Ranking: Najlepsze monety i giełdy DeFi (2022) w Polsce

Podczas giełdowej hossy każdy jest ekspertem od inwestycji. Jednak bessa szybko weryfikuje samozwańczych specjalistów i przy okazji wiele branżowych projektów.

Pisząc prościej: gdy wykresy dzień po dniu pokazują czerwony kolor, na scenie pozostają tylko najlepsi. Cała reszta bankrutuje.

Dlatego zabezpiecz się i korzystaj tylko ze sprawdzonych platform handlowych. Ponadto inwestuj w tokeny DeFi, które rzeczywiście są tego warte.

Artykuł ci w tym pomoże. Znajdziesz w nim ranking najlepszych projektów DeFi i giełd, na których warto je nabyć.

Najlepsze giełdy DeFi w tym roku:

  1. DeFi Swap – nowa zdecentralizowana giełda, która oferuje atrakcyjne warunki wymiany tokenów i pasywnego zarabiania (ze stopą zwrotu do 75% w skali roku!);
  2. eToro – najlepsza platforma handlowa dla początkujących i nie tylko. Cechuje się wyjątkowymi funkcjami social i copy tradingu;
  3. Libertex – broker z ponad 20-letnim doświadczeniem i bardzo przystępnymi warunkami do spekulacji na kryptowalutach i innych aktywach;
  4. Capital.com – kolejny broker CFD, który wyróżnia się ogromną ofertą aktywów i bardzo niskimi kosztami transakcji.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

=
BitcoinBitcoin
Uporządkuj wg

4 Brokerzy spełniający twoje kryteria

Metody Płatności

Parametry

Funkcjonalność

Support

Opłaty

1 lub lepiej

Bezpieczeństwo

1 lub lepiej

Dostępne Kryptowaluty

1 lub lepiej

Ocena

1 lub lepiej
Polecany Broker

Ocena

za € 1000 Dostaniesz
0.0509BTC
Zalety
  • Szeroki wybór kryptoaktywów;
  • Intuicyjny interfejs;
  • Materiały edukacyjne dla początkujących inwestorów.
Opłaty
Bezpieczeństwo
Dostępne Kryptowaluty
Parametry
Szybka WeryfikacjaDla PoczątkującychUsługa PortfelaAplikacja Mobilna
Metody Płatności
Karta KredytowaPrzelew SEPA
za €1000 Dostaniesz
0.0509 BTC

Inwestycje w kryptowaluty są obarczone wysokim ryzykiem. Pamiętaj, że to użytkownicy są odpowiedzialni za wybór projektu, w który inwestują.

Ocena

za € 1000 Dostaniesz
0.0514BTC
Zalety
  • Inwestowanie krótko- i długoterminowe w akcje i fundusze ETF
  • Podlega nadzorowi CySec i FCA
  • 0% prowizji przy inwestycjach w akcje i ETF
Opłaty
Bezpieczeństwo
Dostępne Kryptowaluty
Parametry
Szybka WeryfikacjaDla PoczątkującychUsługa PortfelaAplikacja Mobilna
Metody Płatności
Karta KredytowaPayPalPrzelew SEPASkrillNatychmiast
za €1000 Dostaniesz
0.0514 BTC

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy przez wykorzystanie dźwigni finansowej. 67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Ocena

za € 1000 Dostaniesz
0.0512BTC
Zalety
  • 0% prowizji za handel akcjami i funduszami ETF
  • Autoryzowany i regulowany broker
  • Prosta
Opłaty
Bezpieczeństwo
Dostępne Kryptowaluty
Parametry
Szybka WeryfikacjaDla PoczątkującychAplikacja Mobilna
Metody Płatności
Karta KredytowagiropayNetellerPayPalSkrillNatychmiast
za €1000 Dostaniesz
0.0512 BTC

83% inwestorów detalicznych traci kapitał, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy. Handel wiąże się z ryzykiem.

Ocena

za € 1000 Dostaniesz
0.0512BTC
Zalety
  • Nutzerfreundliche Plattform
  • 0% Provisionen
  • Einzahlung ab 20€
Opłaty
Bezpieczeństwo
Dostępne Kryptowaluty
Parametry
Szybka WeryfikacjaAplikacja Mobilna
Metody Płatności
Karta KredytowagiropayNetellerPrzelew SEPASkrillNatychmiast
za €1000 Dostaniesz
0.0512 BTC

CFDs sind komplexe Instrumente, die aufgrund von Hebelwirkung ein hohes Risiko des schnellen Geldverlustes darstellen. 72.6% der Kleinanleger-Konten machen Verluste beim Handel von CFDs mit diesem Anbieter.

DeFi: Najlepsze Platformy 2022

eToro
Załóż Konto

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy przez wykorzystanie dźwigni finansowej. 67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Polecany Broker
Exmo
Załóż Konto

Inwestycje w kryptowaluty są obarczone wysokim ryzykiem. Pamiętaj, że to użytkownicy są odpowiedzialni za wybór projektu, w który inwestują.

Plus500
Załóż Konto

CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 76,4% inwestorów detalicznych traci fundusze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Libertex
Załóż Konto

83% inwestorów detalicznych traci kapitał, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy. Handel wiąże się z ryzykiem.

Ocena
5.0
5.0
5.0
5.0
Ocena w Aplikacji Mobilnej
10/10
10/10
9/10
9/10
Aplikacja Mobilna
Portfel
Liczba Coinów
14041859
Opłaty za Handel
Spreads0,1%0,01% - 2%0,4% - 8%
Depozyt
Opłata za przewalutowanie0%0€0€
Koszt wypłaty środków
5 USD-0€0€
Regulowany
CySEC, FCA, ASICN/ACySec, FCA, ASFL, FSCACySEC, FCA
Min. Depozyt
€20010 USD€90€10
Handel z Dźwignią
1:3020Х1:301:30
Bitcoin
€19464.40€19657.07€19528.62€19540.30
Ethereum
€1136.13€1126.10€1121.75€1122.75
XRP
€0.32N/A€0.32€0.32
Tether
€0.96N/AN/AN/A
Litecoin
€50.87N/A€50.38€50.17
Bitcoin Cash
€105.29N/A€105.55€104.67
Chainlink
€6.27N/AN/A€6.22
Cardano
€0.46N/A€0.45€0.46
IOTA
€0.28N/A€0.28€0.27
Binance Coin
€230.60N/A€226.22€225.32
Stellar
€0.11N/A€0.11€0.11
Bitcoin SV
€54.67N/AN/A€54.35
USD Coin
€0.97N/AN/AN/A
EOS
€0.98N/A€0.96€0.96
Monero
€120.82N/A€121.87€121.29
Credit Card
Paypal
Sepa Transfer
Skrill
Sofort
Giropay
Neteller

Jak działa DeFi?

DeFi wykorzystuje sieć blockchain i inteligentne kontrakty (ang. smart contracts) aby oferować usługi finansowe, które nie potrzebują pośrednika.

W dzisiejszym świecie finansów centralne instytucje (np. banki) pełnią rolę gwaranta każdej transakcji.

Dzięki temu mają również ogromną władzę, ponieważ wszystkie pieniądze przepływają przez ich ręce.

Jednak tradycyjny system ma też swoje niedociągnięcia, a jednym z nich jest fakt, że miliardy ludzi na całym świecie nie mają nawet dostępu do konta bankowego.

DeFi

Z DeFi jest inaczej. Inteligentny kontrakt (ang. smart contract) przejmuje rolę instytucji finansowej podczas transakcji.

Czym jest taki kontrakt? Rodzajem konta, które wysyła/zwraca środki na bazie ustalonych wcześniej kryteriów.

Nikt nie może zmienić treści raz stworzonego kontraktu, co zabezpiecza go przed malwersacjami. Ponadto każdy może sprawdzić jego zawartość, więc nikt nie ukryje swoich zamiarów.

Dzięki inteligentnym kontraktom DeFi umożliwia wiele dodatkowych usług finansowych, do których tradycyjna sieć blockchain nie była zdolna.

Uwzględnia to możliwość (ang. this includes the ability):

  • wysyłania pieniędzy do każdego zakątka globu,
  • tworzenia stabilnych kryptowalut (tzw. stablecoinów),
  • udzielania i brania pożyczek,
  • pasywnego zarabiania,
  • anonimowego handlu,
  • kupna ubezpieczeń,
  • zakładania publicznych zbiórek.

Dowiedz się, jak inwestować w DeFi.

Wady i zalety inwestycji w DeFi

Wiesz już, na czym polega DeFi. Teraz sprawdźmy, co ten sektor ma do zaoferowania pod kątem inwestycyjnym.

Poniżej zebraliśmy wady i zalety giełd oraz tokenów DeFi (ang. DeFi tokens).

Plusy:

  • Solidne fundamentalne założenia;
  • Ogromny potencjał zysku;
  • Branża wciąż na początkowym etapie rozwoju;
  • Możliwość pasywnego zarobku;
  • Pełna decentralizacja i anonimowość większości projektów;
  • Mnóstwo usług finansowych do wyboru.

Minusy:

  • Rynek DeFi jest wysoce spekulacyjny, a przez to ryzykowny.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Jaka jest najlepsza giełda DeFi w Polsce?

Zanim podzielimy się z tobą listą najlepszych monet DeFi w 2022 roku (ang. best defi coins in 2022), sprawdź, gdzie warto je kupować.

Wybór odpowiedniej platformy handlowej w znacznym stopniu wpływa na wygodę i skuteczność inwestycji.

Dlatego poniżej przygotowaliśmy ranking najlepszych miejsc do handlu tokenami DeFi (ang. DeFi tokens).

1. DeFi Swap

Logo DeFi Swap

Na pierwszym miejscu znajduje się napędzana przez społeczność zdecentralizowana giełda kryptowalut, która udostępnia użytkownikom następujące usługi: handel tokenami, staking i yield farming.

Całość obsługuje natywny token projektu, DeFi coin (DEFC).

Do platformy uzyskasz dostęp za pomocą przeglądarki internetowej, co znacznie ułatwia jej użytkowanie.

Co więcej, giełda powstała na bazie sieci Binance Smart Chain (ang. was created on the Binance Smart Chain network).

Dzięki temu za wystarczy, że zaopatrzysz się w popularnego binance coina, aby skorzystać z usług platformy.

Aktualnie w ofercie znajduje się ponad 50 popularnych tokenów DeFi, m.in. DAI, USDT, USDC, ANKR.

Ogromną zaletą DeFi Swap jest możliwość pasywnego zarobku poprzez staking i yield farming.

Jeżeli ulokujesz kapitał w puli płynności giełdy, otrzymasz odsetki w wysokości nawet 75% w skali roku!

O wszystko dbają inteligentne kontakty, które gwarantują również o bezpieczeństwo tego procesu.

Ostatnią, ale nie mniej ważną rzeczą jest sam token DEFC. Dzięki specjalnemu protokołowi projektu przynosi swoim posiadaczom regularne dywidendy, zupełnie jak niektóre spółki akcyjne.

Innymi słowy (ang. in other words): generuje pasywny przychód nawet wtedy, gdy nic z nim nie robisz.

Dowiedz się więcej o DeFi Swap!

Plusy:

  • Prosta w obsłudze platforma online;
  • Ponad 50 tokenów DeFi w ofercie;
  • Giełda powstała na bazie Binance Smart Chain;
  • 100% decentralizacja i anonimowość;
  • Wysoka stopa zwrotu ze stakingu i yield farmingu;
  • Aplikacja mobilna i rynek NFT już niedługo w ofercie.

Minusy:

  • Z powodu krótkiego stażu brak ugruntowanej pozycji na rynku.

2. eToro

Logotyp eToro (zielony)

Drugie miejsce przypada jednej z najlepszych scentralizowanych platform handlowych i jednocześnie najlepszej opcji dla początkujących inwestorów, czyli eToro.

Broker posiada bogatą ofertę, unikatowe funkcje i cechuje się bardzo przystępnymi warunkami handlowymi.

Przyjrzyjmy się bliżej jego cechom.

Oferta eToro składa się z ponad 2000 aktywów, w tym z więcej niż 100 propozycji kryptowalutowych.

Ponadto platforma umożliwia kupno kryptowalut na własność, jak i spekulacje cenowe za pomocą kontraktów CFD.

Kolejną zaletą brokera jest brak prowizji od transakcji. Obowiązują jedynie spready, które dla większości aktywów są śladowe.

Sama platforma handlowa cechuje się przystępnym designem, a ponadto posiada wiele pomocnych funkcji.

Jedną z nich jest copy trading, dzięki któremu możesz naśladować inwestycje innych użytkowników i zarabiać na ich doświadczeniu.

Co ciekawe, w eToro znajdziesz również możliwość stakowania kryptowalut.

Ostatnią, ale nie mniej ważną kwestią jest bezpieczeństwo. Jako że broker podlega regulacjom kilku instytucji nadzoru finansowego (CySEC, FCA, ASIC), zapewnia wysoki poziom ochrony.

Nie musisz obawiać się o swój kapitał.

Przeczytaj naszą recenzję eToro!

Plusy:

  • Intuicyjny design platformy;
  • Brak prowizji od transakcji;
  • Niewielkie spready;
  • Ponad 100 aktywów kryptowalutowych;
  • Możliwość stakowania;
  • Social i copy trading;
  • Autorski portfel kryptowalut dla użytkowników;
  • Bezpieczeństwo (licencje CySEC, ASIC, FCA).

Minusy:

  • Prowizja od każdej wypłaty (5 USD).

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Libertex

Libertex logotyp

Bardziej interesujesz się spekulacjami cenowymi na monetach DeFi (ang. DeFi coins)? W takim razie broker CFD Libertex spełni twoje oczekiwania.

W końcu jest to platforma handlowa z ponad 20-letnim doświadczeniem na rynku i kilkoma ciekawymi rozwiązaniami.

Jeśli chodzi o ofertę, składa się z ponad 200 aktywów, z których więcej niż 50 to pary kryptowalutowe.

Co więcej, w Libertex nie spotkasz się ze spreadami. Zamiast nich obowiązują prowizje od transakcji, które dla większości aktywów są bardzo niskie.

Dużą zaletą brokera jest również fakt, że masz do wyboru nie jedną, ale aż trzy platformy handlowe. Są to: autorska platforma Libertex, a także MetaTrader w wersji 4 i 5.

Finalnie warto zwrócić uwagę na bezpieczeństwo. Libertex podlega regulacjom CySEC, więc możesz liczyć na europejskie standardy zabezpieczeń.

Poznaj opinie o Libertex!

Plusy:

  • Trzy platformy inwestycyjne do wyboru;
  • Brak spreadów;
  • Niskie prowizje od transakcji;
  • Ponad 50 par kryptowalut do wyboru;
  • Więcej niż 20 lat doświadczenia w branży;
  • Bezpieczeństwo (licencja CySEC).

Minusy:

  • Handel wyłącznie kontraktami CFD.

4. Capital.com

Capital.com logotyp

W przypadku Capital.com masz do czynienia z kolejnym brokerem CFD, który spośród konkurencji wyróżnia się bardzo dużą ofertą, niskimi kosztami transakcji i kilkoma atrakcyjnymi rozwiązaniami.

Co oznacza bardzo duża oferta? Ponad 6000 aktywów, wśród których znajduje się więcej niż 80 par kryptowalutowych.

Ponadto za transakcje nie zapłacisz prowizji, a spready są wyjątkowo niskie.

Co więcej, Capital.com umożliwia ci wybór platformy handlowej spośród 3 dostępnych, czyli autorskiej, MetaTradera 4 i Tradingview.

Bezpieczeństwo również jest na wysokim poziomie, gdyż broker podlega regulacjom kilku instytucji nadzoru finansowego (CySEC, FCA, ASIC). Dwie z nich są europejskie.

Finalnie warto dodać, że wśród bazowych walut konta znajduje się polska złotówka. Oznacza to, że unikniesz kosztów przewalutowania.

Przeczytaj o Capital.com!

Plusy:

  • Trzy platformy do wyboru;
  • Brak prowizji od transakcji;
  • Zerowe spready;
  • Ponad 80 par kryptowalut w ofercie;
  • PLN jako bazowa waluta rachunku;
  • Bezpieczeństwo (licencja CySEC, ASIC, i FCA).

Minusy:

  • Handel kryptowalutami tylko na bazie kontraktów CFD.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Jak kupić DeFi na eToro?

Jeżeli dopiero zaczynasz, kupno tokenów najlepszych projektów DeFi (ang. best DeFi projects) może być kłopotliwe.

Dlatego poniżej przygotowaliśmy poradnik na bazie brokera eToro, w którym krok po kroku pokazujemy, jak to zrobić.

Jak zaraz się przekonasz, cały proces jest prosty i szybki.

Rejestracja

eToro formularz rejestracji Zanim zalogujesz się na platformę inwestycyjną, załóż konto. Zrobisz to na oficjalnej stronie eToro.

Odwiedź ją, a następnie kliknij przycisk „Dołącz teraz”. Przejdziesz do formularza rejestracyjnego, który składa się jedynie z trzech pól:

  • nazwa użytkownika,
  • hasło,
  • adres e-mail.

Uzupełnij je, wyraź zgodę na regulamin brokera i dokończ rejestrację.

Weryfikacja

Jako że korzystasz z legalnej platformy, która działa pod nadzorem europejskich instytucji, spotkasz się z koniecznością weryfikacji tożsamości wedle standardów KYC.

Aby przejść ją pomyślnie, wyślij brokerowi skany dwóch dokumentów:

  • dowodu tożsamości (lub paszportu),
  • dowodu rezydencji (np. aktualny wyciąg z banku z adresem).

eToro weryfikacja

Gdy pracownicy eToro otrzymają i sprawdzą dane, odblokują wszystkie funkcje twojego rachunku.

Konto demo

Zanim przejdziesz do inwestycji w tokeny DeFi (ang. DeFi tokens) na żywo, przetestuj swoje umiejętności na koncie demo.

Dzięki niemu uzyskasz dostęp do wszystkich funkcji platformy handlowej, ale bez ryzyka utraty pieniędzy.

Jak to działa? Transakcje zawierasz za pomocą wirtualnego kapitału na sztucznym obrazie rynku, który 1:1 naśladuje ten prawdziwy.

W efekcie wypróbujesz nie tylko platformę, ale również swoją strategię inwestycyjną.

Jeśli szukasz (ang. if you are looking for) dobrego sposobu na naukę inwestycji, konto demo będzie świetnym wyborem.

Depozyt

Wystarczy ci już nauki i chcesz przejść do handlu na żywo? W takim razie zacznij od wpłaty depozytu na rachunek inwestycyjny.

Zrobisz to, gdy klikniesz przycisk „Wpłat środki” na platformie handlowej. Pojawi się okno, w którym podasz kwotę i wybierzesz metodę transferu środków.

eToro formularz wpłaty depozytu

Jeśli chodzi o tę drugą, masz do wyboru co najmniej kilka możliwości. M.in.:

  • przelew bankowy,
  • kartę debetową/kredytową,
  • e-portfele (np. PayPal, ale również inne).

Przy wpłacie nie zapomnij, że w eToro obowiązuje minimalny depozyt, który wynosi 50 USD.

Inwestycja

Kiedy kapitał pojawi się na rachunku, kup monetę DeFi (ang. buy DeFi coin). Jak? Wpisz nazwę (ang. enter the name) kryptowaluty w wyszukiwarkę brokera.

Jeśli znajduje się w ofercie, pojawi się w wynikach wyszukiwania.

eToro jak wygląda handel

Kliknij ją, a przejdziesz do zakładki ze szczegółowymi informacjami na jej temat.

Kiedy już się z nimi zapoznasz, przejdź do handlu.

W oknie ze szczegółami transakcji wpisz kwotę inwestycji i upewnij się, że dźwignia finansowa pozostaje na poziomie x1 (chyba że chcesz kupić kontrakt CFD, a nie prawdziwą kryptowalutę).

Ustalisz tutaj także kilka innych kwestii, jak np. poziomy stop loss i take profit czy moment wejścia na rynek.

Kiedy wszystko będzie już gotowe, potwierdź swój wybór i kup kryptowalutę.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Najpopularniejsze giełdy DeFi: na co zwracać uwagę?

Wiesz już, które giełdy DeFi znalazły się w naszym rankingu.

Jeśli jednak chcesz odnaleźć odpowiednią dla siebie platformę na własną rękę, jest kilka kwestii, które warto wziąć pod uwagę. Poniżej przeczytasz o nich więcej.

Tymi samymi kryteriami kierowaliśmy się, tworząc nasz ranking giełd DeFi.

Opłaty

Kolorowe pieniądze - banknoty i monety Koszt korzystania z platformy jest jedną z pierwszych rzeczy, które interesują inwestorów — i nic dziwnego.

W końcu w znacznym stopniu wpływa on na przyszłe zyski.

Dlatego zanim zdecydujesz się skorzystać z usług jakiegokolwiek pośrednika, sprawdź opłaty transakcyjne.

Chodzi tutaj przede wszystkim o prowizje od transakcji oraz spready na różne aktywa. Jest to szczególnie ważne, jeśli chcesz handlować regularnie i często.

Zwróć uwagę również na opłaty niezwiązane z transakcjami (np. prowizje od wpłat i wypłat).

Mimo że większość platform od nich odchodzi, na niektórych z nich wciąż mogą obowiązywać.

Oferta aktywów

Jeżeli szukasz konkretnych monet DeFi (ang. Defi coins), upewnij się, że znajdziesz je w ofercie danego pośrednika.

Co prawda większość platform do handlu kryptowalutami posiada najważniejsze cyfrowe aktywa, ale z mniej popularnymi bywa różnie.

Dlatego w przypadku tych drugich upewnij się, że platforma nimi dysponuje.

Funkcje i narzędzia platformy

Diagramy i wykresy na ekranach smartfonu i tabletu Usługi handlowe (ang. trading services) są tak dobre, jak możliwości, które oferuje platforma.

Dlatego najlepsze giełdy DeFi udostępniają różne dodatkowe funkcje, dzięki którym zwiększysz prawdopodobieństwo zysku.

Dla przykładu: w eToro masz do dyspozycji copy trading, a w DeFi Swap pasywny strumień przychodów (ang. passive income stream) ze stakingu i yield farmingu.

Oprócz tego ważne są również narzędzia inwestycyjne, dzięki którym przeprowadzisz techniczną analizę wykresu ceny.

Przydadzą ci się szczególnie wtedy, jeśli chcesz handlować krótkoterminowo.

Metody płatności

Kolejną ważną kwestią są dostępne metody wpłaty i wypłaty środków. Nieraz to właśnie od nich zależy czas oczekiwania i ewentualny koszt przelewu.

Ponadto współpraca z wieloma dostawcami usług płatniczych zwiększa wiarygodność pośrednika.

Dlatego dobrze by było, żeby oferował coś więcej oprócz przelewu bankowego i karty debetowej/kredytowej.

To kryterium nie dotyczy platform zdecentralizowanych, gdzie korzystasz wyłącznie z portfela kryptowalut i sieci blockchain.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Konto demo

Konto demo Dlaczego pośrednik powinien oferować wersję demonstracyjną?

Ponieważ dzięki niej sprawdzisz możliwości platformy bez zobowiązań, a ponadto przetestujesz różne strategie inwestycyjne bez ryzyka.

Innymi słowy: obecność wersji demo sugeruje, że usługodawca nie ma nic do ukrycia.

Ponadto jest bardzo dobrym sposobem na naukę handlu na giełdzie.

Niestety na platformach zdecentralizowanych nie ma takiej opcji.

Weryfikacja

Mimo że weryfikacja tożsamości większości z nas się nie podoba, wymaganie jej jest obowiązkiem każdego legalnie działającego pośrednika giełdowego.

Jeżeli na jakiejś scentralizowanej platformie nie ma takiego wymogu, możesz podejrzewać brak odpowiednich regulacji.

Korzystanie z usług pośrednika bez licencji jest bardzo ryzykowne.

Opinie inwestorów

Opinie inwestorów Ostatnią, ale nie mniej ważną kwestią są opinie niezależnych użytkowników o danej platformie.

Dzięki nim dowiesz się, czy pośrednik spełnia oczekiwania klientów i czy jest godny polecenia.

Weź jednak pod uwagę, że nawet najlepsza platforma będzie miała kilku niezadowolonych użytkowników.

Dlatego wyciągnij średnią ze wszystkich opinii, które znajdziesz w internecie.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Dlaczego warto korzystać z usług sprawdzonych giełd DeFi?

DeFi Głównym powodem, dla którego warto korzystać z usług sprawdzonych pośredników, jest bezpieczeństwo.

Kiedy wiesz, że twój kapitał jest (ang. capital is) odpowiednio zabezpieczony, masz spokojny umysł i możesz skupić się na inwestycjach.

Jak upewnisz się, że rzeczywiście tak jest?

Przede wszystkim stawiaj na platformy regulowane przez komisje finansowe.

Dobrze, jeśli pośrednik ma europejską licencję, gdyż wtedy musi spełniać odpowiednie wymogi dotyczące bezpieczeństwa.

 

W przypadku brokerów i giełd nieregulowanych bardzo dużo ryzykujesz.

Natomiast w przypadku zdecentralizowanych platform sprawa wygląda zgoła inaczej.

Żadna giełda DEX nie podlega regulacjom, gdyż kłóci się to z ideą decentralizacji. Dlatego jeśli chcesz korzystać z usług DeFi, upewnij się, że dany projekt jest wiarygodny.

W jaki sposób to zrobisz? Sprawdź jego założenia, dowiedz się czegoś o twórcach, przeczytaj opinie niezależnych inwestorów, etc.

Ostrożność po tym względem uchroni cię przed nieprzyjemnymi niespodziankami (np. nagłą informacją, że twoja giełda została okradziona).

Najlepsze monety DeFi do inwestycji — ranking

defi coins Wiesz już, gdzie kupić monety DeFi (ang. DeFi coins) i jak to zrobić.

Teraz sprawdźmy, w jakie projekty warto ulokować kapitał.

Przy wyborze najlepszych tokenów DeFi (ang. best DeFi tokens) kieruj się przede wszystkim następującymi kryteriami:

  • kapitalizacja rynkowa,
  • potencjał wzrostu,
  • historyczny wykres ceny,
  • cele i realizacja mapy drogowej projektu,
  • kurs tokena,
  • dostępność (czyli na jakich giełdach jest notowany?).

Właśnie na tej podstawie przygotowaliśmy ranking najlepszych (naszym zdaniem) projektów DeFi. Oto one:

1. DeFi Coin (DEFC)

Logo DeFi Coins

Ogólnie rzecz biorąc najlepszą monetą do kupna (ang. overall best DeFi coin to buy) jest DeFi Coin.

Jak sugeruje jego nazwa, projekt nierozerwalnie wiąże się ze stale rosnącym sektorem zdecentralizowanych finansów.

DEFC jest również natywnym tokenem zdecentralizowanej giełdy DeFi Swap, o której pisaliśmy wcześniej.

Gwoli przypomnienia: z jej pomocą nie tylko wymienisz kryptowaluty, ale również zarobisz na nich pasywnie dzięki stakingowi i yield farmingowi.

Co ciekawe, gdy giełda wreszcie zaczęła działalność, wartość tokena DEFC podskoczyła o 300%.

Warto zaznaczyć, że DeFi Coin ma również inne zastosowania poza obsługą DeFi Swap. Prawdopodobnie najważniejszym z nich jest fakt, że jego posiadacze regularnie otrzymują dywidendy.

Jest to możliwe dzięki systemowi opodatkowania transakcji kupna i sprzedaży DEFC. Podatek wynosi 10%, z czego połowa trafia do posiadaczy tokena i zapewnia stały pasywny zarobek.

Natomiast druga połowa trafia do puli giełdy i zapewnia jej płynność (z ang. provide liquidity).

To jeszcze nie wszystko

Twórcy DeFi Coina spalili wszystkie swoje tokeny na starcie projektu, co sygnalizuje, że nie jest to kolejny spisek typu „dorób się szybko i porzuć projekt”, jak nieraz zdarzało się z innymi tokenami.

Dzięki temu DEFC zdobył sobie uwagę wielu inwestorów i jest już notowany na niektórych giełdach.

Finalnie warto zaznaczyć, że w planach twórców jest giełda DeFi Swap V2, na której pojawią się wskaźniki techniczne, webinary, newsy rynkowe i wiele więcej.

Ponadto niedługo do oferty dołączy aplikacja mobilna oraz rynek NFT.

2. Lucky Block (LBLOCK)

 

Lucky Block

Kiedy token Lucky Block (ang. when the token Lucky Block) pojawił się na rynku, szybko zdobył sobie miano najszybciej zyskującego na wartości projektu w historii strony CoinMarketCap.

Nic w tym dziwnego, gdyż Lucky Block zaproponował inwestorom coś wyjątkowego, czyli w pełni zdecentralizowaną loterię z nagrodami.

Dzięki temu nie polegasz na wspieranych przez rząd instytucjach loteryjnych.

O wszystko dbają inteligentne kontrakty i technologia blockchain, co gwarantuje transparentność i uczciwość loterii. W końcu inteligentnych kontraktów nie da się zmienić ani zmanipulować.

Ponadto Lucky Block działa na bazie sieci Binance Smart Chain, dzięki czemu jest dostępny dla użytkowników z całego świata.

Tradycyjne loterie ograniczają się wyłącznie do obywateli danego kraju.

Czy projekt ma potencjał?

Na to pytania najlepiej odpowie historyczny wykres ceny.

W przedsprzedaży tokeny Lucky Block były warte 0,00015 USD, natomiast później osiągnęły rekordową wartość 0,00961 USD. Był to wzrost na poziomie 6000% w zaledwie miesiąc!

Czy od tego momentu nadal można na nim zarobić (ang. can you, as of now, still make money on it)?

Biorąc pod uwagę ogromny potencjał Lucky Block, odpowiedź jest twierdząca.

3. Uniswap (UNI)

uniswap logo

Kolejnym projektem, który warto brać pod uwagę, jest Uniswap. Jego centralny punkt stanowi zdecentralizowana giełda — jedna z pierwszych w branży.

Umożliwia wymianę tokenów anonimowo i bez pośredników.

Dzięki automatycznemu animatorowi rynku (AMM), który ustala ceny tokenów na bazie wolumenu, podaży, kapitalizacji rynkowej (ang. market cap) i innych, cały proces handlu jest szybki i tani.

Jeśli zaś chodzi o natywny token projektu, UNI, zalicza się on do największych i najpopularniejszych w branży.

Służy do obsługi giełdy i daje możliwość głosu nad kolejnymi aktualizacjami.

Jaki jest jego potencjał wzrostu?

W dniu pisania artykułu jest wart 4,8 USD, ale jego rekordowa wartość wynosi ponad 43 USD. Inwestorzy liczą, że przy kolejnej hossie wróci w te rejony.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

4. Decentraland (MANA)

Logo Decentraland

Eksperci przewidują, że sektor metaverse w najbliższych latach zyska na popularności. Nawet Facebook zmienił nazwę swojego przedsiębiorstwa na „Meta Platforms”.

Jeżeli chcesz zainwestować w tę koncepcję z wyprzedzeniem, zrobisz to dzięki tokenom MANA, które należą do projektu Decentraland.

Powstał na bazie łańcucha bloków Ethereum (ang. Ethereum blockchain) i oferuje użytkownikom dostęp do wirtualnego świata.

Najbardziej innowacyjnym rozwiązaniem projektu jest możliwość kupna ziemi w grze i budowy wirtualnych nieruchomości. Te ostatnie (podobnie jak inne przedmioty w grze) sprzedasz na rynku NFT.

Model biznesowy projektu już się sprawdził z co najmniej kilku powodów. Pierwszym i najważniejszym jest fakt, że niektóre nieruchomości w grze zyskały wartość kilku milionów dolarów.

Natomiast drugim jest sam token MANA. Służy jako waluta podczas kupna i sprzedaży na platformie Decentraland, a jego kapitalizacja rynkowa aktualnie przekracza 1,5 miliarda dolarów.

Co więcej, od debiutu w 2018 roku do połowy 2021 roku projekt odnotował wzrost wartości o 24 tysiące procent!

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

5. Yearn.finance (YFI)

Logo Yearn

Kolejny projekt na naszej liście skupia się na zdecentralizowanych usługach finansowych. W przypadku Yearn.finance są to przede wszystkim pożyczki peer-to-peer.

Platforma tworzy pomost między kredytodawcami i kredytobiorcami, dzięki czemu nie muszą korzystać z usług pośredników.

Jest to możliwe dzięki technologii inteligentnych kontraktów. Umożliwiają one zwyczajnym konsumentom zaciągnięcie pożyczki bez potrzeby udowodnienia swojej zdolności kredytowej.

Kapitał pochodzi od inwestorów, którzy chcą zarabiać odsetki na swoich aktywach. W zamian otrzymują pasywny przychód.

Jego wielkość jest znacznie wyższa niż wszystko to, co mają do zaoferowania banki na kontach oszczędnościowych.

W projekt zainwestujesz poprzez jego natywny token, YFI.

Jego wartość podczas debiutu w 2020 roku wynosiła 907 USD. Od tamtego czasu kurs wzrósł aż do rekordowych 93 tysięcy USD.

Natomiast na dzień pisania artykułu wartość tokena wynosi ok. 6300 USD.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

6. The Graph (GRT)

the graph kryptowaluta logo

W przypadku The Graph masz do czynienia z innowacyjną technologią, która umożliwia projektom kryptowalutowym indeksowanie danych.

W uproszczeniu oznacza to, że blockchainy mogą efektywnie przechowywać i pobierać informacje (np. dotyczące transakcji i kopania kryptowalut) bez przeciążania sieci.

Aktualnie już ponad 25 różnych sieci korzysta z technologii The Graph.

Jednak aby każda mogła to robi, potrzebuje natywnego tokena projektu, czyli GRT.

Podczas swojego debiutu był wart 0,21 USD, ale jego kurs szybko wzrósł do 2,2 USD, co stanowi ponad 700% zysku.

Aktualnie jest bardzo tani (0,12 USD), ale inwestorzy liczą na rychły odwrót koniunktury.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

7. SushiSwap (SUSHI)

Logo SushiSwap

Podobnie jak Uniswap, SushiSwap jest zdecentralizowaną giełdą, która umożliwia użytkownikom kupno i sprzedaż cyfrowych walut bez pośredników.

Jednak poza tym SushiSwap oferuje również szereg innych usług finansowych, takich jak:

  • yield farming,
  • staking,
  • pożyczki.

Giełda zalicza się do jednych z największych na rynku. Posiada ponad 2 miliardy USD kapitału w pulach płynności i wolumen transakcji sięgający 172 miliardów USD.

Natomiast natywny token, SUSHI, służy do zarządzania giełdą i daje prawo głosu odnośnie kolejnych aktualizacji.

Jego wartość wzrosła od 0,5 USD w 2020 roku do ponad 22 USD w 2021. Natomiast w dniu pisania artykułu SUSHI ma wartość 1,2 USD.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Czy monety DeFi są dobrą inwestycją?

Jeżeli szukasz inwestycji, która ma ogromny potencjał rozwoju, branża DeFi jak najbardziej pasuje do tego opisu.

Jednak nie zapominaj, że kurs kryptowalut jest bardzo niestabilny, a przez to stwarza wysokie ryzyko.

Dlatego zanim w cokolwiek zainwestujesz, przeprowadź własne śledztwo i sprawdź, co dany projekt DeFi ma do zaoferowania.

Poniżej zebraliśmy kilka kwestii godnych rozważenia.

Historyczny wykres cen

Potencjał inwestycyjny rynku DeFi jest widoczny w kilku miejscach.

Pierwszym z nich jest całkowita kapitalizacja rynkowa branży, która wynosi ok. 50 miliardów USD na dzień pisania artykułu.

Mimo że na pierwszy rzut oka kwota wydaje się ogromna, stanowi jedynie ok. 5% całkowitej kapitalizacji rynku kryptowalut.

Co to oznacza? Tyle, że DeFi ma jeszcze mnóstwo miejsca na rozwój, a aktualna wartość branży jest bardzo niska w porównaniu do jej potencjału.

Drugą rzeczą, na którą warto zwrócić uwagę, jest historyczny wykres cen projektów z tego sektora. Wiele z nich przyniosło inwestorom niesamowite zyski, których nie sposób szukać na innych rynkach.

Weźmy dla przykładu token Yearn.finance (YFI). W okolicach debiutu (lipiec 2020) był wart ok. 907 USD.

Jeśli kupiłbyś go wtedy i trzymał w portfelu do połowy 2021 roku, sprzedałbyś YFI za — bagatela — 93 tys. USD. W efekcie zarobiłbyś na inwestycji jakieś 10 000%.

To oczywiście nie jedyny przykład ogromnych wzrostów w branży DeFi.

Jednak weź pod uwagę, że nie każdy projekt odniesie tak ogromny sukces. Większość prawdopodobnie zniknie z rynku kryptowalut równie szybko, jak się na nim pojawiło.

Tylko kilka najlepszych monet DeFi (ang. best DeFi coins) zostanie z nami na dłużej.

Dlatego zanim w cokolwiek zainwestujesz, sprawdź, czy projekt jest tego wart.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Dane fundamentalne

DeFi Skoro znasz już potencjał rynkowy DeFi, teraz przyjrzyjmy się fundamentalnym założeniom branży.

W końcu warto je znać, jeśli zamierzasz ulokować kapitał w tym sektorze.

Pisaliśmy już o tym, że głównym celem zdecentralizowanych finansów jest oderwanie usług finansowych od centralnych instytucji, takich jak np. banki.

Dlatego w niedalekiej przyszłości możemy doczekać się sytuacji, w której konsumenci zaciągają kredyty w przestrzeni DeFi, fundowane przez innych inwestorów.

Oczywiście nie jest to jedyna możliwość.

Model peer-to-peer znajduje zastosowanie przy wielu usługach finansowych (np. transakcjach brokerskich, ubezpieczeniach, zakładach i innych).

Dlatego jeżeli branża DeFi osiągnie sukces, najlepsze projekty z tego sektora prawdopodobnie znów przyniosą inwestorom ogromne zyski.

Sytuacja jest bardzo podobna do tej, którą obserwowaliśmy podczas rozwoju firm FinTech.

One również wprowadziły rewolucję na rynku finansowym, oferując konsumentom usługi bankowe online.

Niska kapitalizacja rynkowa

O kapitalizacji rynkowej wspomnieliśmy już pod kątem całej branży DeFi. Jednak oprócz tego warto zaznaczyć, że wiele projektów w tym sektorze wciąż jest bardzo młodych, przez co ich wartość jest niewielka.

Dzięki temu masz niepowtarzalną okazję, aby dołączyć do grona wczesnych inwestorów.

To właśnie oni zarabiają najwięcej na odnoszących sukcesy tokenach.

Dlaczego? Ponieważ kryptowaluty z niską kapitalizacją mają o wiele większą szansę na pomnożenie swojej wartości 10-krotnie, a nawet bardziej.

W przypadku dużych projektów jest to o wiele mniej prawdopodobne.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

FAQ — Najczęściej zadawane pytania

Czym DeFi różni się od bitcoina?

Bitcoin jest magazynem wartości (podobnym do tradycyjnej waluty) i operuje w swojej własnej sieci blockchain. Natomiast DeFi oferuje o wiele więcej możliwości, min. pożyczki, ubezpieczenia, konta oszczędnościowe, etc. W DeFi znajdziesz praktycznie każdą usługę, którą kojarzysz z klasycznymi bankami.

Jakie jest potencjalne ryzyko związane z DeFi?

Jak każde oprogramowanie, tak również DeFi mierzy się z dwoma głównymi źródłami ryzyka. Pierwszym z nich są błędy w kodzie, które mogą prowadzić do niepoprawnego działania algorytmów. Natomiast drugim są słabe punkty w zabezpieczeniach, co umożliwia hakerom kradzież cyfrowej waluty.

Artykuły

Krzysztof swoją wiedzę i umiejętności zdobywał i rozwijał latami. Handel na giełdzie pochłonął go w młodym wieku i szybko stał się jego sposobem na życie. Do jego głównych zainteresowań należy rynek kryptowalut. Jako jeden z pierwszych posiadaczy bitcoin w Polsce zna temat na wylot i chętnie dzieli się swoją wiedzą z naszymi czytelnikami.