Najważniejsza zasada odpowiedzialnego inwestora to trzymanie ręki na pulsie. W przypadku indeksów notowanych w czasie rzeczywistym, takich jak ETF, szybka reakcja może uchronić przed stratą kapitału lub zagwarantować dodatkowy zysk.
W latach 90 maklerzy giełdowi całe dnie spędzali na parkiecie, śledząc uważnie ciągi cyfr przelatujących na czarnych ekranach. Wprowadzenie komputerów osobistych było rewolucją i od teraz każdy inwestor mógł śledzić wyniki na własnym dużo mniejszym monitorze.
Kolejny krok to oczywiście handlowanie z poziomu własnej kieszeni, a konkretnie ekranu smartphona.
Rozwój technologii i ogólnodostępne połączenie z internetem pozwoliły zamknąć ogromne światowe giełdy, w urządzeniu wielkości kilkudziesięciu centymetrów kwadratowych.
Domyślamy się, że nie masz możliwości cały dzień siedzieć przed komputerem i śledzić wydarzeń na świecie, dlatego przygotowaliśmy dla Ciebie porównanie platform do handlu ETF.
Jakie kryteria decyduje o tym, że aplikacja jest wartościowa dla inwestora? Jakie funkcje handlu oferuje twój smartphone? Która aplikacja jest najlepsza?
Jak zacząć inwestować w pięciu szybkich krokach
- Wybierz najlepszą darmową platformę: eToro.
- Załóż konto.
- Dokonaj pierwszej wpłaty.
- Znajdź wybrane pozycje na liście aktywów.
- Zacznij inwestować.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79.17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
ETF: Najlepsze Oferty 2025
5
Payment methods
Features
Customer service
Classification
Mobile App
Fixed commissions per operation
Account Fee
Rating
- Platforma przyjazna dla początkujących inwestorów
- Darmowe sygnały handlowe
- Aplikacja na iOS i Android
70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy
Account Info
Fees per operation
Rating
- Brak prowizji od handlu funduszami ETF
- Nieograniczony wolumen obrotu
- Darmowy dostęp do analiz eksperckich
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Account Info
Fees per operation
Rating
- Dostępne 142 pary walutowe
- Dwie platformy handlowe do wyboru
- Dostęp do funkcji stop loss
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Account Info
Fees per operation
Rating
- Brak prowizji
- Broker regulowany przez CySec
- Środki zabezpieczane na oddzielnych rachunkach bankowych
Pamiętaj o ryzyku! 76,4% rachunków CFD inwestorów detalicznych traci pieniądze.
Account Info
Fees per operation
Rating
- Zerowe spready
- Intuicyjna platforma handlowa
- Autoryzowany i regulowany broker
74,91% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.
Account Info
Fees per operation
POLECANY BROKER
capital.com
Załóż KontoKontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.......
POLECANY BROKER
Alvexo
Załóż Konto70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy......
POLECANY BROKER
Libertex
Załóż Konto74,91% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.......
Definicja i najważniejsze informacje na temat ETF-ów
Zanim jednak zaczniemy przedstawienie kryteriów, którymi kierowaliśmy się, przy ocenie poszczególnych rozwiązań przytoczymy definicję ETF.
ETF, czyli Exchange Trade Fund to produkt inwestycyjny będący rodzajem otwartego funduszu inwestycyjnego, zaprojektowanego tak, aby śledził ruch wybranych aktywów (indeksów giełdowych, surowców czy obligacji).
Wybrane aktywa umieszcza się w jednym koszyku, a kurs funduszu jest odzwierciedleniem kursów tego co mamy w koszyku. Podobnie jak inne papiery wartościowe są one notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych.
Kupując jednostki takich funduszy, inwestujemy w zdywersyfikowany portfel aktywów z koszyka śledzonych indeksów.
Jako przykład stworzymy teraz ETF na WIG20, który ma wartość 1/10 indeksu. Jeżeli WIG20 jest na poziomie 2500 pkt, stworzony fundusz ma wartość 250 zł. Wzrosty i spadki na WIG20 będą miały odzwierciedlenie w jego wartości.
W odróżnieniu od standardowych funduszy notowania ETF obywają się w taki sam sposób jak w przypadku akcji, dzięki temu mamy ciągłą wycenę jego jednostek.
Jakie są zalety takiego rozwiązania? To przede wszystkim możliwość dywersyfikacji ryzyka w portfelu inwestycyjnym oraz dostęp do wysoko wycenianych aktywów dla inwestorów z mniejszym kapitałem.
Jednocześnie, ETF-y są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej.
ETF-y i aplikacje – wybieramy wśród najlepszych z całego świata
Wiemy już jak zbudowane są ETF-y oraz jakie parametry są istotne przy inwestowaniu te instrumenty finansowe. Obecnie na rynku możemy spotkać wiele programów, stworzonych z myślą o inwestowaniu fundusze.
Po czym jednak poznać ten najlepszy?
Odpowiedź na to pytanie nie jest prosta. Zanim przystąpiliśmy do oceny, bardzo dużo czasu poświęciliśmy na opracowanie listy kryteriów.
W trakcie naszego badania odbyliśmy setki rozmów, wykonaliśmy dziesiątki ankiet, a nasza końcowa lista ocenianych elementów wygląda następująco:
- obsługa na iPhone oraz Android,
- prosty i ergonomiczny interfejs,
- zaawansowane funkcje i obsługa transakcji,
- responsywność i płynność działania,
- obsługa i wsparcie klienta,
- duży wybór funduszy,
- korzystne prowizje, spready i opłaty,
- licencja do działania w Europie,
- konto demonstracyjne.
My już wiemy, która aplikacja jest najlepsza, a teraz przedstawimy wam nasz werdykt.
Miejsce 1 – eToro, czyli inwestowanie w fundusze bez prowizji za pomocą dźwigni finansowej
Argumenty, które zadecydowały o zajęciu 2 miejsca:
- brak opłat za prowadzenie konta
- brak prowizji za najważniejsze operacje,
- najlepsza obsługa klienta,
- ogromna liczba zbywalnych aktywów,
- płynnie działająca i responsywana aplikacja,
- możliwość kopiowania ruchów inwestycyjnych bardziej doświadczonych graczy.
Jednocześnie eToro oferuje możliwość inwestowania w kontrakty CFD, akcje oraz kryptowaluty.
Platforma umożliwia zajmowanie pozycji kupna, sprzedaży oraz stosowanie dźwigni finansowej (stosunek 1:5) Jeżeli chodzi o bezpieczeństwo, to ten broker posiada licencje FCA, CySEC oraz ACIS.
Dostępne opcje płatności to: karta płatnicza, PayPal, przelewy SEPa oraz Skrill.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
Jak uruchomić aplikację eToro w czterech prostych krokach?
1. Zarejestruj się na stronie eToro
Najwygodniej jest tego dokonać przy użyciu komputera, ponieważ wymagane będzie podanie podstawowych danych osobowych oraz weryfikacja dokumentu tożsamości.
Na tym etapie użytkownik ustala hasło do platformy oraz sprawdzany jest jego poziom wiedzy na temat rynków, oraz ryzyka.
2. Wpłać pierwszy depozyt na konto inwestcyjne
Po założeniu konta można już pobierać aplikację, jednak dobrą praktyką jest dokonanie pierwszej wpłaty środków pieniężnych w trakcie rejestracji opisanej w kroku pierwszym.
eToro umożliwia wpłatę za pomocą:
- karty kredytowej,
- PayPal,
- przelewu SOFORT,
- Skrill,
- przelewu bankowego,
- Netteller,
- UnionPay.
3. Pobierz aplikacje eToro
Aplikacje można pobrać na telefony z Andoridem oraz te od firmy Apple.
Po zainstalowaniu teraz czas na zalogowanie za pomocą danych z kroku pierwszego.
4. Inwestuj w fundusze oraz kontrakty za pomocą eToro
Teraz czas na pierwszą z ponad 190 dostępnych inwestycji.
Wybranie konkretnego instrumentu inwestycyjnego przenosi użytkownika do ekranu, w którym zawarte są szczegółowe informacje na temat wybranego funduszu oraz komentarze innych użytkowników.
Z poziomu aplikacji możliwe jest również lokowanie kapitału w inne niż ETF instrumenty finansowe oferowane przez eToro.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79.17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
XTB
XTB to polski broker, który działa na rynku finansowym od prawie dwudziestu lat. Spełnia wymagania regulacyjny takich organizacji jak FCA, CySEC i KNF. Ponadto zapewnia dostęp do ponad 3000 instrumentów finansowych, w tym CFD na akcje, surowce, kryptowaluty, indeksy czy ETF-y.
Broker ten jest znany z autorskiej platformy handlowej xStation5, która zapewnia dostęp do narzędzi analitycznych. Ponadto możesz skorzystać z konta demo, a także handlować za pośrednictwem aplikacji mobilnej. Mówimy o przyjaznej początkującym platformie.
Mocną stroną XTB jest brak wymagań, co do minimalnego depozytu. Ponadto broker akceptuje różne metody płatności, w tym karty kredytowe i debetowe, e-portfele i przelewy bankowe. Dział obsługi klienta jest dostępny 24 godziny na dobę przez 5 dni w tygodniu.
Zalety:
- Regulowany i bezpieczny broker;
- Autorska platforma handlowa xStation 5;
- Dostęp do narzędzi analitycznych;
- Brak minimalnego depozytu;
- Pomocna obsługa klienta.
Pepperstone
Pepperstone jest australijskim brokerem, który spełnia wymagania regulacyjne wielu organizacji nadzorczych, w tym ASIC, FCA i DFSA, co gwarantuje bezpieczne i uczciwe transakcje.
Zapewnia dostęp do ponad 1200 instrumentów finansowych, w tym CFD na akcje, kryptowaluty, surowce, a także inwestycje na rynku forex. Ponadto możesz handlować bez prowizji (w zależności od rodzaju konta oraz wybranych aktywów).
Mocną stroną Pepperstone jest dostęp do różnych platform handlowych, w tym MT4 i MT5. Ponadto masz możliwość skorzystania z konta demo. W dodatku broker akceptuje różne metody płatności, w tym karty debetowe i kredytowe, e-portfele czy przelewy bankowe. Natomiast dział obsługi klienta pracuje 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu.
Zalety:
- Regulowany broker;
- Bogaty wybór ponad 1200 instrumentów finansowych;
- Dostęp do różnych platform handlowych;
- Możliwość korzystania z konta demo;
- Kilka metod płatności.
Libertex , który umożliwia transakcje przez MT4
Argumenty, które zadecydowały o zajęciu 3 miejsca:
- niskie spready,
- szeroka baza wiedzy i praktycznych samouczków,
- platforma przyjazna dla użytkowników,
- wsparcie dla MT4.
Platforma umożliwia dźwignię finansową w stosunku 1:30 dla klientów indywidualnych oraz 1:600 dla profesjonalnych inwestorów.
Libertex oferuje pełne wsparcie dla MT4 (Metal Trade 4), który pozwala zautomatyzować transakcje przy użyciu autonomicznego robota. Użytkownicy tej platformy mają również dostęp do szerokiej gamy wskaźników technicznych.
W kwestii bezpieczeństwa Libertex jest regulowane przez CySEC.
Dostępne opcje płatności to: karta płatnicza, PayPal, przelewy SEPa oraz Skrill.
Jak wybrać najlepszą aplikację?
Przedstawiliśmy naszego zwycięzcę, dlatego teraz jest dobry czas, aby porozmawiać na temat najbardziej istotnych funkcji, wykorzystywanych podczas codziennego użytkowania.
Duży wybór instrumentów finansowych
Dostęp do szerokiej listy produktów to podstawa dobrej platformy inwestycyjnej.
Niestety wielu dostawców na rynku bardzo ogranicza ETF-y, dla swoich użytkowników na rzecz innych, bardziej ryzykownych produktów.
Jednie duży wybór funduszy, pozwala być elastycznym i efektywnym inwestorem.
Opłaty i koszty- czy możesz inwestować bez żadnych kosztów?
Dlatego tak ważne są porównanie i znajomość opłaty za zakup i sprzedaż, spreadów czy prowizji za wpłatę, czy wypłatę kapitału.
Brak prowizji w eToro, był jednym z głównych czynników decydujących o zwycięstwie.
Funkcje i obsługa transakcji
Najlepsza aplikacja powinna również udostępniać swoim użytkownikom funkcje ułatwiające obsługę rynków na smartphonie.
Mamy tu na myśli takie rozwiązania jak rachunek demonstracyjny, który pozwoli zrozumieć, jak działają kontrakty, alerty cenowe, wykresy w czasie rzeczywistym, handle mobilny czy handel społecznościowy.
Dodatkowo bardzo ważna jest możliwość korzystania na urządzeniach z Androidem oraz iOS, a także na Apple Watch.
Natychmiastowy dostęp do swoich środków
Dlatego ważne są dostępne opcje płatności takie jak szybki przelew czy PayPal.
Dzięki temu użytkownik może przetransferować środki w kilka sekund.
Łatwość i prostota obsługi
Korzystanie z platformy mobilnej, ze względu na rozmiary wykorzystywanych do tego urządzeń powinno być proste, szybkie i intuicyjne.
Dlatego tak bardzo istotne jest jak wyświetlają się wykresy, przyciski do wykonywania operacji czy informacje na temat wybranego funduszu.
Obsługa klienta i wsparcie
Jednak nie wszystko i nie zawsze można rozwiązać za pomocą aplikacji, dlatego ważna również jest obsługa klienta.
Istotny jest czas dostępności oraz reakcji, a także czy osoba po drugiej stronie mówi w jeżyku inwestora.
Aplikacja ETF, kontrakty i fundusze z całego świata w Twojej kieszeni
Dlatego tak istotny jest wybór odpowiednich narzędzi, które pomogą w szybki sposób nawyki inwestycje wypracowane na komputerach zaadoptować w mobilnym świecie.
Niskie opłaty i prowizje, przyjazny interfejs, szybkość działania, dostęp do wielu produktów, alerty, powiadomienia czy czytelne wykresy to jedne z najważniejszych elementów decydujących o tym jak łatwe i przyjemne jest handlowanie za pomocą tabletu, czy smartphona.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79.17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
FAQ
Co to jest aplikacja ETF?
Aplikacja ETF umożliwia inwestowanie w fundusze giełdowe z pomocą urządzeń mobilnych. Dobra aplikacja jest bezpłatana i dostępna w popularnych sklepach z aplikacjami. Jednocześnie warto zwrócić uwagę na fakt czy spełnia ona europejskie regulacje.
Jakie aplikacje inwestycyjne są dostępne dla funduszy ETF?
Nasze porównanie dotyczy rozwiązań, za pomocą których możesz lokować kapitał w ETF-y. Istnieją aplikacje, które zbierają jedynie informacje na temat instrumentów finansowych, jednak brak im dostępu do giełdy. Dlatego najlepszym wyborem jest połączenie tych dwóch opcji np. w eToro.
Jaka jest najlepsza aplikacja ETF?
W naszym zestawieniu miejsce pierwsze zdobyła aplikacja eToro, Duży wybór funduszy, brak prowizji i opłat oraz przyjazny interfejs zdecydowały o zwycięstwie.
Skąd możesz pobrać eToro?
Aplikacje ETF należy pobierać ze zweryfikowanego źródła takiego jak sklep Google Play czy Apple App Store.
Krzysztof swoją wiedzę i umiejętności zdobywał i rozwijał latami. Handel na giełdzie pochłonął go w młodym wieku i szybko stał się jego sposobem na życie. Do jego głównych zainteresowań należy rynek kryptowalut. Jako jeden z pierwszych posiadaczy bitcoin w Polsce zna temat na wylot i chętnie dzieli się swoją wiedzą z naszymi czytelnikami.