Forex (foreign exchange lub po prostu FX) to inaczej rynek walutowy, który jest największy ze wszystkich rynków funkcjonujących na świecie. Dzienny obrót na Forex przekracza kwotę 4-5 bilionów dolarów amerykańskich.
Dzięki tak wysokiej płynności możesz kupować i sprzedawać walutę w każdym momencie, bo zawsze znajdzie się druga strona transakcji. Należy również podkreślić, że rynek ten jest rynkiem OTC (over the counter), czyli jest zdecentralizowany.
Aby móc rozpocząć handel, powinieneś zgromadzić kapitał i odpowiednią wiedzę, założyć rachunek walutowy, a także zaopatrzyć się w komputer z dostępem do internetu. Bez obaw — o wszystkim piszemy w artykule.
Jak zacząć inwestowanie na Forex w pięciu prostych krokach
- Wybierz najlepszą ofertę: eToro.
- Załóż konto.
- Dokonaj pierwszej wpłaty.
- Znajdź wybrane waluty na liście aktywów.
- Kup bezpośrednio lub zainwestuj w kontrakty CFD.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.
5
Metody Płatności
Platformy Handlowe
Regulowany Przez
Pomoc
Min. Depozyt
Maksymalna Dźwignia
Dostępne Kryptowaluty
Ocena
Aplikacja Mobilna
Ocena
Całkowity koszt
€ 0,7 pipsa na standardowy lot FX
Prowizja
0,7 pipsa na standardowy lot FX
Min. Depozyt
€100
Min. Spread
-
Maksymalna Dźwignia
1:30
Dostępne Kryptowaluty
50
Platformy Handlowe
Metody Wpłaty
Regulowany Przez
CYSECASICFSCAFFAJADGM
Czym Możesz Handlować
Forex
Indeksy
Działania
Kryptowaluty
Surowce
Etfs
Średni Spread
EUR/GBP
1.2
EUR/USD
0.9
EUR/JPY
1.8
EUR/CHF
1.6
GBP/USD
1.3
GBP/JPY
-
GBP/CHF
-
USD/JPY
1.3
USD/CHF
1.3
CHF/JPY
-
Dodatkowe Opłaty
Opłata Krocząca
Zależy od pary walutowej i stóp procentowych
Konwersja
-
Lewar
No
FCA
Yes
CYSEC
Yes
ASIC
No
CFTC
No
NFA
No
BAFIN
No
CMA
No
SCB
No
DFSA
No
CBFSAI
No
BVIFSC
Yes
FSCA
No
FSA
Yes
FFAJ
Yes
ADGM
No
FRSA
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy przez wykorzystanie dźwigni finansowej.
Ocena
Całkowity koszt
€ 0
Prowizja
0.00
Min. Depozyt
€500
Min. Spread
Zmienne pips
Maksymalna Dźwignia
500
Dostępne Kryptowaluty
40
Platformy Handlowe
Metody Wpłaty
Regulowany Przez
CYSEC
Czym Możesz Handlować
Forex
Indeksy
Działania
Kryptowaluty
Surowce
Etfs
Średni Spread
EUR/GBP
2.4
EUR/USD
1.4
EUR/JPY
2.4
EUR/CHF
2.4
GBP/USD
1.4
GBP/JPY
1.4
GBP/CHF
2.4
USD/JPY
1.4
USD/CHF
1.4
CHF/JPY
1.4
Dodatkowe Opłaty
Opłata Krocząca
Zmienne
Konwersja
Zmienne pips
Lewar
No
FCA
Yes
CYSEC
No
ASIC
No
CFTC
No
NFA
No
BAFIN
No
CMA
No
SCB
No
DFSA
No
CBFSAI
No
BVIFSC
No
FSCA
No
FSA
No
FFAJ
No
ADGM
No
FRSA
70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy
Ocena
Całkowity koszt
€ 0,0 pipsa
Prowizja
0,0 pipsa
Min. Depozyt
€100
Min. Spread
-
Maksymalna Dźwignia
30:1
Dostępne Kryptowaluty
60
Platformy Handlowe
Metody Wpłaty
Regulowany Przez
CYSECASIC
Czym Możesz Handlować
Forex
Działania
Kryptowaluty
Etfs
Średni Spread
EUR/GBP
-
EUR/USD
-
EUR/JPY
-
EUR/CHF
-
GBP/USD
-
GBP/JPY
-
GBP/CHF
-
USD/JPY
-
USD/CHF
-
CHF/JPY
-
Dodatkowe Opłaty
Opłata Krocząca
Zależy od pary walutowej i stóp procentowych
Konwersja
-
Lewar
No
FCA
Yes
CYSEC
Yes
ASIC
No
CFTC
No
NFA
No
BAFIN
No
CMA
No
SCB
No
DFSA
No
CBFSAI
No
BVIFSC
No
FSCA
No
FSA
No
FFAJ
No
ADGM
No
FRSA
Ocena
Całkowity koszt
€ 0
Prowizja
0.00
Min. Depozyt
€50
Min. Spread
Zmienne pips
Maksymalna Dźwignia
50
Dostępne Kryptowaluty
52
Platformy Handlowe
Metody Wpłaty
Regulowany Przez
FCACYSECASICCFTCNFABAFIN
Czym Możesz Handlować
Forex
Indeksy
Działania
Kryptowaluty
Surowce
Etfs
Średni Spread
EUR/GBP
2.5
EUR/USD
1
EUR/JPY
2
EUR/CHF
5
GBP/USD
2
GBP/JPY
3
GBP/CHF
4
USD/JPY
1
USD/CHF
1.5
CHF/JPY
-
Dodatkowe Opłaty
Opłata Krocząca
Zmienne
Konwersja
Zmienne pips
Lewar
Yes
FCA
Yes
CYSEC
Yes
ASIC
Yes
CFTC
Yes
NFA
Yes
BAFIN
No
CMA
No
SCB
No
DFSA
No
CBFSAI
No
BVIFSC
No
FSCA
No
FSA
No
FFAJ
No
ADGM
No
FRSA
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy przez wykorzystanie dźwigni finansowej. 67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Ocena
Całkowity koszt
€ 0
Prowizja
0.00
Min. Depozyt
€10
Min. Spread
Zmienne pips
Maksymalna Dźwignia
10
Dostępne Kryptowaluty
100
Platformy Handlowe
Metody Wpłaty
Regulowany Przez
FCACYSECASICCFTCNFABAFIN
Czym Możesz Handlować
Forex
Indeksy
Działania
Kryptowaluty
Surowce
Etfs
Średni Spread
EUR/GBP
0.0
EUR/USD
0.0
EUR/JPY
0.0
EUR/CHF
0.0
GBP/USD
0.0
GBP/JPY
0.0
GBP/CHF
0.0
USD/JPY
0.0
USD/CHF
0.0
CHF/JPY
0.0
Dodatkowe Opłaty
Opłata Krocząca
Zmienne
Konwersja
Zmienne pips
Lewar
Yes
FCA
Yes
CYSEC
Yes
ASIC
Yes
CFTC
Yes
NFA
Yes
BAFIN
No
CMA
No
SCB
No
DFSA
No
CBFSAI
No
BVIFSC
No
FSCA
No
FSA
No
FFAJ
No
ADGM
No
FRSA
74,91% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.
Najlepsze giełdy do inwestowania na Forex 2024
Alvexo
Załóż Konto70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy...
Libertex
Załóż Konto74,91% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą....
eToro
Załóż KontoKontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy przez wykorzystanie dźwigni finansowej. 67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy....
Gdzie zacząć inwestowanie na Forex? Ranking brokerów
Aby rozpocząć inwestowanie na Forex, potrzebujesz pośrednika, który ci to umożliwi. Jako że na rynku znajdziesz ich sporo, poniżej przygotowaliśmy dla ciebie krótki ranking aktualnie najlepszych brokerów Forex.
1. eToro
- Lider wśród brokerów Forex i CFD;
- Niskie spready;
- 47 par walutowych do wyboru;
- Poza tym ponad 2100 innych aktywów w ofercie;
- Nowoczesna, ładna i prosta w obsłudze platforma transakcyjna;
- Najlepszy na rynku social i copy trading;
- Bezpieczeństwo (nadzorowany m.in. przez FCA i CySEC).
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.
2. XTB
XTB jest polskim brokerem, który od prawie dwóch dekad utrzymuje silną pozycję na światowym rynku. Oferta firmy obejmuje wybór kontraktów CFD na akcje, kryptowaluty, indeksy, towary oraz instrumenty forex. Ponadto broker przestrzega regulacji Komisji Nadzoru Finansowego oraz innych renomowanych organizacji.
XTB przyciąga zarówno doświadczonych, jak i początkujących traderów. Pierwsi znajdą tu możliwość handlu z użyciem dźwigni oraz zaawansowane narzędzia analityczne na platformie xStation 5. Natomiast nowicjusze docenią konto demo i przydatne materiały edukacyjne.
Broker nie wymaga minimalnego depozytu, a klienci mają do wyboru kilka metod płatności, w tym karty kredytowe i debetowe, e-portfele czy przelewy bankowe. Wsparcie klienta jest dostępne 24 godziny na dobę przez 5 dni w tygodniu.
Zalety:
- Regulowany i bezpieczny broker;
- Szeroki wybór kontraktów CFD;
- Możliwość handlu z dźwignią;
- Konto demo;
- Brak minimalnego depozytu.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
70,8% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
3. Pepperstone
Pepperstone jest australijskim brokerem, który oferuje ponad 1200 instrumentów inwestycyjnych, w tym CFD na akcje, kryptowaluty, towary i aktywa na rynku forex. Firma stosuje się do wymogów regulacyjnych czołowych organów nadzoru finansowego, takich jak ASIC, FCA i DFSA.
Pepperstone jest znany z atrakcyjnych prowizji i opłat transakcyjnych, choć koszty zależą od rodzaju konta, jakie wybierzesz. Broker oferuje handel na platformach MT4 i MT5 oraz konto demo, które umożliwia testowanie i rozwijanie strategii inwestycyjnych.
Pepperstone akceptuje różne metody płatności, w tym: karty kredytowe i debetowe, e-portfele czy przelewy bankowe. Natomiast dział obsługi klienta jest dostępny przez całą dobę, pięć dni w tygodniu.
Zalety:
- Bezpieczny i regulowany broker;
- Szeroka oferta CFD;
- Różne platformy handlowe;
- Konto demo;
- Pomocna obsługa klienta.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
70,8% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
4. Libertex
- Ponad 20 lat doświadczenia w roli brokera;
- Zerowe spready (broker zarabia za pośrednictwem konkurencyjnych prowizji od transakcji);
- 50+ par walutowych do wyboru;
- Oprócz tego ok. 200 innych aktywów w ofercie;
- Dwie platformy transakcyjne do wyboru: autorska (Libertex) oraz MetaTrader 4;
- Możliwość zautomatyzowania handlu;
- Bezpieczeństwo (nadzorowany przez CySEC).
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
70,8% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Czym wyróżnia się handel na rynku Forex?
Wiele artykułów zostało już napisanych o rynku Forex. Prawdopodobnie wszyscy wiedzą, że jest to globalny rynek, na którym odbywa się handel walutami.
Czym jednak jest rynek Forex dla przeciętnego człowieka, a w szczególności inwestora indywidualnego, który swoje doświadczenie zdobywał tylko na polskim rynku akcji?
1. Duży wybór instrumentów finansowych
Forex to przede wszystkim duży wybór instrumentów finansowych. Tutaj znajdziesz kontrakty dla wszystkich głównych walut światowych.
Ponadto firmy, za pośrednictwem których możesz handlować na rynku Forex, poszerzają swoją ofertę i wprowadzają instrumenty z innych rynków.
Dzięki temu masz dostęp do handlu kontraktami opartymi na towarach, akcjach i globalnych indeksach giełdowych. Oprócz umów wprowadzane są również opcje.
2. Występowanie wyraźnych trendów
Zjawisko to jest bardzo charakterystyczne dla rynku Forex. Zobaczysz tutaj decydujące ruchy cen w jednym kierunku. Co ważne, ruchy te mogą trwać długo.
Jest to szczególnie ważne dla osób korzystających z tzw. systemów inwestycyjnych. Większość z nich opiera się na zasadzie podążania za trendem, a wyraźne ruchy cen pozwalają zarobić najwięcej.
3. Niska korelacja między instrumentami
Gdy ceny dwóch instrumentów idą w jednym kierunku, a ponadto jednocześnie pojawiają się nowe szczyty i dziury, korelacja jest wysoka. Kiedy jest inaczej, mówimy o niskiej korelacji.
W przypadku Forex występują oba zjawiska. Instrumenty oparte na walutach, a mianowicie pary walutowe, w których po jednej stronie pary znajduje się ta sama waluta (np. GBP/USD, EUR/USD) wykazują wysoką korelację.
Niektóre akcje, większość indeksów giełdowych lub towary należące do niektórych grup (np. metale szlachetne) zachowują się podobnie.
Jednak wiedząc o tych relacjach, zawsze będziesz w stanie znaleźć instrumenty, które są ze sobą nieskorelowane lub korelacja jest bardzo słaba. Oznacza to, że prawie zawsze odszukasz instrumenty poruszające się w różnych kierunkach.
Co to oznacza dla inwestora przyzwyczajonego tylko do rynku akcji? Że ma więcej możliwości inwestycyjnych.
Rynki akcji mają bardzo wysoki współczynnik korelacji. Kiedy giełda rośnie, rosną również praktycznie wszystkie aktywa. Kiedy spada, większość z nich również spada. Na takim rynku trudno zarobić.
Znowu na rynku Forex ruchy odbywają się w różnych kierunkach. W połączeniu z możliwością zarabiania na spadkach (na prawie wszystkich instrumentach) daje to inwestorowi niemal nieograniczone możliwości.
4. Całodobowy obrót
Handel 24 godziny na dobę przez 5 dni w tygodniu umożliwia przeprowadzanie transakcji w dowolnym czasie.
Ludzie, którzy ze względu na pracę nie mogą inwestować na polskiej giełdzie, mogą z łatwością grać na rynku Forex.
5. Wysoka płynność
To samo dotyczy sprzedaży. Cena może się bardzo różnić od tego, o czym marzysz.
Po drugie — trudno jest dokonać jednej dużej transakcji. Przy mało płynnym rynku duże zamówienie bardzo zmienia cenę. W efekcie może się zdarzyć, że kupisz lub sprzedasz po cenie wyraźnie innej od planowanej lub w ogóle nie dokonasz transakcji.
Tego rodzaju problemy występują na wielu papierach wartościowych polskiej giełdy. Aby je kupić lub sprzedać, musisz zrobić to w ratach, dokonując wielu małych transakcji.
Na rynku Forex jest inaczej. Handel prowadzą głównie banki i inne duże instytucje, dlatego płynność jest bardzo wysoka. Indywidualny inwestor może łatwo kupować i sprzedawać, często bez żadnego spadku cen.
6. Rodzaje zleceń niedostępne na polskiej giełdzie
Oczywiście wiele zależy od firmy, za pośrednictwem której prowadzisz handel. Jednak większość z nich oferuje te zamówienia.
Mam na myśli przede wszystkim zlecenie trailing stop. Jest to zamówienie, które w pewnej odległości podąża za ceną, ustalając granicę straty coraz wyżej.
W przypadku wycofania ceny do poziomu, który ustalił inwestor, zlecenie automatycznie zamyka pozycję. Ogranicza możliwe straty, pozwalając na zwiększenie zysków.
Innym rodzajem zamówienia jest opcja złożenia zakupu po ustalonej cenie przy jednoczesnym wystawieniu stawki ograniczającej wszelkie straty.
Równoczesne składanie tych dwóch zamówień na polskiej giełdzie jest dość problematyczne i napotkasz tutaj pewne ograniczenia.
7. Możliwość gry w różnych ramach czasowych
Są tacy, którzy wolą pozostać na pozycji kilka dni — a nawet tygodni — po zakupie instrumentu. Są też tacy, którzy wolą szybkie transakcje i wykonują ich kilkadziesiąt dziennie.
Prezentowanie notowań w różnych ramach czasowych (od minuty do miesiąca) i wysoka płynność stwarza możliwości dla każdego inwestora. Możesz dopasować styl gry do własnego charakteru.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.
Jak inwestować na rynku Forex? Porady
Chcesz inwestować na rynku Forex? Lepiej dobrze się przygotuj. Aby zainwestować w nie swój kapitał, powinieneś mieć przynajmniej minimalną wiedzę na temat mechanizmów, które rządzą tym rynkiem.
Na początek zadbaj o sprawdzone narzędzie, jakim jest platforma inwestycyjna, i przestrzegaj kilku podstawowych zasad.
Inwestowanie na rynku walutowym Forex jest działaniem nie tyle trudnym, co ryzykownym, gdyż inwestorzy nadużywają dźwigni finansowej, która jest główną przyczyną porażek inwestycyjnych.
Według danych brokerów, ponad 75% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami CFD i na rynku Forex. Jednak z roku na rok statystyki te ulegają poprawie dzięki dostępowi do edukacji.
Mimo wszystko wciąż pozostaje pytanie: jak znaleźć się w gronie tych 25% szczęśliwców?
Ograniczenie ryzyka powstania straty
Nie traktuj rynku Forex jak maszynki do zarabiania łatwych pieniędzy. Tego typu inwestycje wymagają znajomości zasad analizy technicznej, analizy fundamentalnej i podstaw psychologii inwestowania.
Większość początkujących ma nadzieję na szybki zysk. Niestety, zbytnia pazerność i niecierpliwość inwestorów to recepta na szybkie wygenerowanie strat.
Przede wszystkim zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. Ograniczenie tego ryzyka to pierwszy etap w zarabianiu na rynku walutowym.
Jak przygotować się do inwestowania w waluty? Trzymaj się pewnych reguł:
- Poznaj rynek Forex tak szeroko, jak to możliwe. Ważne są nie tylko podstawowe warunki lub mechanizmy funkcjonowania rynku. Równie istotne jest obserwowanie trendów i sytuacji krajów pochodzenia walut;
- Inwestuj tylko wtedy, gdy oczekiwany zysk jest wyższy niż zysk z bezpiecznych depozytów. Chodzi o wskaźnik ryzyka do nagrody;
- Nie inwestuj całego lub większości kapitału w jedną transakcję. Musisz wiedzieć, ile możesz stracić. Zawodowi inwestorzy ryzykują maksymalnie 2-5% kapitału;
- Inwestuj tylko wolne fundusze, to zminimalizuje wpływ emocji na twoje decyzje;
- Wybierz wiarygodnego partnera – tanie i funkcjonalne konto z brokerem forex.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.
Waluta jak towar
Transakcje są przeprowadzane z dowolnego miejsca, w dowolnym czasie, za pośrednictwem Internetu przez tysiące instytucji finansowych z całego świata.
Odbywają się co sekundę w oparciu o pary walutowe.
Pary walutowe należą do określonych grup: majors, minors i exotic. Najbardziej płynne, łatwo dostępne pary walutowe to: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD , AUD/USD, NZD/USD. Są zdefiniowane jako „główne”.
Grupa „ minors” to termin określający pary, takie jak GBP/JPY lub AUD/USD. „Egzotyczne” pary walutowe to pary z m.in. polskim złotym, czyli o niskiej płynności i niskim znaczeniu dla światowej gospodarki.
Nieodłącznym elementem pary walutowej jest kurs walutowy. Kurs kupna to bid, kurs sprzedaży – ask. Przykładowo zapis EUR/USD = 1,35000 oznacza, że jedno euro może być wymienione za 1,3500 dolara amerykańskiego.
Kursy większości walut podawane są z dokładnością do 5 miejsc po przecinku. Wyjątek stanowi jen, którego kurs określany jest do 3 miejsc po przecinku.
Czwarta cyfra po przecinku to pips, a piąta cyfra po przecinku to punkt czyli minimalna wartość zmiany kursu.
Na platformach inwestycyjnych podawane są dwie ceny. Zapis EUR/USD 1,35000/1,35035 oznacza, że ceną sprzedaży jest 1,35000, zaś ceną kupna – 1,35035. Różnica między kursem kupna, a sprzedaży to spread.
W tym przypadku przy dokonaniu transakcji na parze walutowej EUR/USD koszt wyniesie 3,5 pipsa. By osiągnąć zysk netto, cena waluty bazowej po jej zakupie musi wzrosnąć co najmniej o wartość spreadu (tu o 3,5 pipsów).
Na rynku walut obowiązuje jednostka transakcyjna – lot. 1 lot to 100 tysięcy jednostek waluty bazowej. np. 100.000 USD, 100.000 GBP, 100 000 PLN. Minimalną wielkością transakcji na rynku forex i kontraktów CFD jest mikrolot czyli 0.0 1 lota.
Przy dźwigni finansowej 1: 100 wszystko, co musisz zrobić, to mieć około 30-40 PLN na swoim koncie. Tyle wystarczy, aby rozpocząć trading.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.
Mechanizmy na rynku Forex
Dźwignia 1:100 pozwala w tym przypadku na przeprowadzanie operacji o wartości 100 000 USD.
Trzeba jednak pamiętać, że dźwignia to nie tylko możliwość podwyższonego zysku, ale także zwiększone ryzyko straty.
Możesz samodzielnie ustawić poziom dźwigni finansowej. Rozpoczynając przygodę z rynkiem Forex warto korzystać z niższych dźwigni, np. 1:50 lub 1:20
Wiesz już, że Forex działa 24 godziny na dobę przez 5 dni w tygodniu. Jeśli jednak nie chcesz spędzać całego wolnego czasu na obserwowaniu kursu walut, możesz korzystać z różnego rodzaju narzędzi wsparcia.
Przydatnym narzędziem jest Stop Loss (SL), czyli mechanizm, który chroni przed nadmiernymi stratami. Ta opcja automatycznie zamyka pozycję, gdy kurs osiągnie wartość uznaną przez inwestora za granicę bezpieczeństwa.
Innym narzędziem chętnie wykorzystywanym w inwestycjach na rynku walutowym jest automatyczne zamykanie pozycji, gdy cena przynosi zysk określony przez gracza. Ten rodzaj zlecenia to Take Profit (TP).
Styl gry i metoda oceny sytuacji
Długa pozycja oznacza zakup waluty, a następnie jej automatyczną sprzedaż, gdy kurs wzrośnie (zamknięcie transakcji oznacza sprzedaż).
Kiedy inwestor sprzedaje walutę, aby odkupić ją po niższym kursie, mówi się, że zajął krótką pozycję.
Możesz inwestować, biorąc pod uwagę krótki lub długi horyzont czasowy. Wszystko zależy od twojego charakteru i czasu, jakim dysponujesz na handel na rynku Forex.
W pierwszej opcji liczy się wysoka aktywność. Zawierasz dużą liczbę transakcji, zazwyczaj w najbardziej płynnych walutach o niskich spreadach. Zyski z poszczególnych transakcji są niewielkie, ale ich duża liczba pozwala na zgromadzenie dużej kwoty.
Day trading – jak nazywa się tę metodę – opiera się na minitrendach, czyli wykresach minutowych, 5-minutowych, 15-minutowych, 30-minutowych, a nawet godzinowych.
Natomiast jeśli zakładasz długi horyzont czasowy, aby osiągnąć zyski, nie musisz stale monitorować sytuacji rynkowej. Po prostu ustalasz poziomy Take Profit i Stop Loss.
W tym przypadku możliwe jest granie na walutach o niższej płynności, np. na złocie (tak, złoto jest traktowane jako para walutowa).
Decydujesz o kupnie lub sprzedaży na podstawie długoterminowych trendów. Zyski są realizowane dopiero po osiągnięciu określonego poziomu kursu walutowego.
Decyzja o zawarciu transakcji podejmowana jest na podstawie przewidywań dotyczących zmiany kierunku kursu walutowego. Prognozy mogą być oparte na analizie technicznej i prostej identyfikacji stref wsparcia i oporu.
Jednym z głównych założeń analizy jest powtarzalność sekwencji zmian kursów walutowych. Zakłada się, że przeszłe wzorce cenowe będą odzwierciedlone w przyszłości.
Wystarczy zauważyć wzorzec, który powtarza się na wykresie i mamy już przewagę nad rynkiem. Koncepcja analizy technicznej wiąże się również z uznaniem, że rozpoznany trend cenowy będzie kontynuowany aż do jego odwrócenia.
Oprócz analizy technicznej, inwestor (trader) może również skorzystać z analizy fundamentalnej, tj. oceny sytuacji z kraju pochodzenia waluty. Duże znaczenie ma tu polityka gospodarcza i pieniężna kraju, wskaźniki makroekonomiczne, aktywność inwestorów zagranicznych itp.
Rachunek u brokera forex
Istotną kwestią są koszty rachunku maklerskiego. Najczęściej otwarcie rachunku jest bezpłatne, natomiast opłaty mogą być pobierane za prowadzenie rachunku i różne usługi dodatkowe (zaawansowane programy analityczne, usługi specjalistyczne itp.).
Najważniejszym kosztem u brokera jest prowizja od zawartych transakcji. W przypadku brokerów, których wymieniliśmy na tej stronie internetowej, koszty transakcyjne należą do najniższych na świecie.
Rachunek inwestycyjny powinien być jak najbardziej funkcjonalny. Dobrze by było, gdyby był wyposażony w dostęp do notowań on-line, komentarzy walutowych i podstawowych narzędzi wspomagających nasze analizy wykresów.
Aby było bezpiecznie
Ponieważ na rynku Forex istnieje również ryzyko inwestycyjne, działaj w sposób przemyślany, aby je zminimalizować. Możesz to zrobić na wiele sposobów.
- Przede wszystkim, zanim rozpoczniesz prawdziwe inwestycje, sprawdź swoje umiejętności na bezpłatnej wersji demonstracyjnej platformy brokera. Ponadto poszerz swoją wiedzę o bezpłatne szkolenia, które wyjaśnią ci podstawowe zagadnienia rynku Forex.
- Po drugie — mechanizm dźwigni nie powinien być wykorzystywany maksymalnie. Korzystając z niego, możesz zagrać swój wkład kilka razy. Wtedy nawet mały ruch pozwoli ci dużo zyskać, ale także zwiększy ryzyko dużej straty.
- Po trzecie — szybko ucinaj straty i pozwól rosnąć zyskom. Można to osiągnąć za pomocą prostych mechanizmów platformy Forex. Jednym z nich jest tak zwany stop loss (dopuszczalna strata na transakcjach), który automatycznie zamyka twoje pozycje, gdy rynek nie spełni oczekiwań.
Zastosowanie odpowiednich systemów i strategii pozwoli ci przetrwać na rynku. Dzięki specjalnym narzędziom dostępnym na platformach transakcyjnych możesz zaprogramować indywidualny system inwestycyjny.
Samodyscyplina i znajomość rynku z pewnością będą pomocne w podejmowaniu ważnych decyzji. Zaś zbyt duża chciwość może doprowadzić do tego, że zamiast zyskać, przegrasz.
Wystrzegaj się błędów
Bardzo częstym błędem popełnianym przez inwestorów jest ryzykowanie zbyt dużego kapitału w jednej transakcji. Zakłada się, że strata na pojedynczej transakcji nie powinna przekraczać 3 procent.
Przyjęcie tak niskiej wartości sprawi, że nawet kilka nieudanych transakcji z rzędu nie spowoduje znacznych szkód w kapitale, dzięki czemu możesz je łatwo naprawić.
Zawsze warto grać zgodnie z trendem rynkowym. Pamiętaj, że jednym z założeń analizy technicznej, na podstawie której większość graczy podejmuje decyzje, jest koncepcja istnienia trendów.
Wielu inwestorów chce przechytrzyć to prawo i iść pod prąd. Tymczasem taka strategia obarczona jest ogromnym ryzykiem, ponieważ prawdopodobieństwo kontynuacji trendu jest większe niż jego zmiana.
Niezbędnym warunkiem sukcesu na rynku Forex jest także posiadanie własnego systemu, czyli metody, za pomocą której będą otwierane i zamykane transakcje. Tylko konsekwentne przestrzeganie systemu pozwoli ci przetrwać na rynku.
Dzięki niemu wyeliminujesz emocje związane z inwestycjami. To ogromna zaleta, bo uczucia często mają destrukcyjny wpływ na rentowność inwestycji.
Jak zacząć handel na rynku Forex w 5 krokach? Poradnik
Początek inwestowania na rynku Forex wbrew pozorom jest bardzo prosty i nie zajmie ci wiele czasu. Potrzebujesz jedynie konta u brokera oraz skromnego kapitału na start.
Poniżej przygotowaliśmy dla ciebie krótki poradnik na podstawie zwycięzcy naszego rankingu — eToro. Przeprowadzimy cię w nim przez cały proces rejestracji, wpłatę depozytu, aż do realizacji pierwszej transakcji.
Czytaj dalej, a bezboleśnie wejdziesz na rynek Forex.
Krok 1: Załóż konto
- hasło,
- adres e-mail.
Gdy skończysz, eToro wyśle ci link aktywacyjny na skrzynkę pocztową. Wejdź w niego, a od razu przeniesiesz się na platformę forex.
Na tym kończy się rejestracja konta.
Krok 2: Poćwicz na koncie demo
Masz już konto, ale póki co działa ono w wersji demo. Oznacza to, że możesz korzystać ze wszystkich funkcji platformy i przetestować działanie rynku.
Konto demo nie jest ograniczone czasowo. Więcej o kontach forex demo przeczytasz tutaj.
Krok 3: Zweryfikuj konto
Chcesz przejść do inwestowania prawdziwych pieniędzy? W takim razie rozpocznij weryfikację konta.
W tym celu uzupełnij profil szczegółowymi danymi na swój temat.
Następnie potwierdź je za pomocą skanów dowodu tożsamości oraz dokumentu, który potwierdzi twoje miejsce zamieszkania.
Każdy broker wymaga tych informacji, ponieważ zobowiązują go ustawy KYC oraz AML.
Krok 4: Wpłać depozyt
Zanim przejdziesz do handlu, potrzebujesz pieniędzy na rachunku inwestycyjnym. Wybierz odpowiadającą ci metodę transferu środków i wykonaj przelew.
Jaka kwota będzie odpowiednia?
To już zależy od ciebie. Pamiętaj jednak, że większość brokerów ma wymagania odnośnie minimalnego depozytu początkowego. W przypadku eToro wynosi on 50 USD.
Krok 5: Inwestuj
Kiedy pieniądze znajdą się na rachunku, możesz je zainwestować. Wybierz parę walutową, która cię interesuje i kliknij w nią.
Możesz też wybrać inne aktywa z oferty eToro. Broker daje ci dostęp m.in. do:
- akcji spółek,
- obligacji (pod postacią ETF-ów),
- surowców (np. złota),
- w ofercie znajdziesz również kryptowaluty.
Gdy już wybierzesz aktywa i klikniesz w nie, przejdziesz do nowej zakładki. Znajdziesz w niej bardziej szczegółowe informacje na temat danej pary walutowej (lub innych aktywów), czyli m.in. historię kursu, najnowsze wiadomości oraz opinie innych inwestorów.
Zapoznaj się z nimi, a następnie kliknij przycisk „Działaj”.
Pojawi się nowe okno, w którym ustalisz szczegóły transakcji. Wybierz kwotę inwestycji i rodzaj pozycji (krótka albo długa). Następnie ustaw wysokość dźwigni finansowej i poziomy stop loss oraz take profit.
Finalnie kup walutę.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.
Czy warto inwestować na Forexie? Zalety rynku
Obecnie każdy może zainwestować pieniądze na międzynarodowym rynku walutowym, choć jeszcze kilkanaście lat temu nie było to właściwie możliwe.
Taka opcja pojawiła się wraz z rozwojem Internetu, zyskując na popularności wśród wielu osób zainteresowanych pomnażaniem zgromadzonego kapitału.
Co więcej, łatwa dostępność przejawia się w możliwości inwestowania mniejszych i większych środków pieniężnych.
Kolejną zaletą giełdy Forex jest płynność. Wiąże się z zainteresowaniem inwestorów, a więc ilością sprzedawanych i nabywanych par walut w konkretnym momencie.
Jest ona czynnikiem determinującym prędkość zmian cen walut w czasie i pomiędzy poszczególnymi transakcjami.
Warto także zdawać sobie sprawę, że Forex – jako rynek płynny – pozwala na realizację transakcji online w czasie rzeczywistym. Dzięki temu jest odporny na wszelkie manipulowanie wysokością kursów.
Rynek Forex to także możliwość przeprowadzania transakcji przez 24 godziny na dobę. Tego nie dają inne rynki czy giełda papierów wartościowych.
Rynek otwarty jest dla „graczy” od godziny 23:00 w niedzielę do godziny 23:00 w piątek. Dzięki temu istnieje możliwość dokonywania transakcji właściwie przez całą dobę 5 dni w tygodniu.
Kolejną korzyścią, z jaką wiąże się rynek Forex, jest zarabianie bez względu na trend zniżkowy i zwyżkowy. I tym także różni się od np. rynku akcji, gdzie mamy możliwość pomnażania zysków wyłącznie przy trendzie wzrostowym.
Tymczasem na rynku walutowym Forex nie ma bessy, ponieważ handel odbywa się na parach walutowych.
Brak prowizji i opłat to następna zaleta rynku Forex. Warto mieć świadomość, że platformy nie pobierają zwykle żadnych opłat za prowadzenie rachunku. Co więcej – wycofanie depozytu także nie wiąże się z ponoszeniem jakichkolwiek kosztów.
Jedyną opłatą jest spread, czyli różnica kursu walut.
Zostało nam jeszcze lewarowanie pozycji. Brokerzy oferują wysoką dźwignię handlu, która może dochodzić nawet do 1:200.
W praktyce oznacza to, że mając depozyt w wysokości 500 złotych możesz kontrolować sprzedaż/kupno walut o wartości 100 000 zł. Jeśli przy takiej dźwigni kurs odnotuje wzrost o 0,5%, wówczas zysk wyniesie 500 zł.
Podsumowanie zalet rynku Forex
- Dostępność. Od niedawna prywatne osoby mogą inwestować na Forex. Stało się tak dzięki rozwojowi Internetu, który dał możliwość kontaktu w czasie rzeczywistym, bez opóźnień.
- Możliwość inwestowania prawie dla każdego. Wystarczy mieć ukończone 18 lat i skromne oszczędności, aby zacząć inwestowanie. Nie są to wygórowane wymagania.
- Transakcje przeprowadzanie całą dobę. Nawet Giełda Papierów Wartościowych (nie wspominając już o innych rynkach) nie daje możliwości handlu przez 24 h – od pon. do pt. Oznacza to, że strefy czasowe nie mają już takiego znaczenia, możesz inwestować w to, co chcesz i kiedy chcesz.
- Zarabiasz na wzrostach i spadkach cen. To, że zarabia się na wzrostach, nikogo nie dziwi. Jednak Forex to jedyny rynek, na którym można zarobić także na spadkach cen walut. To niewątpliwa zaleta i ułatwienie.
- Ciężko wpłynąć na trend. Rynek Forex jest ogromny, dzięki czemu cechuje się odpornością na manipulacje kursami głównych walut, nawet przez wielkie gospodarki. Duża płynność sprawia, że mamy większe poczucie stabilności i bezpieczeństwa.
- Dźwignia finansowa – pomocna i mająca moc zniszczenia. To chyba najpopularniejsze narzędzie, które jest dostępne na rynku Forex. Wielu początkujących zaczyna na Forex właśnie ze względu na nią. Polega ona na tym, że inwestor może zainwestować niewielkie pieniądze, np. 1000 zł, a realnie inwestuje 50 000 zł (dźwignia 1:50). Reszta pieniędzy pochodzi od brokera. W efekcie w przypadku zysku zarabiasz dużo więcej niż przy inwestycji za 1000 zł, lecz przy stracie również przegrywasz o wiele więcej.
Forex jest rynkiem, który daje inwestorom nieograniczone możliwości. Należy jednak stale śledzić wszelkie informacje oraz wiadomości z wielu dziedzin, nawet pozornie nie związanych z rynkiem walutowym.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.
Handel na Forex to nie tylko pozytywy, czyli o wadach słów kilka
Pomimo wielu zalet, Forex nie jest wolny od wad. Jedną z najważniejszych jest jego duża zmienność (czytaj: nerwowość).
Ceny mogą się tutaj zmieniać bardzo szybko, pokonując duże odległości w krótkim czasie. Dla bardzo doświadczonych graczy może to być nawet zaletą, ale dla wielu jest dużym wyzwaniem.
Problemem może być też obliczanie zysków i strat na rynku Forex oraz określanie wielkości pozycji, którą chcesz otworzyć. Wynika to z różnej wartości poszczególnych kontraktów i waluty, w której ta wartość jest pokazywana.
Nie zapominaj też, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. Dlatego podczas handlu na Forex korzystaj z lewara ostrożnie.
Mimo wszystko Forex ma zdecydowanie więcej zalet, niż wad. Przeciętny inwestor o określonej wiedzy znajdzie wiele cennych informacji w temacie, które pomogą mu w inwestycjach. Znajdzie także narzędzia i możliwości zarabiania pieniędzy, gdy te są nikłe na polskiej giełdzie.
Rynek Forex — najważniejsze pojęcia
Zanim ktokolwiek wkroczy na Forex, w pierwszej kolejności musi zapoznać się ze znaczeniem podstawowych pojęć, jakimi posługują się inwestorzy. Dzięki temu łatwiej będzie zrozumieć funkcjonowanie rynku walutowego.
Analiza fundamentalna – proces polegający na dążeniu do przewidzenia reakcji rynku na podstawie nie tylko danych ekonomicznych, ale również sytuacji politycznej, czy nawet nastrojów poszczególnych inwestorów.
Analiza techniczna – proces, który polega na dążeniu do przewidzenia ruchu rynku na podstawie analizowania wykresów cenowych.
Aprecjacja – wzrost ceny waluty.
Ask – kurs kupna waluty.
Bazowa waluta – pierwsza waluta pary walutowej.
Bid – kurs sprzedaży waluty.
Broker – pośrednik pomiędzy inwestorem a rynkiem walutowym.
Cross rate – kurs pary walutowej, który oparty jest na relacji tych walut do dolara amerykańskiego.
Currency risk – ryzyko straty, które wynika z tytułu zmiany kursu walut.
Depozyt – pieniądze na rachunku tradera, przeznaczone do inwestowania.
Deprecjacja – spadek kursu waluty.
Dźwignia – specjalne narzędzie do kontrolowania kapitału większego, niż ten, którym się dysponuje w danym momencie.
EOD – zlecenie ważne do końca sesji.
Kwotowana waluta – druga z walut w parze walutowej.
Long – kupno waluty bazowej.
Platforma transakcyjna – program, który służy do zawierania transakcji na rynku Forex.
Ile można zarobić na Forexie?
Trudno jest wskazać jednoznaczną kwotę, jaką można zarobić na rynku walutowym. Jedni zarabiają kilkaset złotych, inni zaś tysiące. Wielu inwestorów chwali się znacznie większymi zarobkami.
Wszystko jest możliwe, nawet strata. Forex to rynek dla doświadczonych inwestorów, a i również im zdarza się czasem przegrać. Niemniej jednak warto próbować swoich sił i szczęścia w tego rodzaju inwestycjach.
Dla kogo jest rynek Forex?
Na szczęście każdy może nauczyć się handlu, musi tylko chcieć i zaangażować się w pogłębianie swej wiedzy w danym temacie.
Dla własnego bezpieczeństwa lepiej wystrzegać się automatycznych systemów zarabiania na Forex.
Aby zacząć wzbogacać się na tym rynku, w zasadzie nie trzeba ciężko pracować. Niektórym wzbogacanie się przychodzi z wielką łatwością.
Przykładając się do stworzenia własnego systemu inwestowania, warto postawić na prostotę. Musisz pamiętać, że cen walut nie da się przewidzieć, a w czasie inwestowania zarządzanie kapitałem jest tak naprawdę kluczem do sukcesu.
Co jest potrzebne?
Jego platforma transakcyjna umożliwia handel funduszami realnymi z tą różnicą, że na początku ryzykujesz tylko wirtualne pieniądze.
Kiedy jesteś gotów na większe wyzwania, przechodzisz do prawdziwych inwestycji. Uzyskasz dostęp do rynku, na którym transakcje mogą być dokonywane 24/5 z dowolnego miejsca z dostępem do sieci.
Jeśli chcesz zainwestować, ale obawiasz się, że twoja wiedza nie jest wystarczająca, praktycznie u każdego brokera znajdziesz sekcję szkoleniową, która pomoże ci podjąć pewniejsze kroki w świecie inwestycji.
Inwestowanie na Forex — podsumowanie
Forex jest bardzo popularnym rynkiem, na którym można inwestować kapitał celem wzbogacenia się. Tak naprawdę przygodę z nim może zacząć każdy. Jednak trzeba pamiętać o ryzyku ewentualnej przegranej. Zysk nie jest pewny.
Do gry na Forex najlepiej podejść z dystansem. Warto też ustalić kwotę kapitału, która nie obciąży domowego budżetu i zarazem pozwoli na swobodne dokonywanie transakcji za pośrednictwem platformy transakcyjnej.
Inwestowanie w tym przypadku jest bardzo wygodne, ponieważ może odbywać się w dowolnej lokalizacji. Wystarczy mieć komputer z Internetem oraz wybrać odpowiedniego pośrednika. Rekomendujemy założenie konta na eToro.
Darmowa wersja demo pozwoli ci poznać specyfikę rynku forex bez ryzyka utraty środków. Dodatkowo na eToro znajdziesz wiele cennych wskazówek oraz informacji jak rozpocząć grę.
Tego typu poradniki cieszą się dziś dużą popularnością. Ostatnimi czasy inwestowanie na Forex staje się ogromną pokusą dla szerokiego grona inwestorów.
Krzysztof swoją wiedzę i umiejętności zdobywał i rozwijał latami. Handel na giełdzie pochłonął go w młodym wieku i szybko stał się jego sposobem na życie. Do jego głównych zainteresowań należy rynek kryptowalut. Jako jeden z pierwszych posiadaczy bitcoin w Polsce zna temat na wylot i chętnie dzieli się swoją wiedzą z naszymi czytelnikami.