Na najpopularniejszych giełdach mamy dostęp do setek różnorodnych instrumentów handlowych – od kryptowalut po kontrakty na metale szlachetne i akcje firm. Wielu niedoświadczonych handlarzy nie wie, czym charakteryzują się poszczególne opcje inwestycyjne. Tymczasem większość inwestorów detalicznych odnotowuje straty na rynku.
Naszym zdaniem wynika to przede wszystkim z niewiedzy. Inwestowanie w instrumenty, o których niewiele wiemy, jest nierozsądne. Dziś przybliżymy ci temat kontraktów CFD. Poznasz charakterystykę kontraktów na różnicę kursową. Wytłumaczymy ci, dlaczego granie na dźwigni często wiąże się z ryzykiem szybkiej utraty środków.
Handel tymi instrumentami jest niezwykle ryzykowny. Za pomocą naszego wpisu wyjaśnimy nie tylko ogólną charakterystykę kontraktów CFD. Powiemy, na co powinni zwracać uwagę początkujący handlarze. Zaproponujemy też kilka strategii, które przyczynią się do poprawy twoich wyników i zwiększenia sukcesu na rynku.
Jak zacząć Trading kontraktami CFD w 5 łatwych krokach
- Wybierz najlepszą darmową platformę: eToro.
- Załóż konto.
- Dokonaj pierwszej wpłaty.
- Znajdź wybrane kontrakty CFD na liście z aktywami.
- Kup bezpośrednio lub wybierz dodatkowe opcje.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
5
Metody Płatności
Parametry
Obsługa klienta
Ocena
Aplikacja Mobilna
Stałe Prowizje Za Operację
Opłata za prowadzenie konta
Ocena
- Platforma przyjazna dla początkujących inwestorów
- Darmowe sygnały handlowe
- Aplikacja na iOS i Android
70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy
Informacje o koncie
Opłaty za operację
Ocena
- Brak prowizji od handlu funduszami ETF i akcjami
- Nieograniczony wolumen obrotu
- Darmowy dostęp do analiz eksperckich
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Informacje o koncie
Opłaty za operację
Ocena
- Dostępne 142 pary walutowe
- Dwie platformy handlowe do wyboru
- Dostęp do funkcji stop loss
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Informacje o koncie
Opłaty za operację
Ocena
- Brak prowizji
- Broker regulowany przez CySec
- Środki zabezpieczane na oddzielnych rachunkach bankowych
Pamiętaj o ryzyku! 76,4% rachunków CFD inwestorów detalicznych traci pieniądze.
Informacje o koncie
Opłaty za operację
Ocena
- Zerowe spready
- Intuicyjna platforma handlowa
- Autoryzowany i regulowany broker
74,91% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.
Informacje o koncie
Opłaty za operację
Trading kontraktami CFD: Najlepsze Oferty 2024
POLECANY BROKER Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy....... POLECANY BROKER 70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy...... POLECANY BROKER Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy....... POLECANY BROKER 74,91% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.......
capital.com
Załóż Konto
Alvexo
Załóż Konto
eToro
Załóż Konto
Libertex
Załóż Konto
CFD to skrót od angielskich słów contracts for difference. Dotyczy on handlowania różnicą w cenach wybranych instrumentów finansowych. Podczas handlu CFD nie nabywamy żadnych akcji firm.
Kontrakt CFD dotyczy jedynie zmiany cen aktywów. Nie zawsze są to akcje. Mamy też do wyboru kryptowaluty lub indeksy giełdowe.
Kontrakty CFD uznajemy za wysoce spekulacyjne instrumenty finansowe. Inwestorzy powinni być świadomi związanego z nimi ryzyka. Działania na kontraktach bez uprzedniego zdobycia wiedzy to ryzykowna strategia inwestycyjna.
Idea związana z handlowaniem różnicą w cenach narodziła się w latach 90. Zapoczątkowano ją w Anglii. Początkowo z kontraktów korzystali jedynie inwestorzy instytucjonalni.
Z czasem brokerzy zainteresowali ofertą także inwestorów detalicznych.
Wielu inwestorów detalicznych odnotowuje straty ze względu na braki wiedzy
Terminy takie jak broker CFD, day trading, real time trading, kontrakty na różnice, często wywołują u początkujących zakłopotanie.
Zachęcamy do pozostania przy naszej lekturze. Udowodnimy ci, że za skomplikowanymi terminami, skrywa się prosta struktura inwestycyjna.
Sama idea handlu na różnicy w cenach jest prosta. Brokerzy umożliwiają klientom spekulowanie na zmianach cen bez konieczności zakupu papieru wartościowego lub cyfrowej waluty.
Jako inwestorzy spekulujemy zarówno na spadkach i wzrostach cenowych. Broker jest zobligowany do zapłacenia różnicy w cenie. Dzięki takiej spekulacji wielu inwestorów odnosi duże zyski nawet przy obstawianiu małych kwot.
Handel tego rodzaju odbywa się za pośrednictwem usług brokera CFD, a nie giełdy.
Na czym polega i w jaki sposób powstał handel CFD?
Pamiętajmy jednak o tym, że w wyniku handlu kontraktami CFD, większość osób traci swój depozyt.
Jest to niezwykle trudna do przewidzenia forma spekulacji. Handlowanie różnicą cen nie wymaga od nas zakupu samego instrumentu finansowego, którego dotyczy spekulacja.
Brokerzy zwykle wymagają od klienta minimalnego depozytu. W większości przypadków zamyka się on w granicy kilkuset euro.
Kto wymyślił handel różnicą cen i z jakiego powodu? Kontrakty CFD są pomysłem, który pochodzi z Londynu. Był to sposób na ominięcie podatków. Ze względu na to, że nie handlowano dobrami finansowymi, a jedynie ich różnicą w cenie, firmy nie podlegały podatkom finansowym.
Idea handlu różnicami w cenie została spopularyzowana głównie ze względu na korzystne warunki w przypadku małych inwestorów detalicznych. Wysoka dźwignia finansowa jest bardzo obiecującą metodą na zarobek. Mimo wszystko działa w obie strony.
Pomimo tego, że zarobek jest niezwykle duży, większość inwestorów detalicznych odnotowuje straty.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Zmniejsz ryzyko utraty twoich pieniędzy
W przypadku handlu kontraktami nie istnieje jedna słuszna strategia. To na co decydują się inwestorzy, dotyczy ich preferencji i wiedzy. Mimo wszystko, jeśli liczysz na udaną spekulację, przygotuj własny plan. Spekulowanie bez zastanowienia zazwyczaj przynosi straty pieniężne w wyniku handlu.
Zalecamy wam wybór brokerów, którzy oferują demonstracyjne konta brokerskie. Dzięki tej metodzie przeszkolicie się, zanim zaryzykujecie utratę realnego kapitału. Trening na demonstracyjnych kontach brokerskich zmniejszy szansę szybkiej utraty środków pieniężnych.
Krótkoterminowa spekulacja jest kupowana i sprzedawana w zakresie tego samego dnia lub kilku dni.
Długoterminowa pozycja charakteryzuje się sprzedażą oddaloną w czasie.
Dlaczego wielu inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne – poznaj day trading
Pamiętaj o tym, że większość osób, które wybierają tę strategię, odnotowuje straty pieniężne.
Metoda ta jest odpowiednia tylko dla inwestorów dobrze poinformowanych o sytuacji na rynku.
Day trading ma kilka zalet. Przede wszystkim day traderzy nie ponoszą tak zwanych kosztów swapowych. Pokrywają je jedynie wtedy, gdy pozycja jest utrzymywana przez noc i sprzedawana kolejnego dnia.
Wysokość kosztu takiego swapu zależy od indywidualnego programu brokera. Day traderzy czasem utrzymują swoje pozycje nieco dłużej. Jednak nie robią tego dłużej niż kilka dni.
Day trading uważamy za bardzo ryzykowny biznes. Chociaż pozwoli ci wygenerować duże aktywa w krótkim czasie, w przypadku pomyłki czeka cię odwrotny efekt.
Day trading to bardzo skrajna forma spekulacji, która charakteryzuje się dużymi stratami w przypadku pomyłki i dużym zyskiem w razie powodzenia.
W przypadku krótkoterminowych kontraktów mamy do wyboru kilka instrumentów spekulacyjnych:
- indeksy giełdowe,
- kryptowaluty,
- akcje,
- waluty konwencjonalne.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Na czym polega real time trading?
Z pomocą odpowiedniego oprogramowania handlowego śledzimy wahania cen w czasie rzeczywistym.
Real time trading to krótkoterminowa strategia handlowa.
W tym przypadku mamy do czynienia z okresem utrzymania pozycji, który wynosi zaledwie kilka sekund lub minut.
Charakterystyka handlu kontraktami CFD
Handel różnicami cenowymi to popularna metoda spekulacji finansowych. Kontrakty są bardzo wygodną formą inwestycji. Dają nam możliwość operowania niewielkimi kwotami pieniędzy.
Dodatkowo nie wymuszają na nas zakupu danego instrumentu finansowego. Jest to rodzaj handlu, który odbywa się na rynku pozagiełdowym. Kontrakty kupujemy za pośrednictwem wybranego brokera.
Istnieją różni brokerzy CFD. Jeśli planujesz nauczyć się inwestowania w kontrakty, koniecznie zapoznaj się z różnymi opcjami. Jeśli porównasz oferty kilku brokerów, zwiększysz swoje szanse na wybór sprzyjającej oferty. Wybieraj oprogramowania do handlu CFD, które spełniają twoje osobiste preferencje.
Wielu użytkowników zwraca uwagę głównie na day trading i real time trading. Terminy te odnoszą się do kupowania i sprzedawania pozycji tego samego dnia. Ta forma inwestycji cechuje się wysokimi zyskami, jednak jest obarczona dużym ryzykiem.
Pamiętaj o tym, że sukces tradera zależy głównie od jego doświadczenia. Nikt nie zna gotowego przepisu na sukces w zakresie spekulacji finansowych. Jedynie praktyka i chęć edukacji zwiększą nasze szanse na powodzenie.
Gdzie kupisz kontrakty CFD? Poznaj eToro
Charakteryzują się ciekawym podejściem do handlu. Z usług platformy korzysta dziś ponad 9 milionów użytkowników.
Jest to jeden z najpopularniejszych brokerów na rynku.
Zalety platformy:
- Dostęp do ogromnej ilości aktywów.
- Możliwość śledzenia i kopiowania strategii handlowych doświadczonych traderów.
- Mobilna aplikacja na iOS i Android.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
XTB
XTB to broker, który umożliwia handel kontraktami terminowymi na różnorodne aktywa, takie jak akcje, ETF-y, kryptowaluty i surowce. Ponadto oferuje konkurencyjne spready – od 3 pipsów i spełnia wymagania organizacji regulacyjnych, w tym Komisji Nadzoru Finansowego.
Dodatkową zaletą XTB jest możliwość handlu z dźwignią. To cecha atrakcyjna dla inwestorów, którzy chcą maksymalizować potencjalne zyski. Natomiast początkujący docenią możliwość testowania strategii na koncie demo.
Atutem XTB jest autorska platforma xStation 5, ceniona za prostotę obsługi, zaawansowane narzędzia analityczne i wskaźniki techniczne. Te funkcje pomagają inwestorom w podejmowaniu przemyślanych decyzji.
W dodatku XTB nie wymaga minimalnej kwoty depozytu, co pozwala inwestorom na wpłacanie dowolnych kwot. Skorzystasz z różnych metod płatności, w tym kart debetowych, e-portfeli oraz przelewów bankowych.
Zalety:
- Szeroki wybór aktywów inwestycyjnych;
- Niskie opłaty i konkurencyjne spready;
- Własna, łatwa w obsłudze platforma xStation 5;
- Brak wymaganej minimalnej kwoty depozytu;
- Duży wybór metod płatności.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
76.22% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Pepperstone
Pepperstone jest australijskim brokerem, który przestrzega regulacji ustanowionych przez międzynarodowe organy nadzorcze, w tym ASIC, FCA i DFSA. Dzięki temu o możesz być spokojny o bezpieczne i uczciwe transakcje.
Firma oferuje ponad 1200 instrumentów finansowych, a także możliwość handlu bez prowizji (w zależności od rodzaju konta). W ofercie Pepperstone znajdziesz CFD na kryptowaluty, akcje czy surowce.
W dodatku broker umożliwia inwestycje na różnych platformach handlowych, w tym MT4 i MT5. Co więcej, skorzystasz z konta demo, które pozwoli na testowanie strategii handlowej.
Pepperstone akceptuje różne metody płatności, w tym karty kredytowe, debetowe oraz e-portfele, takie jak Skrill czy PayPal. Ponadto możesz liczyć na wsparcie obsługi klienta przez 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu.
Zalety:
- Bezpieczny i regulowany broker;
- Szeroki wybór ponad 1200 instrumentów inwestycyjnych;
- Możliwość handlu na różnych platformach;
- Konto demo;
- Kilka metod płatności.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
76.22% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Libertex – broker, który oferuje dostęp do ponad 200 instrumentów handlowych
Platforma charakteryzuje się przede wszystkim dostępem do ogromnej ilości instrumentów handlowych. Znajdziemy ich ponad 200. Dla początkujących inwestorów broker przygotował konta demo.
Dzięki temu sprawdzą oni swoje siły bez utraty pierwszy, źle ulokowanych funduszy.
Poznaj opinie użytkowników o Libertex!
Zalety platformy:
- Broker, który podlega ścisłym regulacjom państwowym.
- Zerowy spread na instrumenty handlowe.
- Duża ilość opcji inwestycyjnych.
Dlaczego ponad 70% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty podczas handlu CFD?
Dzieje się tak dlatego, że kontrakty są wysoko lewarowane. Z handlem kontraktami wiąże się jednak wiele rodzajów ryzyka.
Opiszemy je w kilku poniższym akapitach.
Przede wszystkim kontrakty są bardzo skomplikowane. Niedoświadczeni inwestorzy rzadko pojmują ten rynek. Mimo to są wabieni możliwością dużych zwrotów finansowych. CFD to forma inwestycji obarczona dużym ryzykiem.
Jest to miejsce na nieporozumienia wynikające z niewiedzy inwestora. Nic dziwnego, że mamy do czynienia z tak wieloma błędami handlowymi.
Chcesz handlować różnicą w cenie? Pamiętaj o tym, że możesz stracić więcej, niż włożysz. Kiedy włożymy 50 euro w automat do gier, stracimy jedynie tyle, ile zainwestowaliśmy.
W przypadku handlu CFD inwestorzy niekiedy tracą więcej, niż początkowo włożyli w interes. Jeśli różnica w cenie zmieni się na niekorzyść założeń inwestora, zostaje on zobowiązany do pokrycia strat kontraktu.
Kto najbardziej zyskuje wyniku handlu kontraktami CFD?
Z reguły zalecamy wybór handlu CFD inwestorom krótkoterminowym. Inwestorzy długoterminowi zwykle zyskują mniej podczas obstawiania różnic w cenach.
Handel CFD wiąże się z wysokimi prowizjami od pożyczonych pieniędzy. W ten sposób brokerzy maksymalizują swoje zyski. Jeśli wybierzecie handel lewarowy w długim terminie, prowizje zazwyczaj doprowadzą do wysokich strat.
Inwestorzy krótkoterminowi nie odczują tak bardzo oprocentowania w przypadku kilkudniowej zmiany cenowej.
Co więcej, jeżeli kupujesz i sprzedajesz kontrakt tego samego dnia, jesteś zwolniony z większości prowizji.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Z jakim ryzykiem zmierzymy się podczas handlu CFD?
Pamiętaj o tym, że dostawca nie zawsze działa na korzyść klienta. Określamy to mianem ryzyka kontrahenta.
Czasami występują opóźnienia między złożonym zamówieniem na kontrakt, a jego dostarczeniem przez brokera. Często zlecenia są wówczas realizowane po gorszym kursie dla kupującego.
Niektórzy dostawcy nie zawsze honorują tak zwane zlecenia stop-loss. Pomimo kiepskiego kursu, broker nie zamyka kontraktu w porę. Generuje to dodatkowe straty.
W rzeczywistości twoja wiedza, doświadczenie i podejście do handlu CFD nie zawsze ma wpływ na wynik spekulacji. Często ostatecznym czynnikiem jest broker, którego wybierzesz.
Najlepszą strategią jest wybór platformy, która cieszy się uznaniem wśród wielu użytkowników. Dlatego zalecamy każdemu inwestorowi, aby zapoznał się z najpopularniejszymi ofertami brokerów na rynku.
W jaki sposób minimalizujemy ryzyko handlu CFD?
Najlepszym rozwiązaniem dla początkujących jest zapoznanie się z ofertami kont demo. Niektórzy brokerzy oferują bezpłatne konta demonstracyjne.
Za ich pomocą zapoznacie się z ofertą i możliwościami w handlu. Konta demo pozwalają na naukę i testowanie różnorodnych strategii handlowych bez wkładu finansowego.
Używajcie stopów i limitów. Zlecenia z limitem to świetny sposób na inwestowanie. Limit w kontraktach minimalizuje ryzyko straty. Większość kontrahentów CFD oferuję tę możliwość, dlatego dobrze jest z niej korzystać.
Stop lossy skutecznie chronią traderów przed niespodziewanymi ruchami na rynku.
Jako inwestor zrozum, na jakie straty sobie pozwolisz. Handel różnicą w cenie to przede wszystkim produkty o wysokiej dźwigni finansowej. Za wizją wysokiego zarobku stoi ryzyko utraty dużej części portfolio.
Doświadczeni inwestorzy doskonale zdają sobie sprawę z tego, jakie straty będą akceptowane. Stawiaj realne granice. Tylko tak ochronisz się przed utratą zbyt dużych kwot.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
FAQ – najczęściej zadawane pytania
Gdzie handlujemy kontraktami CFD?
Różnicami w cenach handlujemy u autoryzowanych brokerów. Istnieje wielu brokerów internetowych, którzy oferują taką usługę. Dobrym rozwiązanie jest porównanie ofert różnych brokerów, aby wybrać najkorzystniejszą.
Co to jest dźwignia finansowa?
Dźwignia finansowa pozwala na handel wysoką kwotą przy niskim depozycie zabezpieczającym. Brokerzy pożyczają użytkownikom kwoty, które pozwalają na realizację zleceń.
Na jakich aktywach handlujemy kontraktami CFD?
Dostępne aktywa zależą od oferty brokera. Najczęściej są to akcje, waluty fiat i kryptowaluty.
Co warunkuje skuteczny trading w przypadku kontraktów?
To jak skutecznymi traderami zostaniemy, zależy przede wszystkim od czasu, który zainwestujemy w biznes. Handlowanie różnicami w kursach wymaga od inwestorów dużej wiedzy i nieustannego śledzenia rynku. Wiedza ekspercka to jednak nie wszystko. Skuteczny trading wymaga pokaźnego kapitału i dobrej strategii handlowej.
Krzysztof swoją wiedzę i umiejętności zdobywał i rozwijał latami. Handel na giełdzie pochłonął go w młodym wieku i szybko stał się jego sposobem na życie. Do jego głównych zainteresowań należy rynek kryptowalut. Jako jeden z pierwszych posiadaczy bitcoin w Polsce zna temat na wylot i chętnie dzieli się swoją wiedzą z naszymi czytelnikami.