym obroty przekraczają 5 bilionów USD dziennie. Handel na rynku Forex odbywa się 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu.

Handel na Forex (inaczej FX, to skrót od Foreign Exchange) nie posiada scentralizowanego rynku, na którym można handlować walutami.

Rynek walut jest globalny i nie ma jednej konkretnej lokalizacji, tak jak Giełda Papierów Wartościowych. Dlatego też nie istnieją konkretne godziny otwarcia, nie ma opłat za transakcje ani żadnych zasad takich jak na klasycznej giełdzie (żadnych raportów giełdowych, etc.).

Najlepsze Giełdy Forex 2024

Walutami można obracać bez przerwy (24/5). Większość brokerów umożliwia dokonywanie transakcji od niedzieli wieczorem do piątku wieczorem.

Ceny Forex są podawane w ułamkach dziesiętnych. Miejsca znajdujące się po przecinku są zwane w żargonie inwestorów “pipsami” i jest to najmniejsza możliwa zmiana ceny.

Rynek Forex polega na handlu zdefiniowanymi parami walutowymi (np. EUR/USD, GBP/USD). Pierwsza waluta w parze jest zawsze walutą bazową (np. w parze EUR/USD walutą bazową jest EUR).

Jeden standardowy kontrakt to 100 000 jednostek waluty bazowej. Jeden mini kontrakt to 10.000 jednostek. Jeden mikro kontrakt to 1.000 jednostek.

Mini i mikro kontrakty są idealne dla początkujących inwestorów na rynku Forex, ze względu na ewentualne małe straty na transakcjach, nawet przy ekstremalnych wahaniach rynku.

Każdego dnia światowy rynek walutowy generuje obroty w wysokości ponad 2,5 tryliona USD.

Odpowiada to 750 krotnej wielkości transakcji Nasdaq. 80% transakcji odbywa się na walutach głównych, a 20% na walutach “ezgotycznych”.

Główne waluty to: USD, JPY, EUR, GBP, CHF, CAD i AUD.

Liczba dostępnych par walutowych zależy indywidualnie od każdego brokera. Najlepsi brokerzy forex online oferują co najmniej 20 par walutowych.

Zanim rozpoczniesz handel na rynku Forex, wybierz pośrednika, który ci to umożliwi.

Dobrze się przy tym zastanów, ponieważ to właśnie od brokera Forex zależy nie tylko wygoda inwestycji, ale również twoje możliwości oraz wysokość zarobków.

Zanim podejmiesz decyzję, zwróć uwagę na kilka najważniejszych cech danej platformy:

koszty handlu na rynku Forex,
ilość dostępnych par walutowych,
ilość narzędzi, dzięki którym możliwa jest analiza techniczna i analiza fundamentalna,
bezpieczeństwo (czy dany Forex broker działa pod nadzorem odpowiednich instytucji finansowych),
dodatkowe funkcje (np. Forex social trading).

Jeśli dopiero zaczynasz i masz obawy przed samodzielnym podjęciem decyzji, skorzystaj z naszego rankingu.

Znajdziesz w nim zestawienie najlepszych brokerów do handlu na rynku Forex w 2024 roku.

1. AvaTrade

avatrade opinie o brokerze

AvaTrade to uznany broker forex i CFD – oferuje handel szeroką gamą aktywów: forex, kryptowalutami, akcjami, indeksami, towarami i funduszami ETF.

Dostęp do rynku masz poprzez popularne platformy MetaTrader 4 i 5, a także autorski WebTrader oraz aplikację mobilną AvaTradeGO.

Broker wyróżnia się funkcjami zarządzania ryzykiem. Usługa AvaProtect umożliwia ochronę pozycji przed stratami przez określony czas. Jest to szczególnie pomocne dla mniej doświadczonych traderów.

Platforma oferuje również opcje kopiowania transakcji (AvaSocial, DupliTrade), co pozwala użytkownikom naśladować strategie profesjonalistów.

Handel na AvaTrade jest oparty na spreadach, z minimalnym depozytem 100 USD. Broker nie pobiera prowizji za transakcje, ale nalicza opłatę za brak aktywności: 50 USD po 3 miesiącach bezczynności.

AvaTrade zapewnia wsparcie dla użytkowników poprzez wielojęzyczną obsługę klienta.

Co ważne, broker podlega regulacjom renomowanych instytucji, takich jak Centralny Bank Irlandii, ASIC w Australii i FSCA w RPA.

Załóż darmowe konto

2. Pepperstone

pepperstone

Ten broker z Australii oferuje szeroki wybór ponad 1200 instrumentów inwestycyjnych, w tym CFD na akcje, kryptowaluty towary i aktywa na rynku forex. Firma działa zgodnie z regulacjami renomowanych organów nadzoru finansowego, np. ASIC, FCA i DFSA.

Firma wyróżnia się atrakcyjnymi warunkami prowizji i opłat transakcyjnych, lecz koszta zależą od rodzaju wybranego konta. Ponadto masz możliwość handlu na platformach MT4 i MT5, a także korzystania z konta demo, które umożliwia doskonalenie własnych strategii.

Pepperstone akceptuje różne metody płatności, w tym karty kredytowe, e-portfele oraz przelewy bankowe. Co ważne, zespół obsługi klienta jest dostępny przez 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu.

Zalety Pepperstone

Bezpieczny i regulowany broker;
Setki instrumentów inwestycyjnych do wyboru;
Możliwość handlu na różnych platformach;
Wygodne metody płatności;
Konto demo.

Wady Pepperstone

Brak autorskiej platformy handlowej.

Załóż darmowe konto

3. FP Markets

FPMarkets logo

FP Markets to globalny broker, który działa od 2018 roku i oferuje klientom handel kontraktami CFD na różnorodne aktywa, w tym waluty, akcje, indeksy, surowce i kryptowaluty. Ponadto podlega regulacjom CySEC, co gwarantuje inwestorom wysoki poziom bezpieczeństwa.

W ofercie brokera znajduje się ponad 10 000 produktów CFD, w tym 60 par walutowych.

Klienci mają też do wyboru dwa rodzaje kont: standardowe i z surowymi spreadami, co pozwala na dostosowanie kosztów transakcyjnych do własnych potrzeb. Konto standardowe charakteryzuje się spreadami od 1 pipsa i brakiem prowizji. Z kolei konto z surowymi spreadami pobiera prowizję 3 USD od lota, ale za to spready rozpoczynają się od 0 pipsów.

Co równie ważne, FP Markets udostępnia kilka platform handlowych, w tym MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader czy TradingView. Dzięki temu zapewnia szeroki wybór zaawansowanych narzędzi analitycznych.

Broker oferuje również solidne wsparcie edukacyjne poprzez FP Markets Academy, co jest szczególnie korzystne dla początkujących traderów. Klienci mają też dostęp do wsparcia technicznego 24/7 poprzez różne kanały komunikacji.

Zalety FP Markets

Ponad 10 000 produktów CFD;
Wiele platform tradingowych do wyboru;
Niskie spready i prowizje;
Regulowany przez CySEC;
Wsparcie edukacyjne;
Obsługa klienta 24/7;
Konto demo.

Wady FP Markets

Brak własnej platformy tradingowej;
Minimalny depozyt w wysokości 50 USD.

Załóż darmowe konto

4. eToro — Najlepszy Forex broker

Logotyp eToro (zielony)

eToro to broker z Izraela. Pojawił się na rynku w 2007 roku, a dziś działa już w wielu krajach.

Dzięki temu zapewnia swoim klientom bardzo wysokie bezpieczeństwo handlu, bo podlega nadzorowi licznych organów regulacyjnych.

Co znajdziesz na platformie?

Przede wszystkim szeroki wybór instrumentów finansowych.

Za pośrednictwem eToro zainwestujesz w 47 par walutowych na rynku Forex, a ponadto uzyskasz dostęp do wielu innych aktywów (akcje, indeksy, towary, kryptowaluty, etc.).

Handel odbywa się zarówno poprzez kontrakty CFD, jak i (w niektórych przypadkach) na prawdziwych aktywach.

Koszty inwestycji są niskie.

Opierają się na spreadzie, który zaczyna się od 1 pipsa w przypadku popularnej pary walutowej i nieznacznie rośnie, jeśli chodzi o bardziej egzotyczne pary walutowe.

Minus natomiast jest taki, że eToro pobiera stałą prowizję od wypłat w wysokości 5 USD.

Została nam jeszcze platforma inwestycyjna.

W przypadku eToro masz do dyspozycji jej autorską wersję, która jest nowoczesna i przyjazna dla oka. Oferuje zadowalającą ilość narzędzi analitycznych, więc możliwa jest analiza techniczna, a dzięki dostępnym wiadomościom — analiza fundamentalna.

Jednak eToro najbardziej słynie ze swych funkcji dodatkowych.

Uzyskujesz bowiem dostęp do rozbudowanego social i copy tradingu.

Pierwszy pozwala ci na nieskrępowany kontakt z innymi użytkownikami platformy transakcyjnej i wymianę wiedzy, zaś drugi na kopiowanie ich ruchów giełdowych.

To w pewnym sensie automatyczny trading Forex, bo platforma samoczynnie naśladuje wybranego przez ciebie inwestora.

Przeczytaj pełną recenzję eToro!

Zalety eToro

Niskie opłaty za handel na rynku Forex
47 par walutowych do wyboru
Duży wybór aktywów poza rynkiem Forex (zarówno kontrakty CFD, jak i rzeczywiste aktywa)
Dostęp do rozbudowanego social i copy tradingu
Nowoczesna i intuicyjna platforma tradingowa
Bezpieczeństwo

Wady eToro:

Prowizja 5 USD za każdą wypłatę środków

Załóż darmowe konto

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.

5. PrimeXBT

PrimeXBT to globalna platforma handlowa, która oferuje szeroki wybór instrumentów finansowych w formie kontraktów CFD. Zainwestujesz tu m.in. w forex, kryptowaluty, indeksy i surowce.

Platforma umożliwia handel z dźwignią do 1:1000 na forex, co przyciąga zaawansowanych użytkowników poszukujących wyższych potencjalnych zysków.

Broker oferuje również konkurencyjne koszty transakcyjne – nie pobiera prowizji za transakcje na większości rynków, a spready rozpoczynają się od 0,1 pipsa.

PrimeXBT obsługuje autorską platformę WebTrader, aplikację mobilną i MetaTrader 5, co daje elastyczność oraz dostęp do zaawansowanych narzędzi do analizy technicznej.

Dodatkowo platforma udostępnia funkcję Covesting, która umożliwia kopiowanie strategii profesjonalnych traderów.

Ponadto firma kładzie duży nacisk na bezpieczeństwo. Środki klientów przechowuje głównie w zimnych portfelach, a serwery są zabezpieczone przy użyciu najnowszych protokołów ochrony danych.

Załóż darmowe konto

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.

6. XM

xm logo

XM to ceniony broker regulowany przez uznane organy nadzoru, takie jak CySEC, ASIC oraz DFSA.

Dzięki temu oferuje wysoki poziom bezpieczeństwa, zapewniając m.in. ochronę przed ujemnym saldem i segregowane konta klientów, co wzmacnia jego wiarygodność na rynkach globalnych.

W ofercie brokera znajduje się ponad 1300 aktywów w formie kontraktów CFD, w tym pary walutowe, indeksy, surowce, metale szlachetne oraz akcje.

Do zalet XM zaliczamy także konkurencyjne opłaty handlowe. Na kontach standardowych spready zaczynają się już od 0,8 pipsa, natomiast na kontach Zero — od 0 pipsów, ale z prowizją wynoszącą 3,5 USD za lot. Poza tym broker nie pobiera opłat za wpłaty i wypłaty.

Obowiązuje jednak opłata za brak aktywności (5 USD miesięcznie) po 90 dniach bezczynności na rachunku.

Handel odbywa się na platformach MetaTrader 4 i 5, które są znane z zaawansowanych narzędzi analitycznych, dostępnych zarówno na komputery stacjonarne, jak i urządzenia mobilne. Pozwala to inwestorom elastycznie zarządzać swoimi transakcjami.

Plusem XM jest również niski minimalny depozyt, który wynosi jedynie 5 USD.

Co więcej, broker oferuje konto demo pozwalające na testowanie platformy i naukę handlu bez ryzyka utraty rzeczywistych środków. Całość uzupełnia obsługa klienta dostępna 24/5 przez telefon, czat na żywo oraz e-mail.

Zalety XM

Bezpieczeństwo wynikające z licznych regulacji.
Szeroki wybór aktywów.
Dostęp do zaawansowanych narzędzi analitycznych.
Konto demo.
Obszerna oferta edukacyjna i wsparcie klienta.

Wady XM

Opłata za brak aktywności.
Tylko kontrakty CFD w ofercie.

Załóż darmowe konto

7. XTB

xtb

XTB to polski broker, który od blisko dwudziestu lat rozwija swoją działalność. W ofercie znajdują się kontrakty CFD na akcje, kryptowaluty, indeksy, towary oraz instrumenty forex. Firma cieszy się zaufaniem dzięki przestrzeganiu standardów regulacyjnych, w tym wymogów Komisji Nadzoru Finansowego.

Doświadczeni inwestorzy mogą wykorzystać handel z dźwignią i zaawansowane narzędzia analityczne na platformie xStation 5. Natomiast dla nowych graczy na rynku, XTB oferuje konto demo oraz szeroki wybór materiałów edukacyjnych.

Broker nie wymaga minimalnego depozytu, a wpłaty dokonasz za pomocą karty kredytowej, debetowej, e-portfela czy przelewu bankowego. Ponadto obsługa klienta jest dostępna przez 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu.

Zalety XTB

Bezpieczny i regulowany broker;
Szeroki wybór aktywów inwestycyjnych;
Intuicyjna platforma xStation 5;
Konto demo;
Kilka metod płatności.

Wady XTB

Handel wyłącznie kontraktami CFD.

8. Libertex

Libertex logotyp

Drugie miejsce należy do jednego z najstarszych brokerów w branży, czyli Libertex. Powstał w 1997 roku i od tego czasu zdążył zdobyć sobie oddane grono fanów.

Jest bezpieczny, bo nadzorowany przez cypryjską komisję papierów wartościowych i giełd (CySEC).

Co znajdziesz w ofercie?

Libertex opiera swoją działalność wyłącznie o kontrakty CFD.

Uzyskasz dostęp do rynku Forex (50 par walutowych do wyboru) oraz dość skąpej selekcji innych aktywów (akcje, indeksy, towary, krypto itd.).

Pod względem opłat Libertex wyróżnia się spośród innych brokerów Forex.

Dlaczego?

Ponieważ nie zarabia na spreadzie.

Zamiast tego za każde otwarcie pozycji pobiera prowizję. Zaczyna się od 0,008% za najpopularniejsze pary walutowe, co dla wielu traderów jest bardziej korzystną opcją.

Niestety niektóre metody przelewu środków wymagają zapłaty w wysokości 1 EUR, a czasem 1%.

Jeśli zaś chodzi o sam handel na rynku Forex, masz do wyboru dwie platformy: autorską Libertex oraz MetaTradera 4.

Pierwsza jest bardziej przystępna i nowoczesna, za to druga daje dostęp do rozbudowanych możliwości analizy technicznej i analizy fundamentalnej.

Poznaj więcej informacji o Libertex!

Zalety Libertex

Oryginalny i przystępny system opłat (opiera się wyłącznie na prowizji)
W ofercie 50 par walutowych
Dwie platformy do wyboru: Libertex oraz MetaTrader 4
Bezpieczeństwo

Wady Libertex

Poza rynkiem Forex mały wybór instrumentów finansowych
Brak social i copy tradingu

Załóż darmowe konto

78.31% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.

Co to jest Forex trading?

Forex trading to po prostu handel walutami.

Każda z nich występuje w parze, więc zawsze obstawiasz kurs jednej waluty w stosunku do drugiej, np. euro do dolara amerykańskiego (więcej o parach walut przeczytasz w dalszej części artykułu).

Z tym że nie stajesz się właścicielem waluty, a jedynie spekulujesz odnośnie jej kursu.

Handel Forex odbywa się za pośrednictwem kontraktów CFD, więc uzyskujesz dostęp do dźwigni finansowej oraz pozycji krótkich (sprzedaży). Dlatego przy każdej parze walutowej występują dwie ceny: cena bid (kupna) i cena ask (sprzedaży).

Co więcej, mówi się, że rynek walutowy nigdy nie śpi. To prawda.

Inwestorzy indywidualni i instytucjonalni dokonują wymiany walut przez całą dobę, 5 dni w tygodniu.

Wygoda jest tym większa, że nawet nie musisz wychodzić z domu.

Dzięki brokerowi prowadzisz online Forex trading, czyli zajmujesz pozycje transakcyjne bezpośrednio sprzed własnego komputera. Lub telefonu komórkowego, jeśli zainstalujesz aplikację mobilną do tradingu.

Jak działają kontrakty CFD?

Wspomnieliśmy, że rynek Forex działa w oparciu o kontrakty CFD. Jednak nie każdy wie, na czym one polegają.

CFD (z ang. Contract for Difference) to inaczej kontrakty na różnice kursowe. Są instrumentami pochodnymi od rzeczywistych aktywów. Oznacza to, że trader nie prowadzi inwestycji na prawdziwych walutach, akcjach czy surowcach, a jedynie spekuluje na temat ich kursu.

Mimo że nie staje się ich właścicielem, nadal zarabia na rynkach finansowych.
Co więcej, dzięki CFD trader może zarabiać również na spadku cen za pomocą pozycji krótkich (sprzedaży). Ponadto uzyskuje dostęp do dźwigni finansowej.

Czym są te funkcje?

Pozycja krótka (sprzedaży) polega na tym, że „pożyczasz” daną ilość waluty i sprzedajesz ją na rynku Forex, ale jednocześnie zobowiązujesz się odkupić ją w późniejszym terminie. Weźmy za przykład parę EUR/USD i załóżmy, że 1 EUR jest warte 2 USD.

„Pożyczasz” 1 EUR i sprzedajesz je za 2 USD.

Jeśli w tym czasie cena euro spadnie do 1,5 dolara, odkupujesz je z zyskiem 0,5 dolara. Jeśli jednak euro umocni się i jego wartość wzrośnie do 3 dolarów, odkupisz je ze stratą 1 dolara.

Wiesz już, na czym polega pozycja krótka (sprzedaży).

Zatem co z dźwignią finansową?

Otóż dzięki niej kupisz więcej waluty, niż pozwala na to twój kapitał.

Dla przykładu: dźwignia finansowa 10:1 oznacza, że za 100 EUR nabędziesz aktywa warte 1000 EUR.

W efekcie zarabiasz 10 razy więcej.

Jednak aby móc otworzyć zlecenie z dźwignią finansową na rynku Forex, inwestor musi posiadać pewną kwotę depozytu zabezpieczającego na swoim koncie brokerskim, zwykle jest to minimum 1% wartości otwieranego zlecenia.

Aby uzyskać więcej informacji na ten temat przejdź do zakładki “Min. Depozyt i Dźwignia”.

CFD jest świetnym rozwiązaniem, jeśli trader chce zmaksymalizować zarobek na małych ruchach cen.

Jednak weź pod uwagę, że z powodu dźwigni finansowej również tracisz 10-krotnie więcej, jeśli przebieg inwestycji nie pójdzie po twojej myśli.

Ostrzeżenie!

Wielu traderów daje się porwać magii lewarowania pozycji, przez co ponad 75% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami CFD. Dlatego wiedz, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej właśnie.

Binary options trading Forex — Co to jest?

Binary options, czyli opcje binarne, to rodzaj handlu na rynku Forex, który nieco różni się od standardowej wymiany walut w parze. Jego założenia są o wiele prostsze.

Weźmy za przykład parę USD/JPY.

W tradycyjnym handlu kupujesz określoną ilość dolara, gdy uważasz, że umocni się względem yena. Albo sprzedajesz, gdy twierdzisz odwrotnie. Twój zysk lub strata zależy różnicy kursów w momencie otwarcia i zamknięcia pozycji.

Natomiast opcja binarna na parze USD/JPY wygląda następująco:

Obstawiasz określoną sumę albo na wzrost, albo na spadek ceny dolara względem yena w określonym czasie (minuta, kwadrans, godzina itp.). Jeśli trafisz, otrzymujesz zwrot inwestycji oraz zysk, który zwykle nie przekracza 85%.

Np. jeśli postawisz 1000 EUR, że dolar się umocni względem yena wciągu godziny i rzeczywiście tak się stanie, zarobisz 850 EUR.

Ogromnym plusem opcji binarnych jest to, że zysk nie zależy od dokładnej zmiany kursu.

Różnica ceny może wynieść 1 pips, a wedle powyższego przykładu i tak zarobisz 850 EUR.

Handel na rynku Forex — Pary walutowe

Popatrz na tę tabelę.

Przedstawiono w niej symbole podstawowych walut świata oraz Polski.

Nr	Symbol waluty	kraj/region w którym waluta obowiązuje	nazwa waluty	potoczna nazwa waluty
1	EUR	Europejska Unia Walutowa	euro	euro
2	GBP	Wielka Brytania	funt brytyjski	funt
3	AUD	Australia	dolar australijski	aussie
4	NZD	Nowa Zelandia	dolar nowozalendzki	kiwi
5	USD	USA	dolar amerykański	dolar
6	CAD	Kanada	dolar kanadyjski	loonie
7	CHF	Szwajcaria	frank szwajcarski	swiss
8	JPY	Japonia	jen japoński	jen
…	PLN	Polska	złoty polski	złoty złotówka

Jednak waluty na rynku Forex nie występują pojedynczo, tylko w parze.

Pary walutowe — Co to?

Termin „para walutowa” to jedno z podstawowych pojęć Forex, więc warto wiedzieć, co oznacza.

Jak sama nazwa wskazuje, masz do czynienia z dwiema walutami, które pozostają do siebie we wzajemnym stosunku.

Pierwsza to tzw. waluta bazowa, której wycena podawana jest w drugiej walucie, czyli tzw. walucie kwotowanej.

Odnieśmy to do pary walutowej EUR/USD. Euro jest tutaj walutą bazową, a dolar amerykański walutą kwotowaną.

Kupujesz euro, więc zarabiasz wtedy, gdy umocni się względem dolara amerykańskiego. Możesz też euro sprzedać (pozycja krótka).

Wtedy zarabiasz w sytuacji, w której euro osłabi się względem dolara amerykańskiego.

Dlatego w przypadku pary walutowej zawsze obowiązują dwa kursy: cena bid (kupna) oraz cena ask (sprzedaży).

Zupełnie tak samo jak w kantorze wymiany walut.

Pary walutowe — Rodzaje

Na rynku Forex istnieje kilka rodzajów par walut, które dzielą się między sobą ze względu na popularność.

Pierwszym i najważniejszym rodzajem są główne pary walutowe. Cechują się największą płynnością i należą do wysoko rozwiniętych państw.

Jako że USA to wciąż dominujący kraj pod względem gospodarczym, główne pary walutowe są skojarzone właśnie do dolara amerykańskiego.

Są to:

EUR/USD (euro i dolar amerykański)
USD/JPY (dolar amerykański i yen)
GBP/USD (funt brytyjski i dolar am.)
USD/CHF (dolar am. i frank szwajcarski)
USD/CAD (dolar am. i dolar kanadyjski)
AUD/USD (dolar australijski i dolar am.)
NZD/USD (dolar nowozelandzki i dolar amerykański)

Kolejnym rodzajem par są tzw. pary walutowe mniejsze (minors), nazywane też krzyżowymi. Występują w nich waluty z par głównych, ale już bez dolara amerykańskiego.

Przykładowymi parami minors są:

EUR/GBP
AUD/JPY
EUR/AUD

Ostatnią kategorią są pary egzotyczne, gdzie w parze występują wszystkie inne waluty z tzw. krajów rozwijających się (w tym polski złoty).

Przykładowymi parami egzotycznymi są:

USD/PLN
EUR/PLN
USD/MXN

Niektórzy wymieniają jeszcze jedną kategorię, mianowicie pary towarowe (commodity).

Tutaj w parze występują waluty państw, których gospodarka w dużej mierze zależy od wydobycia surowców.

Parami towarowymi są:

USD/CAD
AUD/USD
NZD/USD

Jak założyć konto u brokera? Poradnik

Zanim przejdziesz do handlu na rynku Forex, musisz założyć konto u brokera.

Proces jest prosty, więc przejście od rejestracji do otwarcia pierwszej pozycji zajmie ci maksymalnie kwadrans.

Jeśli jednak potrzebujesz pomocy, skorzystaj z naszego poradnika. Pokażemy ci, jak kupisz pierwsze waluty na podstawie XTB, czyli zwycięzcy w naszym rankingu.

Krok 1: Rejestracja

Wejdź na oficjalną stronę brokera i kliknij przycisk rejestracji.

Przeniesiesz się do formularza rejestracyjnego, który zawiera następujące pola: nazwa użytkownika, hasło, adres e-mail. Wypełnij je i utwórz rachunek.

xm strona główna

XM wyśle ci wiadomość z linkiem aktywacyjnym. Wejdź w niego.

Przeniesiesz się na platformę.

Zobaczysz, że masz już konto, ale w wersji demo.

Jako trader możesz tutaj wypróbować funkcje platformy i zająć pierwsze pozycje na rynku.

Krok 1.5: Konto demo

Konto demo to po prostu symulacja tego, jak działają prawdziwe rynki.

Naśladuje ceny i zmianę kursów, ale nie ma w nim ryzyka utraty pieniędzy.

Sprawdź funkcje brokera, zajmuj pozycje i realizuj zlecenia. Tutaj nic nie ryzykujesz, więc śmiało ucz się handlu.

Krok 2: Aktywacja konta

Kiedy znudzi ci handel „na próbę” i zechcesz przejść do prawdziwego rynku Forex, aktywuj pełną wersję konta.

W tym celu wejdź na swój profil i uzupełnij go szczegółowymi danymi na swój temat, czyli m.in.:

imieniem i nazwiskiem,
miejscem zamieszkania,
datą urodzenia,
numerem PESEL.

Następnie zweryfikuj powyższe informacje.

Zrobisz to za pomocą skanów dowodu tożsamości oraz dokumentu, który potwierdzi twoje miejsce zamieszkania.

Tak szczegółowa weryfikacja to wymóg stawiany przez organy nadzorujące brokera (np. cypryjską komisję papierów wartościowych i giełd CySEC), więc nie bój się tego kroku.

Krok 3: Depozyt

Do handlu będą ci potrzebne pieniądze.

Dlatego zanim kupisz pierwsze waluty, wpłać kapitał na rachunek inwestycyjny.

Minimalna kwota przelewu zależy od brokera, z którego korzystasz. W przypadku XM minimalny depozyt wynosi 5 USD.

Krok 4: Handel

Gdy pieniądze znajdą się na rachunku, możesz przejść do handlu na rynku Forex.

Jak?

Tak samo, jak na koncie demo.

Po prostu wybierz parę walutową, która cię interesuje (np. USD/PLN) i kliknij w nią.

Przejdziesz do nowej zakładki. Sprawdzisz w niej najważniejsze informacje o parze, czyli m.in. wskaźniki do analizy technicznej, najnowsze wiadomości oraz opinie innych użytkowników.

Gdy się z nimi zapoznasz, kliknij przycisk „Działaj”.

Pojawi się nowe okno, w którym ustalisz parametry pozycji na parze GBP/USD. Wybierz kwotę inwestycji, rodzaj pozycji (kupna lub sprzedaży),a także wysokość dźwigni finansowej oraz poziomy stop loss i take profit.

Na koniec kup waluty.

Pamiętaj jednak, że przy handlu na dźwigni liczy się także depozyt zabezpieczający.

Jeśli na twoim rachunku będzie za mało pieniędzy, platforma automatycznie zamknie otwarte pozycje.

Załóż darmowe konto

76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Dlaczego Forex jest tak interesujący ?

Jest kilka powodów, dzięki którym rynek Forex jest tak pociągający.

Oto one:

Wysoka płynność, szczególnie na głównych parach o dowolnej porze dnia i nocy.
Duża zmienność. Forex jest bardzo zmiennym rynkiem i np. para EUR/USD może wykazywać zmienność średnio nawet 120 pipsów dziennie. Rynek jest na ogół bardzo aktywny, co daje inwestorowi wiele ciekawych możliwości. Duża zmienność w połączeniu z dźwignią daje szansę na zarobek praktycznie przez całą dobę.
Dźwignia. Maksymalna wielkość dźwigni to zwykle 30: 1 dla nieprofesjonalnych użytkowników, co oznacza, że kapitał jaki inwestor musi posiadać, jest bardzo niewielki. Jednak należy pamiętać, że bezpieczniej jest nie używać zbyt wysokiej dźwigni. Także lepiej nie dokonywać transakcji posiadając zbyt niski stan rachunku.
Niektórzy brokerzy dają możliwość handlowania mini i mikro kontraktami, dzięki którym otrzymujesz możliwość dokonywania transakcji na prawdziwych rynkach nie ponosząc tak wysokiego ryzyka. W stosunkowo prosty sposób można na rynku Forex handlować zarówno krótko i długoterminowo. Nie jest konieczne przeprowadzanie fundamentalnej analizy jak w przypadku bilansów spółek giełdowych. Wystarczy wiele wysokojakościowych informacji dostarczanych przez rynek.
Rynek Forex jest czynny przez całą dobę, 5 dni w tygodniu, tak więc inwestor może handlować, kiedy chce bez szczególnego skupiania się na godzinach otwarcia rynku.

Czytaj także: Online trading.

Kluczowe informacje o rynku Forex

Forex jest jednym z największych i najbardziej płynnym rynkiem na świecie. Średni dzienny wolumen to kilka bilionów USD.
Rynek Forex jest czynny 24/5.
Każda osoba, przedsiębiorstwo lub kraj może być uczestnikiem rynku.
Możesz osiągnąć zysk niezależnie, czy kurs danej pary spada, czy też rośnie.
Dźwignia finansowa pozwala na zawarcie dużo większych transakcji i maksymalizację ewentualnych zysków.

Na platformie brokerów forex (dostępnej zarówno na komputerze jak i urządzeniach mobilnych) znajdziesz kilkadziesiąt par walutowych.

Obecne koszty zawierania transakcji na platformach zostały ograniczone do minimum. Zwykle pobierane są spread i prowizja w momencie otwarcia transakcji.

W połączeniu z błyskawiczną realizacją zleceń, rynek forex jest idealnym miejscem wybieranym przez day traderów, skalperów oraz użytkowników strategii automatycznych (EA).

Strefy czasowe

Poniżej widać różne strefy czasowe i okresy, w których rynek Forex jest mniej lub bardziej aktywny. Pomiędzy 14.00, a 16.30 czasu środkowoeuropejskiego wolumen na rynku Forex jest największy.

Wartość danej waluty w stosunku do drugiej zależy od wielu czynników, głównie od siły lokalnej gospodarki i polityki pieniężnej banku centralnego danego kraju.

Niektóre czynniki mają szczególnie duży wpływ na transakcje na rynku Forex.

Polityka pieniężna:

Rezultaty posiedzeń banków centralnych w USA, Japonii i EU.

Jedno z najważniejszych zagadnień to czy stopy procentowe zostaną podniesione czy obniżone. Ma to wpływ na inflację, a co za tym idzie na wartość waluty.

Rozwój sytuacji ekonomicznej:

Czynnikami decydującymi są m.in. produkt krajowy brutto i stopa bezrobocia.

Strategie handlu na rynku Forex

Budowa strategii inwestycyjnej Forex w dużej mierze opiera się na okresie, w którym handlujesz. Właśnie na podstawie czasu trwania transakcji wyróżniamy cztery główne style inwestycji w waluty.

Są to:

scalping,
day trading,
swing trading oraz
inwestycje długoterminowe.

Więcej o każdym modelu handlu przeczytasz poniżej.

Jeden z nich posłuży ci jako podstawa, na bazie której zbudujesz swój własny program Forex trading.

Scalping

W scalpingu otwierasz i zamykasz pozycje w krótkim czasie, który zwykle nie wykracza poza maksymalnie kilka minut, czyli zamykasz się w jednej sesji giełdowej.

Jak pewnie się domyślasz, w takim okresie ceny nie zmieniają się w znaczący sposób. Dlatego scalperzy wykorzystują dźwignię finansową albo duży kapitał do maksymalizacji zysków.

Mimo że ryzyko w tej formie handlu jest mniejsze, scapling wymaga od tradera ogromnej dyscypliny i żelaznych nerwów. Koniec końców w ciągu otwiera i zamyka dziesiątki (jeśli nie setki) pozycji.

Dlatego uważany jest za jedną z najtrudniejszych form inwestycji.

Scalperzy opierają swoje transakcje wyłącznie na bazie analizy technicznej.

W tak krótkim czasie analiza fundamentalna nie ma żadnego znaczenia.

Forex day trading

Strategie handlu w czasie jednej sesji giełdowej nazywamy day tradingiem.

Jak sama nazwa wskazuje, inwestycje nie wykraczają poza okres jednego dnia. Dlatego na koniec sesji trader zamyka wszystkie transakcje.

To również handel krótkoterminowy, który wymaga od inwestora dyscypliny.

Niektórzy uważają nawet, że scalping jest formą day tradingu, bo odbywa się w czasie jednej sesji. Techniczne rzecz biorąc to prawda, ale day trader może rozciągnąć czas inwestycji nawet na kilka lub kilkanaście godzin.

Jako że w tej strategii handlujesz w okresie jednej sesji, zmiany geopolityczne aż tak bardzo nie wpływają na ceny. Dlatego opierasz się głównie na analizie technicznej.

Swing trading

To rodzaj handlu, który nie zamyka się w jednej sesji. Zazwyczaj trader trzyma otwarte pozycje od kilku dniu do kilku miesięcy.

Swing trading nie jest tak zobowiązujący, więc z powodzeniem połączysz go z inną pracą.

Nie wymaga też tak wielkiego skupienia i nie powoduje tak dużego stresu, jak strategie, które zamykają się w obrębie jednej sesji giełdowej.

Jako że tutaj masz do czynienia z okresem nawet kilku miesięcy, na ceny wpływają różne wydarzenia ze świata geopolitycznego.

Dlatego przyda ci się nie tylko analiza techniczna, ale również fundamentalna.

Mimo że handel w interwałach kilkumiesięcznych nie jest zbyt popularny na rynku Forex, z powodzeniem wykorzystasz go do handlu kontraktami CFD na inne aktywa.

Inwestycje długoterminowe

Pod pojęciem „długoterminowe” kryją się inwestycje, które trwają co najmniej kilka miesięcy. Tutaj praktycznie zapominasz o pojęciu sesji giełdowej, ponieważ kupujesz aktywa zazwyczaj na lata.

Taka forma tradingu rzadko dotyczy rynku Forex, częściej inwestorzy kupują w ten sposób akcje spółek, które mają potencjał wzrostowy.

W ten sposób lokują pieniądze w aktywach i chronią się przed inflacją.

Jako że w tak długim okresie wiele dzieje się na świecie, a każda istotna informacja będzie miała wpływ na wysokość cen, musisz śledzić doniesienia geopolityczne.

Dzięki temu zawczasu przesuniesz kapitał na inne aktywa, jeśli zajdzie taka potrzeba.

Przykładowa inwestycja na Forex – Sprzedaż EUR/USD

Czytaj dalej, aby sprawdzić szczegóły przykładowej inwestycji na Forex.

Otwarcie pozycji na Euro Dolar

Aktualna cena pary walutowej EUR/USD wynosi 1.13620/1.13621, a Ty jak inwestor decydujesz się na sprzedaż 1 standardowego lota (odpowiednik €100,000) za 1.13623.

Wartość Twojej pozycji to €100,000 x 1.13620 = USD $113,620.

Dźwignia finansowa na Twoim koncie ustawiona jest na poziomie 1:100, dlatego też kapitał potrzebny na otworzenie takiej pozycji wynosi $113,620 / 100 = USD $1,136.20.

Zamknięcie pozycji

Tydzień później, cena EUR/USD spadła do poziomu 1.12120/1.12121, a Ty decydujesz się na realizację zysków, odkupując pozycję wielkości 1 standardowego lota po cenie 1.12121.

Twój zysk brutto obliczany jest w następujący sposób:

	Obliczenia
Cena otwarcia	€100,000 x 1.13620 = USD $113,620
Cena zamknięcia	€100,000 x 1.12121 = USD $112,121
Zysk brutto z transakcji	USD $ 1,499

Należy pamiętać, że podczas gdy pozycja zostaje otwarta, każdej nocy twoje konto zostanie obciążone lub też uznane o wartość swap.

Wartość Swap wyrażona jest w punktach i jest różnicą pomiędzy odsetkami zapłaconymi za pożyczenie sprzedawanej waluty a odsetkami za przetrzymywanie kupowanej waluty.

W celu obliczenia zysku netto z transakcji, należy w wyniku uwzględnić wartość swap oraz ewentualnych prowizji.

Wskazówki do handlu na rynku Forex

Rozpoczynając handel na rynku Forex łatwo się pogubić w gąszczu informacji i porad, które nas przytłaczają.

Ze wszystkich stron jesteśmy bombardowani informacjami, ale początkującemu inwestorowi trudno odróżnić co dobre, a co niekoniecznie się później przyda.

Poniższe zestawienie 10 wskazówek handlu na rynku Forex na pewno przysłuży się nie tylko nowicjuszom, ale także doświadczonym graczom.

Wybór odpowiedniego brokera jest bardzo ważny. Mając do wyboru wiele firm brokerskich, które pozornie niewiele się między sobą różnią, nie jest to łatwe zadanie. Koniecznie należy upewnić się, czy broker jest regulowany przez instytucje nadzoru finansowego, czy posiada gwarancje bankowe, oraz czy oddziela pieniądze zdeponowane przez klientów od środków własnych.

Równie istotna jest możliwość prowadzenia konta w PLN, ilość par walutowych jaką broker ma w ofercie. Niezawodna obsługa klienta, dobre konto demo, kilka rodzajów prawdziwych kont to też ważne cechy dobrego brokera. Trzeba przyjrzeć się temu, jaką dźwignię finansową i jakie spready oferuje interesujący nas broker, oraz czy jego platforma transakcyjna spełnia nasze oczekiwania.
Opracowanie własnej strategii to kolejny punkt. Własny plan tradingowy i odpowiednia strategia jest to niezbędny, choć czasochłonny element gry. Skrupulatne zaplanowanie własnej metody postępowania zminimalizuje ryzyko “przykrych niespodzianek” w przyszłości. Należy przemyśleć kilka kwestii, odpowiedzieć sobie uczciwie na pytania takie jak: “Po co inwestuję? Co chcę osiągnąć? Jaka jest moja skłonność do ryzyka?” i pod tym kątem budować strategię.
Wspomniane w punkcie 1. konto demo to nic innego, jak darmowe konto demonstracyjne dla początkujących traderów. Zaleca się także aby doświadczeni inwestorzy otwierali tego rodzaju konta, jeśli z różnych powodów decydują się na zmianę firmy brokerskiej. Wersja demonstracyjna daje użytkownikom znakomite możliwości, pozwala zdobyć doświadczenie i wiedzę bez zarabiania i bez ponoszenia strat finansowych. Konto demo powinno być jak najwierniejszym odzwierciedleniem prawdziwego konta u tego samego brokera. Wiecej o forex online znajdziesz tutaj.
Czas to pieniądz, jak mówi oklepane przysłowie. Czas w handlu na Forexie jest istotnym czynnikiem. Oszacujmy z góry, ile czasu tygodniowo jesteśmy w stanie poświęcić handlowi, trzymajmy się tego. Nie musi to wcale oznaczać wielu godzin. Wiele zależy od naszego trading planu. Ale pośpiech jest zdecydowanie niewskazany.
Skup się najpierw na tylko jednej parze walutowej. To, jaką parę wybierzesz, zależy od Ciebie, ale nie do końca.. Na pewno nie decyduj się od razu na pary egzotyczne bądź towarowe. Lepiej zacząć od głównych np EUR/USD, bądź po prostu na jakiejś stabilnej walucie w parze z PLN.
Najlepiej jest zaczynać od małych kwot, zwłaszcza jeśli mowa o niedoświadczonych traderach lub w przypadku eksperymentowania z nową parą walutową. Czas na większe pieniądze przyjdzie później. “Rzucanie się na głęboką wodę” to często dość brzemienny w skutki błąd niecierpliwych graczy, którzy chcą by ich droga do “bogactwa” była prosta i szybka.
Zastosowanie zlecenia Stop Loss (cięcie strat) jest bardzo ważne. Naprawdę warto polubić to zlecenie. Dlaczego? Stop Loss pozwala na określenie ceny po której dana pozycja zostanie zamknięta w przypadku zmiany kursu na niekorzyść gracza, co dość często się zdarza w przypadku obracania różnymi walutami. Zlecenie to używane jest do zamykania pozycji po wcześniej określonej cenie, aby ograniczyć straty. Ciekawą opcją jest też zlecenie Take Profit – u dobrych brokerów, obydwa te zlecenia można ustawić domyślnie, co ułatwia zarządzanie ryzykiem.
Zwróć uwagę na dźwignię finansową i wszystkie jej zalety oraz wady. W związku z wykorzystaniem dźwigni trzeba odpowiedzieć sobie na pytanie, jaka jest nasza skłonność do ryzyka. Dźwignia daje wiele możliwości, ale trzeba uważać, by nie złapać się w pułapkę obietnic łatwego pomnożenia zysków przy wykorzystaniu wysokiej dźwigni. Na początku zawsze lepiej skorzystać ze stosunkowo niskiej dźwigni np 1:20. A nie od razu 1:50 czy 1:100.
Prowadzenie Forexowego dzienniczka i robienie regularnych notatek jest bardzo przydatne. Zapisując wszystkie nasze kroki, przemyślenia i błędy, w każdej chwili możemy do nich wrócić i wykorzystać w przyszłości, aby nie powtórzyć nieprzemyślanych lub błędnych decyzji.
I na końcu, choć może powinno być to na początku – kontrola nad emocjami. Gra na Forexie bywa bardzo ekscytująca. Nie tylko na początku. Opanowany inwestor, który kontroluje swoje emocje nawet gdy musi skonfrontować poważną stratę, ma dużo większe szanse na zyskowne transakcje w przyszłości, niż ten, który łatwo daje się ponieść emocjom (pozytywnym czy negatywnym, to nieistotne – późniejsze skutki przeważnie bywają takie same). Rynek Forex raczej nie jest miejscem dla osób o słabych nerwach czy łatwo emocjonujących się.

FAQ

Co to jest Forex?

Forex (z ang Foreign Exchange) to rynek walutowy. Uchodzi za największy rynek na świecie, a transakcje na nim odbywają się przez całą dobę, pięć dni w tygodniu.

Czym jest trading na Forex z liczbami Fibonacciego?

Liczby Fibonacciego (w skrócie Fibo) to jedna z metod przewidywania ruchów giełdowych. Wykorzystuje się w niej słynny ciąg Fibonacciego, czyli tzw. złote proporcje. Do ustalenia linii Fibo wykorzystuje się poziomy wsparcia i oporu. Poziomy te są wyznaczane przez narysowanie linii trendu między dwoma skrajnymi punktami, a następnie podzielenie odległości pionowej przez kluczowe współczynniki Fibonacciego, które wynoszą: 23,6%, 38,2%, 50%, 61,8% i 100%.

Czym są trading signals?

Forex nieustannie zmienia się pod względem cen, więc wielu traderów korzysta z trading signals, czyli sygnałów handlowych. To programy i aplikacje, które informują o korzystnej sytuacji na giełdzie, dzięki czemu inwestor jej nie przegapi.

Co to jest para walutowa?

Para walutowa to dwie waluty, które pozostaję ze sobą we wzajemnej relacji. Weźmy np. parę CAD/AUD. CAD (dolar kanadyjski) jest walutą bazową, zaś AUD (dolar australijski) walutą kwotowaną. Kupujesz zawsze pierwszą walutę i spekulujesz na temat jej cen w odniesieniu do drugiej.

Krzysztof Czerniawski

Artykuły

Krzysztof swoją wiedzę i umiejętności zdobywał i rozwijał latami. Handel na giełdzie pochłonął go w młodym wieku i szybko stał się jego sposobem na życie. Do jego głównych zainteresowań należy rynek kryptowalut. Jako jeden z pierwszych posiadaczy bitcoin w Polsce zna temat na wylot i chętnie dzieli się swoją wiedzą z naszymi czytelnikami.

Forex Trading: Co to jest? Poradnik Tradingu Live Online

Najlepsze Giełdy Forex 2024

1. AvaTrade

2. Pepperstone

Zalety Pepperstone

Wady Pepperstone

3. FP Markets

Zalety FP Markets

Wady FP Markets

4. eToro — Najlepszy Forex broker

Zalety eToro

Wady eToro:

5. PrimeXBT

6. XM

Zalety XM

Wady XM

7. XTB

Zalety XTB

Wady XTB

8. Libertex

Zalety Libertex

Wady Libertex

Co to jest Forex trading?

Jak działają kontrakty CFD?

Binary options trading Forex — Co to jest?

Handel na rynku Forex — Pary walutowe

Pary walutowe — Co to?

Pary walutowe — Rodzaje

Jak założyć konto u brokera? Poradnik

Krok 1: Rejestracja

Krok 1.5: Konto demo

Krok 2: Aktywacja konta

Krok 3: Depozyt

Krok 4: Handel

Dlaczego Forex jest tak interesujący ?

Kluczowe informacje o rynku Forex

Strefy czasowe

Strategie handlu na rynku Forex

Scalping

Forex day trading

Swing trading

Inwestycje długoterminowe

Przykładowa inwestycja na Forex – Sprzedaż EUR/USD

Otwarcie pozycji na Euro Dolar

Zamknięcie pozycji

Wskazówki do handlu na rynku Forex

FAQ

Krzysztof Czerniawski