Jak Kupić Akcje na Giełdzie Krok po Kroku? Kupno Akcji Online, Bez Maklera – Poradnik

Dla wielu osób giełda to tajny świat, w którym współcześni alchemicy finansowi zarabiają i tracą fortuny.

Jednak inwestowanie w akcje to praca dostępna dla prawie wszystkich i przypomina nieco grę w szachy.

Dlaczego?

Ponieważ aby zarabiać na giełdzie, potrzebna jest strategia inwestycyjna. Dowiedz się, czym jest giełda i jak zacząć kupować akcje.

W artykule opiszemy kroki, które musisz podjąć, aby zostać inwestorem giełdowym i pokażemy ci, jak kupić akcje na giełdzie.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79.17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Zakładamy, że decyzję masz za sobą. Wiesz, że chcesz zacząć inwestować, ale jeszcze nie wiesz jak. Jeśli zastanawiasz się, które akcje do kupienia są w danej chwili najlepszą inwestycją, sprawdź podlinkowany wpis mojego autorstwa.

Mamy również nadzieję, że zdajesz sobie sprawę z ryzyka utraty pieniędzy, które jest nieodłącznym elementem inwestowania na giełdzie papierów wartościowych.

Pierwsza lekcja powinna uświadomić, że handel na giełdzie wiąże się z ryzykiem, które uniemożliwia określenie pewnego zwrotu z inwestycji.

Niniejszy przewodnik opiera się na naszym wieloletnim doświadczeniu zarówno w zakresie naszych własnych inwestycji, jak i regularnych kontaktach z inwestorami o różnym pochodzeniu i wiedzy na temat inwestowania.

Celem jest stworzenie uniwersalnego wsparcia dla wszystkich nowych i zaawansowanych inwestorów.

Dowiedz się, jak kupować akcje, nie narażając się zbytnio na ryzyko.

W tym artykule omówimy:

• Co to są akcje?
• Jak działają akcje?
• Dlaczego warto inwestować w akcje?
• Co to jest dywidenda?
• Jak handlować akcjami?
• Co to jest giełda?
• Co to jest broker?
• Jak kupić akcje?
• Jak stworzyć strategię inwestycji na akcjach?
• Jak wybrać brokera?

Jak kupic akcje w pięciu szybkich krokach

1. Co to są akcje?

Akcje są papierami wartościowymi emitowanymi przez spółki (o pozostałych rodzajach papierów wartościowych przeczytasz tu).

Nabywca akcji staje się akcjonariuszem, który nabywa określone prawa w wyniku posiadania owych akcji.

Akcjonariusz ma prawo do dywidendy, uczestnictwa w posiedzeniach zarządu i głosowania na walnym zgromadzeniu, a także może uzyskać udział w przypadku likwidacji spółki.

Akcjonariusze nie podejmują żadnych działań i nie odpowiadają za zobowiązania spółki.

2. Jak działają akcje?

Firma emituje akcje w celu pozyskania kapitału na finansowanie działalności operacyjnej i dalszy rozwój. Jednym ze sposobów pozyskiwania funduszy jest emisja (lub emisja) akcji.

Akcje mogą być emitowane tylko przez spółki akcyjne i wyraźne prawo własności aktywów spółki.

Dlaczego warto inwestować w akcje?

Inwestowanie w akcje jest uważane za stosunkowo bezpieczne i o niskim ryzyku w porównaniu do inwestycji w inne aktywa.

Zaletą inwestycji kapitałowych jest często wysoka płynność rynków, która pozwala kupować lub sprzedawać akcje praktycznie w dowolnym momencie. Niskie opłaty i możliwość osobistego zarządzania portfelem to kolejne zalety inwestycji kapitałowych.

Wady obejmują praktyczną niemożność wpływania na biznes, niską świadomość inwestorów detalicznych i oczywiście możliwość bankructwa w skrajnych przypadkach.

Długoterminowa wycena akcji

Długoterminowy wzrost rentowności jest głównym czynnikiem, który sprawia, że inwestycje kapitałowe są tak popularne. Kluczem do udanych inwestycji jest to, że zwrot z inwestycji musi pokonać inflację.

Obecnie wynosi około 2,5% rocznie, minimalna indeksacja poprzez inwestycje kapitałowe musi być większa niż 2,5%.

Maksymalna roczna indeksacja nie jest znana, ale najlepsi inwestorzy osiągnęli próg około 20% rocznie, inwestując długoterminowo i dysponując dużym kapitałem.

Więcej o wycenie akcji przeczytasz tu.

Prawo do dywidendy

Roczna procentowa wycena akcji jest jedną z możliwości, które można uzyskać z inwestycji kapitałowych. Drugą opcją jest regularna wypłata dywidendy. Oczywiście nie każda firma wypłaca dywidendy i nie wszystkie dywidendy są równe.

Kwota dywidendy jest wyrażona jako stała kwota na akcję (na przykład 10 USD na akcję) i jest jednym z czynników wpływających na cenę akcji. Jego wielkość zwykle zależy od zysków firmy, ale są firmy, które nie mają zysków i nie wypłacają dywidend.

Wypłata regularnych dywidend jest bardzo pożądanym czynnikiem dla inwestorów detalicznych i instytucjonalnych, którzy w wielu przypadkach mogą zdecydować, czy chcą kupić akcje.

Dywersyfikacja finansów osobistych

Dla niektórych inwestycje kapitałowe mogą być głównym źródłem dochodu, dla innych może być jedynie formą dywersyfikacji portfela finansowego.

Inwestowanie w akcje nie jest skomplikowane i ma wiele zalet w porównaniu z inwestowaniem w nieruchomości lub dzieła sztuki (łatwość dostępu, niskie opłaty, wysoka płynność itp.).

Ponadto możesz skorzystać nie tylko z rosnącej ceny akcji, ale również z regularnych dywidend. Nic dziwnego, że kupowanie akcji zyskuje na popularności, gdy coraz większa część społeczeństwa chce zainwestować swoje pieniądze ( tutaj przeczytasz, kiedy kupić akcje).

4. Co to jest dywidenda?

Dywidenda stanowi część zysku, który spółka wypłaca akcjonariuszom.

Każdy, kto posiada akcje spółki wypłacającej dywidendy, ma prawo do wypłaty tej dywidendy.

Walne zgromadzenie spółki decyduje o terminie i wysokości wypłaty dywidendy.

5. Jak handlować akcjami?

Inwestycje w akcje są przedmiotem obrotu na giełdach papierów wartościowych na całym świecie (o GPW w Warszawie przeczytasz tu). Obecnie handel akcjami opiera się głównie na środowisku internetowym, co pozwala na kupno lub sprzedaż wymaganych tytułów z domu za pośrednictwem komputera lub smartfona.

Jak kupić akcje bez rachunku maklerskiego i Internetu?

Dawno temu inwestorzy krzyczeli na giełdach i używali gestów zakupu i sprzedaży, aby dać instrukcje brokerom, którzy dostarczyli im akcji.

Dziś wszystko odbywa się elektronicznie, wystarczy kilka kliknięć myszką i można posiadać akcje Apple, Google, Microsoft lub innych znanych firm.

Wszystko, co musisz zrobić, to mieć otwarte konto maklerskie (analogicznie do klasycznego konta bankowego) i dostęp do Internetu.

6. Co to jest giełda?

Wirtualna giełda jest miejscem, na którym prowadzony jest obrót instrumentami inwestycyjnymi zgodnie z wcześniej uzgodnionymi zasadami. Przykładem jest polska GPW. Jest to instytucja, która organizuje i nadzoruje sprawne przeprowadzanie transakcji i ich właściwe rozliczanie.

Giełda rozróżnia dwie strony – inwestorów i emitentów:

• Inwestorzy mogą nabywać instrumenty kapitałowe (akcje) z możliwością uzyskania przyszłych zysków.
• Emitenci mają możliwość pozyskania kapitału na dalsze działania i rozwój.

7. Co to jest broker?

Broker giełdowy jest pośrednikiem pomiędzy inwestorem a giełdą. Bez brokera nie możesz kupić żadnych akcji, chyba że jesteś inwestorem giełdowym i masz miejsce do zapłaty bezpośrednio na giełdzie. Pośrednik jest firmą brokerską, z którą, jako przedsiębiorca, chcesz współpracować. Makler pobiera opłaty od klientów za transakcje.

Broker pozwoli Ci otworzyć rachunek inwestycyjny pod własnym nazwiskiem. Wysyłasz mu pieniądze, za które możesz kupić akcje. Broker zapewnia również dostęp do platformy transakcyjnej, która umożliwia wprowadzanie zleceń, dostarcza danych rynkowych w celu zapoznania się z aktualnymi cenami.

Broker powinien być Twoim partnerem w inwestowaniu i handlu na giełdzie, a taki partner musi być dobrze dobrany.

8. Jak kupić akcje?

Początkujący inwestor stawia pierwsze kroki w domu maklerskim, aby zawrzeć umowę rachunku inwestycyjnego. Służy do przechowywania i handlu papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi.

Umowę rachunku maklerskiego można podpisać bezpośrednio w punkcie obsługi klienta lub wniosek można złożyć online – kurier dostarczy umowę do podpisania. Wszystko czego potrzebujesz to dowód osobisty lub paszport.

Umowa z samym DM nie jest bardzo skomplikowana i przypomina trochę umowę rachunku bankowego. Musisz mieć co najmniej 18 lat, aby założyć rachunek inwestycyjny i zacząć kupno i sprzedaż akcji.

Przed podpisaniem umowy nadal będziemy musieli wypełnić formularz EU MIFID, który ma sprawdzić, czy jesteśmy odpowiedni dla inwestorów giełdowych. Ponadto od grudnia 2016 r. Pakiet będzie zawierać amerykański formularz FACTA do podpisania, w którym musimy zadeklarować, czy jesteśmy rezydentami podatkowymi w USA.

W Polsce istnieje prawie 50 domów maklerskich licencjonowanych przez Komisję Nadzoru Finansowego, ale nie wszystkie obsługują klientów indywidualnych. W lutym 2017 r. DM stanowiło prawie 1,4 miliona kont, z czego 10 największych brokerów stanowiło prawie 87% klientów.

Oferta DM jest dość podobna: prowadzenie konta jest bezpłatne lub kosztuje 60 PLN rocznie. Ponadto inwestor płaci prowizję za każde zrealizowane zamówienie – standard stanowi stawka 0,39% od wartości transakcji.

Umowa z DM może zostać rozwiązana w dowolnym momencie, z zastrzeżeniem okresu wypowiedzenia określonego w umowie. Nie ma ograniczeń co do liczby rachunków prowadzonych u różnych brokerów.

Zatem w zależności od potrzeb możesz jednocześnie korzystać z usług kilku, a nawet kilkunastu DM.

9. Jak stworzyć strategię inwestycji na akcjach?

Wiedza o tym, jak efektywnie prowadzić kupno i sprzedaż akcji, wymaga pewnego wysiłku i chęci uczenia się czegoś nowego (tutaj przeczytasz, kiedy sprzedawać akcje). Nikt nie rodzi się jako inwestor i nie ma wykształcenia inwestycyjnego.

W zależności od horyzontu czasowego możemy podzielić inwestycje kapitałowe na dwa rodzaje – długoterminowe i krótkoterminowe.

Inwestycje długoterminowe a aktywny handel

Inwestycje długoterminowe opierają się głównie na podstawowej analizie akcji. Inwestorzy długoterminowi zazwyczaj monitorują i analizują sprawozdania finansowe spółek, proporcje poszczególnych wskaźników (np. wskaźnik P/E itp.).

W ten sposób starają się oni zrozumieć sektor, w którym działa firma, produkty i usługi firmy oraz specyfikę jej zarządzania. Na tej podstawie wybierają akcje spółek, które są obecnie stosunkowo tanie, ale z potencjałem długoterminowego wzrostu.

Długoterminowi inwestorzy to największe nazwiska, takie jak Benjamin Graham, Warren Buffett, Peter Lynch, itp. Wybierają akcje spółek, które są obecnie stosunkowo tanie, ale z potencjałem długoterminowego wzrostu.

Inwestorzy ci nie biorą pod uwagę tygodni, miesięcy czy lat, ale okresy długoterminowe i są ogólnie zorientowani na inwestycje długoterminowe.

Inwestycje krótkoterminowe to bardziej aktywny handel, często określany jako swing trading lub intraday trading. Inwestorzy krótkoterminowi polegają bardziej na analizie technicznej, śledzą wykresy cen i stosują różne wskaźniki (MACD, RSI).

Analiza fundamentalna może lub nie być tak ważna, ale oczywiście zawsze dobrze jest znać jak najwięcej informacji o instrumencie. Inwestorzy krótkoterminowi są również bardziej skłonni do zawierania transakcji krótkoterminowych, co oznacza, że spekulują na spadkach.

Jak kupić akcje na giełdzie? Krok po kroku

W tym tekście zajmiemy się wyłącznie kwestiami technicznymi. Zacznijmy od podstawowych definicji. Giełda jest miejscem, w którym ludzie i instytucje chcą kupować lub sprzedawać akcje, obligacje, certyfikaty i inne papiery wartościowe.

Inwestorzy to kupujący i sprzedający papiery wartościowe. Inwestor inwestuje pieniądze w instrumenty finansowe, licząc na zysk w postaci odsetek, dywidend lub wzrostu ceny zakupionego składnika aktywów.

Aby kupić akcje na giełdzie, należy założyć rachunek inwestycyjny w domu maklerskim licencjonowanym przez Komisję Nadzoru Finansowego.

Dom maklerski jest niezbędnym (nie można kupić akcji bezpośrednio na GPW) pośrednikiem między inwestorami. DM kupuje i sprzedaje akcje na giełdzie na żądanie swoich klientów, rejestrując liczbę akcji zakupionych na indywidualnym rachunku maklerskim.

Krok 1. Wpłać pieniądze na konto maklerskie

Po przygotowaniu rachunku należałoby wpłacić na niego pieniądze. Kwota, którą zwrócimy, jest decyzją indywidualną. Zaleca się, aby w pierwszym okresie inwestowania nie było za dużo pieniędzy.

Oczywiście dla każdego „niewielka ilość” oznacza coś innego. Lepiej jednak traktować pierwszą płatność jako pieniądze, które możemy stracić i nie będzie to miało znaczącego wpływu na nasze finanse i dobre samopoczucie.

Zazwyczaj płatności na rachunek inwestycyjny dokonywane są przelewem bankowym na numer rachunku określony przez dom maklerski. Tylko niektórzy brokerzy dopuszczają gotówkę. Możesz także przynieść gotówkę do banku i zlecić przelew.

Ponadto niektóre banki integrują rachunek inwestycyjny z rachunkiem bieżącym, dzięki czemu możesz doprowadzić do zakupu akcji przy użyciu gotówki bezpośrednio z konta bankowego.

Krok 2. Składanie zamówień lub jak kupować i sprzedawać akcje

Aby kupić akcje, musisz złożyć zamówienie. Polegało to na przyjeździe do punktu obsługi klienta (POK) domu maklerskiego i złożeniu maklera ustnych lub pisemnych instrukcji.

Wystawił odpowiedni pokwitowanie i wysłał nasze zamówienie do systemu transakcyjnego GPW. Teraz większość zamówień jest składana za pośrednictwem Internetu i aplikacji domu maklerskiego. Zamówienie jest nadal przesyłane najpierw do systemu DM, z którego trafia na giełdę.

Dzięki temu jest tańszy (prowizje od zamówień internetowych są znacznie niższe niż przez telefon lub osobiste), szybszy i wygodniejszy.

Rodzaje zleceń maklerskich są tematem osobnego przewodnika. Na początek wystarczy wiedzieć, że istnieją dwa główne typy zamówień: zamówienia kupna i sprzedaży.

Zgodnie z tym pierwszym, oferujemy gotówkę w zamian za akcje, aw zamówieniach sprzedaży oferujemy akcje w zamian za gotówkę. Drugim ważnym kryterium jest kwestia naszych priorytetów.

Aby kupić lub sprzedać akcje, możemy użyć zlecenia z limitem lub zlecenia „za dowolną cenę” (PKC). W przypadku zleceń z limitem deklarujemy liczbę kupionych / sprzedanych akcji oraz cenę jednostkową, po której zgadzamy się kupować / sprzedawać.

Jeśli złożymy zamówienie, np. 100 akcji KGHM z limitem 125 PLN na akcję, możemy być pewni, że zapłacimy nie więcej niż 12 500 PLN. PLN plus prowizja (może być mniejsza, jeśli ceny rynkowe są niższe niż 125 PLN).

Zlecenia PKC mają pierwszeństwo przed realizacją zleceń z limitem, ale nie są pewne, ile faktycznie wydamy na zakup akcji ani ile otrzymamy za ich sprzedaż.

Handluje zdematerializowanymi akcjami na warszawskiej giełdzie. Są to zapisy księgowe prowadzone przez Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych.

Zapomnijmy więc o scenach ze starych amerykańskich filmów, w których brokerzy stłoczeni w pokoju handlowym krzyczeli i wymieniali teczki papieru reprezentujące pewną liczbę akcji. Teraz wszystko odbywa się elektronicznie i jest przechowywane w pamięci komputerów.

Możesz handlować nie tylko na GPW. Istnieją również prawa poboru, prawa do akcji, ETF, certyfikaty, produkty strukturyzowane (ETP) na rynku kasowym i obligacje na rynku Catalyst.

Ponadto GPW oferuje dość szeroki zakres instrumentów pochodnych (rynek kontraktów futures): kontrakty futures i opcje – ale jest to już szkoła nauki jazdy i temat osobnego przewodnika.

Zawsze pamiętaj, że inwestujesz na giełdzie niezależnie i na własną odpowiedzialność. Żadne rekomendacje, porady ani analizy nie zwalniają cię z konsekwencji twoich decyzji.

Dom maklerski jest jedynie pośrednikiem i nie ponosi odpowiedzialności za to, czy transakcja przyniesie zysk. Co ważne, DM nie jest drugą stroną transakcji – kupujesz i sprzedajesz akcje od innych inwestorów.

Krok 3. Opłaty i prowizje, tj. Ile kosztuje kupno i sprzedaż akcji?

Indywidualne inwestycje w akcje spółek giełdowych nie są szczególnie kosztownym zajęciem. Podstawowe wersje rachunków inwestycyjnych są często oferowane i utrzymywane bezpłatnie lub na kwotę kilkudziesięciu złotych rocznie.

Należy zapłacić więcej za dodatkowe opcje: np. dostęp do usług informacyjnych lub głębszy wgląd w książkę zamówień. Standardowo widzimy tylko jedną najlepszą ofertę kupna / sprzedaży i mamy natychmiastowy dostęp do ofert. I tak najprostszy pakiet w 95% przypadków powinien wystarczyć początkującym inwestorom.

Dom maklerski zarabia na prowizjach naliczanych od nas za każdą zakończoną transakcję kupna i sprzedaży. Od kilku lat standardem na polskim rynku akcji jest prowizja w wysokości 0,39% od instrukcji składanych online.

Ale niektórzy brokerzy mogą spaść do około 0,20%. Istnieje również minimalna prowizja – zwykle 3-5 PLN od zrealizowanego zamówienia.

Krok 4. Obliczanie zysków i realizowanie strat

Od momentu złożenia zamówienia inwestor daje rynkowi wpływ na swoje pieniądze. To zależy od decyzji wszystkich uczestników rynku, czy ceny zakupionych akcji wzrosną, czy spadną.

Dlaczego ceny niektórych akcji rosną, a inne spadają, to temat na inną okazję – to esencja sztuki zwanej inwestowaniem.

Jednak zasada obliczania zysków i strat pozostaje niezmieniona. Jeśli sprzedaliśmy akcje droższe niż je kupiliśmy (w tym zapłacone prowizje!), Wówczas jesteśmy „stworzeni”. Jeśli sprzedaliśmy akcje tańsze niż je kupiliśmy, ponieśliśmy stratę.

Jeśli posiadamy akcje, których obecna cena rynkowa jest znacznie niższa niż ich cena zakupu, jesteśmy po prostu „zainwestowani długoterminowo”. 19% podatku jest należne od zysków kapitałowych wygenerowanych w roku kalendarzowym.

Krok 5. Wypłata gotówki

Możesz wypłacać środki z konta gotówkowego w domu maklerskim. Zwykle płatność jest dokonywana przelewem na konto bankowe zdefiniowane wcześniej przez inwestora. Składasz polecenie przelewu, a następnego dnia powinieneś mieć pieniądze na swoim koncie.

Niektóre domy maklerskie dopuszczają również wypłaty gotówki we własnych oddziałach. Operacja ta może jednak wymagać dodatkowej prowizji, a w przypadku większych kwot należy ją zgłosić z wyprzedzeniem.

Krok 6. Handel nie tylko na Giełdzie Papierów Wartościowych

Inwestowanie w akcje notowane na GPW w Warszawie jest zazwyczaj pierwszym krokiem na ścieżce inwestycyjnej. To przyzwoita szkoła przed wejściem na rynki zagraniczne, rynki kontraktów futures lub rynek walutowy.

Więcej o notowaniach giełdowych przeczytasz tu.

Z punktu widzenia inwestora indywidualnego główną wadą GPW jest brak odpowiedniej dywersyfikacji portfela. Problemem jest zarówno koncentracja ryzyka na jednym kraju (tj. Polsce), jak i na jednej walucie (polski złoty).

GPW również nie ma różnorodności: istnieje niewiele firm technologicznych, nie ma globalnych korporacji, a niektóre branże są reprezentowane przez jedną lub dwie firmy.

Przeczytaj również:

• Indeksy giełdowe na świecie
• Wartość księgowa na akcje – jak liczyć?
• Instrumenty udziałowe: przykłady

FAQ

Jak kupić akcje firmy?

Najpierw upewnij się, że dana firma istnieje na giełdzie. Jeśli spółka nie wyemitowała swoich akcji, nie zainwestujesz w nią. Jeśli zaś jest na giełdzie, musisz założyć konto u brokera lub w domu maklerskim, aby dokonać zakupu.

Jak kupić akcje amerykańskich spółek?

Potrzebujesz pośrednika, który oferuje dostęp do amerykańskiej giełdy. Dlatego sprawdź domy maklerskie i brokerów pod tym kątem. Handel na rynku amerykańskich akcji jest bardzo popularny, więc będziesz mieć do niego dostęp na wielu platformach.

Gdzie kupić akcje?

Na rynku znajdziesz liczne domy maklerskie i brokerów. Możesz skorzystać z rankingu w artykule, jeśli chcesz wybrać najlepszego. Wielu inwestorów wybiera eToro z powodu braku opłat od zakupu i sprzedaży akcji.