Dom maklerski to instytucja finansowa posiadająca zezwolenie organu nadzoru finansowego na wykonywanie określonych czynności stanowiących działalność maklerską.
Dom maklerski umożliwia klientom założenie rachunku inwestycyjnego, na którym przechowywane są informacje o posiadanych przez niego środkach pieniężnych, papierach wartościowych czy historii rachunku.
Klient domu maklerskiego otrzymuje możliwość dokonywania zleceń transakcji kupna oraz sprzedaży instrumentów finansowych na giełdzie, które dom maklerski wykona w swoim imieniu, ale na rzecz klienta.
W Polsce, pomimo kryzysu na rynkach finansowych, systematycznie przybywa rachunków maklerskich.
Zapewne ponad 21 lat giełdowych wzlotów i upadków na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych nauczyło wielu inwestorów, jakie decyzje podejmować w zmiennych warunkach rynkowych.
Dowiedzieli się jak można korzystać ze spadków oraz że warto kupować akcje po znacznych przecenach – by to realizować potrzebne są narzędzia oferowane przez dom maklerski. Tutaj przeczytasz kiedy kupić akcje.
5
Payment methods
Features
Customer service
Classification
Mobile App
Fixed commissions per operation
Account Fee
Rating
- Platforma przyjazna dla początkujących inwestorów
- Darmowe sygnały handlowe
- Aplikacja na iOS i Android
70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy
Account Info
Fees per operation
Rating
- Brak prowizji od handlu funduszami ETF
- Nieograniczony wolumen obrotu
- Darmowy dostęp do analiz eksperckich
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Account Info
Fees per operation
Rating
- Dostępne 142 pary walutowe
- Dwie platformy handlowe do wyboru
- Dostęp do funkcji stop loss
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Account Info
Fees per operation
Rating
- Brak prowizji
- Broker regulowany przez CySec
- Środki zabezpieczane na oddzielnych rachunkach bankowych
Pamiętaj o ryzyku! 76,4% rachunków CFD inwestorów detalicznych traci pieniądze.
Account Info
Fees per operation
Rating
- Zerowe spready
- Intuicyjna platforma handlowa
- Autoryzowany i regulowany broker
85% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.
Account Info
Fees per operation
POLECANY BROKER
capital.com
Załóż KontoKontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.......
POLECANY BROKER
Alvexo
Załóż Konto70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy......
POLECANY BROKER
Libertex
Załóż Konto85% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą.......
Nieco inaczej sytuacja wygląda w przypadku stosunkowo nowej możliwości gry na rynku Forex.
Według ankiety przeprowadzonej przez Urząd Komisji Nadzoru Finansowego wśród krajowych domów maklerskich aż 82 proc. aktywnych klientów korzystających z internetowych platform rynku Forex w 2011 r. poniosło stratę.
Na koniec 2006 roku liczba kont maklerskich przekroczyła 900 tys. Dwa lata później było to już ponad 1 mln i wbrew rozprzestrzeniającemu się kryzysowi na rynkach wzrost ten nie został zatrzymany.
Na koniec ubiegłego roku było już prawie 1,5 mln rachunków maklerskich.
Głębsze analizy wskazują na dwie główne przyczyny tak dynamicznych wzrostów.
Prywatyzacje i dostęp do usług domów maklerskich
Pierwszy z nich dotyczy prywatyzacji. Im więcej prywatyzacji i ciekawszych ofert ze strony Skarbu Państwa tym większy przyrost rachunków maklerskich.
Zakładanie kont w domach maklerskich na członków rodziny podczas debiutu PZU należy do najbardziej spektakularnych przykładów – każdy chciał wtedy zarobić na prywatyzacji największego polskiego ubezpieczyciela.
Drugą przyczyną wzrostu liczby rachunku jest coraz większa dostępność usług maklerskich. W pierwszej trójce prym wiodą takie domy maklerskie jak Dom Inwestycyjny BRE Bank, Dom Maklerski Pekao czy Centralny Dom Maklerski Pekao.
Są to więc instytucje ściśle związane z bankami, stąd znacznie łatwiej jest im zaproponować swoimi klientom zintegrowane usługi.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
Dom maklerski online i dom maklerski w komórce
Wszystkie największe domy maklerskie oferują dostęp do rachunku przez Internet – dom maklerski online to rynkowy standard.
Nieco inaczej jest w przypadku dostępu mobilnego, który wymaga przygotowania przez brokera bardzo wydajnej aplikacji.
Dzięki specjalnej mobilnej aplikacji (dobrze jest wcześniej sprawdzić z jakiego systemu nasza komórka korzysta) możemy dokonywać zleceń na rynku, podejrzeć notowania na GPW czy obejrzeć wybrane wykresy naszych walorów.
W domach maklerskich DI BRE Banku i w CDM Pekao i Domu Maklerskim Pekao klient najpierw aktywuje usługę internetową i dopiero później mobilną. Jeżeli inwestor zdecyduje się na dostęp mobilny to otrzyma go bezpłatnie.
Podobna sytuacja ma miejsce w przypadku analiz, biuletynów, komentarzy rynkowych, spółek dnia czy rekomendacji. To wszystko może otrzymać początkujący inwestor praktycznie za darmo.
Jest to standardem w domach maklerskich DI BRE Banku, CDM Pekao oraz DM IDMSA. Jeżeli jednak inwestor na poważniej chciałby się zająć inwestowaniem na giełdzie, a tym samym analizą rekomendacji i danych, musi jednak przygotować się na pewne wydatki.
Dostęp do analiz, rekomendacji i notowań
Jeżeli jesteśmy zainteresowani konkretną spółką i jej notowaniami to musimy za taką możliwość zapłacić, choć bywają również wyjątki.
Najczęściej poziom opłaty jest związany z rodzajem rachunku jaki wybierzemy.
I tak mając rachunek maklerski PLUS w CDM Pekao zapłacimy 20 zł miesięcznie (obecnie trwa promocja i opłata wynosi 0 zł), tyle samo co m.in. w Domu Maklerskim BOŚ Banku, ale już w Domu Maklerskim IDMSA i Domu Inwestycyjnym BRE Banku otrzymamy taką możliwość bezpłatnie.
Jednak w ostatnich dwóch przypadkach przyjdzie nam zapłacić za obsługę rachunku odpowiednio: 48 i 50 zł za rok.
Jeżeli portfel inwestora zacznie się powiększać to zapewne będzie chciał on móc podejrzeć więcej niż tylko jedną spółkę w czasie rzeczywistym. I w tym przypadku musi zdecydować się na określony pakiet lub rachunek, a tym samym przygotować się na spory wydatek.
W CDM Pekao (pakiet Prestige) i DM IDMSA będzie to 88,10 zł miesięcznie za możliwość wglądu w 5 notowań. Z kolei w domu maklerskim BOŚ zapłacimy już 95 zł miesięcznie, ale jeśli inwestor osiągnie obrót w wysokości 50 tys. zł to zostanie on zwolniony z opłat.
Domy maklerskie oferują również dostęp na przykład do depesz publikowanych przez Polską Agencję Prasową – znajdują się w nich m.in. najświeższe wiadomości ze spółek notowanych na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych.
W tym przypadku darmowy dostęp będzie uzależniony od rodzaju rachunku maklerskiego jaki inwestor wybierze. W DM BOŚ oprócz PAP możemy również otrzymywać elektroniczne wydanie Gazety Giełdy Parkiet i The Wall Street Journal.
Oczywiście takie dodatki dostępne są zazwyczaj dla bardziej zamożnych klientów.
Aplikacje i inne narzędzia
Domy maklerskie oferują również dodatkowe narzędzia.
Na przykład DI BRE Bank proponuje inwestorom skorzystanie z aplikacji do analizy technicznej AmiBroker. Dzięki niej klient może analizować na bieżąco wszystkie instrumenty notowane na warszawskiej giełdzie, także najpopularniejsze pary walutowe, indeksy zagraniczne czy surowce.
Aplikacja pozwala również skanować rynek w poszukiwaniu sygnałów transakcyjnych np. z rynku forex.
Z kolei dom maklerski BOŚ oferuje między innymi dostęp do arkusza kalkulacyjnego w formacie Excel, wspomagającego konstrukcję portfela kontraktów opcyjnych i futures opartych na indeksie WIG20 (DDE Manager).
Arkusz działa w powiązaniu z innymi aplikacjami dostępnymi w DM BOŚ i w odróżnieniu od zwykłego arkusza, notowania aktualizowane są w nim w systemie real-time poprzez serwer DDE.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
Jak wybrać dom maklerski
Zanim inwestor wybierze konkretny dom maklerski oprócz dostępu do wielu narzędzi warto sprawdzić ogólne koszty jakie będzie trzeba ponieść. O tym, jak wybrać dom maklerski pisaliśmy we wcześniejszym tekście na blogu.
Samo otwarcie rachunku w domu maklerskim na ogół nie sprawia problemu. Gorzej już z jego sprawną obsługą. Nikt nie ma wątpliwości, że na kilkuset tysiącach rachunków niewiele się dzieje.
Część z nich to tzw. okazjonalni inwestorzy, którzy kupują lub sprzedają akcje raz, czasami dwa razy do roku lub podczas wielkich prywatyzacji. Z kolei dla innych obsługa samego rachunku sprawia pewien problem, o czym najczęściej można się przekonać na forach internetowych.
Zniechęceni nawet zapominają o zamknięciu rachunku.
Asset management w domu maklerskim
Dla osób, które nie mogą poświęcić czasu na odpowiednią analizę inwestycji czy też opanowywanie nowych technologii, doskonałym rozwiązaniem będzie oferta asset management.
Wcześniej takie usługi były zastrzeżone dla najzamożniejszych Polaków – milionerów. Teraz wystarczy posiadać aktywa, których wartość opiewa na 40 000 zł.
I co najważniejsze klient nadal czuje się jak wytrawny inwestor giełdowy, ponieważ w asset management istnieje możliwość precyzyjnego doboru strategii inwestycyjnej do profilu inwestycyjnego klienta i jego indywidualnych preferencji.
Tutaj każdy ma swój własny portfel inwestycyjny.
Inwestując samodzielnie na rynku akcji musimy liczyć się z prowizjami pobieranymi od zawartych transakcji. Przy asset management opłaty pobierane od klienta są z reguły niższe, niż te naliczane przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych.
Z kolei w przypadku strategii asset management z udziałem akcji w portfelu, wysokość opłat jest uzależniona od osiąganych zysków – tak zwane success fee. Klient może również w każdej chwili sprawdzić jakie akcje, obligacje i inne instrumenty znajdują się aktualnie w jego portfelu.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
Domy maklerskie online
Domy maklerskie otwierają swoje oddziały w bardziej krajach z korzystniejszymi regulacjami podatkowymi.
Za pośrednictwem internetu świadczą usługi na całym świecie. Działają na podstawie zezwolenia i podlegają regulacjom państwowych instytucji.
eToro
Korzystając z domów maklerskich online, możesz mieć własny rachunek inwestycyjny nawet na drugim końcu świata. Dzięki takim brokerom jak eToro możemy handlować najpopularniejszymi aktywami z całego świata. Warto przyjrzeć się mu bliżej.
- Siedziba eToro znajduje się na Cyprze. Broker ten otrzymał licencję na podstawie zezwolenia instytucji nadzoru finansowego CySEC. Licencja CySEC jest gwarancją uczciwości i bezpieczeństwa danych u tego brokera.
- Jego usługi obejmują ponad 140 państw. Użytkownicy z całego świata handlują aktywami za pośrednictwem dedykowanej internetowej platformy.
- W eToro skorzystasz z narzędzi handlu społecznościowego, takich jak Copyportfolio. Dzięki temu skopiujesz ruchy bardziej doświadczonych handlowców.
Przeczytaj naszą recenzję eToro!
Załóż konto w eToro, a już w 3 minuty bedziesz mógł rozpocząć przygodę z handlem.
Wpłać środki szybkimi metodami płatności takimi jak PyPal Neteller, Skrill, karta kredytowa. eToro nie pobiera opłat od wpłaty, a minimalnie możesz zdeponować 50$.
Następnie wyszukaj interesujące Cię aktywa i zainwestuj w nie. Do dyspozycji masz, akcje, waluty, kontrakty cfd i wiele innych. Dzięki Social Trading masz możliwość analizowania ruchów innych użytkowników platformy.
Wybierz aktywa i inwestuj bezpiecznie. Możesz ustawić Take Profit, aby maksymalizować zyski lub Stop Loss, aby chronić swoje inwestycje przed większymi stratami.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
XTB
Polski broker XTB może pochwalić się niemal dwudziestoletnim stażem na rynku. Działa zgodnie z regulacjami Komisji Nadzoru Finansowego oraz innych renomowanych organizacji.
Ponadto zapewnia dostęp do różnych aktywów inwestycyjnych, w tym kontraktów CFD na akcje, kryptowaluty, waluty, towary indeksy czy instrumenty forex.
Handel odbywa się na autorskiej platformie – xStation 5 z narzędziami analitycznymi. Ponadto początkujący użytkownicy otrzymają dostęp do konta demo i materiałów edukacyjnych. Natomiast doświadczeni docenią opcję handlu z dźwignią.
Co istotne, XTB nie narzuca minimalnej kwoty depozytu, akceptując różnorodne metody płatności (w tym karty, e-portfele i przelewy bankowe). Natomiast dział obsługi klienta pracuje przez 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu. Możesz również liczyć na osobistego opiekuna konta.
Zalety XTB:
- Regulowany broker;
- Szeroki wybór instrumentów inwestycyjnych;
- Intuicyjna platforma xStation 5;
- Konto demo i materiały edukacyjne;
- Różne formy płatności.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty.
Pepperstone
Australijski broker Pepperstone oferuje dostęp do ponad 1200 instrumentów finansowych, w tym kontraktów CFD na akcje, kryptowaluty, towary i aktywa na rynku rynek forex. Działa zgodnie z normami ustanowionymi przez ASIC, FCA czy DFSA, co zapewnia bezpieczeństwo i wiarygodność transakcji.
Pepperstone wyróżnia się niskimi spreadami i prowizjami. Co więcej, umożliwia handel na różnych platformach, w tym MT4 i MT5. Mocną stroną brokera jest również konto demo czy dostęp do materiałów edukacyjnych. Natomiast aktywni traderzy skorzystają z programu lojalnościowego z rabatami na opłaty handlowe.
Pepperstone akceptuje różne metody płatności, w tym karty kredytowe i debetowe, przelewy bankowe czy e-portfele. Natomiast dział obsługi klienta pracuje przez 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu.
Zalety:
- Bezpieczny i regulowany broker;
- Szeroka oferta instrumentów inwestycyjnych;
- Możliwość handlu na różnych platformach;
- Konto demo i materiały edukacyjne;
- Różne opcje płatności.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty.
Ranking: domy maklerskie w Polsce
W Polsce działają obecnie 43 domy maklerskie. Poniżej ich aktualne zestawienie. Numery zakresów działalności odpowiadają numerom w poprzednim akapicie – „Działalność Maklerska”.
- Athena Investments Dom Maklerski S.A.
- Caspar Asset Management S.A.
- Centralny Dom Maklerski PEKAO S.A.
- Copernicus Securities S.A.
- CVI Dom Maklerski SP. Z O.O.
- DB Securities S.A.
- Dom inwestycyjny Nehrebetius S.A.
- Dom Inwestycyjny Xelion SP. Z O.O.
- Dom Maklerski AFS Sp. z o.o.
- Dom Maklerski ALFA Zarządzanie Aktywami S.A.
- Dom Maklerski Banku BPS S.A.
- Dom Maklerski Banku Handlowego S.A.
- Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A.
- Dom Maklerski BDM S.A.
- Dom Maklerski Capital Partners S.A.
- Dom Maklerski INC S.A.
- Dom Maklerski Navigator S.A.
- Dom Maklerski TMS Brokers S.A.
- Dom Maklerski W Investments S.A.
- Doradztwo Dla Polskich Przedsiębiorstw Securities S.A.
- Efix Dom Maklerski S.A.
- Erste Securities Polska S.A.
- Everest Investment Management S.A.
- Interbank Financial Services SP. Z O.O.
- Ipopema Securities S.A.
- Mercurius Dom Maklerski SP. Z O. O.
- Michael/Ström Dom Maklerski SP. Z O. O.
- Millennium Dom Maklerski S.A.
- Niezależny Dom Maklerski S.A.
- Noble Securities S.A.
- Nwai Dom Maklerski S.A.
- Opera Dom Maklerski SP.Z O.O.
- Pekao Investment Banking S.A.
- PGE Dom Maklerski S.A.
- Polski Dom Maklerski S.A.
- Prime Selection Dom Maklerski SA
- Q Securities S.A.
- RDM Wealth Management S.A.
- Trigon Dom Maklerski S.A.
- Tullet Prebon (POLSKA) S.A.
- Ventus Asset Management S.A.
- Vestor Dom Maklerski S.A.
- X-Trade Brokers Dom Maklerski S.A.
Domy maklerskie – banki prowadzące działalność maklerską
W Polsce działa obecnie 11 domów maklerskich, funkcjonujących jako wydzielona działalność banku. Numery zakresów działalności odpowiadają numerom we wcześniejszym akapicie – „Działalność Maklerska”.
- Dom Maklerski ALIOR Bank S.A.
- Dom Maklerski Banku BGŻ BNP Paribas S.A.
- Biuro Zarządzania Usługami Maklerskimi BANK HANDLOWY S.A.
- Departament Operacji – Wydział Wspomagania Operacyjnego BANK MILLENNIUM S.A.
- Dom Maklerski PEKAO
- Dom Maklerski Santander
- Dom Maklerski Deutsche Bank Polska S.A.
- Dom Maklerski ING BANK ŚLĄSKI S.A.
- Dom Maklerski mBank S.A.
- Dom Maklerski PKO Banku Polskiego w Warszawie
- Dom Maklerski Raiffeisen Bank Polska S.A.
Zagraniczne firmy inwestycyjne na terytorium RP w formie oddziału
W Polsce działa obecnie 9 zagranicznych firm inwestycyjnych w formie oddziału:
- Admiral Markets AS
- Chatha Financial Europe Ltd
- CMC Markets UK plc
- Easy Markets Trading Ltd
- Goldman Sachs International
- IP Intercapital Markets AD
- Wood & Company Financial Services a.s.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
Parametry rachunków maklerskich w rankingu
Informacje związane z kontami inwestycyjnymi podzieliliśmy na kilka grup:
- Podstawowe informacje i koszty związane z rachunkiem – w tej sekcji zamieściliśmy opłaty za otwarcie i prowadzenie konta maklerskiego oraz za przelewy z rachunku pieniężnego (który służy do rozliczeń). Znajdziesz tu także krótkie podsumowanie najważniejszych zalet rachunku maklerskiego, np. promocje dla różnych grup klientów, notowania mobilne, możliwość inwestowania na rynkach zagranicznych itp.
- Prowizje od zleceń – znajdziesz tu podstawowe prowizje od transakcji akcjami, obligacjami (tutaj przeczytasz jak inwestować w obligacje), kontraktami terminowymi, opcjami oraz prowizje daytradingowe (czyli od transakcji odwrotnych realizowanych tego samego dnia) na które zlecenia składane są internetowo.
- Dostęp do notowań online – ten dział zawiera opłaty za korzystanie z najlepszych ofert kupna/sprzedaży w ramach pojedynczego instrumentu.
- Dodatkowe możliwości – w tej sekcji znajdziesz ponadstandardowe funkcjonalności, dostępne w wybranych domach maklerskich, czyli:
- możliwość uzyskania oprocentowania środków pieniężnych,
- korzystania z odroczonego terminu płatności
- inwestowania w ramach Indywidualnego Konta Emerytalnego (IKE).
Krzysztof swoją wiedzę i umiejętności zdobywał i rozwijał latami. Handel na giełdzie pochłonął go w młodym wieku i szybko stał się jego sposobem na życie. Do jego głównych zainteresowań należy rynek kryptowalut. Jako jeden z pierwszych posiadaczy bitcoin w Polsce zna temat na wylot i chętnie dzieli się swoją wiedzą z naszymi czytelnikami.