Czy warto inwestować w złoto? Forum | Opinie Inwestorów

Dla większości z nas nie jest to trudne pytanie. Każdy wie, że złoto jest bardzo cennym metalem szlachetnym. Symbolizuje bogactwo i dobrobyt, a ponadto towarzyszy człowiekowi praktycznie od początku cywilizacji.

Początkowo było pożądane ze względu na rzadkie występowanie i walory estetyczne, z czasem jednak zaczęto je wykorzystywać w systemie monetarnym, aż wreszcie (w dobie nowoczesnej gospodarki) złoto stało się prawdziwym zabezpieczeniem wartości pieniądza papierowego i elektronicznego.

Mówi się, że złoto jest najbezpieczniejszą lokatą na świecie, bo daje poczucie bezpieczeństwa i stabilności. Jest powszechnie uważane za twardą inwestycję, odporną na recesję i różnego rodzaju zawirowania na rynku. M.in. dlatego banki centralne w wielu krajach gromadzą rezerwy finansowe właśnie w złocie.

W artykule analizujemy powyższe stwierdzenia i sprawdzamy, czy warto inwestować w złoto? Pokażemy ci także: jak to robić, jak kształtują się ceny złota oraz jak wyglądają prognozy dotyczące inwestycji w złoto, jeśli chodzi o najbliższą przyszłość?

Inwestowanie w złoto: najpopularniejsze oferty

Najlepsze giełdy do inwestowania w złoto [y]

Gdzie warto inwestować w złoto? Ranking brokerów

Część odpowiedzi na pytanie: „czy warto inwestować w złoto?” kryje się w tym, za pośrednictwem jakiego brokera zamierzasz to robić.

Dlaczego? Ponieważ od tej decyzji zależy m.in. koszt inwestycji i twoje możliwości jako inwestora.

Na rynku znajdziesz wielu pośredników, ale tylko część z nich jest godna uwagi.

Zaoszczędź czas na poszukiwania i skorzystaj z poniższego rankingu, w którym znajdziesz propozycje aktualnie najlepszych brokerów w branży. 

Czy warto inwestować w złoto? Jak?

Istnieje cała gama opcji, jeśli chodzi o inwestowanie w złoto. Zależy to głównie od tego, czy chcesz kupić fizyczne złoto, czy też masz zamiar inwestować w produkty finansowe na jego podstawie.

Czytaj dalej, a dowiesz się więcej o różnych metodach inwestowania — łącznie z ich zaletami i wadami.

Inwestycja w złoto w formie biżuterii

Biżuteria to produkt branży jubilerskiej, na który przeznacza się ponad 60% nowego wydobycia złota.

Największe zapotrzebowanie na biżuterię odnotowano w Indiach w październiku, który tradycyjnie jest miesiącem ślubów, a także w krajach muzułmańskich po zakończeniu Ramadanu.

W krajach europejskich dzieje się to zwykle w Boże Narodzenie, a w Chinach podczas świąt noworocznych.

Ponieważ złoto samo w sobie jest metalem miękkim, w biżuterii występuje jako stop z innym metalem, m.in:

• srebrem,
• cynkiem,
• miedzią,
• palladem,
• niklem.

Metale te nie tylko utwardzają złoto, ale także zmieniają jego kolor i wygładzają powierzchnię. Wyższa zawartość czystego złota w produkcie oczywiście wskazuje na wyższą wartość biżuterii.

Oznaczenia cyfrowe służą do określenia procentu czystego złota w produkcie.

Na przykład najpopularniejsza próbka złota w Polsce 0,585 zawiera 0,585 gramów czystego złota na 1 gram stopu, a reszta (czyli 0,415 gram) to inne metale (srebro, miedź, pallad, nikiel itp.).

Niemal do końca XIX wieku próbka złota była wyrażana w karatach (ct), np. czyste złoto oznaczono jako 24-karatowe (dwadzieścia cztery). Poniżej znajduje się podsumowanie wartości karat i przypisane do niego oznaczenie próbki:

• 8 karat – próba 0,333
• 9 karat – próba 0,375
• 10 karat – próba 0,417
• 12 karat – próba 0,500
• 14 karat – próba 0,585
• 18 karat – próba 0,750
• 22 karat – próba 0,916
• 24 karat – próba 1,000

W zależności od kraju, z którego pochodzi biżuteria, produkt może mieć różne oznaczenia, np. stempel z urzędu probierczego, oznaczenie numeryczne stemplowane przez producenta czy tzw. imiennik – znak producenta, umożliwiający jego identyfikację (zwany „znakiem odpowiedzialności”).

Na rynku można również znaleźć produkty oznaczone tak, jak na obrazku obok.

To konwencjonalna cecha z wizerunkiem wagi stosowanej przez kraje należące do Konwencji o kontroli i cechowaniu metali szlachetnych (Wielka Brytania, Szwajcaria, Irlandia, Austria, Norwegia, Szwecja, Portugalia, Dania, Finlandia, Czechy).

Zdjęcie obok przedstawia zdjęcia funkcji używanych przed i po maju 2004 r.

Zalety inwestowania w biżuterię:

Wady inwestycji w biżuterię:

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.

Ceny biżuterii

Jeśli chodzi o inwestycje w złoto w formie biżuterii, trudno jest określić zmiany jego cen. Dlaczego? Ponieważ w cenie pierścionka lub naszyjnika ważniejsza jest obróbka i inne zabiegi jubilerskie, które podnoszą wartość biżuterii.

Dlatego w jej przypadku nie ma dostępnych danych, które dotyczą analizy finansowej. Przez to inwestycja jest opłacalna przede wszystkim dla tych osób, które lubią złotą biżuterię i np. jest dla nich przyjemnością, a nie tylko inwestycją. Bądź dla ludzi, którzy zbierają biżuterię — szczególnie tę o wartości historycznej i kolekcjonerskiej.

Jeśli zależy ci tylko na wzbogaceniu się, inwestycja w złoto w postaci biżuterii nie jest najlepszym pomysłem.

Inwestowanie w złoto w postaci monet

Sztabki i monety to bardziej tradycyjna forma lokowania kapitału w złocie.

Jeśli chodzi o monety, występują w dwóch rodzajach. Mianowicie, jako:

• Monety bulionowe – wybijane z metali szlachetnych (srebro, złoto platynowe). Zwykle nie mają nominału, a jedynie masę kruszcu. Ich wartość zależy od aktualnego zapotrzebowania. Monety bulionowe mogą być również wykorzystywane jako środek płatniczy.
• Monety kolekcjonerskie – w zależności od sposobu bicia i obiegu często osiągają wyższe wartości niż wynika to ze wzrostu ceny złota.

Cena monet składa się z ceny złota, kosztu produkcji i marży banku. Dlatego też nowo wyemitowane monety mają wysoką cenę, która znacznie przewyższa koszt poprzednich, już dostępnych na rynku wtórnym.

Z tego powodu taka inwestycja wydaje się nieopłacalna. Wydatki są tak duże, że wartość monet w przyszłości nie wzrośnie znacząco.

Możesz jednak inwestować w te z rynku wtórnego, bo mają stosunkowo niskie nakłady. Wtedy zysk może przybierać rzeczywiste wartości. Z

łote monety (zarówno historyczne, jak i kolekcjonerskie wybite dzisiaj) są wykonane ze złota w różnych próbkach, np. 900, 920. Kupując, zawsze upewnij się, jakiej próbki jest dana moneta i ile jest w niej kruszcu.

Złoto inwestycyjne zawsze jest sprzedawane w próbce 999.

Monety kruszcowe również nazywamy złotem inwestycyjnym, bo zostały wyprodukowane specjalnie jako nośnik rudy. Nie powstały w celu zapłaty za nie (jak monety obiegowe) lub ich zbierania (jak monety kolekcjonerskie).

Monety depozytowe są produkowane na potrzeby osób lub instytucji zainteresowanych inwestowaniem w rudy szlachetne. Zazwyczaj są one wykonane z metalu najwyższej jakości, a ich waga jest najczęściej określana w systemie uncji (1 oz, czyli jedna uncja, to 31,1 g).

Zalety inwestycji w złote monety

Wady inwestycji w złote monety

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.

Inwestowanie w sztabki złota

Złote sztabki są to prostopadłościany. Podstawowa waga sztabki złota to jedna uncja (31 gramów). Sztabka złota ma próbkę 999, czyli jest to najczystsze dostępne złoto.

Najczęściej złoto pochodzi z krajów takich jak Szwajcaria i Australia, ale kupno sztabek nie jest tak proste, jak mogłoby się wydawać.

NBP ustala kwartalny limit mierzony w kilogramach, od którego topi się sztabki złota. Później możesz je kupić za pośrednictwem dróg tradycyjnych i internetowych na różnych aukcjach.

Obydwa sposoby inwestycji w złoto są skuteczne, więc jeśli kierujesz się zdrowym rozsądkiem i zachowujesz ostrożność, mogą przynieść ci duży zysk.

Sztabki złota kupisz w:

• NBP,
• Mennicy,
• Sklepach numizmatycznych,
• Kantorach oraz
• na Allegro.

Wiedz jednak, że nie wszystkie sztabki złota są identyczne. Zdarza się, że są produkowane jako seria, a każdy kolejny słupek uzupełnia poprzedni. Mint of Poland S.A. oferuje inwestycyjne sztabki złota: 1 g, 5 g, 10 g, 20 g, 1 uncja (31,1 g), 50 g, 100 g.

Najbardziej poszukiwanymi i najtańszymi na polskim rynku są sztabki złota od 5 gramów do 1 uncji. Większe są zwykle dostępne w mniejszej ilości.

Inwestowanie w złoto w takiej formie ma wiele zalet, ale najbardziej przekonującym argumentem jest to, że większość banków centralnych i prywatnych przechowuje oszczędności w ten sposób.

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.

Zalety inwestycji w sztabki złota

Wady inwestycji w sztabki złota

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.

Certyfikaty inwestycyjne

Sztabki złota i monety możesz również nabyć w różnych instytucjach finansowych, które następnie wystawiają certyfikat potwierdzający, że posiadasz określoną ilość złota. Fizycznie nie kupujesz sztabek ani monet, ponieważ pozostają one w skarbcu instytucji, która ci je sprzedała.

Wszystkie operacje finansowe w tym przypadku związane są z pobraniem od ciebie opłaty manipulacyjnej przez instytucję sprzedającą złoto, podczas gdy problem przechowywania i transportu złota znika, ponieważ kruszec pozostaje w skarbcu.

Fundusze inwestujące w złoto

Alternatywną formą inwestowania w złoto może być zakup jednostek funduszu inwestycyjnego, który inwestuje swoje zasoby w akcje spółek zajmujących się wydobyciem, przetwarzaniem i obrotem złotem.

To pośrednia forma inwestowania w złoto, ponieważ nie kupujesz fizycznie sztabek ani złotych monet.

Transakcja przeprowadzana jest praktycznie za pośrednictwem banku lub bezpośrednio przez instytucję zarządzającą funduszem. Największą zaletą tej formy inwestycji jest brak problemu związanego z magazynowaniem lub transportem złota.

Wady obejmują jednak pobieranie opłat i prowizji za pośrednictwem funduszu.

Akcje firm z branży złota

Możesz także inwestować w akcje przemysłu złota bezpośrednio na giełdzie, bez pośrednictwa zarządzającego funduszem inwestycyjnym. W takim przypadku unikniesz opłat i prowizji, jednak udany zakup akcji na giełdzie wymaga dużej wiedzy inwestycyjnej.

Inwestując w akcje spółek z branży złotniczej, ryzykujesz, że w przypadku kryzysu gospodarczego możesz ponieść znaczne straty. W przeciwieństwie do złota firmy te nie są odporne na załamanie gospodarcze co udowodnił niedawny kryzys gospodarczy.

Każda z firm złotniczych pod koniec 2008 roku wykazała silne załamanie wartości akcji, co wiązało się z początkiem światowego kryzysu finansowego.

Ponadto żadna ze spółek nie wykazuje silnego trendu wzrostowego, przez co trudno jednoznacznie stwierdzić, że inwestycja w ich aktywa jest opłacalna.

A zatem: czy warto inwestować w złoto?

Ucząc się więcej, przeglądając i analizując wykresy oraz specjalistyczne badania na temat samego złota, kształtowania jego ceny i prognoz, możesz dojść do wniosku, żeby inwestować kapitał wyłącznie w tym kruszcu.

To ruda, która pozwala na wiele różnych form inwestycji, a tym samym daje mnóstwo możliwości.

Bardzo bogaci inwestorzy zawsze szukają dobrego sposobu na ulokowanie kapitału w złocie. Zaś biedniejsi mogą kupować monety lub wyjątkowy pierścionek w nadziei, że pewnego dnia ich wartość kolekcjonerska wzrośnie.

Nawet jeśli nie wzrośnie, czyste złoto zawarte w tych produktach nadal gwarantuje pewną ochronę.

W takim razie: czy warto inwestować w złoto?

Tak. Złoto zawsze było wartościową inwestycją i nic w tym względzie w najbliższym czasie się nie zmieni. Zastanów się tylko, jaki horyzont inwestycyjny cię interesuje.

Jeśli chcesz szybkiego zysku, nie boisz się ryzyka i orientujesz się na giełdzie, rozważ inwestowanie w akcje spółek, które zajmują się złotem. Jednak w tym przypadku inwestycja jest bardzo zależna od czynnika ludzkiego wpływającego na cenę danej firmy.

W takim przypadku warto rozpocząć handel za pośrednictwem eToro. Platforma przypadnie do gustu również początkującym inwestorom.

Jeśli zaś nie zależy ci na szybkim wzbogaceniu, ale raczej na stabilnym i niezawodnym, rozważ złoto inwestycyjne, które kupisz osobiście lub wirtualnie.

Natomiast jeśli nie jesteś zainteresowany inwestowaniem pieniędzy w złoto w sztabkach, a lubisz piękno i sztukę, możesz pomyśleć o biżuterii, produktach ze złota, okazjonalnych monetach lub małych sztabkach.

Dla fanów antyków również coś się znajdzie – po prostu zainwestuj we wszystkie te produkty, w których wartość złota może nie jest zbyt wysoka, ale ich wyjątkowość i wiek wpływają na cenę.

Może kiedyś okaże się, że dzięki twojej pasji wnuki będą milionerami.

Sprawdź, w co jeszcze warto inwestować!