Inwestycje Portfelowe a Bezpośrednie 2023: Definicja, Przykłady

Strona główna Inwestowanie Inwestycje Portfelowe w Polsce i Zagraniczne: Cele, Przykłady

Na początku przygody z inwestycjami trafisz na wiele sformułowań i definicji, które będą niezrozumiałe. Jedną z nich są właśnie inwestycje portfelowe.

Mimo że nie każdy o nich słyszał, pełnią bardzo ważną rolę w życiu ogromnej liczby inwestorów, bo nieraz są źródłem dobrego zarobku.

Przeczytaj artykuł a dowiesz się, o co dokładnie chodzi.

Inwestycje portfelowe: Najpopularniejsze oferty

eToro – zainwestuj w akcje i fundusze ETF bez prowizji!
Libertex – kupuj instrumenty finansowe oraz kontrakty CFD.

Załóż darmowe konto

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79.17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Inwestycje portfelowe: Najlepsze Giełdy 2023

Polecany Broker

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Polecany Broker

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Polecany Broker

70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy

Polecany Broker

Kontrakty CFD zaliczają się do grupy instrumentów finansowych wysokiego ryzyka. 75% inwestorów traci na nich pieniądze.

Wybierz Brokera

Plus500

BOSSA

LYNX

mBank

Pekao

ING Polska

Alior

Santander

Millennium

Ocena

4.9

5.0

4.8

4.7

Ocena w Aplikacji Mobilnej

9/10

10/10

9/10

8/10

Min. Transakcja

25€

1€

N/A

1€

Lewar

1:30

1:200

1:30

Handel z Dźwignią

Ilość Akcji

2.000+

2425

N/A

200+

Ilość ETFów

250+

N/A

10+

Koszt Transakcji

€0

Miesięczny Koszt

€0

Fundusze ETF

0,01-2%

0.02

0,01% - 0,5%

Fundusze

z 0,09%

0,01-2%

0.02

0,1% - 0,5%

CFD

z 0,09%

0,01-2%

0.02

0,01% - 8%

Plan Oszczędności

Copytrader, Stop-loss

N/A

Stop-loss

Krypto

z 0,45%

0,01-2%

0.02

0,4% - 8%

Obligacje

z 0,09%

0,01-2%

0.02

0,1% - 0,5%

Opłaty za Handel

Spread

0.02

0€

Koszt wypłaty środków

5 USD

0€

N/A

0€

Opłaty za Brak Aktywności

10€ miesięcznie po 3 miesiącach

0€

N/A

10€

Depozyt

Opłaty za przewalutowanie

0€

N/A

0€

Nocna Pozycja CFD

Zmienne opłaty

0€

0.02

0€

Credit Card

Giropay

Neteller

Paypal

Sepa Transfer

Skrill

Sofort

Gdzie inwestować? Ranking brokerów

Aby inwestować, potrzebujesz dobrego pośrednika transakcji. Poniżej przygotowaliśmy ranking tych, którzy regularnie zwyciężają w naszych testach.

1. eToro

Niskie spready;
Ponad 2300 aktywów w ofercie;
Handel zarówno prawdziwymi aktywami, jak i kontraktami CFD;
Nowoczesna i łatwa w obsłudze platforma handlowa;
Najlepszy w branży social i copy trading;
Bezpieczeństwo (nadzór FCA, ASIC, CySEC).

Przeczytaj opinie o eToro!

Załóż darmowe konto

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.

2. Libertex

Zerowe spready (zamiast nich niskie prowizje od transakcji);
Ponad 250 aktywów w ofercie (tylko kontrakty CFD);
Dwie platformy handlowe do wyboru: autorska i MetaTrader 4;
Opcja handlu za pomocą robota;
Bezpieczeństwo (nadzór CySEC).

Dowiedz się więcej o Libertex!

Załóż darmowe konto

Inwestycje portfelowe — co to jest?

inwestycje portfelowe W żargonie finansowym inwestycja portfelowa polega na kupnie różnych aktywów w stosunkowo niewielkich ilościach. Celem jest dywersyfikacja portfela inwestycyjnego.

Tutaj przeczytasz więcej o inwestowaniu.

Podręcznikowym przykładem inwestycji portfelowych są fundusze inwestycyjne.

Lokują w swoim portfelu różne typy papierów wartościowych (np. akcji i obligacji) i innych instrumentów finansowych. Zwykle robią to w niedużych, kilkuprocentowych pakietach.

W ten sposób rozkładają ryzyko na wiele różnych aktywów.

Istnieje jeszcze jedna definicja. Mianowicie: inwestycje portfelowe mogą odnosić się do kupna papierów wartościowych w innym kraju (tutaj przeczytasz o rodzajach papierów wartościowych). Dla przykładu: inwestorzy z zagranicy kupują papiery wartościowe w Polsce, bo liczą na zysk z kursu walutowego bądź z różnic między stopami procentowymi.

Inwestycja portfelowa — jak zacząć?

linia startu Chcesz stworzyć wartościowe portfolio, które przyniesie ci zysk? Zacznij od przygotowania planu inwestycji i poznaj bliżej świat finansów.

Dopiero gdy zbierzesz odpowiednią ilość wiedzy, możesz przejść do inwestycji bezpośrednich.

Zastanów się, które gałęzie gospodarki najbardziej cię interesują, ile pieniędzy chcesz w nie włożyć oraz jaki jest finalny cel twoich inwestycji.

Dla przykładu: jeśli oszczędzasz na przyszłą edukację dzieci, wiesz mniej więcej, ile funduszy będziesz potrzebować. Tym samym masz już ogólny pogląd na to, jaki poziom zysków z inwestycji cię zadowoli.

Dzięki takiemu przygotowaniu już na starcie masz rozeznanie, ile ryzyka zdzierżysz w inwestycjach. Jeśli nie interesuje cię szybki zarobek i wyjmowanie kapitału przy każdym wzroście cen, możesz zbudować solidne obronne portfolio, które z biegiem czasu zyska na wartości.

Sprawdź, gdzie inwestować pieniądze!

Załóż darmowe konto

Nie tylko papiery wartościowe, czyli jakie aktywa do portfolio?

Oczywiście możesz poprzestać na lokalnych oraz zagranicznych akcjach spółek i rozwoju ich cen, ale wtedy omija cię duża grupa innych produktów, które oferuje broker oraz bank. Poniżej wymieniamy kilka z nich.

ETF-y

etf Exchange Traded Fund Fundusze ETF są blisko spokrewnione z akcjami. W gruncie rzeczy stanowią pewien wyselekcjonowany pakiet akcji, które kupujesz jako całość.

Sprawdź, jak jeszcze możesz inwestować w akcje!

Znajdują się w nich produkty zarówno lokalne, jak i zagraniczne.

Mogą być też podzielone ze względu na charakter spółek (np. ETF, który skupia akcje firm z sektora technologicznego).

Dzięki tego typu funduszom rozkładasz ryzyko na wiele aktywów. Jeśli jakaś spółka gwałtownie straci na wartości, nie odczujesz tego tak bardzo.

Surowce

Czy warto inwestować w złoto Oprócz papierów wartościowych, wciąż dużą popularnością cieszą się tradycyjne aktywa finansowe, takie jak surowce.

Dla wielu z nich (np. złota) cechą charakterystyczną jest to, że zyskują na wartości w czasach niepokojów. Dzięki temu są bardzo dobrym zabezpieczeniem przed kryzysem gospodarczym.

Jeśli interesuje cię bezpieczne, obronne portfolio, złoto świetnie się w nim odnajdzie.

Kryptowaluty

rozsypane kryptowaluty Diametralna rewolucja w systemie finansów od kilku lat bije kolejne rekordy cenowe.

Mimo że rynek kryptowalut z powodu dużej niestabilności dla wielu inwestorów wydaje się zbyt ryzykowny, bez dwóch zdań można na nim sporo zarobić.

Dlatego jeśli masz odwagę i chcesz postawić na technologię przyszłości, zastanów się nad kryptowalutami.

Tutaj przeczytasz więcej o inwestowaniu w kryptowaluty.

Załóż darmowe konto

Inwestycje portfelowe — podsumowanie

Wiesz już, czym są inwestycje portfelowe. Wyjaśniliśmy też, że budowa odpowiedniego portfolio jest możliwa na wiele sposobów, zaś brokerzy online znacznie ułatwiają cały proces.

Wybierz jednego z wiodących pośredników (np. eToro) i ciesz się tanimi, wygodnymi inwestycjami w zaciszu własnego domu.

Krzysztof Czerniawski

Artykuły

Krzysztof swoją wiedzę i umiejętności zdobywał i rozwijał latami. Handel na giełdzie pochłonął go w młodym wieku i szybko stał się jego sposobem na życie. Do jego głównych zainteresowań należy rynek kryptowalut. Jako jeden z pierwszych posiadaczy bitcoin w Polsce zna temat na wylot i chętnie dzieli się swoją wiedzą z naszymi czytelnikami.