Handel walutami: Czy trzeba płacić podatek? Czy się opłaca? Porady

Rynek „FOREX“ oznacza Foreign Exchange, co tłumaczy się jako rynek walutowy na którym handlujemy walutami.

Handel walutami przez internet odbywa się na międzynarodowym rynku walutowym, jak na przykład: Londyn, Nowy York, Sydney i Tokio.

Rynek walutowy, z dziennym średnim obrotem w wysokości 5 bilionów dolarów amerykańskich, jest największym płynnym rynkiem finansowym świata.

Przeczytaj nasz artykuł i sprawdź, czy Forex jest rynkiem dla ciebie. Ile możesz zarobić a ile stracić? Czy handel walutami się opłaca? Nie sprawdzaj na własnej skórze, skorzystaj z doświadczenia innych traderów! 

Jak zacząć handel walutami w Polsce w pięciu prostych krokach

  1. Wybierz najlepszą darmową platformę: eToro.
  2. Załóż konto.
  3. Dokonaj pierwszej wpłaty.
  4. Znajdź wybrane pary walutowe na liście aktywów.
  5. Kup bezpośrednio lub wybierz dodatkowe opcje.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Rozmiar Handlu

€ 100,000 (1 lots)

Uporządkuj wg

5 Brokerzy spełniający twoje kryteria

Metody Wpłaty

Platformy Handlowe

Regulowany Przez

Dodatkowe Funkcje

Min. Depozyt

€500

Min. Spread

2

Maksymalna Dźwignia

2:1

Pary Walutowe

1+

Ocena

1 lub lepiej

Aplikacja Mobilna

1 lub lepiej
Polecany Broker
150 Nowi użytkownicy dzisiaj
eToro

Ocena

Całkowity Koszt

€10.00

Aplikacja Mobilna
10/10

Min. Depozyt

€50

Min. Spread

1 pips

Maksymalna Dźwignia

50:1

Pary Walutowe

52

Platformy Handlowe

Demo
WebTrader
CopyTrading

Metody Wpłaty

Bank TransferCredit CardGiropayNetellerPaypalSepa TransferSkrillSofort

Regulowany Przez

FCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN

Czym Możesz Handlować

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

ETFs

Średni Spread

EUR/GBP

2.5

EUR/USD

1

EUR/JPY

2

EUR/CHF

5

GBP/USD

2

GBP/JPY

3

GBP/CHF

4

USD/JPY

1

USD/CHF

1.5

Dodatkowe Opłaty

Opłata Krocząca

Zmienne

Konwersja

Zmienne

Lewar_2

30:1

FCA

30:1

CySEC

30:1

ASIC

30:1

CFTC

30:1

NFA

30:1

BAFIN

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy przez wykorzystanie dźwigni finansowej. 67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Polecany Broker
320 Nowi użytkownicy dzisiaj
Capital.com

Ocena

Całkowity Koszt

€6.00

Aplikacja Mobilna
9/10

Min. Depozyt

€20

Min. Spread

0.12 pips

Maksymalna Dźwignia

20:1

Pary Walutowe

100

Platformy Handlowe

Demo
WebTrader
MT4

Metody Wpłaty

Bank TransferCredit CardGiropaySepa Transfer

Regulowany Przez

FCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN

Czym Możesz Handlować

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

ETFs

Średni Spread

EUR/GBP

0.8

EUR/USD

0.6

EUR/JPY

0.12

EUR/CHF

0.28

GBP/USD

0.8

GBP/JPY

0.30

GBP/CHF

0.50

USD/JPY

0.90

USD/CHF

0.13

CHF/JPY

0.15

Dodatkowe Opłaty

Opłata Krocząca

Oparte na dźwigni

Konwersja

0.0

Lewar_2

30:1

FCA

30:1

CySEC

30:1

ASIC

30:1

CFTC

30:1

NFA

30:1

BAFIN

Polecany Broker
86 Nowi użytkownicy dzisiaj
Libertex

Ocena

Całkowity Koszt

€0.00

Aplikacja Mobilna
9/10

Min. Depozyt

€10

Min. Spread

0.0 pips

Maksymalna Dźwignia

10:1

Pary Walutowe

100

Platformy Handlowe

Demo
WebTrader
MT4
STP/DMA

Metody Wpłaty

Bank TransferCredit CardGiropayNetellerPaypalSkrillSofort

Regulowany Przez

FCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN

Czym Możesz Handlować

Forex

Indices

Actions

Cryptocurrencies

Raw Materials

ETFs

Średni Spread

EUR/GBP

0.0

EUR/USD

0.0

EUR/JPY

0.0

EUR/CHF

0.0

GBP/USD

0.0

GBP/JPY

0.0

GBP/CHF

0.0

USD/JPY

0.0

USD/CHF

0.0

CHF/JPY

0.0

Dodatkowe Opłaty

Opłata Krocząca

Zmienne

Konwersja

Zmienne

Lewar_2

30:1

FCA

30:1

CySEC

30:1

ASIC

30:1

CFTC

30:1

NFA

30:1

BAFIN

Handel Walutami: Najlepsze Giełdy 2021

Polecany Broker
eToro
Załóż Konto

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy przez wykorzystanie dźwigni finansowej. 67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Polecany Broker
Capital.com
Załóż Konto

Polecany Broker
Libertex
Załóż Konto

Ocena
5.00
4.60
3.20
Ocena w Aplikacji Mobilnej
10/10
9/10
9/10
Regulacja
FCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFINFCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFINFCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN
Min. Depozyt
€50€20€10
Min. Spread
10.120.0
Maksymalna Dźwignia
50:120:110:1
Pary Forex
52100100
EUR/GBP
2.50.80.0
EUR/USD
10.60.0
EUR/JPY
20.120.0
EUR/CHF
50.280.0
GBP/USD
20.80.0
GBP/JPY
30.300.0
GBP/CHF
40.500.0
USD/JPY
10.900.0
USD/CHF
1.50.130.0
CHF/JPY
N/A0.150.0
Opłata Krocząca
ZmienneOparte na dźwigniZmienne
Opłata Od Konwersji
Zmienne0.0Zmienne
Demo
WebTrader
CopyTrading
MT4
STP/DMA
FCA
30:130:130:1
CySEC
30:130:130:1
ASIC
30:130:130:1
CFTC
30:130:130:1
NFA
30:130:130:1
BAFIN
30:130:130:1
Forex
Indices
Actions
Cryptocurrencies
Raw Materials
ETFs
Islamic Account
Education & Webinars
Charts & Tools
Scalping
Spread Betting
Free Forex Signals
Przelew Bankowy
Karta Kredytowa
giropay
Neteller
PayPal
Przelew SEPA
Skrill
Natychmiast

W czasach ekstremalnie niskiego oprocentowania depozytów coraz więcej inwestorów na całym świecie odkrywa potencjał zwrotu z inwestycji w czasie, które oferują inwestycje w waluty i wykorzystują handel walutami jako źródło inwestycji oraz w celu dywersyfikacji lub zabezpieczenia istniejących ryzyk walutowych (np.: w akcjach zagranicznych).

Handel walutami możliwy jest 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu. Waluty określane są za pomocą skrótów, zgodnie z niemiecką normą ISO.

Handel walutami opiera się na jednoczesnym kupowaniu i sprzedaży różnych walut na rynku międzybankowym.

kupno po cenie rynkowej

Waluty podawane są zawsze parami.

Nie jest możliwe kupno lub sprzedaż tylko dolarów (USD) w handlu walutami. Euro (EUR) jest przedmiotem handlu dolarami (USD), dolary (USD) jenami (JPY), itp.

Pierwsza podana waluta określana jest jako waluta bazowa. Druga podawana waluta jest walutą kwotowaną.

W przypadku pary walutowej EUR/USD oznacza to, że euro (EUR) jest walutą bazową (pierwsza waluta z danej pary) a dolar (USD) jest walutą kwotowaną (druga waluta z danej pary).

Najlepsi brokerzy do handlu walutami — Ranking

Handel na rynku Forex i wrażenia, które z niego płyną, w dużej mierze zależą od brokera. Dlaczego? Ponieważ to właśnie od pośrednika zależą główne aspekty tradingu, czyli:

  • koszt transakcji,
  • ilość par walutowych,
  • dostępne narzędzia analizy rynku,
  • dodatkowe funkcje platformy,
  • bezpieczeństwo czy
  • coś tak błahego, jak zwykła wygoda inwestycji.

Dlatego wybór brokera to jedna z najważniejszych decyzji, które podejmiesz podczas przygody z handlem walutami. Dokładnie sprawdź dostępne oferty i dobrze zastanów się przed podjęciem decyzji.

Albo skorzystaj z naszego rankingu, w którym znajdziesz najlepszych brokerów do handlu walutami w 2021 roku.

1. eToro — Najlepszy wybór

Logotyp eToro (zielony)

Jednym z najpopularniejszych współcześnie brokerów jest eToro. Powstał w 2007 roku w Izraelu, ale dziś działa praktycznie na całym świecie. Dzięki temu zyskują użytkownicy, ponieważ firma podlega nadzorowi licznych instytucji finansowych (m.in. FCA i CySEC).

eToro nie bez powodu cieszy się dobrą renomą.

W ofercie znajdziesz 47 par walutowych, zaś koszt handlu zawarty jest w spreadzie, który dla najpopularniejszych par wynosi 1 pips. Im bardziej egzotyczne waluty, tym koszty handlu będą większe.

Pod względem platformy transakcyjnej jest równie dobrze. Design cechuje się nowoczesnością i cieszy oko, a ponadto nie sprawia trudności w obsłudze nawet początkującym traderom. Co więcej, uzyskujesz dostęp do licznych narzędzi inwestycyjnych, dzięki którym ułatwisz sobie handel.

Na uwagę zasługują również funkcje dodatkowe platformy.

eToro wiedzie prym pod względem social i copy tradingu. Obie opcje są rozbudowane, dzięki czemu masz możliwość nieskrępowanego kontraktu z innymi użytkownikami i wymiany doświadczeń, a także możesz kopiować ich ruchy giełdowe. W efekcie zarabiasz na czyich umiejętnościach.

Jedynym wprost zauważalnym minusem brokera jest prowizja od wypłat, która wynosi 5 USD.

Przeczytaj pełną recenzję eToro!

Zalety eToro:

  • Niskie spready
  • 47 par walutowych do wyboru
  • Ponad 2100 aktywów w ofercie poza rynkiem Forex (zarówno kontrakty CFD,jak i rzeczywiste aktywa)
  • Nowoczesna I przystępna platforma transakcyjna z wieloma funkcjami
  • Social i copy trading
  • Bezpieczeństwo

Wady eToro:

  • Stała prowizja od każdej wypłaty (5 USD)

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

2. Libertex

Libertex logotyp Mało który broker dorówna doświadczeniem Libertex. Firma działa na rynku od 1997 roku i prowadzi działalność w ponad stu krajach.

O prawidłowy przebieg handlu w Libertex dba cypryjska instytucja CySEC.

Co do oferty, broker oferuje 50 par walutowych. Zaś opłaty są o tyle oryginalne, że nie polegają na spreadzie, tylko na prowizji. Za handel najpopularniejszymi walutami Libertex pobiera 0,008% wartości transakcji. Wielu inwestorów preferuje to rozwiązanie.

Co ciekawe, broker oferuje dostęp do dwóch platform transakcyjnych.

Pierwsza jest autorska, nowoczesna i przystępna. Druga to znany wszystkim doświadczonym traderom MetaTrader 4, dzięki któremu możesz prowadzić zaawansowane analizy rynku.

Poznaj opinie o Libertex!

Zalety Libertex:

  • Oryginalny System opłat (koszt zawarty w niskiej prowizji, nie w spreadzie)
  • 50 par walutowych w ofercie
  • Dwie Platformy transakcyjne do wyboru (Libertex i MetaTrader 4)
  • Bezpieczeństwo

Wady Libertex:

  • Brak Social i copy tradingu
  • Raptem 150 aktywów do wyboru poza rynkiem Forex

3. Capital.com

Capital.com logotyp Mówiliśmy o najstarszych, teraz przyszła pora na jednego z najmłodszych brokerów na rynku. Capital.com powstał na Białorusi, ale dziś może się pochwalić również biurami w Londynie czy na Cyprze. Podlega nadzorowi tak renomowanych instytucji, jak FCA czy CySEC.

Jedną z jego największych zalet jest oferta.

Masz do wyboru aż 142 pary walutowe, za handel którymi zapłacisz tylko 0,6 pipsa w spreadzie. Oczywiście dotyczy to tych najpopularniejszych par. Im bardziej egzotyczne waluty, tym większy koszt.

Pod względem platform masz wybór podobny, co w przypadku Libertex.

Pierwsza to autorska platforma transakcyjna Capital.com, która wyróżnia się innowacyjnością i przystępnym designem. Zaś drugą jest legendarny MetaTrader 4.

Zalety Capital.com:

  • Niskie Spready
  • Aż 142 pary walutowe w ofercie
  • Ok. 3000 aktywów poza rynkiem Forex
  • Dwie platformy transakcyjne do wyboru (Capital.com oraz MetaTrader 4)
  • Bezpieczeństwo

Wady Capital.com:

  • Brak Social i copy tradingu
  • Brak Alarmów cenowych w webowej wersji platformy

4. Plus500

Plus500 logotyp Nasz ranking zamyka kolejny broker z Izraela. Plus 500 powstał w 2008 roku, działa globalnie i wyróżnia się tym, że posiada swoje akcje na giełdzie. Dzięki temu każdy użytkownik ma wgląd w sprawozdania finansowe firmy.

Ponadto broker oczywiście podlega nadzorowi odpowiednich organów regulacyjnych (FCA, ASIC).

W ofercie znajdziesz 70 par walutowych, które kupisz i sprzedasz w oparciu o spread, który zaczyna się od 0,7 pipsa dla najpopularniejszych walut. Podobnie jak w poprzednich przypadkach, im bardziej egzotyczna para walutowa, tym koszt będzie większy.

Plus500 udostępna ci swoją autorską platformę. Jej największymi zaletami są nowoczesny wygląd i liczne narzędzia analityczne, które umożliwiają prowadzenie nawet najbardziej rozbudowanych strategii inwestycyjnych.

Niestety z tego samego powodu broker czasem sprawia problemy początkującym traderom.

Więcej informacji o Plus500!

Zalety Plus500:

  • Niskie spready
  • 70 par walutowych w ofercie
  • Ok. 2000 aktywów poza rynkiem Forex
  • Nowoczesna i rozbudowana platforma
  • Wysokie bezpieczeństwo (broker notowany na giełdzie)

Wady Plus500:

  • Brak social i copy tradingu
  • Platforma może sprawiać problemy początkującym
  • Średnie możliwości researchu

Na czym polega handel ?

Handel na rynku walutowym polega na przewidywaniu zmian wartości jednej waluty względem drugiej. Podobnie jak przy zakupie akcji na giełdzie. Liczymy, że wartość wybranej firmy wzrośnie i dzięki temu odniesiemy zysk.

Jest jednak diametralna różnica, na rynku walutowym możemy zarabiać na wzrostach i spadkach kursów, co sprawia, że Forex jest znacznie atrakcyjniejszy.

handel: Długa pozycja

Bycie traderem Forex jest bardzo dochodowym zawodem, ale wymaga ważnych umiejętności. Wśród tych umiejętności/cech, cierpliwość i dobry plan zarządzania ryzykiem są prawie niezbędne podczas handlu na rynkach.

Wysoka dźwignia finansowa w połączeniu z wahaniami kursów walut jest tym, co sprawia, że Forex jest lukratywnym biznesem.

Dźwignia finansowa w handlu walutami jest zwykle nazywana mieczem o podwójnych krawędziach.

Poniżej kilka przykładów walut głównych:

  • EUR/USD          Euro/Dolar amerykański
  • USD/JPY            Dolar amerykański/Jen japoński
  • GBP/USD          Funt brytyjski/Dolar amerykański
  • USD/CAD         Dolar amerykański/Dolar kanadyjski
  • USD/CHF          Dolar amerykański/Frank szwajcarski
  • AUD/USD         Dolar australijski/Dolar amerykański
  • NZD/USD         Dolar nowozelandzki/Dolar amerykański

Na rynku walutowym niektóre pary mają swoją własną terminologię:

Symbol Para walutowa Terminologia
GBPUSD British Pound & US Dollar Cable
EURUSD Euro & US Dollar Euro
USDJPY US Dollar & Japanese Yen Dollar Yen
USDCHF US Dollar & Swiss Franc Dollar Swiss lub Swissy
USDCAD US Dollar & Canadian Dollar Dollar CAD lub Loonie
NZDUSD New Zealand Dollar & US Dollar Kiwi
AUDUSD Australian Dollar & US Dollar Aussie Dollar
EURGBP Euro & British Pound Euro Sterling
EURJPY Euro & Japanese Yen Euro Yen

Handel walutami w kantorach internetowych

Walutami możesz handlować nie tylko za pośrednictwem brokera, ale również kantoru walutowego online. Jest to opcja mniej ryzykowna, ale również bardziej ograniczona niż trading na rynku Forex.

Dlaczego?

Bezpieczeństwo wynika z faktu, że w kantorze online nie handlujesz przy pomocy dźwigni finansowej (przeczytasz o niej więcej w dalszej części artykułu). Dzięki temu nie ma ryzyka, że stracisz cały kapitał, jeśli inwestycja pójdzie nie po twojej myśli.

W kantorze online możesz stracić jedynie różnicę w spreadzie między walutami w parze.

Co więcej, gdy handlujesz w ten sposób, stajesz się właścicielem realnej waluty. Otrzymujesz ją na konto, więc nie trzymasz pozycji na giełdzie, jak ma to miejsce na rynku Forex. Dzięki temu możesz uniknąć opłat z tym związanych (np. punktów swap).

Jednak są też wyraźne minusy.

W kantorze online nie zmaksymalizujesz zysków na małych ruchach kursu, bo nie ma dźwigni finansowej. Znacznie ogranicza to twoje możliwości i sprawia, że niektóre strategie inwestycyjne po prostu nie zadziałają.

Poza tym gdy korzystasz z kantoru, potrzebujesz co najmniej dwóch kont bankowych (złotówkowego i walutowego). Co więcej — jako że transakcje opierają się na przelewach — trwają o wiele dłużej.

Wynika z tego, że handel walutami Forex jest szybszy, wygodniejszy i daje więcej możliwości. Jest też bardziej ryzykowny.

Główne cechy handlu walutami

  • Rynki są otwarte 24/5
  • Wysoka płynność
  • Większa zdolność handlowa dzięki dźwigni finansowej
  • Możliwość osiągnięcia zysku / straty w zależności od tego, jak rynek porusza się (w górę lub w dół)
  • Większe szanse na ograniczenie ryzyka dzięki zastosowaniu zleceń stop loss i strategii zarządzania ryzykiem
  • Forex może być bardziej przewidywalny dzięki analizie technicznej i fundamentalnej
  • Handel jest dostępny za pośrednictwem kilku platform transakcyjnych; komputer stacjonarny, aplikacja na telefonie komórkowym, aplikacja web
  • Transakcje mogą być zautomatyzowane lub półautomatyczne. (EA)

Jak handlować walutami?

Każdy inwestor, może zarabiać zawierając transakcje na parach walutowych. Estymując zmiany cen par walutowych w przyszłości inwestorzy stają przed podjęciem jednej z trzech możliwych decyzji inwestycyjnych. Możliwe są trzy sytuacje, gdzie pary walutowe mogą:

  • Wzrosnąć – decyzja zakupu pary walutowej
  • Spaść – decyzja sprzedaży pary walutowej
  • Nie zmienić się – decyzja powstrzymania się od dokonania transakcji

Aby podjąć właściwą decyzję należy określić, która waluta w parze wzmocni lub osłabi się względem drugiej. Na przykład dla EUR/USD należy  rozważyć czy euro umocni się względem dolara (wzrost kursu) czy może dolar umocni się wobec euro (spadek kursu).

Konstrukcja każdej pary walutowej jest taka sama i składa się z:

  • Waluty bazowej – jest to pierwsza waluta w parze (dla EUR / USD jest to euro)
  • Waluty kwotowanej – jest to druga waluta w parze (dla EUR /USD jest to dolar)

Jeżeli waluta bazowa słabnie względem waluty kwotowanej to kurs tej pary będzie spadał, jeżeli waluta bazowa będzie się umacniała w stosunku do waluty kwotowanej to kurs tej pary będzie się wrastał. Zależności zachowań walut i ich wpływ na kurs przedstawiono poniżej:

  • Waluta bazowa umacnia się /  waluta kwotowana = cena pary rośnie
  • Waluta bazowa osłabia się / waluta kwotowana =cena pary spada
  • Waluta bazowa / waluta kwotowana osłabia się = cena pary rośnie
  • Waluta bazowa / waluta kwotowana umacnia się = cena pary spada

Jeżeli przewidujesz, że dana waluta zmieni swoją wartość to można podjąć decyzję o:

  • Sprzedaży pary walutowej
  • Zakupie pary walutowej
  • Powstrzymania się od transakcji. Pamiętaj! – to też jest decyzja

Handel walutami – Długie czy krótkie pozycje?

Inwestorzy interesujący się lokowanie kapitału na globlanym rynku walutowym Forex muszą pamiętać o konieczności wybrania odpowiedniego modelu zajmowania pozycji. Kiedy opłaca się grać na krótko (sprzedaż), a kiedy warto na długo (kupno)?

Na rynku forex podstawowym instrumentem handlowym są oczywiście waluty. Jednak praktycznie każdy broker na rynku w swojej ofercie do wyboru ma także akcje, surowce, indexy.

Z jednej platformy handlowej mamy dostęp praktycznie do wszystkich najważniejszych instrumentów finansowych świata. Inwestorzy już na samym początku powinni zdecydować, które instrumenty najbardziej ich interesują.

Przeciętny trader wybiera od 1 do 3 instrumentów, na których skupia swoją uwagę. Należy pamiętać, że każdy instrument posiada swoje cechy charakterystyczne. Inaczej będziemy handlować złotem, a inaczej na przykład parami walutowymi. Po prostu inne strategie będą przynosić zysk.

Inwestor długo lub średnio terminowy powinien znać sytuację makroekonomiczną danego waloru i na podstawie wskaźników powinien określić, na którym instrumencie otworzy pozycję krótką czyli sprzedaży, a na którym długą czyli pozycję kupna.

Ponieważ Forex jest częścią rynku finansowego, inwestorzy używają specyficznych terminów.

Na przykład pozycje krótkie i długie, które są ważne nie tylko na rynku Forex, ale również na giełdzie. Znajomość warunków jest warunkiem wstępnym udanego handlu, dlatego ważne jest, abyś wiedział, co oznaczają te warunki.

Forex waluty a pozycje: Długa i krótka

waluty forex Długa pozycja jest często określana po prostu jako pozycja kupna.

Używając tego terminu, inwestor informuje, że kupił walutę bazową w stosunku do waluty kwotowanej.

Waluta bazowa jest zawsze pierwszą walutą danej pary walutowej a kwotowana drugą. Podczas zamykania długiej pozycji, inwestor sprzedaje to, co kupił podczas transakcji.

Kiedy możesz mówić o krótkiej pozycji? Terminu tego powinien używać inwestor, gdy sprzedaje walutę. Taka sytuacja jest możliwa do zaakceptowania zarówno na rynku Forex (waluty online – sprawdź kursy), jak i na giełdzie.

Kiedy otwierasz krótką pozycję, faktycznie handlujesz jednocześnie dwoma transakcjami: sprzedajesz walutę bazową i kupujesz walutę kwotowaną.

Jak inwestować, by zarabiać?

Na rynku forex cały czas kupujemy i sprzedajemy waluty. Otwarcie pozycji krótkiej lub długiej jest niezbędne do przeprowadzenia planowanej transakcji.

Warto jednak wiedzieć, że specjaliści podkreślają, że otwarcie pozycji krótkiej może być bardziej ryzykowne niż otwarcie pozycji długiej, ale dotyczy to tylko inwestorów indywidualnych.

Wartość walut zmienia się praktycznie cały czas. Aby zarobić pieniądze, inwestor musi dokładnie przewidzieć moment wzrostu i spadku wartości walut występujących w danej parze walutowej.

W pozycji krótkiej gracz zarabia pieniądze, gdy cena pary walutowej spada. Ponieważ nie zawsze jest możliwe dokładne określenie trendu, otwieranie krótkich pozycji nie jest zalecane dla początkujących, ale tylko dla doświadczonych inwestorów.

Handel walutami — Jak zacząć?

Uważasz, że trading na rynku Forex to coś dla ciebie, ale nie wiesz od czego zacząć? W takim razie czytaj dalej. Podpowiemy ci, w jaki sposób rozpoczniesz handel walutami. Porady przeprowadzą cię od rejestracji, aż do pierwszej transakcji.

Pokażemy ci ten proces na przykładzie eToro, czyli zwycięzcy rankingu.

Krok 1: Załóż konto

eToro formularz rejestracji Na tej stronie znajdziesz formularz rejestracyjny. Wypełnij go i utwórz rachunek.

Broker wyśle na twoją skrzynkę mailową link aktywacyjny. Wejdź w niego.

Przeniesiesz się na platformę transakcyjną. Twoje konto jest już aktywne, ale działa w wersji demo.

Możesz tutaj bez ryzyka przetestować wszystkie funkcje eToro i zawrzeć pierwsze transakcje na fikcyjnym obrazie rynku.

Krok 2: Aktywuj pełną wersję konta

Do handlu na prawdziwej giełdzie przejdziesz, gdy wypełnisz profil osobowy.

Podaj szczegółowe dane na swój temat i zweryfikuj je za pomocą odpowiednich dokumentów.

Broker przeprowadzi cię przez ten proces, więc szybko sobie z nim poradzisz.

Krok 3: Wpłać depozyt

Zanim rozpoczniesz handel walutami, zasil rachunek pieniędzmi. Minimalna wysokość pierwszego przelewu zależy od polityki brokera. W przypadku eToro minimalny depozyt wynosi 200 EUR.

eToro formularz wpłaty depozytu Wybierz metodę transferu środków, która ci odpowiada i wpłać kapitał na konto.

Krok 4: Kup waluty

Gdy pieniądze znajdą się na rachunku, wybierz parę walutową i kliknij w nią. Przejdziesz do nowej zakładki, w której przeczytasz szczegółowe informacje na temat tych aktywów.

Jak sprzedawać i kupować waluty na eToro

Gdy się z nimi zapoznasz, kliknij przycisk „Działaj”.

Pojawi się nowe okno, w którym ustalisz szczegóły transakcji. Podaj kwotę inwestycji, rodzaj pozycji (krótka, długa), a także (ewentualnie) wysokość dźwigni finansowej oraz poziomy stop loss i take profit.

Na koniec kup walutę.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Handel walutami online sposobem na zysk?

Internauci często mogą natknąć się na reklamy, które kuszą wizją zyskownego handlu walutami. W ten sposób dealerzy rynku walutowego chcą pozyskać nowych klientów. Oferta takich pośredników w handlu walutami cieszy się sporym zainteresowaniem.

Początkujących inwestorów zachęca przede wszystkim możliwość szybkiego zarobienia pieniędzy. Nasi klienci, którzy chcą rozpocząć przygodę z rynkiem walutowym (tzw. FOREX-em), powinni zdawać sobie sprawę, że spekulacyjna wymiana walut jest obarczona dużym ryzykiem.

Użytkownicy Internetu mogą często natknąć się na reklamy, które kuszą wizją rentownego handlu walutami. W ten sposób brokerzy walutowi chcą przyciągnąć nowych klientów.

Istnieje duże zainteresowanie ofertą takich brokerów walutowych.

Początkujący inwestorzy są zachęcani do szybkiego zarabiania pieniędzy. Klienci, którzy chcą rozpocząć swoją przygodę z rynkiem walutowym (tzw. FOREX) powinni mieć świadomość, że spekulacyjna wymiana walut jest bardzo ryzykowna.

Dźwignia finansowa działa w obie strony

Forex Trading Mechanizm dźwigni pozwala na osiąganie wysokich zysków dzięki niewielkim zmianom w notowaniach walut. Wahania kursu walutowego również zwielokrotniają potencjalne straty.

Poziom ryzyka inwestycyjnego wzrasta wraz z wykorzystaniem wyższej dźwigni finansowej.

Jest on definiowany jako stosunek wartości inwestycji do kapitału wniesionego przez gracza walutowego. W przypadku rynku FOREX, dźwignia może wynosić nawet 100:1.

Oznacza to, że klient zdeponował na rachunku brokera kwotę, która jest sto razy mniejsza od wartości planowanych inwestycji.

UWAGA!
Ryzyko spekulacyjnego handlu walutami wzrasta proporcjonalnie do poziomu zastosowanej dźwigni finansowej. Tak zwana dźwignia finansowa zwielokrotnia możliwości inwestycyjne oraz wartość zysków i strat. Dzięki dźwigni finansowej, nawet osoba z małym kapitałem może inwestować na rynku FOREX.

Od chwili rozpoczęcia inwestycji (tzn. zakupu lub sprzedaży waluty) wartość depozytu wniesionego przez klienta jest korygowana o zmiany kursowe. Ich wpływ zostaje przemnożony przez wartość dźwigni finansowej.

To oznacza, że po zastosowaniu lewaru wynoszącego 100:1 spadek wartości zakupionej waluty o 0,10% skutkuje pomniejszeniem depozytu zabezpieczającego o 10%. Przeciwna zmiana kursu (+0,10%) generuje natomiast dziesięcioprocentowy zysk.

Jeżeli na wskutek inwestycyjnych niepowodzeń, wartość depozytu spadła do zera, broker forexowy zamyka rachunek klienta, aby zapobiec dalszym stratom.

W warunkach tak dużego ryzyka mogłyby one znacznie przekroczyć początkową wartość kapitału.

Od momentu rozpoczęcia inwestycji (tj. zakupu lub sprzedaży waluty), wartość depozytu złożonego przez klienta jest korygowana o zmiany kursów walut. Ich wpływ mnoży się przez wartość dźwigni finansowej.

Oznacza to, że po zastosowaniu dźwigni 100:1 spadek wartości zakupionej waluty o 0,10% powoduje zniejszenie depozytu zabezpieczającego o 10%. Przeciwna zmiana kursu walutowego +0,10% generuje zysk w wysokości 10%.

Jeśli w wyniku niepowodzeń inwestycyjnych depozyt spadł do zera, broker forex zamyka rachunek klienta, aby zapobiec dalszym stratom.

Mimo szybkiej reakcji pośrednika walutowego niekiedy okazuje się, że ostateczne straty są większe od depozytu zabezpieczającego. Taki scenariusz jest możliwy, ponieważ broker przed zamknięciem rachunku inwestycyjnego musi niezwłocznie wykonać transakcje przeciwne do tych, które zlecił klient (np. sprzedać zakupione dolary).

Takie działanie jest określane jako przymusowe zamknięcie pozycji (stop-out). Trzeba je wykonać bez względu na poziom aktualnych kursów.

Pomimo szybkiej reakcji brokera walutowego okazuje się czasem, że ostateczne straty są wyższe niż depozyt zabezpieczający.

Taki scenariusz jest możliwy, ponieważ przed zamknięciem rachunku inwestycyjnego broker musi natychmiast zrealizować transakcje odwrotne do tych zleconych przez klienta (np. sprzedać zakupione dolary).

Nazywa się to przymusowym stop-outem. Musi się to odbywać bez względu na poziom aktualnego kursu walutowego.

UWAGA!
Przy dźwigni 100:1, niekorzystna zmiana kursu walutowego na poziomie 1% może spowodować stratę całego zainwestowanego kapitału.

Handel walutami a Podatek – Czy trzeba go płacić?

handel walutami Jeśli osiągasz przychód, państwo polskie zobowiązuje cię do zapłaty podatku.

Reguluje to ustawa o podatku dochodowym, która stwierdza, że zysk na różnicach kursowych to przychód z działalności gospodarczej.

Prawo rozumie zarobek na handlu walutami jako dochód z transakcji kapitałowej.

Wysokość podatku oczywiście zależy od wysokości przychodu. Działają tu dwa dobrze znane progi: 18% i 32%. Chyba że prowadzisz działalność gospodarczą. Wtedy twój podatek wyniesie 19%.

Z zysku na handlu walutami rozliczasz się do końca kwietnia w roku następującym po tym, w którym osiągniesz przychód.

Ustawa o podatku dochodowym dotyczy wszystkich osób fizycznych i przedsiębiorców, którzy kupili i sprzedali walutę z myślą o zysku. Jednak jeśli wymieniasz walutę w celu kupna czegoś, nie płacisz podatku.

Na początku warto zagrać o wirtualne zyski

Ze względu na ryzyko związane ze zmiennością kursów walutowych i zastosowaniem wysokiego lewaru początkujący inwestorzy forexowi powinni zapoznać się z fachową literaturą.

Skutecznym sposobem na przygotowanie się do ryzykownych inwestycji są również gry treningowe. Takie interesujące rozwiązanie proponują brokerzy forexowi. Polega ono na wniesieniu wirtualnego depozytu zabezpieczającego zamiast własnych pieniędzy.

Dzięki zmaganiom o wirtualne zyski początkujący inwestor bez ryzyka może poznawać realia rynku walutowego. Jego decyzja o zainwestowaniu własnych pieniędzy powinna być uzależniona od wyniku, który uzyskał w trakcie bezpiecznego treningu.

Ze względu na ryzyko związane z zmiennością kursów walutowych i wykorzystaniem dużej dźwigni finansowej, początkujący traderzy forex powinni zapoznać się z literaturą fachową.

Gry szkoleniowe są również skutecznym sposobem przygotowania się do ryzykownych inwestycji. Tak ciekawe rozwiązanie oferują brokerzy forex. Polega ono na dokonywaniu transakcji wirtualnym depozytem zabezpieczającym zamiast własnych pieniędzy.

Dzięki zmaganiom o wirtualne zyski, początkujący inwestor może poznać realia handlu na rynku walutowy bez żadnego ryzyka.

UWAGA!
Brokerzy Forex w grach symulacyjnych pozwalają inwestować wirtualne pieniądze. Warto spróbować tej formy szkolenia przed zdeponowaniem własnych pieniędzy.

Handel walutami — Czy się opłaca?

Nie ma jednej słusznej odpowiedzi na to pytanie. Faktem jest, że większość inwestorów traci na handlu Forex. Jednak faktem jest również to, że większość nie przygotowuje się odpowiednio do inwestycji.

Traktują giełdę i dźwignię finansową jak magiczny sposób na pomnożenie kapitału, grają na chybił-trafił i w efekcie każdy z nich na dłuższą metę przegrywa.

Jeśli chcesz generować regularne zysku w handlu walutami, zdobądź odpowiednią wiedzę, stwórz strategię inwestycyjna i nie daj się porwać emocjom. Załóż konto na eToro i korzystaj z aktualnych danych rynkowych dostarczanych przez pośrednika.

Tylko w ten sposób w ogólnym rozrachunku wyjdziesz na plus. Jakby nie było, najlepsi traderzy Forex zarabiają ogromne pieniądze.

„Zrobienie dniówki” w godzinę jest całkowicie realne na rynku walutowym.

Artykuły

Krzysztof swoją wiedzę i umiejętności zdobywał i rozwijał latami. Handel na giełdzie pochłonął go w młodym wieku i szybko stał się jego sposobem na życie. Do jego głównych zainteresowań należy rynek kryptowalut. Jako jeden z pierwszych posiadaczy bitcoin w Polsce zna temat na wylot i chętnie dzieli się swoją wiedzą z naszymi czytelnikami.