Inwestycje Portfelowe w Polsce i Zagraniczne: Cele, Przykłady

Na początku przygody z inwestycjami trafisz na wiele sformułowań i definicji, które będą niezrozumiałe. Jedną z nich są właśnie inwestycje portfelowe.

Mimo że nie każdy o nich słyszał, pełnią bardzo ważną rolę w życiu ogromnej liczby inwestorów, bo nieraz są źródłem dobrego zarobku.

Przeczytaj artykuł a dowiesz się, o co dokładnie chodzi.

Inwestycje portfelowe: Najpopularniejsze oferty

  1. eToro – zainwestuj w akcje i fundusze ETF bez prowizji!
  2. Libertex – kupuj instrumenty finansowe oraz kontrakty CFD.
  3. Capital.com – skorzystaj z błyskawicznej realizacji zleceń.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

5za rok
5za rok
Uporządkuj wg

5 Brokerzy spełniający twoje kryteria

Metody Płatności

Parametry

Support

Ocena

1 lub lepiej

Aplikacja Mobilna

1 lub lepiej

Koszt Transakcji

20 €

Opłaty Roczne

20 € za Miesiąc
Polecany Broker
213 Nowi użytkownicy dzisiaj

Ocena

Opłaty (za 12 miesięcy)
0.90 €
Zalety
  • Brak prowizji od handlu funduszami ETF i akcjami
  • Nieograniczony wolumen obrotu
  • Darmowy dostęp do analiz eksperckich
Koszt Transakcji
Opłaty Roczne
Aplikacja Mobilna
9/10
Parametry
ObligacjeCFDKopiuj PortfolioFundusze ETFFunduszeKryptoAkcje
Metody Płatności
Karta KredytowagiropayNetellerPayPalPrzelew SEPASkrillNatychmiast

Informacje o Koncie

Konto z
200€
Depozyt
Opłaty za przewalutowanie
Fundusze ETF
250+
Opłaty za Brak Aktywności
10€ miesięcznie po 3 miesiącach
Lewar
1:30
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
25€
Akcje
2.000+
Opłaty za handel
Spread
Koszt wypłaty środków
5 USD

Opłaty za Transakcję

Obligacje
z 0,09%
CFD
z 0,09%
Kopiuj Portfolio
0€
Krypto
z 0,45%
DAX
0%
Fundusze ETF
0%
Fundusze
z 0,09%
Zmienne opłaty
Plany Oszczędzania
Copytrader, Stop-loss
Akcje
0€
213 Nowi użytkownicy dzisiaj
Opłaty (za 12 miesięcy)
0.90 €

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Informacje o Koncie

Konto z
200€
Depozyt
Opłaty za przewalutowanie
Fundusze ETF
250+
Opłaty za Brak Aktywności
10€ miesięcznie po 3 miesiącach
Lewar
1:30
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
25€
Akcje
2.000+
Opłaty za handel
Spread
Koszt wypłaty środków
5 USD

Opłaty za Transakcję

Obligacje
z 0,09%
CFD
z 0,09%
Kopiuj Portfolio
0€
Krypto
z 0,45%
DAX
0%
Fundusze ETF
0%
Fundusze
z 0,09%
Zmienne opłaty
Plany Oszczędzania
Copytrader, Stop-loss
Akcje
0€
Polecany Broker
185 Nowi użytkownicy dzisiaj

Ocena

Opłaty (za 12 miesięcy)
6.00 €
Zalety
  • Zerowe spready
  • Intuicyjna platforma handlowa
  • Autoryzowany i regulowany broker
Koszt Transakcji
Opłaty Roczne
Aplikacja Mobilna
8/10
Parametry
ObligacjeCFDFundusze ETFFunduszeKryptoAkcje
Metody Płatności
Karta KredytowagiropayNetellerPayPalPrzelew SEPASkrillNatychmiast

Informacje o Koncie

Konto z
100€
Depozyt
0€
Fundusze ETF
10+
Opłaty za Brak Aktywności
10€
Lewar
1:30
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
1€
Akcje
200+
Opłaty za handel
0€
Koszt wypłaty środków
0€

Opłaty za Transakcję

Obligacje
0,1% - 0,5%
CFD
0,01% - 8%
Kopiuj Portfolio
Brak
Krypto
0,4% - 8%
DAX
0,1% - 0,5%
Fundusze ETF
0,01% - 0,5%
Fundusze
0,1% - 0,5%
0€
Plany Oszczędzania
Stop-loss
Akcje
0€
185 Nowi użytkownicy dzisiaj
Opłaty (za 12 miesięcy)
6.00 €

Kontrakty CFD zaliczają się do grupy instrumentów finansowych wysokiego ryzyka. 75% inwestorów traci na nich pieniądze.

Informacje o Koncie

Konto z
100€
Depozyt
0€
Fundusze ETF
10+
Opłaty za Brak Aktywności
10€
Lewar
1:30
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
1€
Akcje
200+
Opłaty za handel
0€
Koszt wypłaty środków
0€

Opłaty za Transakcję

Obligacje
0,1% - 0,5%
CFD
0,01% - 8%
Kopiuj Portfolio
Brak
Krypto
0,4% - 8%
DAX
0,1% - 0,5%
Fundusze ETF
0,01% - 0,5%
Fundusze
0,1% - 0,5%
0€
Plany Oszczędzania
Stop-loss
Akcje
0€
Polecany Broker
73 Nowi użytkownicy dzisiaj

Ocena

Opłaty (za 12 miesięcy)
10.00 €
Zalety
  • Dostępne 142 pary walutowe
  • Dwie platformy handlowe do wyboru
  • Dostęp do funkcji stop loss
Koszt Transakcji
Opłaty Roczne
Aplikacja Mobilna
9/10
Parametry
CFDFundusze ETFFunduszeKryptoAkcje
Metody Płatności
Karta KredytowagiropayNetellerPrzelew SEPASkrillNatychmiast

Informacje o Koncie

Konto z
20€
Depozyt
0€
Fundusze ETF
250+
Opłaty za Brak Aktywności
0€
Lewar
1:200
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
1€
Akcje
2425
Opłaty za handel
Spread
Koszt wypłaty środków
0€

Opłaty za Transakcję

Obligacje
0,01-2%
CFD
0,01-2%
Krypto
0,01-2%
Fundusze ETF
0,01-2%
Fundusze
0,01-2%
0€
Akcje
0,01-2%
73 Nowi użytkownicy dzisiaj
Opłaty (za 12 miesięcy)
10.00 €

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Informacje o Koncie

Konto z
20€
Depozyt
0€
Fundusze ETF
250+
Opłaty za Brak Aktywności
0€
Lewar
1:200
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
1€
Akcje
2425
Opłaty za handel
Spread
Koszt wypłaty środków
0€

Opłaty za Transakcję

Obligacje
0,01-2%
CFD
0,01-2%
Krypto
0,01-2%
Fundusze ETF
0,01-2%
Fundusze
0,01-2%
0€
Akcje
0,01-2%

Inwestycje portfelowe: Najlepsze Giełdy 2021

Polecany Broker
Etoro
Załóż Konto

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Polecany Broker
Libertex
Załóż Konto

Kontrakty CFD zaliczają się do grupy instrumentów finansowych wysokiego ryzyka. 75% inwestorów traci na nich pieniądze.

Polecany Broker
Plus500
Załóż Konto

Pamiętaj o ryzyku! 76,4% rachunków CFD inwestorów detalicznych traci pieniądze.

Polecany Broker
Capital.com
Załóż Konto

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Ocena
5.0
4.9
4.8
4.7
Ocena w Aplikacji Mobilnej
9/10
8/10
9/10
9/10
Min. Transakcja
25€1€0.01 lots1€
Lewar
1:301:301:301:200
Handel z Dźwignią
Ilość Akcji
2.000+200+500+2425
Ilość ETFów
250+10+100+250+
Koszt Transakcji
€0€0€0€0
Miesięczny Koszt
€0€0€0€0
Fundusze ETF
0%0,01% - 0,5%0.0013 - 0.0022 pips0,01-2%
Fundusze
z 0,09%0,1% - 0,5%0,01% - 2%0,01-2%
CFD
z 0,09%0,01% - 8%0,01% - 2%0,01-2%
Plan Oszczędności
Copytrader, Stop-lossStop-lossN/AN/A
Krypto
z 0,45%0,4% - 8%0,01% - 2%0,01-2%
Obligacje
z 0,09%0,1% - 0,5%0,01% - 2%0,01-2%
Opłaty za Handel
Spread0€SpreadSpread
Koszt wypłaty środków
5 USD0€0€0€
Opłaty za Brak Aktywności
10€ miesięcznie po 3 miesiącach10€10€ miesięcznie po 3 miesiącach0€
Depozyt
Opłaty za przewalutowanie0€0€0€
Nocna Pozycja CFD
Zmienne opłaty0€0,5%0€
Credit Card
Giropay
Neteller
Paypal
Sepa Transfer
Skrill
Sofort

Gdzie inwestować? Ranking brokerów

Aby inwestować, potrzebujesz dobrego pośrednika transakcji. Poniżej przygotowaliśmy ranking tych, którzy regularnie zwyciężają w naszych testach.

1. eToroLogotyp eToro (zielony)

  • Niskie spready;
  • Ponad 2300 aktywów w ofercie;
  • Handel zarówno prawdziwymi aktywami, jak i kontraktami CFD;
  • Nowoczesna i łatwa w obsłudze platforma handlowa;
  • Najlepszy w branży social i copy trading;
  • Bezpieczeństwo (nadzór FCA, ASIC, CySEC).

Przeczytaj opinie o eToro!

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

2. LibertexLibertex logotyp

  • Zerowe spready (zamiast nich niskie prowizje od transakcji);
  • Ponad 250 aktywów w ofercie (tylko kontrakty CFD);
  • Dwie platformy handlowe do wyboru: autorska i MetaTrader 4;
  • Opcja handlu za pomocą robota;
  • Bezpieczeństwo (nadzór CySEC).

Dowiedz się więcej o Libertex!

3. Capital.comCapital.com logotyp

  • Jedne z najniższych spreadów w branży;
  • Ponad 3300 aktywów w ofercie (tylko kontrakty CFD);
  • Dwie platformy handlowe do wyboru: autorska i Metatrader 4;
  • Opcja handlu za pomocą robota;
  • Bezpieczeństwo (nadzór m.in. FCA, CySEC).

Inwestycje portfelowe — co to jest?

inwestycje portfeloweW żargonie finansowym inwestycja portfelowa polega na kupnie różnych aktywów w stosunkowo niewielkich ilościach. Celem jest dywersyfikacja portfela inwestycyjnego.

Tutaj przeczytasz więcej o inwestowaniu.

Podręcznikowym przykładem inwestycji portfelowych są fundusze inwestycyjne.

Lokują w swoim portfelu różne typy papierów wartościowych (np. akcji i obligacji) i innych instrumentów finansowych. Zwykle robią to w niedużych, kilkuprocentowych pakietach.

W ten sposób rozkładają ryzyko na wiele różnych aktywów.

Istnieje jeszcze jedna definicja. Mianowicie: inwestycje portfelowe mogą odnosić się do kupna papierów wartościowych w innym kraju (tutaj przeczytasz o rodzajach papierów wartościowych). Dla przykładu: inwestorzy z zagranicy kupują papiery wartościowe w Polsce, bo liczą na zysk z kursu walutowego bądź z różnic między stopami procentowymi.

Inwestycja portfelowa — jak zacząć?

linia startuChcesz stworzyć wartościowe portfolio, które przyniesie ci zysk? Zacznij od przygotowania planu inwestycji i poznaj bliżej świat finansów.

Dopiero gdy zbierzesz odpowiednią ilość wiedzy, możesz przejść do inwestycji bezpośrednich.

Zastanów się, które gałęzie gospodarki najbardziej cię interesują, ile pieniędzy chcesz w nie włożyć oraz jaki jest finalny cel twoich inwestycji.

Dla przykładu: jeśli oszczędzasz na przyszłą edukację dzieci, wiesz mniej więcej, ile funduszy będziesz potrzebować. Tym samym masz już ogólny pogląd na to, jaki poziom zysków z inwestycji cię zadowoli.

Dzięki takiemu przygotowaniu już na starcie masz rozeznanie, ile ryzyka zdzierżysz w inwestycjach. Jeśli nie interesuje cię szybki zarobek i wyjmowanie kapitału przy każdym wzroście cen, możesz zbudować solidne obronne portfolio, które z biegiem czasu zyska na wartości.

Sprawdź, gdzie inwestować pieniądze!

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Nie tylko papiery wartościowe, czyli jakie aktywa do portfolio?

Oczywiście możesz poprzestać na lokalnych oraz zagranicznych akcjach spółek i rozwoju ich cen, ale wtedy omija cię duża grupa innych produktów, które oferuje broker oraz bank. Poniżej wymieniamy kilka z nich.

ETF-y

etf Exchange Traded FundFundusze ETF są blisko spokrewnione z akcjami. W gruncie rzeczy stanowią pewien wyselekcjonowany pakiet akcji, które kupujesz jako całość.

Sprawdź, jak jeszcze możesz inwestować w akcje!

Znajdują się w nich produkty zarówno lokalne, jak i zagraniczne.

Mogą być też podzielone ze względu na charakter spółek (np. ETF, który skupia akcje firm z sektora technologicznego).

Dzięki tego typu funduszom rozkładasz ryzyko na wiele aktywów. Jeśli jakaś spółka gwałtownie straci na wartości, nie odczujesz tego tak bardzo.

Surowce

Czy warto inwestować w złotoOprócz papierów wartościowych, wciąż dużą popularnością cieszą się tradycyjne aktywa finansowe, takie jak surowce.

Dla wielu z nich (np. złota) cechą charakterystyczną jest to, że zyskują na wartości w czasach niepokojów. Dzięki temu są bardzo dobrym zabezpieczeniem przed kryzysem gospodarczym.

Jeśli interesuje cię bezpieczne, obronne portfolio, złoto świetnie się w nim odnajdzie.

Kryptowaluty

rozsypane kryptowalutyDiametralna rewolucja w systemie finansów od kilku lat bije kolejne rekordy cenowe.

Mimo że rynek kryptowalut z powodu dużej niestabilności dla wielu inwestorów wydaje się zbyt ryzykowny, bez dwóch zdań można na nim sporo zarobić.

Dlatego jeśli masz odwagę i chcesz postawić na technologię przyszłości, zastanów się nad kryptowalutami.

Tutaj przeczytasz więcej o inwestowaniu w kryptowaluty.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Inwestycje portfelowe — podsumowanie

Wiesz już, czym są inwestycje portfelowe. Wyjaśniliśmy też, że budowa odpowiedniego portfolio jest możliwa na wiele sposobów, zaś brokerzy online znacznie ułatwiają cały proces.

Wybierz jednego z wiodących pośredników (np. eToro) i ciesz się tanimi, wygodnymi inwestycjami w zaciszu własnego domu.

Artykuły

Krzysztof swoją wiedzę i umiejętności zdobywał i rozwijał latami. Handel na giełdzie pochłonął go w młodym wieku i szybko stał się jego sposobem na życie. Do jego głównych zainteresowań należy rynek kryptowalut. Jako jeden z pierwszych posiadaczy bitcoin w Polsce zna temat na wylot i chętnie dzieli się swoją wiedzą z naszymi czytelnikami.