Inwestowanie w Waluty Plusy i Minusy | Polska 2024

Tablica z informacją w kantorze wymiany walut Rynek walut jest najbardziej płynnym i największym rynkiem na świecie.

Pod względem handlowanych wartości nie ma sobie równych.

Według szacunków wartość inwestycji walutowych sięga 5-ciu trylionów dolarów amerykańskich dziennie, co znacznie przewyższa dzienne inwestycje w akcje na całym świecie.

Zanim zdecydujemy się inwestować w waluty, powinniśmy poznać podstawowe warunki i mechanizmy, które obowiązują na rynku Forex.

Załóż Darmowe Konto

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.

Podstawy inwestowania w waluty

Alvexo

Załóż Konto

70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy...

Libertex

Załóż Konto

74,91% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą....

eToro

Załóż Konto

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy przez wykorzystanie dźwigni finansowej. 67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy....

Ocena

Aplikacja Mobilna

9/10

Lewar

CYSEC

FCA CYSEC ASIC CFTC NFA BAFIN

Bill

Min. Depozyt

€500

€10

€50

Maksymalna Dźwignia

500

Pary forex

100

Opłaty i spready

EUR/GBP

2.4

0.0

2.5

EUR/USD

1.4

0.0

EUR/JPY

2.4

0.0

EUR/CHF

2.4

0.0

GBP/USD

1.4

0.0

GBP/JPY

1.4

0.0

GBP/CHF

2.4

0.0

USD/JPY

1.4

0.0

USD/CHF

1.4

0.0

1.5

CHF/JPY

1.4

0.0

N/A

EUR/RUB

N/A

USD/RUB

N/A

Dodatkowe Opłaty

Opłata stała

Zmienne

Conversion Fee

Zmiennepips

Platformy Handlowe

Demo

Webtrader

Copytrading

Mt4

STP/DMA

Ctrader

MT5

Avasocial

Ava Options

Lewar

FCA

CYSEC

ASIC

CFTC

NFA

BAFIN

CMA

SCB

DFSA

CBFSAI

BVIFSC

FSCA

FSA

FFAJ

ADGM

FRSA

Aktywne

Forex

Indeksy

Działania

Kryptowaluty

Surowce

ETFS

Dodatkowe cechy

Islamskie konto

Edukacja i webinary

Charts & Tools

Scalping

Zakłady ze spreadem

Handel automatyczny

Darmowe sygnały forex

Metody Płatności

Przelew Bankowy

Karta Kredytowa

Giropay

Neteller

Paypal

Transfer Sepa

Skrill

Sofort

Kiedy inwestujesz w pary walutowe, po prostu kupujesz jedną, a drugą sprzedajesz (tutaj przeczytasz, jak zacząć inwestowanie).

Spójrzmy na prosty przykład ilustrujący ten schemat: jedną z popularnych par walutowych jest EUR / USD. EUR jest symbolem waluty euro, natomiast USD jest dolarem.

We wspomnianej parze EUR jest walutą bazową, a USD jest walutą kwotowaną.

Stosunek walutowy ma jedną wartość, mimo że odnosi się do 2 walut. Innymi słowy, inwestujesz w parę EUR / USD, a nie w EUR lub USD.

Pójdźmy trochę dalej w objaśnianiu tego przykładu, dodając liczby. Jeśli założymy, że cena EUR/USD to 1.2345, oznacza to, że 1€ = 1.2345 $.

Jeśli cena EUR USD wzrasta, oznacza to, że wzrosła wartość euro względem dolara. Jeśli spada, oznacza to, że euro jest obecnie mniej warte w stosunku do dolara (aktualny kurs dolara amerykańskiego sprawdzisz tu).

Jak zacząć inwestować w waluty?

Aby od razu zacząć inwestycje w waluty, skorzystaj z najlepszego brokera na rynku. Możesz też zajrzeć do naszego artykułu o tym, w jaką walutę inwestować w 2021 roku.

Poniżej znajdziesz poradnik krok po kroku, jak założyć konto na eToro.

Krok 1: Załóż konto u najlepszego brokera

eToro formularz rejestracji Wejdź na oficjalną stronę internetową lub do aplikacji eToro.

Znajdziesz tam formularz, który musisz wypełnić podstawowymi danymi.

Podaj swój adres e-mail.

Wybierz nazwę użytkownika i hasło.

Teraz pozstaje jedynie aktywacja konta za pomocą linku przesłanego w wiadomości od eToro.

Krok 2: Wpłać pierwszy depozyt

Aby w pełni aktywować konto, niezbędna będzie weryfikacja danych i wpłata pierwszego depozytu.

Konto mozna zweryfikować już po pierwszym logowaniu.

eToro weryfikacja

Niezbędne będzie uzupełnienie bardziej szczegółowych informacji, takich jak imię i nazwisko czy numer PESEL.

Wpłata pierwszego depozytu pozwoli na całkowite odblokowanie wszystkich możliwości eToro.

Krok 3: Przetestuj konto demo

Aby zacząć najpewniej i najbezpieczniej, warto poświęcić jak najwięcej czasu na testowanie mozliwości brokera na koncie forex demo.

eToro konto demo

Pozwala to na handel prawdziwymi aktywami za pomocą wirtualnych funduszy.

Ryzyko straty jest wyeliminowane całkowicie.

Krok 4: Inwestuj i handluj

Kiedy poczujesz się pewnie, możesz przystąpić do prawdziwego handlu.

eToro formularz wpłaty depozytu

Platforma walutowa eToro działa dokładnie tak samo jak wersja demonstracyjna.

Wystarczy wyszukać wybrane aktywa, ustalić odpowiednie parametry transakcji i przystąpić do handlu.

Załóż Darmowe Konto

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.

Jak inwestować w waluty, żeby zwiększyć swój zysk?

Zyski z handlu walutami są uzyskiwane poprzez kupno walut po określonej cenie, a następnie ich sprzedaż, gdy kurs wymiany jest wyższy niż cena zakupu.

W tym celu, na początku powinniśmy sobie jasno powiedzieć, kiedy dana waluta jest tania, a kiedy kosztowna. Najłatwiej jest to zrobić analizując wykres interesującego nas kursu walutowego, np. z ubiegłego roku.

inwestowanie w waluty

Określmy najwyższą i najniższą wartość na wykresie, a dokładnie w środku narysujmy poziomą linię, która będzie dla nas punktem odniesienia do oceny sytuacji. Załóżmy, że gdy kurs jest poniżej naszej linii, dana waluta jest tania, jeśli znajduje się powyżej drogi.

Czy kurs waluty będzie spadać, czy rosnąć?

Na podstawie analizy technicznej warto również określić trend. Jeśli interesuje nas inwestycja krótkoterminowa, analizujemy krótszy okres (np. tydzień), jeśli chcemy utrzymać zakupioną walutę przez dłuższy okres, warto spojrzeć na nią z nieco szerszej perspektywy (np. miesiąc lub kwartał). Tutaj przeczytasz więcej o inwestycjach długoterminowych.

Wyznaczenie trendu pokaże nam, jakie są trendy w kursie danej waluty i czy należy się liczyć z jego wzrostem czy raczej spadkiem w najbliższej przyszłości.

Trendy teoria

Trend wzrostowy (czerowna linia oznacza większe prawdopodobieństwo na wzrosty) i trend spadkowy (niebieska linia oznacza większe prawdopodobieństwo zyskownej transakcji na spadki)

Czy warto inwestować w waluty?

Tak, ponieważ ważna zaletą rynku walutowego jest to, że na spadku kursu walut też można zarobić. Zarabianie na walutach jest możliwe zarówno wtedy gdy kurs spada, jak i rośnie.

Zawierając transakcje, możemy grać na wzrost lub spadek waluty. Grając na jej wzrost, kupujemy ją (utrzymujemy tak zwaną długą pozycję), a następnie sprzedajemy walutę po wzroście kursu.

Broker analizuje rynek, korzystając z kilku monitorów Grając na osłabieniu waluty bazowej, sprzedajemy ją (zajmujemy krótką pozycję), aby ostatecznie skupić ją na niższej cenie. Następnie, w zależności od momentu zakończenia transakcji, nasz zysk lub strata zostaną obliczone.

Wyobraź sobie, że początkowy kurs EUR / USD wynosi 1,3687 / 1,3690 (zakup / sprzedaż). Grając w celu wzmocnienia waluty bazowej, kupujemy 1 lot euro lub 100 000 w cenie 1,3690. W ten sposób rozpoczynamy grę, czyli otwieramy naszą pozycję. Wartość kontraktu wynosi 136 900 USD. Używamy jednak dźwigni finansowej 1: 100, co oznacza, że płacimy tylko 1000 euro kaucji (więcej o inwestowaniu z dźwignią przeczytasz tu).

Następnie kurs wzrasta do 1,3810 / 1,3813. Następnie zamykamy naszą pozycję sprzedając euro i kończymy grę. Daje nam to zysk równy różnicy między ceną sprzedaży (1,3810) a ceną zakupu (1.3690) pomnożonej przez 100 tys. W tym przypadku będzie to 1200 $.

Załóżmy jednak, że przy kursie euro / USD wynoszącym 1,3687 / 1,3690 gramy o osłabienie euro. W tym celu otwieramy pozycję sprzedającą 100 000 euro za równowartość 136 870 dolarów.

Jednocześnie wpłacamy depozyt w wysokości 1000 euro.

Na przykład, gdy kurs spadnie do 1,3514 / 1,3517, odkupujemy euro za dolary. Nasz zysk równa się różnicy między ceną sprzedaży (1,3687) a ceną zakupu (1,3517) pomnożoną przez 100 000 lub 1700 USD.

Załóż Darmowe Konto

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.

Kilka podstawowych zwrotów w handlu walutami

Główne pary walutowe

Inwestując w waluty, codziennie spotkasz sześć głównych par walutowych: GBP / USD, USD / CHF, USD / JPY, USD / CAD, AUD / USD i EUR / USD.

Są to po prostu najczęściej inwestowane pary walutowe na świecie, charakteryzujące się również najwyższą zmiennością.

Dla inwestorów z głównych par walutowych brokerzy gwarantują niskie spready, co jest kolejnym powodem, że warto inwestować w waluty.

Drugorzędne pary walutowe

Przeciwieństwem są pary drugorzędne (minors), tj. pary rzedziej handlowane. Nie są tak płynne jak pary główne i często mają szersze spready.

Zgodnie z ogólną zasadą, drugorzędną parą jest każda para, która nie należy do głównej pary. Na rynku walutowym masz szeroki wybór par walut wtórnych do inwestycji.

Egzotyczne pary walutowe

Pary walut egzotycznych zwykle zawierają waluty rynków wschodzących. Ich egzotyka nie ma nic wspólnego z położeniem geograficznym kraju, ale raczej z trudnościami w inwestowaniu w nie.

Pary egzotyczne są zwykle niepłynne, z dużymi spreadami i mniejszą liczbą organizatorów rynku. Przykłady egzotycznych par walutowych obejmują na przykład południowoafrykańską randę (ZAR), dolar hongkoński (HKD) lub peso meksykańskie (MXN).

Jak inwestować w waluty ?

Operacje walutowe są przeprowadzane przez Internet. Jest to jedna z podstawowych zalet rynku Forex.

Jest dostępny z dowolnego miejsca na ziemi.

Wystarczy komputer z dostępem do globalnej sieci.

Portfel z pieniędzmi i karty kredytowe Nie musimy inwestować dużych kwot. Obecnie nawet 1000 PLN wystarczy, aby zacząć inwestowanie na rynku Forex. Przy niskiej inwestycji możemy jednak przeprowadzać transakcje na wielokrotnie wyższych kwotach.Zobacz minimalny depozyt.

Jest to możliwe dzięki mechanizmowi dźwigni stosowanemu przez brokerów. Transakcje z dźwignią do 1: 100 są obecnie dozwolone.

Oznacza to, że wpłacając 1000 zł, możemy działać na rynku walut nawet na 100 tys. zł. Im większa dźwignia, tym większy potencjalny zysk, ale także większe ryzyko straty.

Dokonujemy transakcji na parach walutowych. Każda waluta ma trzyliterowe oznaczenie ISO, np. USD dla dolara lub EUR dla euro.

Większość transakcji odbywa się na parach, takich jak EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY.

Mają wysoką płynność, co oznacza, że są łatwo dostępne w niemal każdej ilości, niezależnie od pory dnia i nocy. Pary walutowe z grupy mniejszościowej to np. GBP/JPY lub AUD/USD. Z kolei waluty z grupy egzotycznej nie odgrywają istotnej roli w światowej gospodarce, a ich płynność jest niska. Należą do nich polski złoty.

Kursy walut większości walut podane są w postaci pięciocyfrowej, z czego cztery cyfry są po przecinku.

Podawany jest w dwóch wartościach: cena zakupu (bid) i cena sprzedaży (ask). Różnica między nimi daje spread, którego wartość jest wyrażona w jednostkach podstawowych zwanych pips. 1 pips odpowiada wartości kursu 0,0001.

Na przykład, jeśli cena zakupu pary GBP / USD wynosi 1,5880, a cena sprzedaży wynosi 1,5878, wówczas spread wynosi 2 pipsy.

Tak więc zakup jednego funta brytyjskiego (aktualny kurs sprawdzisz tu) kosztuje nas 1,5880 USD, a za jego sprzedaż otrzymalibyśmy jednocześnie 1,5878 USD.

Im wyższa płynność waluty, tym mniejszy spread.

Podczas gdy para EUR / USD zwykle zamyka się w jednym pipsie, para EUR / PLN będzie miała już spread kilkudziesięciu pipsów ze względu na niską płynność.

Załóż Darmowe Konto

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.

Krzysztof Czerniawski

Artykuły

Krzysztof swoją wiedzę i umiejętności zdobywał i rozwijał latami. Handel na giełdzie pochłonął go w młodym wieku i szybko stał się jego sposobem na życie. Do jego głównych zainteresowań należy rynek kryptowalut. Jako jeden z pierwszych posiadaczy bitcoin w Polsce zna temat na wylot i chętnie dzieli się swoją wiedzą z naszymi czytelnikami.

Jak Inwestować w Waluty Obce? Inwestowanie przez Paypal, Online: Wady i Zalety

Podstawy inwestowania w waluty

Alvexo

Libertex

eToro

Jak zacząć inwestować w waluty?

Krok 1: Załóż konto u najlepszego brokera

Krok 2: Wpłać pierwszy depozyt

Krok 3: Przetestuj konto demo

Krok 4: Inwestuj i handluj

Jak inwestować w waluty, żeby zwiększyć swój zysk?

Czy kurs waluty będzie spadać, czy rosnąć?

Czy warto inwestować w waluty?

Kilka podstawowych zwrotów w handlu walutami

Główne pary walutowe

Drugorzędne pary walutowe

Egzotyczne pary walutowe

Jak inwestować w waluty ?

Krzysztof Czerniawski