Chcesz inwestować na rynku Forex? Warto wcześniej się na to przygotować. Rynek walutowy jest szczególnie atrakcyjny, ponieważ charakteryzuje się dużą zmiennością. Aby zainwestować w nie swój kapitał, powinieneś mieć przynajmniej minimalną wiedzę na temat mechanizmów rządzących tym rynkiem. Na początek wystarczy zadbać o sprawdzone narzędzie, jakim jest platforma inwestycyjna, i przestrzegać kilku podstawowych zasad.
Inwestowanie na rynku walutowym Forex jest działaniem nie tyle trudnym, co ryzykownym, gdyż inwestorzy nadużywają dźwigni finansowej, która jest główną przyczyną porażek inwestycyjnych. Według danych KNF inwestycje w rynek walut opłacają się 2 na 10 graczy. Jak znaleźć się w gronie 20% szczęśliwców? Z roku na rok statystyki te ulegają poprawie dzięki dostępowi do edukacji.
Ograniczenie ryzyka powstania straty
Musimy pamiętać aby nie traktować rynku Forex jak maszynki do zarabiania łatwych pieniędzy. Tego typu inwestycje wymagają znajomości zasad analizy technicznej, analizy fundamentalnej i podstaw psychologii inwestowania. Większość początkujących ma nadzieję na szybki zysk. Niestety, zbytnia pazerność i niecierpliwość inwestorów to recepta na szybkie wygenerowanie strat. Ograniczenie ryzyka straty to pierwszy etap w zarabianiu na rynku walut.
Jak przygotować się do inwestowania w waluty? Trzymaj się pewnych reguł
- Poznaj rynek Forex tak szeroko, jak to możliwe. Ważne są nie tylko podstawowe warunki lub mechanizmy funkcjonowania rynku. Równie ważne jest obserwowanie trendów i sytuacji krajów pochodzenia walut;
- Inwestuj tylko wtedy, gdy oczekiwany zysk jest wyższy niż zysk z bezpiecznych depozytów. Wskaźnik ryzyka do nagrody;
- Nie inwestuj całego lub większości kapitału w jedną transakcję. Musisz wiedzieć, ile możesz stracić. Zawodowi inwestorzy ryzykują maksymalnie 2-5% kapitału;
- Inwestuj tylko darmowe fundusze, to zminimalizuje wpływ emocji na twoje decyzje.
- Wybierz wiarygodnego partnera – tanie i funkcjonalne konto z brokerem forex.
Waluta jak towar
Forex jest rynkiem bez fizycznego centrum w przeciwieństwie do tradycyjnej giełdy papierów wartościowych. Transakcje są przeprowadzane z dowolnego miejsca, w dowolnym czasie, za pośrednictwem Internetu. Transakcje dokonywane są na parach walutowych co sekundę przez tysiące instytucji finansowych z całego świata.
Pary walutowe są zawarte w określonych grupach:majors, minors i exotic. Najbardziej płynne, łatwo dostępne pary walutowe to (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD , AUD/USD, NZD/USD) są zdefiniowane jako „główne”. Grupa „ minors” to termin określający pary, takie jak GBP/JPY lub AUD/USD. „Egzotyczne” pary walutowe to pary z polskim złotym, niskiej płynności i niskim znaczeniu dla światowej gospodarki.
Nieodłącznym elementem pary walutowej jest kurs walutowy. Kurs kupna to bid, kurs sprzedaży – ask. Przykładowo zapis EUR/USD = 1,35000 oznacza, że jedno euro może być wymienione za 1,3500 dolara amerykańskiego.
Kursy większości walut podawane są z dokładnością 5 miejsc po przecinku. Wyjątek stanowi jen, którego kurs określany jest do 3 miejsc po przecinku. Czwarta cyfra po przecinku to pips, a piąta cyfra po przecinku to punkt czyli minimalna wartość zmiany kursu.
Na platformach inwestycyjnych podawane są dwie ceny. Zapis EUR/USD 1,35000/1,35035 oznacza, że ceną sprzedaży jest 1,35000, zaś ceną kupna – 1,35035. Różnica między kursem kupna, a sprzedaży to spread. W tym przypadku przy dokonaniu transakcji na parze walutowej EUR/USD koszt wyniesie 3,5 pipsa. By osiągnąć zysk netto, cena waluty bazowej po jej zakupie musi wzrosnąć co najmniej o wartość spreadu (tu o 3,5 pipsów).
Na rynku walut obowiązuje jednostka transakcyjna – lot. 1 lot to 100 tysięcy jednostek waluty bazowej. np. 100.000 USD, 100.000 GBP, 100 000 PLN. Minimalną wielkością transakcji na rynku forex i kontraktów CFD jest mikrolot czyli 0.01 lota. Przy dźwigni finansowej 1: 100 wszystko, co musisz zrobić, to mieć około 30-40 PLN na swoim koncie, a my możemy już dokonywać transakcji.
Mechanizmy na rynku Forex
Inwestor, który wniesie depozyt o wartości 1 000 USD może zwiększyć możliwość swojego kapitału stosując tzw. dźwignię finansową (lewar). Dźwignia 1:100 pozwala w tym przypadku na przeprowadzanie operacji o wartości 100 000 USD. Trzeba jednak pamiętać, że dźwignia to nie tylko możliwość podwyższonego zysku, ale także zwiększone ryzyko straty. Inwestor może samodzielnie ustawić poziom dźwigni. Rozpoczynając przygodę z rynkiem Forex warto korzystać z niższych dźwigni, np. 1:50 lub 1:20
Forex działa 24 godziny na dobę przez 5 dni wtygodniu. Inwestorzy, którzy nie chcą spędzać całego czasu na obserwowaniu kursu walut, mogą korzystać z różnego rodzaju narzędzi wsparcia.
Przydatnym narzędziem jest Stop Loss (SL), czyli mechanizm, który chroni inwestora przed nadmiernymi stratami. Ta opcja automatycznie zamyka pozycję, gdy kurs osiągnie wartość uznaną przez inwestora za granicę bezpieczeństwa.
Innym narzędziem chętnie wykorzystywanym w inwestycjach na rynku walutowym jest automatyczne zamykanie pozycji, gdy cena przynosi zysk określony przez gracza. Ten rodzaj zlecenia to Take Profit (TP).
Styl gry i metoda oceny sytuacji
Inwestując na rynku walutowym Forex możesz zarabiać, grając na wzrost kursu wymiany (długa pozycja) lub na jego spadek (krótka pozycja). Długa pozycja oznacza zakup waluty, a następnie jej automatyczną sprzedaż, gdy kurs wzrośnie (zamknięcie transakcji oznacza sprzedaż automatycznie). Kiedy inwestor sprzedaje walutę, aby skupić się na niższym kursie, mówi się, że znajduje się na krótkiej pozycji.
Możesz inwestować, biorąc pod uwagę krótki lub długi horyzont czasowy. Wszystko zależy od naszej natury i czasu, jaki mamy na handel na rynkach kapitałowych. W pierwszej opcji liczy się wysoka aktywność inwestora. Zawiera dużą liczbę transakcji, zazwyczaj w najbardziej płynnych walutach o niskich spreadach. Zyski z poszczególnych transakcji są niewielkie, ale ich duża liczba pozwala na zgromadzenie dużej kwoty. Day trading – jak nazywa się tę metodę – opiera się na minitrendach, czyli wykresach minutowych, 5-minutowych, 15-minutowych, 30-minutowych, a nawet godzinowych.
Inwestor, który zakłada długi horyzont czasowy, aby osiągnąć zyski, nie musi stale monitorować sytuacji rynkowej. Ustalił już poziomy Take Profit i Stop Loss. W tym przypadku możliwe jest granie na walutach o niższej płynności, np. na złocie. Tak, złoto jest traktowane jako para walutowa. Decyzje o kupnie lub sprzedaży podejmowane są na podstawie długoterminowych trendów. Zyski są realizowane dopiero po osiągnięciu określonego poziomu kursu walutowego.
Decyzja o zawarciu transakcji podejmowana jest na podstawie przewidywań dotyczących zmiany kierunku kursu walutowego. Prognozy mogą być oparte na analizie technicznej i prostej identyfikacji stref wsparcia i oporu. Jednym z głównych założeń analizy jest powtarzalność sekwencji zmian kursów walutowych. Zakłada się, że przeszłe wzorce cenowe będą odzwierciedlone w przyszłości. Wystarczy zauważyć wzorzec, który powtarza się na wykresie i mamy już przewagę nad rynkiem. Koncepcja analizy technicznej wiąże się również z uznaniem, że rozpoznany trend cenowy będzie kontynuowany aż do jego odwrócenia.
Oprócz analizy technicznej, inwestor (trader) może również skorzystać z analizy fundamentalnej, tj. oceny sytuacji z kraju pochodzenia waluty. Duże znaczenie ma tu polityka gospodarcza i pieniężna kraju, wskaźniki makroekonomiczne, aktywność inwestorów zagranicznych itp.
Rachunek u brokera forex
Istotną kwestią są koszty rachunku maklerskiego. Najczęściej otwarcie rachunku jest bezpłatne, natomiast opłaty mogą być pobierane za prowadzenie rachunku i różne usługi dodatkowe (zaawansowane programy analityczne, usługi specjalistyczne itp.). Najważniejszym kosztem u brokera jest prowizja od zawartych transakcji. W przypadku brokerów, których wymieniliśmy na tej stronie internetowej, koszty transakcyjne należą do najniższych na świecie.
Rachunek inwestycyjny powinien być jak najbardziej funkcjonalny. Dobrze by było, gdyby był wyposażony w dostęp do notowań on-line, komentarzy walutowych i podstawowych narzędzi wspomagających nasze analizy wykresów.
Kto może inwestować na Forex
Wbrew powszechnemu przekonaniu, rynek Forex nie wymaga dużej wiedzy i wieloletniego doświadczenia. Każdy, kto skończył 18 lat, może w niego zagrać i poszukuje sposobu na zainwestowanie swoich pieniędzy. Jest on dostępny zarówno dla inwestorów indywidualnych, jak i instytucjonalnych. A niezbędną wiedzę można zdobyć w ogólnodostępnych warsztatach. – Nawet niewielka ilość pieniędzy pozwoli Ci sprawdzić swoje umiejętności inwestycyjne na rynku Forex. Tym, którzy dopiero stawiają pierwsze kroki na rynku walutowym, oferujemy naszą wiedzę i doświadczenie podczas bezpłatnych warsztatów edukacyjnych prowadzonych w całej Polsce, cyklicznych szkoleń online, a także w codziennych kontaktach.
Co jest potrzebne
Na samym początku wystarczy mieć zainstalowany komputer z dostępem do Internetu i bezpłatną 30-dniową wersję próbną platformy inwestycyjnej. Ta sama platforma umożliwia handel funduszami realnymi z tą różnicą, że na początku ryzykujemy tylko wirtualne pieniądze. Kiedy jesteśmy gotowi na większe wyzwania i przyjdzie czas na prawdziwe inwestycje, na początku wystarczy tylko 1000 zł. W zamian uzyskamy dostęp do rynku, na którym transakcje mogą być dokonywane 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu z dowolnego miejsca z dostępem do sieci. Jeśli chciałbyś zainwestować, ale obawiasz się, że Twoja wiedza nie jest wystarczająca, możesz liczyć na wsparcie profesjonalnego brokera, który pomoże Ci podjąć pewniejsze kroki w świecie inwestycji.
Aby było bezpiecznie
Ponieważ, jak na każdym rynku, istnieją również ryzyka inwestycyjne na rynku Forex, warto działać w sposób przemyślany, aby je zminimalizować. Sam inwestor może je zredukować na wiele sposobów.
- Przede wszystkim, zanim rozpoczniesz prawdziwe inwestycje, sprawdź swoje umiejętności na bezpłatnej wersji demonstracyjnej. Poszerz swoją wiedzę o bezpłatne szkolenia, które wyjaśnią podstawowe zagadnienia rynku Forex.
- Po drugie, mechanizm dźwigni nie powinien być wykorzystywany maksymalnie. Korzystając z niego, możesz zagrać swój wkład kilka razy. Wtedy nawet mały ruch pozwoli ci dużo zyskać, ale także zwiększy ryzyko dużej straty.
- Po trzecie, szybko ucinaj straty i pozwól rosnąć zyskom. Można to osiągnąć za pomocą prostych mechanizmów, które m.in. wyposażone są w platformę forex. Jednym z nich jest tak zwany stop loss (dopuszczalna strata na transakcjach), który automatycznie zamyka nasze pozycje, gdy rynek nie spełni naszych oczekiwań.
Zastosowanie odpowiednich systemów i strategii pozwoli inwestorowi przetrwać na rynku. Dzięki specjalnym narzędziom dostępnym na platformach transakcyjnych możemy zaprogramować nasz indywidualny system inwestycyjny. Samodyscyplina i znajomość rynku z pewnością będą pomocne w podejmowaniu ważnych decyzji dla inwestorów. Zbyt duża chciwość może doprowadzić do tego, że zamiast zyskać, przegramy.
Wystrzegaj się błędów
Bardzo częstym błędem popełnianym przez inwestorów jest ryzykowanie zbyt dużego kapitału w jednej transakcji. Zakłada się, że strata na pojedynczej transakcji nie powinna przekraczać 3 procent. posiadane fundusze. Przyjęcie tak niskiej wartości sprawi, że nawet kilka nieudanych transakcji z rzędu nie spowoduje znacznych szkód w naszym kapitale i można je łatwo naprawić. Zawsze warto grać zgodnie z trendem rynkowym. Pamiętaj, że jednym z założeń analizy technicznej, na podstawie której większość graczy podejmuje decyzje, jest koncepcja istnienia trendów. Wielu inwestorów chce przechytrzyć to prawo i iść pod prąd. Tymczasem taka strategia obarczona jest ogromnym ryzykiem, ponieważ prawdopodobieństwo kontynuacji trendu jest większe niż jego zmiana. Niezbędnym warunkiem sukcesu na rynku Forex jest także posiadanie własnego systemu czyli metody, za pomocą której będą otwierane i zamkykan transakcje. Tylko konsekwentne przestrzeganie systemu pozwoli nam przetrwać na rynku. Taki system pozwala wyeliminować emocje związane z inwestycjami. Czasami mają destrukcyjny wpływ na rentowność naszych inwestycji.
