Gdzie Kupić Złoto Inwestycyjne Online? Najtaniej w Polsce
Rynek już nieraz udowadniał, że nie można mu ufać. Kryzysy z 2007 i 2008 roku, niedawny krach covidowy — wszystko to budzi (całkiem uzasadnione) obawy inwestorów.
Nic więc dziwnego, że szukają aktywów, w których ich oszczędności będą bezpieczne. Jednym z nich jest złoto — i nie bez powodu. Ma limitowaną ilość i nie da się go dodrukować jak regularnej waluty.
Jednak w tym miejscu rodzi się kolejne ważne pytanie. Mianowicie: gdzie kupić złoto inwestycyjne?
Odpowiadamy na nie w artykule. Podczas lektury nie tylko poznasz dostępne opcje inwestycji w złoto, ale również dowiesz się o zaletach i wadach każdej z nich.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79.17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Informacje o koncie
Konto Od
20€
Depozyt
0€
ETFS
250+
Opłaty za brak aktywności
0€
Lewar
1:200
Marża Operacyjna
Yes
Minimalne działanie
1€
Akcje
2425
Pozycje CFD
-
CFDS
-
Opłaty za Handel
Spread
Koszt wypłaty środków
0€
Opłaty za operację
Obligacje
0,01-2%
Kryptowaluty
0,01-2%
CFDS
0,01-2%
DAX
-
Kopiuj Portfolio
-
ETFS
0,01-2%
Pozycje CFD
0€
Akcje
0,01-2%
Plan Oszczędnościowy
-
Robo Advisor
-
Fundusze
0,01-2%
POLECANY BROKER
Ocena
Łączne opłaty (za 12 miesięcy)
€ 0
Co lubimy
Brak prowizji
Broker regulowany przez CySec
Środki zabezpieczane na oddzielnych rachunkach bankowych
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.......
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.......
74,91% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.......
Ocena
5
5
5
4.5
Aplikacja Mobilna
10/10
9/10
9/10
8/10
Bill
Min. Depozyt
1€
N/A
25€
1€
Maksymalna Dźwignia
1:200
1:30
1:30
1:30
Marża Operacyjna
Yes
Yes
Yes
Yes
No. of shares
2425
N/A
2.000+
200+
ETFS
250+
N/A
250+
10+
Konto Od
20€
500
200€
100€
Deposit Fees
0€
N/A
Opłaty za przewalutowanie
0€
Trading Fees
Spread
0.02
Spread
0€
Opłaty
Obligacje
0,01-2%
0.02
z 0,09%
0,1% - 0,5%
CFDS
0,01-2%
0.02
z 0,09%
0,01% - 8%
Stałe Prowizje Za Operację
N/A
N/A
N/A
N/A
Price per month
N/A
N/A
N/A
N/A
Kopiuj Portfolio
N/A
0.02
0€
Brak
Kryptowaluty
0,01-2%
0.02
z 0,45%
0,4% - 8%
DAX
N/A
0.02
0%
0,1% - 0,5%
ETFS
0,01-2%
0.02
0%
0,01% - 0,5%
CFD Overnight Positions
0€
0.02
Zmienne opłaty
0€
Fundusze
0,01-2%
0.02
z 0,09%
0,1% - 0,5%
Robo Advisor
N/A
N/A
N/A
N/A
Plan Oszczędnościowy
N/A
N/A
Copytrader, Stop-loss
Stop-loss
Metody Płatności
Przelew Bankowy
Karta Kredytowa
Giropay
Neteller
Paypal
Transfer Sepa
Skrill
Sofort
Gdzie kupić złoto online? Ranking brokerów
Jedną z najwygodniejszych opcji jest inwestycja w złoto za pośrednictwem brokera. Więcej o tej formie zakupu złota inwestycyjnego przeczytasz w dalszej części artykułu.
Jednak zanim do tego przejdziemy, poznaj oferty najlepszych usługodawców na rynku. Tylko konto u brokera umożliwi ci wygodne inwestycje online.
1. eToro
Lider wśród brokerów Forex i CFD;
Handel akcjami i funduszami ETF związanymi ze złotem (i nie tylko) bez prowizji;
Niskie spready;
Poza złotem ponad 2200 aktywów w ofercie;
Nowoczesna, przystępna i przyjemna dla oka platforma handlowa;
Najlepszy w branży social i copy trading;
Bezpieczeństwo (nadzorowany m.in. przez CySEC, ASIC i FCA)
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
2. XTB
XTB jest regulowanym brokerem z Polski, który oferuje CFD na akcje, kryptowaluty, towary, indeksy czy rynek forex. Jako inwestor możesz wybierać spośród ponad 3000 instrumentów.
XTB zapewnia dostęp do autorskiej platformy xStation 5, która jest prosta w obsłudze, a jednocześnie zapewnia funkcje przydatne do profesjonalnych analiz. Oprogramowanie działa zarówno w formie desktopowej, jak i w aplikacji mobilnej.
Na XTB nie ma minimalnego depozytu. Dokonasz wpłaty za pomocą karty kredytowej lub debetowej, e-portfela lub przelewu bankowego. W razie problemów technicznych, skontaktuj się z obsługą klienta, która zapewnia wsparcie 24/5.
Mocną stroną XTB jest możliwość przetestowania własnej strategii na koncie demo z wirtualnym saldem o wysokości 10 000 euro.
Zalety:
Szeroka oferta CFD na akcje;
Broker spełnia regulacje kilku organizacji nadzoru finansowego;
Pepperstone oferuje CFD na akcje, kryptowaluty, towary czy rynek forex. Ponadto ten australijski broker spełnia wymagania kilku ważnych organizacji regulacyjnych, w tym FCA.
Mocną stroną Pepperstone są niskie opłaty, a także dostęp do mniej popularnych aktywów inwestycyjnych. Co więcej, broker oferuje handel na kilku platformach, w tym MT4 czy MT5. Nie zabraknie również social tradingu w ramach DupliTrade.
Jeśli dopiero zaczynasz przygodę z handlem, skorzystaj z konta demo, które pozwoli na przetestowanie strategii. Natomiast doświadczeni inwestorzy docenią handel z dźwignią czy program lojalnościowy, który zapewnia niższe opłaty handlowe i nagrody.
W razie problemów technicznych możesz liczyć na dział obsługi klienta, który pracuje przez 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu.
Poniżej dokładnie opisujemy 4 najpopularniejsze sposoby zakupu złota inwestycyjnego. Jak za chwilę się przekonasz, każdy z nich ma swoje plusy i minusy.
Zakup złota fizycznego to prawdopodobnie najpopularniejsza forma inwestycji w ten metal. Jest dostępny w formie złotych sztabek oraz złotych monet.
Aby kupować złoto w takiej formie, skorzystaj z usług banku albo renomowanego dealera złota (zrobisz to osobiście oraz przez internet). W drugim przypadku zwróć szczególną uwagę na wiarygodność sprzedawcy. Nigdy nie kupuj kruszcu od dealerów, którzy nie mają odpowiednich certyfikatów.
W Polsce jednym z najpopularniejszych miejsc do zakupu złota jest mennica polska.
Weź również pod uwagę fakt, że liczy się nie tylko wiarygodność sprzedawcy. Przy inwestycji w fizyczne złoto równie istotna jest jego jakość, która oceniana jest na podstawie czystości kruszcu. Dla przykładu: złoto inwestycyjne o próbie 0,999 oznacza, że stop zawiera 99,9% cennego kruszcu.
Pamiętaj też, że waga złota tradycyjne jest podawana w uncjach. Jedna uncja to ok. 31,1 g.
Złote monety
Monety ze złota są dostępne w dwóch formach — jako:
monety bulionowe (bite w celu inwestycyjnym) oraz
monety kolekcjonerskie (mające dodatkową wartość kolekcjonerską).
Jeśli zależy ci wyłącznie na inwestycji, zdecyduj się na te pierwsze.
Waga monet, a zatem także cena złota w nich zawartego, może być różna. Inaczej jest ze sztabkami złota, które mają określony ciężar — od jednego grama do jednego kilograma.
Sztabki złota
Kiedy złote monety mają określony kształt i wygląd, sztabki złota nie prezentują się w żaden wyjątkowy sposób. W ich przypadku liczy się przede wszystkim waga.
Sztabki złota mogą być sprzedawane również w formie certyfikatów. Wtedy nie trafiają bezpośrednio do twoich rąk, tylko pozostają w bezpiecznym skarbcu banku lub prywatnej osoby. Ty otrzymujesz jedynie papier wartościowy, który potwierdza, że jesteś właścicielem określonej ilości sztabek złota.
W tym przypadku należy jednak wziąć pod uwagę prowizję, którą dana instytucja pobiera za przechowanie złota.
Mimo to często jest ona niższa od prowizji, które pobierają dealerzy. Inwestycja w fizyczne złoto jest wolna od podatku, ale przygotowanie, magazynowanie i transport cennego metalu kosztują.
Jeśli przechowujesz złoto w domu, również musisz liczyć się z kosztami zabezpieczeń (np. kupnem sejfu).
Złoto inwestycyjne na giełdzie
Złote monety i sztabki złota to nie jedyne sposoby na lokatę kapitału w tym kruszcu.
Na giełdzie znajdziesz różne papiery wartościowe, które śledzą cenę złota.
Głównie chodzi o:
certyfikaty na złoto, które są spekulatywnymi aktywami i nie muszą mieć pokrycia w prawdziwym surowcu. Jednak ich wiarygodność podbija fakt, że zwykle emitują je banki;
ETC, czyli surowce emitowane na giełdzie (z ang. Exchange Traded Commodities). Działają jak fundusze ETF, ale w rzeczywistości są papierami dłużnymi, które opierają swoją wartość na konkretnej ilości surowca (w tym przypadku złota).
Weź jednak pod uwagę, że przy tego typu papierach wartościowych zawsze istnieje pewne ryzyko. Emitent może okazać się niewypłacalny, co w przypadku niektórych certyfikatów i ETC-ów poskutkuje tym, że utracisz pieniądze.
W pierwszym przypadku sprawa jest prosta — inwestujesz pieniądze w akcje przedsiębiorstw, które wydobywają złoto lub zajmują się jego obróbką (np. firmy jubilerskie).
Jednak pamiętaj, że zmiana wartości tych firm zależy nie tylko od kursu cennego metalu, ale również od innych czynników (chociażby od sytuacji firmy na rynku).
Jeśli zaś chodzi o fundusze ETF związane ze złotem, przybierają one różne formy. Mogą śledzić cały rynek złota (czyli różne firmy z nim związane oraz samą cenę kruszcu), bezpośrednio cenę kruszcu lub mieszankę cen różnych metali szlachetnych (złoto, srebro, platyna, etc.).
Działają niemal identycznie jak opisywane wcześniej ETC, ale różnica polega na tym, że ETF-y posiadają formę prawną funduszu inwestycyjnego. Daje to inwestorom pewne przywileje.
I finalnie — kontrakty CFD. Są to instrumenty pochodne, które służą wyłącznie do spekulacji. Możesz je kupować i sprzedawać, ale tak naprawdę nie wchodzisz w posiadanie złota. Jedynie spekulujesz na temat ceny metalu.
Kontrakty CFD są bardzo popularne u brokerów online, a ich cechami charakterystycznymi są:
dostęp do dźwigni finansowej oraz
możliwość zajmowania pozycji krótkiej (sprzedaży).
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79.17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Jak kupić złoto u brokera? Poradnik w 5 krokach
Zakup złota w formie kontraktów CFD, funduszy ETF i akcji z nim związanych udostępnia również broker online. Inwestowanie za jego pośrednictwem cechuje się bardzo dużą wygodą, a koszty transakcji są stosunkowo niskie.
Za przetestowaniem jego możliwości przemawia również fakt, że od rejestracji konta do kupna złota przejdziesz w mniej niż kwadrans.
Zajmie ci to jeszcze mniej, jeśli skorzystasz z poradnika, który przygotowaliśmy w oparciu o zwycięzcę naszego rankingu — eToro. Sprawdź, jak krok po kroku rozpoczniesz przygodę z brokerem.
Tyle wystarczy, aby założyć konto. Gdy skończysz, zatwierdź dane.
Broker wyśle ci wiadomość z linkiem aktywacyjnym. Wejdź w niego, a dokończysz rejestrację.
Krok 2: Poćwicz na koncie demo
Link aktywacyjny przeniesie cię wprost na platformę transakcyjną. W tej chwili twoje konto funkcjonuje w wersji demo, dzięki której przetestujesz wszystkie funkcje brokera i sprawdzisz bez ryzyka, na czym polega inwestowanie.
Wykorzystaj fakt, że masz do dyspozycji fikcyjne 10 tys. USD i nielimitowany czas. Naucz się wszystkiego, co niezbędne w handlu na giełdzie.
Krok 3: Zweryfikuj dane osobowe
Zanim przejdziesz do prawdziwego kupna i sprzedaży złota, aktywuj konto do pełnej wersji.
Zrobisz to, gdy uzupełnisz profil szczegółowymi danymi osobowymi, a następnie zweryfikujesz je za pomocą odpowiednich dokumentów.
Wystarczą skany dowodu osobistego oraz dokumentu, który potwierdzi twoje miejsce zamieszkania (np. wyciąg z banku).
Nie bój się tego kroku. Firmy brokerskie w każdym kraju Unii Europejskiej wymagają od użytkowników szczegółowej weryfikacji tożsamości, ponieważ narzucają to ustawy KYC oraz AML.
Krok 4: Wpłać depozyt
Do kupna złota potrzebujesz pieniędzy, więc w kolejnym kroku zasil rachunek inwestycyjny. Wybierz metodę transferu środków, która najbardziej ci odpowiada, a następnie wykonaj przelew.
Jaka kwota będzie odpowiednia?
To zależy wyłącznie od ciebie. Najlepiej przelej taką ilość pieniędzy, których ewentualna utrata nie będzie dla ciebie bolesna. Pamiętaj przy tym, że większość brokerów ma pewne wymogi co do pierwszego minimalnego depozytu. W przypadku eToro wynosi on 50 USD .
Krok 5: Kup złoto
Kiedy pieniądze znajdą się na koncie, możesz wreszcie zacząć kupować złoto. Znajdź je wśród licznych aktywów z oferty brokera, a następnie kliknij jego ikonę.
Przejdziesz do kolejnej zakładki, w której sprawdzisz szczegółowe informacje na temat cennego metalu.
Są to m.in. historia jego wartości, najnowsze informacje czy opinie innych inwestorów.
Zapoznaj się z nimi, a następnie kliknij przycisk „Działaj”.
Zobaczysz nowe okno, w którym ustalisz szczegóły inwestycji. Ustaw wszystko tak, aby odpowiadało twoim oczekiwaniom, a następnie kup złoto.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79.17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Zalety i wady inwestowania w złoto
Jak każda inwestycja, tak również złoto ma swoje plusy i minusy. Tylko do ciebie należy decyzja, czy bardziej przekonują cię mocne, czy słabe strony tego metalu szlachetnego.
Czytaj dalej, a poznasz je wszystkie w pigułce.
Zalety:
Stała wartość — złoto ma stabilną wartość i nigdy jej nie straci. Z jednej strony dlatego, że ma wiele zastosowań. Zaś z drugiej dzięki temu, że jego ilość jest limitowana, co podnosi ceny;
Ochrona kapitału — w czasach kryzysu złoto to często inwestycja, która najbardziej się opłaca. Gdy lokujesz w nim kapitał, zmniejszasz swoje ryzyko inwestycyjne. Daje ci to siatkę bezpieczeństwa, gdyby na rynku wydarzy się krach;
Stabilna inwestycja — w przeszłości cena złota prawie nigdy nie odnotowała drastycznych spadków, co czyni ten metal bardzo stabilnym aktywem. Co więcej, w ciągu ostatnich 20 lat zdarzyły się tylko 4, w czasie których cena złota nie wzrosła.
Wady:
Zamrożone pieniądze — złoto daje zysk tylko wtedy, gdy je sprzedasz. W niektórych sytuacjach (szczególnie w przypadku fizycznego złota) nie zrobisz tego od ręki;
Zależność od gospodarki — każdy bank posiada olbrzymie rezerwy złota. Gdyby zdarzyło się tak, że instytucje zaczną wyprzedawać kruszec, jego cena prawdopodobnie wyraźnie spadnie;
Ryzyko walutowe — cena złota jest podawana w USD. Dlatego jeśli dolar straci na wartości względem euro, może się to odbić na wartości metalu szlachetnego.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79.17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Gdzie kupić złoto? Podsumowanie
Jak widzisz, kupowanie złota ma swoje jasne i ciemne strony. Jest ono limitowanym surowcem, co podnosi cenę, ale jego przechowywanie potrafi być kosztowne.
To samo tyczy się dodatkowych opłat i prowizji, gdy kupujesz złoto u dealera.
Pamiętaj: zawsze sprawdzaj wiarygodność sprzedawcy złota. Jeśli nie masz co do niego pewności, zdecyduj się na bank lub skorzystaj z usług mennicy.
Mimo że wartość złota jako inwestycji jest wysoka, nie powinno być jedynym aktywem w portfolio. Nie zapominaj, że dywersyfikacja jest równie ważna.
Jeśli zależy ci na wygodzie i dostępie do wielu aktywów z jednego miejsca, skorzystaj z usług brokera eToro. Tak się składa, że jest jednym z najlepszych wyborów dla początkujących.
FAQ – Najczęściej Zadawane Pytania
Jakie złote monety są najpopularniejsze?
Następujące złote monety świetnie nadają się do inwestycji: Krugerrand, American Eagle, Britannia, Maple Leaf, China Panda, etc.
Co wpływa na cenę złota?
Ceny złota trudno przewidzieć, ponieważ nie ma żelaznych zasad, wedle których by się poruszały. Mimo to znamy wiele czynników ekonomicznych, które mają wpływ na popyt. Dla przykładu: wielu inwestorów lokuje kapitał w złocie w czasach kryzysu, co automatycznie podnosi jego cenę. Zaś w czasach stabilizacji i zwiększonej podaży wartość znowu spada.
Co to jest fundusz ETF?
Fundusz ETF (Exchange Traded Fund) to instrument finansowy, który stara się naśladować cenę indeksu, na którym się opiera. Zwykle zawiera w sobie kombinację wielu akcji z danego segmentu rynku, dzięki czemu rozkłada ryzyko inwestycyjne. Jeśli jednak chodzi o ETF na złoto, jego rolą jest naśladowanie cen kruszcu.
Co jest lepsze: fizyczne złoto czy inwestowanie bez posiadania kruszcu?
Wszystko zależy od twojego doświadczenia i wiedzy. Jeśli masz duży kapitał i możesz bezpiecznie przechowywać złoto, jego fizyczna forma będzie dobrym wyborem. Co więcej, bez dużego kapitału też kupisz sztabki — są dostępne w wadze nawet 1 grama. Jednak w wielu przypadkach ETF-y i akcje związane ze złotem będą nie tylko bezpieczniejsze, ale również wygodniejsze oraz tańsze. Podejmij decyzję zgodnie ze swoimi preferencjami.
Czym są akcje firm wydobywających złoto?
Gdy kupujesz ten rodzaj akcji, inwestujesz w przedsiębiorstwa, które zarządzają kopalniami złota. Co więcej, tutaj też masz do dyspozycji ETF-y, które obejmują całą pulę akcji związanych ze złotem. Pamiętaj jednak, że wartość firm tylko częściowo jest uzależniona od cen kruszcu.
Krzysztof swoją wiedzę i umiejętności zdobywał i rozwijał latami. Handel na giełdzie pochłonął go w młodym wieku i szybko stał się jego sposobem na życie. Do jego głównych zainteresowań należy rynek kryptowalut. Jako jeden z pierwszych posiadaczy bitcoin w Polsce zna temat na wylot i chętnie dzieli się swoją wiedzą z naszymi czytelnikami.
Używamy plików cookie, aby zapewnić najlepszą możliwą jakość korzystania z naszej witryny. Jeśli będziesz nadal korzystać z tej witryny, założymy, że jesteś z niej zadowolony. Dowiedz się więcejOkay
