Na forex istnieje wiele przydatnych narzędzi, które możesz wykorzystać do przeprowadzania analiz lub wspomagać się nimi podczas zawierania transakcji.
Jednym z najpopularniejszych rozwiązań inwestycyjnych, występujących na rynku walutowym, jest dźwignia finansowa (zwana lewarem).
Dzięki niej możesz obracać większą ilością kapitału, niż ten, który posiadasz w rzeczywistości. Pozwala uzyskać wysoki zysk. Gdybyś inwestował wyłącznie własny depozyt z pewnością nie osiągnąłbyś podobnych wyników.
Pamiętaj, że wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą ryzyko. Wielu inwestorów traci pieniądze podczas handlu z jej wykorzystaniem.
Nie chcesz stać się jednym z nich? Przeczytaj artykuł, aby poznać zasady działania lewaru. Nie ryzykuj utraty środków. Poświęć chwilę, aby móc zarabiać z dodatkowym kapitałem.
Jak zacząć inwestowanie z dźwignią w pięciu prostych krokach
- Wybierz najlepszą ofertę: eToro.
- Załóż konto.
- Dokonaj pierwszej wpłaty.
- Znajdź wybrane pozycje na liście aktywów.
- Kup bezpośrednio lub wybierz dodatkowe opcje.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Najlepsze giełdy do inwestowania z dźwignią [y]
4.9 | 4.8 | 3.2 |
9/10 | 9/10 | 9/10 |
| FCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN | CySEC | FCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN |
| €50 | €500 | €10 |
| 1 | 1.4 | 0.0 |
| 50:1 | 500:1 | 10:1 |
| 52 | 40 | 100 |
| 2.5 | 2.4 | 0.0 |
| 1 | 1.4 | 0.0 |
| 2 | 2.4 | 0.0 |
| 5 | 2.4 | 0.0 |
| 2 | 1.4 | 0.0 |
| 3 | 1.4 | 0.0 |
| 4 | 2.4 | 0.0 |
| 1 | 1.4 | 0.0 |
| 1.5 | 1.4 | 0.0 |
| N/A | 1.4 | 0.0 |
| Zmienne | Zmienne | Zmienne |
| Zmienne | Zmienne | Zmienne |
| 30:1 | N/A | 30:1 |
| 30:1 | 1:30 | 30:1 |
| 30:1 | N/A | 30:1 |
| 30:1 | N/A | 30:1 |
| 30:1 | N/A | 30:1 |
| 30:1 | N/A | 30:1 |
Czym jest dźwignia finansowa forex?
Dźwignia finansowa to narzędzie, które daje ci duże możliwości zysku.
Jeśli zdecydujesz się na zastosowanie mechanizmu lewarowania, będziesz mógł obracać kapitałem przewyższającym wartość wpłaconego depozytu.
Wysokość dźwigni oznacza stosunek zainwestowanego kapitału własnego do kapitału obcego. Tytułowy 10-krotny zysk jest możliwy przy wykorzystaniu lewaru o wartości 1:10.
Brokerzy ograniczają wybór wysokości dźwigni dla początkujących inwestorów. Dzięki temu ryzyko utraty środków jest mniejsze.
Pośrednicy chętniej umożliwiają handel wyższym kapitałem traderom, którzy profesjonalnie zajmują się inwestowaniem na rynku finansowym. Transakcje przy zastosowaniu lewaru mają charakter spekulacyjny.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Na czym polega inwestowanie z dźwignią?
Dźwignia finansowa forex zyskała popularność dzięki perspektywie atrakcyjnego zysku również przy niskim wkładzie. Stopa procentowa pożyczonych środków nie może przekroczyć stopy zwrotu z kapitału własnego.
Brokerzy udostępniają lewar finansowy w różnej wysokości. Ze względu na to możesz go dopasować do własnych celów inwestycyjnych.
Oceń jakie ryzyko jesteś gotowy podjąć. Pamiętaj, że stosując wysoką dźwignię finansową, narażasz się na większe niebezpieczeństwo utraty środków.
Przed otwarciem konta inwestycyjnego, powinieneś porównać oferty dostępne na rynku finansowym w Polsce.
Co warto wiedzieć zanim zaczniesz handlować z dźwignią finansową?
Zanim wybierzesz ofertę brokera, który zaoferuje najkorzystniejsze wartości dźwigni, zwróć uwagę na:
- Koszty handlowania na rynku forex (spready, opłaty i prowizje);
- Wsparcie klienta w przypadku wątpliwości;
- Regulacje i zgodność z przepisami;
- Bezpieczeństwo i szyfrowanie danych;
- Zarządzanie ryzykiem (stop loss i gwarantowany stop loss);
- Badania, wiadomości, poradniki i narzędzia (webinaria, transmisje na żywo, eBooki i filmy);
- Interfejs platformy handlowej (przyjazność i przejrzystość dla użytkownika, dostępność wskaźników i wykresów danych statystycznych);
- Dostępne wysokości lewaru dla początkujących i profesjonalnych inwestorów.
Są to cechy, które pozwolą Ci na bezpieczne korzystanie z dźwigni finansowej . Dzięki nim podejmiesz odpowiedni wybór i ocenisz ryzyko inwestycji.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
Dźwignia finansowa na rynku Forex
Dla większości inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych Forex jest bardzo atrakcyjnym rynkiem finansowym.
Dzienny obrót na rynku walutowym wynosi około 6 bilionów dolarów.
W ciągu ostatniej dekady wystąpiły problemy regulacyjne. Kontrowersje budził fakt, że wielu brokerów oferowało wysoką dźwignię finansową dla wszystkich inwestorów, bez względu na ich doświadczenie inwestycyjne.
Początkowo zagroziły zakłóceniem handlu na rynku forex. Aby tego uniknąć, nałożono ograniczenia na dźwignię finansową.
W 2010 roku amerykańska CFTC ustaliła limit 1:50 na lewar udostępniany przez brokerów forex. W 2018 roku europejska ESMA wprowadziła limit dźwigni finansowej w stosunku 1:30.
Wartość ta jest spotykana obecnie na platformach inwestycyjnych eToro i Libertex. Brokerzy stosują dodatkowe zabezpieczenia, które chronią konta inwestorów przed dużymi stratami i ujemnymi saldami.
Wprowadzone zmiany obniżyły ryzyko utraty zainwestowanego depozytu przez początkujących inwestorów. Równocześnie ograniczyły możliwości handlowe traderów, którzy posiadają stosunkowo niski kapitał.
Działanie dźwigni finansowej
Każda dźwignia finansowa jest określana przez współczynnik liczbowy. Oznacza on wysokość kapitału pożyczkowego, który może zostać wykorzystany do realizacji transakcji.
Przy większym poziomie dźwigni uzyskasz dostęp do kwoty wyższej od posiadanego depozytu. Możesz wykorzystać ją do inwestycji.
Pamiętaj, że im wyższy wskaźnik dźwigni tym większe ryzyko utraty zainwestowanych środków pieniężnych!
Depozyt zabezpieczający
Wpłata depozytu zabezpieczającego jest niezbędna do zawarcia transakcji finansowej z dźwignią. W przypadku dźwigni 1:10, depozytem zabezpieczającym będzie 10% kwoty inwestycji.
Przykład: Jeżeli kwota inwestycji wynosi 20 000 zł, depozyt zabezpieczający wyniesie 2000 zł.
Jak wygląda działanie dźwigni finansowej w praktyce
Początkujący inwestorzy mogą obracać kapitałem ze stosunkowo niską dźwignią.
Każdy inwestor detaliczny, który podejmuje transakcje na rynku forex, skorzysta z lewaru o maksymalnej wartości 1:30.
Profesjonalni klienci skorzystają z wyższej dźwigni. Libertex proponuje nawet 1:999.
Dźwignia 1:30 obowiązuje dla walut, takich jak:
- Dolar amerykański;
- Euro;
- Jen japoński;
- Dolar kanadyjski;
- Frank szwajcarski;
- Funt brytyjski.
W przypadku w wielu instrumentów finansowych (np. kryptowalut) lewarowanie jest na jeszcze niższym poziomie. Dźwignia wynosi zaledwie 1:2.
Mechanizm działania lewaru opiszę na poniższych przykładach.
Przykład 1
Wyobraź sobie, że inwestujesz kapitał własny w kwocie 500 euro. Wykorzystujesz dźwignię finansową 1:20. Będziesz zatem obracał 10 000 dolarów amerykańskich w stosunku do euro.
W ciągu 2 dni zyskasz 300 euro, jeśli kurs dolara amerykańskiego wzrośnie o 3 procent. Przy sprzyjającej sytuacji na rynku osiągniesz 60% zysku w ciągu zaledwie dwóch dni.
Jeżeli użyłbyś wyższej dźwigni finansowej, zysk mógłby być jeszcze większy.
Przykład 2
Weźmy pod uwagę inny scenariusz.
Używasz dźwigni finansowej forex 1:400. Inwestujesz jedynie 50 euro. Przy tak niewielkiej kwocie możesz obracać wolumenem o wartości 20 000 euro.
Dla handlu kontraktem DAX CFD, wystarczy, że kurs wzrośnie w ciągu 5 godzin o 2 punkty procentowe. Dzięki temu osiągniesz zysk w wysokości 400 euro. Stopa zwrotu wyniesie aż 800%!
Przy bardzo niskiej marży i odpowiedniej sytuacji na rynku, uzyskasz bardzo wysoki dochód.
Przykład 3
Sytuacja trzecia: zakup kontraktu CFD na wartość ropy naftowej.
Tutaj przeczytasz jak kupić ropę naftową.
Używasz dźwigni 1:100. Wpłacasz 450 euro depozytu zabezpieczającego. Zatem dysponujesz wolumenem o wartości 45 000 euro.
Jeśli w ciągu najbliższych dwóch tygodni cena ropy wzrośnie o 8 procent, zwrot z kapitału wyniesie aż 800 procent, a zysk 3 600 euro.
Powinieneś przemyśleć i ustalić bezpieczną kwotę straty, która nie wpłynie znacząco na twój poziom życia.
Standardy bezpieczeństwa u brokerów forex
Wielu brokerów na rynku forex wprowadziło możliwości zabezpieczenia zawieranych transakcji.
Poniżej przedstawię dwie najpopularniejsze:
Zlecenie Stop Loss
Jest formą zabezpieczenia, która zapewnia ochronę twojego kapitału.
Stop Loss zamyka pozycję po określonym kursie, jeśli ten ma tendencję przeciwną do zakładanej przez ciebie.
Po osiągnięciu wyznaczonego kursu, zlecenie Stop Loss (SL) zostanie aktywowane i nastąpi automatyczne zamknięcie pozycji. Tym samym zapobiegnie dodatkowym stratom.
Zlecenie Take Profit
Jest przeciwieństwem funkcji Stop Loss. Polega na automatycznym zamknięciu pozycji, gdy kurs osiągnie określony poziom.
Dzięki temu inwestor może zmaksymalizować osiągnięte zyski.
Wysokość kursu jest określana przez klienta. Take Profit zabezpiecza zysk w przypadku wystąpienia nieprzewidzianych przez inwestora zmian kursu.
Poziom Take Profit można aktualizować na bieżąco.
Gdzie warto inwestować z dźwignią finansową?
Skoro wiesz już w jaki sposób działa dźwignia finansowa, wykorzystaj zdobytą wiedzę w praktyce.
eToro udostępnia inwestorom detalicznym dźwignię o wartości 1:30. Sprawdź jej działanie na koncie demo.
Zalety platformy eToro
Wysoki poziom bezpieczeństwa
- eToro jest firmą, która podlega nadzorowi Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (CySec) oraz Brytyjskiego Urzędu Nadzoru Finansowego (FCA).
- Broker zapewnia bezpieczeństwo twoich danych osobowych. Wykorzystuje szyfrowanie SSL.
- Platforma przechowuje Twoje środki na rachunkach inwestycyjnych.
Prywatność
Dane użytkowników nigdy nie są publikowane bez ich wiedzy i zezwolenia.
Edukacja
eToro.com oferuje ci możliwość poszerzenia wiedzy na wiele tematów dotyczących inwestowania.
Wśród przygotowanych poradników, znajdziesz między innymi odpowiedzi na pytania:
- Jak inwestować?
- Na czym polega mechanizm dźwigni finansowej forex i innych narzędzi inwestycyjnych?
- Jak wysokie ryzyko występuje przy handlu?
- Co powinieneś wiedzieć jako początkujący inwestor?
Będziesz mógł samodzielnie przeanalizować dostępne wskaźniki i wykresy kursów oraz wahań na giełdzie. Dzięki analizie z łatwością zaplanujesz kolejne inwestycje.
Przejrzystość strony internetowej
Strona internetowa eToro.com ma intuicyjny i funkcjonalny interfejs. Bez problemu odnajdzie się na niej również początkujący trader.
Przeczytaj naszą recenzję eToro!
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.
Jak założyć konto na eToro?
Chciałbyś inwestować lub handlować instrumentami finansowymi?
Zacznij od założenia konta klienta na eToro.
Poniżej znajdziesz instrukcję krok po kroku, jak zarejestrować się na platformie:
- Na stronie eToro znajdziesz przycisk „Handluj teraz”. Kliknij w niego.
- Wypełnij formularz elektroniczny wymaganymi danymi osobowymi. Możesz również zarejestrować się za pomocą serwisu Facebook i poczty Gmail.
- Zapoznaj się z Regulaminem i zasadami ochrony prywatności firmy eToro. Zaakceptuj je.
- Prześlij swoje dane, klikając przycisk „Rejestracja”.
- Potwierdź swoją tożsamość w ramach procesu KYC. Przedstaw dokument potwierdzający miejsce twojego zamieszkania (np. ważny rachunek za usługi komunalne z ostatnich 6 miesięcy). Zostaniesz poproszony także o przesłanie skanu dowodu tożsamości.
Wiesz już, jak działa dźwignia finansowa; Na czym polega jej popularność i jak ocenić ryzyko utraty środków.
Na tej podstawie podejmij odpowiednią decyzję o kolejnych działaniach inwestycyjnych. Załóż konto na eToro, aby ograniczyć niebezpieczeństwo utraty środków. Zacznij handel z dźwignią.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.
FAQ
Czym jest dźwignia finansowa?
To narzędzie inwestycyjne, które umożliwia inwestowanie wyższego kapitału niż własny depozyt (do transakcji wykorzystujemy również środki pożyczone od brokera).
Jaka jest różnica między dźwigniami 1:30 i 1:3000?
Im wyższy wskaźnik dźwigni, tym wyższy kapitał pożyczkowy.
Czy mogę mieć ujemne saldo konta z powodu handlu z wykorzystaniem dźwigni?
Większość brokerów działających na rynku forex wdrożyło zabezpieczenia, takie jak stop loss i niskie stałe spready. Chronią przed wysokimi stratami i ujemnym saldem konta. Pamiętaj, że wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą ryzyko.
Ola jest absolwentką Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej. Już na studiach zajęła się handlem na rynkach finansowych. Dodatkowe zajęcie wkrótce zaczęło przynosić spodziewane zyski i hobby zmieniło się w prawdziwą pasję. Dziś Ola dzieli się widzą nabytą w trakcie i po studiach, by pomagać początkującym w stawianiu swoich własnych pierwszych kroków.