Chodzi ci po głowie inwestycja w akcje spółek, ETF-y lub jeszcze inne aktywa giełdowe?
W takim razie potrzebujesz brokera, który będzie twoim pośrednikiem w handlu na giełdzie.
Dzisiaj znalezienie platformy transakcyjnej jest prostsze niż kiedykolwiek, ponieważ w branży co chwila pojawiają się oferty nowych firm.
Pytanie brzmi: który z tych brokerów jest najlepszy?
Odpowiadamy na nie w artykule. Ponadto dowiesz się, którzy pośrednicy oferują niskie prowizje? U których znajdziesz najciekawsze funkcje dodatkowe? I co najważniejsze: którzy z brokerów posiadają najlepszą reputację i zasługują na twoje zaufanie?
Spis Treści
Najlepsi brokerzy giełdowi tego roku
- eToro – Broker z najlepszymi w branży funkcjami społecznościowymi.
- Libertex – Broker z 20-letnim doświadczeniem na rynku giełdowym.
- Capital.com – Innowacyjny broker wykorzystujący sztuczną inteligencję.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
5 Brokerzy spełniający twoje kryteria
Metody Płatności
Parametry
Support
Ocena
Aplikacja Mobilna
Koszt Transakcji
Opłaty Roczne
Ocena
- Brak prowizji od handlu funduszami ETF i akcjami
- Nieograniczony wolumen obrotu
- Darmowy dostęp do analiz eksperckich
Informacje o Koncie
Opłaty za Transakcję
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Informacje o Koncie
Opłaty za Transakcję
Ocena
- Zerowe spready
- Intuicyjna platforma handlowa
- Autoryzowany i regulowany broker
Informacje o Koncie
Opłaty za Transakcję
Kontrakty CFD zaliczają się do grupy instrumentów finansowych wysokiego ryzyka. 75% inwestorów traci na nich pieniądze.
Informacje o Koncie
Opłaty za Transakcję
Ocena
- Dostępne 142 pary walutowe
- Dwie platformy handlowe do wyboru
- Dostęp do funkcji stop loss
Informacje o Koncie
Opłaty za Transakcję
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Informacje o Koncie
Opłaty za Transakcję
Broker giełdowy: najlepsze oferty 2021
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Kontrakty CFD zaliczają się do grupy instrumentów finansowych wysokiego ryzyka. 75% inwestorów traci na nich pieniądze.
Pamiętaj o ryzyku! 76,4% rachunków CFD inwestorów detalicznych traci pieniądze.
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
5.0 | 4.9 | 4.8 | 4.7 |
9/10 | 8/10 | 9/10 | 9/10 |
| 25€ | 1€ | 0.01 lots | 1€ |
| 1:30 | 1:30 | 1:30 | 1:200 |
| 2.000+ | 200+ | 500+ | 2425 |
| 250+ | 10+ | 100+ | 250+ |
| €0 | €0 | €0 | €0 |
| €0 | €0 | €0 | €0 |
| 0% | 0,01% - 0,5% | 0.0013 - 0.0022 pips | 0,01-2% |
| z 0,09% | 0,1% - 0,5% | 0,01% - 2% | 0,01-2% |
| z 0,09% | 0,01% - 8% | 0,01% - 2% | 0,01-2% |
| Copytrader, Stop-loss | Stop-loss | N/A | N/A |
| z 0,45% | 0,4% - 8% | 0,01% - 2% | 0,01-2% |
| z 0,09% | 0,1% - 0,5% | 0,01% - 2% | 0,01-2% |
| Spread | 0€ | Spread | Spread |
| 5 USD | 0€ | 0€ | 0€ |
| 10€ miesięcznie po 3 miesiącach | 10€ | 10€ miesięcznie po 3 miesiącach | 0€ |
| Opłaty za przewalutowanie | 0€ | 0€ | 0€ |
| Zmienne opłaty | 0€ | 0,5% | 0€ |
Jak oceniamy, czy broker giełdowy jest dobry?
Jako że aktualnie na rynku działa mnóstwo pośredników w transakcjach giełdowych, wybór najlepszego nie jest prosty i zajmie sporo czasu niedoświadczonemu inwestorowi.
Dlatego wychodzimy naprzeciw oczekiwaniom i wykonujemy tę pracę za ciebie. Porównujemy brokerów wedle ściśle określonych kryteriów.
Oceniamy:
- wysokość opłat,
- ilość instrumentów finansowych,
- liczba narzędzi do analizy i wyszukiwania informacji,
- jakość platformy transakcyjnej,
- przystępność dla początkujących inwestorów,
- jakość obsługi klienta,
- bezpieczeństwo.
Który broker wypadł najlepiej w naszych testach? Sprawdź w poniższym rankingu.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Ranking najlepszych brokerów w Polsce
Inwestuj mądrze i wygodnie za pośrednictwem najlepszych platform w branży. Każdy broker giełdowy z poniższej listy osiągnął bardzo dobre wyniki w naszych testach.
1. eToro — najlepszy broker papierów wartościowych (i nie tylko)
eToro to nie tylko broker Forex i CFD, ale również kryptowalut i papierów wartościowych (akcji, ETF-ów, indeksów). Powstał w 2007 roku w Izraelu i działa pod nadzorem trzech renomowanych instytucji finansowych:
- brytyjskiego FCA,
- australijskiego ASIC,
- cypryjskiego CySEC.
Oferta brokera jest na tyle zróżnicowana, że przypadnie do gustu większości inwestorów. W eToro znajdziesz ponad 2200 aktywów. Większość w formie kontraktów CFD, ale oprócz nich broker oferuje usługi kupna i sprzedaży prawdziwych akcji oraz kryptowalut.
Przejdźmy do kosztów transakcji.
eToro kusi klientów zerowymi prowizjami, jeśli chodzi o kupno akcji i ETF-ów. To ogromny plus — tym większy, że reszta opłat opiera się na konkurencyjnych spreadach. Jedynym minusem eToro w tym względzie jest stała prowizja od wypłat w wysokości 5 USD.
Czym jeszcze wyróżnia się broker?
Najlepszym w branży social i copy tradingiem. Za pośrednictwem platformy nie tylko skontaktujesz się z innymi inwestorami, ale również skopiujesz ich transakcje.
Działa to podobnie do automatycznego handlu — z tą różnicą, że powierzasz pieniądze nie algorytmowi, tylko doświadczeniu żywego człowieka.
Dodatkowym atutem eToro jest wbudowany portfel kryptowalutowy dla ludzi, którzy interesują się tym rynkiem.
Platforma transakcyjna ma nowoczesny i przyjazny dla oka design, a ponadto nie sprawi problemów nawet całkowitemu laikowi w tematach giełdowych. Możesz z łatwością i w pełni wygodnie inwestować.
Na koniec warto wspomnieć o obsłudze klienta. Z jednej strony cechuje się profesjonalizmem i szybkimi odpowiedziami, ale z drugiej jest dostępna tylko w formie live chatu i poprzez e-mail. Ponadto nie działa w weekendy.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
2. Libertex
Libertex to broker Forex i CFD, co oznacza, że do papierów wartościowych masz dostęp tylko poprzez kontrakty na różnice kursowe. Natomiast plusem jest fakt, że Libertex działa w branży od ponad 20 lat i udowodnił, że jest godzien zaufania. Prowadzi działalność pod nadzorem cypryjskiego CySEC.
Jak prezentuje się oferta brokera?
Jest kameralna. Znajdziesz tu jedynie nieco ponad 250 aktywów — wszystkie w formie wspomnianych instrumentów finansowych, którymi są kontrakty CFD. Mimo to zainwestujesz na większości rynków giełdowych (papiery wartościowe, waluty i kryptowaluty, surowce).
Pod względem opłat Libertex proponuje inne rozwiązanie, niż pozostali brokerzy. Otóż nie zarabia na spreadach, tylko na prowizjach od każdej transakcji. Właśnie zerowe spready i niskie prowizje to jedna z głównych cech Libertex, która przyciąga klientów.
Czym jeszcze się wyróżnia?
Udostępnia użytkownikom dwie platformy transakcyjne: autorską oraz MetaTrader 4. Pierwsza jest nowoczesna i bardziej przystępna (zdobyła nawet nagrody branżowe), zaś druga to prawdziwy kombajn pod względem możliwości analitycznych. Co więcej, MetaTrader 4 pozwala zautomatyzować inwestycje giełdowe.
Obsługę klienta Libertex traktuje trochę po macoszemu. Jest live chat, a nawet wsparcie poprzez takie aplikacje, jak Telegram czy WhatsApp. Pracownicy też odpowiadają dość szybko. Brakuje natomiast dokładnych informacji, w jakich godzinach pomoc jest dostępna. Nie ma też osobnej strony, poprzez którą klient może łatwo skontaktować się z obsługą.
3. Capital.com
Capital.com to jeden z najmłodszych brokerów w branży. Powstał w 2016 roku i od tamtej pory robi wszystko, aby rachunek na jego platformie przypadł inwestorom do gustu. Capital.com jest bardzo bezpiecznym wyborem, ponieważ działa pod nadzorem:
- brytyjskiego FCA,
- cypryjskiego CySEC,
- białoruskiego NBRB.
Oferta brokera jest bardzo atrakcyjna, bo znajdziesz w niej ponad 3000 aktywów. Niestety wszystkie w formie instrumentów, którymi są kontrakty CFD. Mimo to wybór jest bardzo duży i zadowoli większość inwestorów.
Co z opłatami?
Koszty w Capital.com opierają się na spreadach, które do dziś są jednymi z najniższych na rynku. Dzięki temu firma tworzy bardzo przyjazne środowisko inwestycyjne dla klientów z różnymi strategiami gry na giełdzie.
W kwestii platform również masz wybór: autorska albo popularny MetaTrader 4.
Capital.com zadbał o jakość swoich usług, co widać po firmowej platformie. Jest nowoczesna, przystępna i rozbudowana. Możesz analizować inwestycje na wiele różnych sposobów.
Znowu Metarader 4 to wielowymiarowe narzędzie inwestora, które dodatkowo umożliwia automatyczny handel.
Obsługa klienta firmy również trzyma wysoki poziom. Skontaktujesz się z nią mailowo, poprzez live chat oraz telefonicznie. Działa w systemie 24/7, a pracownicy serwisu zwykle odpowiadają bardzo szybko.
Co to jest broker giełdowy?
Wedle definicji brokerem giełdowym nazywamy kogoś, kto pełni rolę pośrednika pomiędzy kupującym i sprzedającym instrumenty finansowe. Gdy zaś mówimy o giełdzie, zwykle mamy na myśli rynek papierów wartościowych.
Jednak brokerzy online posiadają w swoich ofertach dużo większy wybór aktywów.
Tego typu firmy wyróżniają się także tym, że w stosunku do innych pośredników giełdowych pobierają bardzo niskie prowizje od transakcji.
Co więcej, dzisiaj giełda stoi przed tobą otworem niezależnie od miejsca, w którym się znajdujesz.
Brokerzy dają ci dostęp do platform w wersji stacjonarnej i mobilnej, dzięki czemu otworzysz rachunek i zaczniesz inwestować online bez większych problemów.
Jest to też o wiele wygodniejsze od tradycyjnych transakcji u maklera giełdowego.
Do jakich aktywów dają dostęp brokerzy?
Dobrej jakości broker giełdowy daje ci możliwość kupna i sprzedaży instrumentów finansowych z różnych rynków.
Wśród najpopularniejszych wymieniamy:
- rynek papierów wartościowych (akcje, ETF-y, indeksy, etc.),
- Forex (rynek walutowy)
- surowce
- kryptowaluty.
Jako początkujący inwestor prawdopodobnie i tak nie skorzystasz ze wszystkiego, co mają do zaoferowania brokerzy. Nawet doświadczeni gracze giełdowi skupiają się tylko na kilku rynkach, które najbardziej ich interesują.
Tak czy inaczej ogromnym plusem brokerów online jest możliwość ulokowania pieniędzy w bardzo wielu aktywach, czyli łatwego zdywersyfikowania portfolio.
Weź jednak pod uwagę, że inwestycje nie są prostym sposobem na zarobek. Zanim zainwestujesz jakiekolwiek środki, zdobądź przynajmniej podstawową wiedzę o rynkach finansowych. W ten sposób zmniejszysz z założenia wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Jak założyć konto i zacząć inwestować?
Poradnik w 5 krokach
Chcesz wygodnie inwestować na platformie, która jest nowoczesna i przystępna? Wybierz eToro. To broker, który nie tylko posiada szeroką ofertę i niskie koszty transakcji, ale również jest bardzo prosty w obsłudze.
Czytaj dalej i sprawdź, jak bezproblemowo rozpoczniesz przygodę z giełdą za jego pomocą.
Krok 1: Zarejestruj się
Rejestrację rozpoczniesz, gdy wejdziesz na stronę brokera i klikniesz przycisk „Dołącz teraz”. Przejdziesz do formularza rejestracyjnego, w którym zobaczysz trzy pola:
- nazwa użytkownika,
- hasło,
- adres e-mail.
Uzupełnij je i utwórz rachunek.
Broker wyśle ci wiadomość z linkiem aktywacyjnym. Wejdź w niego, a od razu przeniesiesz się na platformę.
Krok 2: Poćwicz na koncie demo
Po rejestracji twoje konto znajduje się w wersji demo. Masz tutaj do dyspozycji wszystkie możliwości platformy oraz 100 tys. fikcyjnych USD na rachunku.
Dzięki temu możesz na spokojnie przetestować różne strategie inwestycyjne i nauczyć się, jak działa giełda.
Krok 3: Aktywuj rachunek
Chcesz dokonać zakupu lub sprzedaży prawdziwych instrumentów giełdowych? W takim razie uruchom rachunek live.
W tym celu przejdź do profilu i uzupełnij go dokładnymi danymi na swój temat.
Na koniec wyślij brokerowi skany dowodu tożsamości i dokumentu, który potwierdzi twoje aktualne miejsce zamieszkania.
eToro przeprowadzi cię krok po kroku przez ten proces, więc wszystko pójdzie sprawnie.
Gdy skończysz, uzyskasz dostęp do konta live.
Krok 4: Wpłać depozyt
Do inwestycji potrzebujesz pieniędzy. Dlatego wybierz metodę transferu środków, która ci odpowiada i zasil rachunek.
Pamiętaj jednak, że w eToro minimalna kwota pierwszego depozytu wynosi 200 USD.
Krok 5: Inwestuj
Kiedy pieniądze znajdą się na koncie inwestycyjnym, wpisz w wyszukiwarce brokera nazwę aktywów, którymi się interesujesz (np. „bitcoin”). eToro w mgnieniu oka wyświetli ci najtrafniejsze wyniki. Kliknij w przykładowego bitcoina, a przejdziesz do nowej zakładki.
Znajdziesz w niej szczegółowe treści na temat danych aktywów, czyli m.in. historię kursu, najnowsze wiadomości czy opinie innych użytkowników. Zapoznaj się z nimi, a następnie kliknij przycisk „Działaj”.
Pojawi się nowe okno. Ustalisz w nim szczegóły transakcji.
Wybierz kwotę inwestycji i rodzaj pozycji (kupna lub sprzedaży). Następnie ustaw wartości dotyczące dźwigni finansowej oraz zleceń obronnych (stop loss i take profit).
Finalnie kup aktywa.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Jak wybrać dobrego brokera? Kilka wskazówek
Zamierzasz samodzielnie zdecydować, z usług jakiego brokera skorzystasz? Wiedz, że wybór nie będzie prosty.
Dlatego poniżej przygotowaliśmy dla ciebie kilka wskazówek.
Bezpieczeństwo
Przede wszystkim zwróć uwagę, czy dany broker podlega regulacjom odpowiednich instytucji (np. w Polsce taką instytucją jest komisja nadzoru finansowego) . Tylko w ten sposób zapewnisz sobie bezpieczeństwo.
Nie daj się nabrać na wyjątkowo korzystną ofertę firmy, której nie nadzoruje żaden organ finansowy. Wielu początkujących inwestorów łapie się na obietnice ogromnych zysków u nieregulowanych brokerów, co zwykle skutkuje utratą całego kapitału.
Priorytety
Nie ma idealnej firmy brokerskiej. Każda ma swoje wady. Dlatego nie marnuj czasu na poszukiwania uniwersalnej platformy, która jest dobra we wszystkim.
Zastanów się, co jest dla ciebie najważniejsze i na tej podstawie podejmij decyzję.
Dla przykładu: interesujesz się akcjami spółek, więc szukasz brokera, u którego zainwestujesz w nie najtaniej i najwygodniej. Wybieraj w oparciu o to, czego potrzebujesz.
Nie oglądaj się za ideałem, bo tacy brokerzy nie istnieją.
Korzystne warunki
Koszty transakcji to oczywiście jedna z najważniejszych cech każdego brokera. Są tym istotniejsze, im bardziej aktywnym inwestorem jesteś.
Przed wyborem pośrednika porównaj opłaty u niego z konkurencją. Najlepiej zrób to na przykładzie konkretnej transakcji (możesz wykorzystać do tego konto demo). Wtedy czarno na białym wychodzą wszystkie opłaty i prowizje danego serwisu.
Dodatkowe opinie
Pamiętaj, że nie jesteś jedynym inwestorem, który będzie korzystał z usług danego brokera. Prawdopodobnie wypróbowały go miliony użytkowników przed tobą.
Dzięki temu masz okazję poznać tysiące opinii na temat danej firmy (np. na różnych forach internetowych).
Zwróć też uwagę na recenzje niezależnych serwisów, takich jak MonitorFX.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
FAQ
Jaki broker giełdowy jest najlepszy?
Podczas naszych testów sprawdziliśmy wielu brokerów. Zastosowaliśmy w tym celu bardzo surowe kryteria oceny. Ze wszystkich platform najlepiej wypadła ta, która należy do eToro. Broker zajął pierwsze miejsce w naszym rankingu.
Co to są kontrakty CFD?
Kontrakty CFD (kontrakty na różnice kursowe) to instrumenty pochodne. Gdy je kupujesz, nie inwestujesz w prawdziwe aktywa, tylko spekulujesz na temat ich kursu. Kontrakty CFD to złożone instrumenty, które mają zarówno zalety (np. handel z dźwignią oraz dostęp do pozycji krótkich), jak i wady (np. dodatkowe opłaty za przetrzymywanie pozycji)
Ile pieniędzy potrzebuję, aby rozpocząć inwestycje?
Wysokość początkowego depozytu zależy od brokera, którego wybierzesz. W przypadku eToro rozpoczniesz handel, gdy wpłacisz na rachunek 200 USD.
Czy handel za pośrednictwem brokera jest bezpieczny?
Tak — pod warunkiem, że wybierzesz firmę, która działa pod nadzorem odpowiednich organów regulacyjnych. Tylko wtedy masz pewność, że broker działa zgodnie z prawem i że twój kapitał jest bezpieczny.
Jaka platforma handlowa jest najlepsza dla początkujących?
Naszym zdaniem jedną z najbardziej przystępnych platform jest eToro. Nie tylko cechuje się nowoczesnym i przyjaznym dla oka designem, ale również udostępnia ci najlepszy na rynku social i copy trading. Dzięki temu skorzystasz z wiedzy i doświadczenia innych inwestorów, aby generować twój własny zysk.
Czy korzystanie z usług brokera jest bezpłatne?
Za rejestrację i prowadzenie konta nie ma żadnych opłat. Jednak brokerzy zarabiają na spreadach i prowizjach od transakcji, a ponadto niektórzy pobierają opłaty niezwiązane z handlem (np. za długi brak aktywności lub przelewy).
Krzysztof swoją wiedzę i umiejętności zdobywał i rozwijał latami. Handel na giełdzie pochłonął go w młodym wieku i szybko stał się jego sposobem na życie. Do jego głównych zainteresowań należy rynek kryptowalut. Jako jeden z pierwszych posiadaczy bitcoin w Polsce zna temat na wylot i chętnie dzieli się swoją wiedzą z naszymi czytelnikami.
