Fundusze Inwestycyjne Otwarte: Definicja, Przykłady, Porównanie, Zasady Działania

Masz trochę oszczędności i nie chcesz, aby leżały na koncie w banku i traciły wartość? Myślisz o inwestycji, ale jednocześnie preferujesz wysoki poziom bezpieczeństwa? W takim razie fundusze inwestycyjne otwarte mogą być rozwiązaniem dla ciebie.

Łączą w sobie najlepsze cechy indywidualnych instrumentów giełdowych, a jednocześnie nie wiążą się z tak dużym ryzykiem. Co nie znaczy, że w ogóle go nie ma.

Dlatego potrzebujesz odpowiedniej wiedzy w temacie. Tylko dzięki niej wybierzesz fundusz, który najlepiej odpowie twoim potrzebom, zminimalizujesz ryzyko straty i zmaksymalizujesz zyski.

Wszystkiego, co niezbędne, dowiesz się z artykułu. Znajdziesz w nim odpowiedź na pytania: co to jest fundusz inwestycyjny otwarty? Jak działa? Jak go kupisz i na jaki zysk możesz liczyć?

Najpopularniejsze oferty funduszy inwestycyjnych otwartych

  1. eToro – inwestuj w fundusze bez prowizji.
  2. XTB – znany polski broker, który przez niemal 20 lat funkcjonuje na rynku finansowym.
  3. Pepperstone – dostęp do ponad 1200 instrumentów finansowych.
  4. Libertex – skorzystaj z ponad 250 aktywów.

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.

Uporządkuj wg

5 Brokerzy spełniający twoje kryteria

Metody Płatności

Parametry

Obsługa klienta

Ocena

1lub lepiej

Aplikacja Mobilna

1lub lepiej

Stałe Prowizje Za Operację

1lub lepiej

Opłata za prowadzenie konta

1lub lepiej
POLECANY BROKER

Ocena

Łączne opłaty (za 12 miesięcy)
€ 0
Co lubimy
  • Platforma przyjazna dla początkujących inwestorów
  • Darmowe sygnały handlowe
  • Aplikacja na iOS i Android
Stałe Prowizje Za Operację
Opłata za prowadzenie konta
Aplikacja Mobilna
9/10
Parametry
Obligacje Cfds Etfs Fundusze Krypto Akcje
Metody Płatności
Karta Kredytowa Neteller Paypal Transfer Sepa Skrill
Łączne opłaty (za 12 miesięcy)
€ 0

70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy

Informacje o koncie

Konto Od
500
Depozyt
-
ETFS
-
Opłaty za brak aktywności
-
Lewar
1:30
Marża Operacyjna
Yes
Minimalne działanie
-
Akcje
-
Pozycje CFD
-
CFDS
-
Opłaty za Handel
0.02
Koszt wypłaty środków
-

Opłaty za operację

Obligacje
0.02
Kryptowaluty
0.02
CFDS
0.02
DAX
0.02
Kopiuj Portfolio
0.02
ETFS
0.02
Pozycje CFD
0.02
Akcje
0.02
Plan Oszczędnościowy
-
Robo Advisor
-
Fundusze
0.02
POLECANY BROKER

Ocena

Łączne opłaty (za 12 miesięcy)
€ 0
Co lubimy
  • Brak prowizji od handlu funduszami ETF i akcjami
  • Nieograniczony wolumen obrotu
  • Darmowy dostęp do analiz eksperckich
Stałe Prowizje Za Operację
Opłata za prowadzenie konta
Aplikacja Mobilna
9/10
Parametry
Obligacje Cfds Kopiuj Portfolio Etfs Fundusze Krypto Akcje
Metody Płatności
Karta Kredytowa Giropay Neteller Paypal Transfer Sepa Skrill Sofort
Łączne opłaty (za 12 miesięcy)
€ 0

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Informacje o koncie

Konto Od
200€
Depozyt
Opłaty za przewalutowanie
ETFS
250+
Opłaty za brak aktywności
10€ miesięcznie po 3 miesiącach
Lewar
1:30
Marża Operacyjna
Yes
Minimalne działanie
25€
Akcje
2.000+
Pozycje CFD
-
CFDS
-
Opłaty za Handel
Spread
Koszt wypłaty środków
5 USD

Opłaty za operację

Obligacje
z 0,09%
Kryptowaluty
z 0,45%
CFDS
z 0,09%
DAX
0%
Kopiuj Portfolio
0€
ETFS
0%
Pozycje CFD
Zmienne opłaty
Akcje
0€
Plan Oszczędnościowy
Copytrader, Stop-loss
Robo Advisor
-
Fundusze
z 0,09%
POLECANY BROKER

Ocena

Łączne opłaty (za 12 miesięcy)
€ 0
Co lubimy
  • Dostępne 142 pary walutowe
  • Dwie platformy handlowe do wyboru
  • Dostęp do funkcji stop loss
Stałe Prowizje Za Operację
Opłata za prowadzenie konta
Aplikacja Mobilna
10/10
Parametry
Cfds Etfs Fundusze Krypto Akcje
Metody Płatności
Karta Kredytowa Giropay Neteller Transfer Sepa Skrill Sofort
Łączne opłaty (za 12 miesięcy)
€ 0

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Informacje o koncie

Konto Od
20€
Depozyt
0€
ETFS
250+
Opłaty za brak aktywności
0€
Lewar
1:200
Marża Operacyjna
Yes
Minimalne działanie
1€
Akcje
2425
Pozycje CFD
-
CFDS
-
Opłaty za Handel
Spread
Koszt wypłaty środków
0€

Opłaty za operację

Obligacje
0,01-2%
Kryptowaluty
0,01-2%
CFDS
0,01-2%
DAX
-
Kopiuj Portfolio
-
ETFS
0,01-2%
Pozycje CFD
0€
Akcje
0,01-2%
Plan Oszczędnościowy
-
Robo Advisor
-
Fundusze
0,01-2%
POLECANY BROKER

Ocena

Łączne opłaty (za 12 miesięcy)
€ 0
Co lubimy
  • Brak prowizji
  • Broker regulowany przez CySec
  • Środki zabezpieczane na oddzielnych rachunkach bankowych
Stałe Prowizje Za Operację
Opłata za prowadzenie konta
Aplikacja Mobilna
9/10
Parametry
Obligacje Cfds Etfs Krypto Akcje
Metody Płatności
Karta Kredytowa Paypal Transfer Sepa Skrill Sofort
Łączne opłaty (za 12 miesięcy)
€ 0

Pamiętaj o ryzyku! 76,4% rachunków CFD inwestorów detalicznych traci pieniądze.

Informacje o koncie

Konto Od
100€
Depozyt
0€
ETFS
100+
Opłaty za brak aktywności
10€ miesięcznie po 3 miesiącach
Lewar
1:30
Marża Operacyjna
Yes
Minimalne działanie
0.01 lots
Akcje
500+
Pozycje CFD
-
CFDS
-
Opłaty za Handel
Spread
Koszt wypłaty środków
0€

Opłaty za operację

Obligacje
0,01% - 2%
Kryptowaluty
0,01% - 2%
CFDS
0,01% - 2%
DAX
-
Kopiuj Portfolio
-
ETFS
0.0013 - 0.0022 pips
Pozycje CFD
0,5%
Akcje
0.0013 - 0.0022 pips
Plan Oszczędnościowy
-
Robo Advisor
-
Fundusze
0,01% - 2%
POLECANY BROKER

Ocena

Łączne opłaty (za 12 miesięcy)
€ 0
Co lubimy
  • Zerowe spready
  • Intuicyjna platforma handlowa
  • Autoryzowany i regulowany broker
Stałe Prowizje Za Operację
Opłata za prowadzenie konta
Aplikacja Mobilna
8/10
Parametry
Obligacje Cfds Etfs Fundusze Krypto Akcje
Metody Płatności
Karta Kredytowa Giropay Neteller Paypal Transfer Sepa Skrill Sofort
Łączne opłaty (za 12 miesięcy)
€ 0

Kontrakty CFD zaliczają się do grupy instrumentów finansowych wysokiego ryzyka. 75% inwestorów traci na nich pieniądze.

Informacje o koncie

Konto Od
100€
Depozyt
0€
ETFS
10+
Opłaty za brak aktywności
10€
Lewar
1:30
Marża Operacyjna
Yes
Minimalne działanie
1€
Akcje
200+
Pozycje CFD
-
CFDS
-
Opłaty za Handel
0€
Koszt wypłaty środków
0€

Opłaty za operację

Obligacje
0,1% - 0,5%
Kryptowaluty
0,4% - 8%
CFDS
0,01% - 8%
DAX
0,1% - 0,5%
Kopiuj Portfolio
Brak
ETFS
0,01% - 0,5%
Pozycje CFD
0€
Akcje
0€
Plan Oszczędnościowy
Stop-loss
Robo Advisor
-
Fundusze
0,1% - 0,5%

Najlepsze fundusze inwestycyjne otwarte 2024

POLECANY BROKER

capital.com
Załóż Konto

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.......

POLECANY BROKER

Alvexo
Załóż Konto

70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy......

POLECANY BROKER

eToro
Załóż Konto

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.......

POLECANY BROKER

Libertex
Załóż Konto

Kontrakty CFD zaliczają się do grupy instrumentów finansowych wysokiego ryzyka. 75% inwestorów traci na nich pieniądze.......

Ocena
5
5
5
4.5
Aplikacja Mobilna
10/10
9/10
9/10
8/10
Bill
Min. Depozyt
1€
N/A
25€
1€
Maksymalna Dźwignia
1:200
1:30
1:30
1:30
Marża Operacyjna
Yes
Yes
Yes
Yes
No. of shares
2425
N/A
2.000+
200+
ETFS
250+
N/A
250+
10+
Konto Od
20€
500
200€
100€
Deposit Fees
0€
N/A
Opłaty za przewalutowanie
0€
Trading Fees
Spread
0.02
Spread
0€
Opłaty
Obligacje
0,01-2%
0.02
z 0,09%
0,1% - 0,5%
CFDS
0,01-2%
0.02
z 0,09%
0,01% - 8%
Stałe Prowizje Za Operację
N/A
N/A
N/A
N/A
Price per month
N/A
N/A
N/A
N/A
Kopiuj Portfolio
N/A
0.02
0€
Brak
Kryptowaluty
0,01-2%
0.02
z 0,45%
0,4% - 8%
DAX
N/A
0.02
0%
0,1% - 0,5%
ETFS
0,01-2%
0.02
0%
0,01% - 0,5%
CFD Overnight Positions
0€
0.02
Zmienne opłaty
0€
Fundusze
0,01-2%
0.02
z 0,09%
0,1% - 0,5%
Robo Advisor
N/A
N/A
N/A
N/A
Plan Oszczędnościowy
N/A
N/A
Copytrader, Stop-loss
Stop-loss
Metody Płatności
Przelew Bankowy
Karta Kredytowa
Giropay
Neteller
Paypal
Transfer Sepa
Skrill
Sofort

Gdzie inwestować w fundusze online? Ranking brokerów

Jednym z najprostszych sposobów na uzyskanie dostępu do funduszy inwestycyjnych (typu ETF) jest skorzystanie z usług brokera. Dzięki niemu kupisz jednostki uczestnictwa wygodnie, w zaciszu własnego domu.

Wszystko dzięki platformie transakcyjnej online.

Wciąż jednak musisz podjąć decyzję co do tego, z usług którego pośrednika zdecydujesz się skorzystać. To bardzo ważna kwestia, bo właśnie od brokera zależy koszt inwestowania, zakres dostępu do rynku finansowego czy chociażby bezpieczeństwo transakcji.

Masz wątpliwości? W takim razie skorzystaj z poniższego rankingu.

1. eToro

Logotyp eToro (zielony)

  • Lider branży brokerskiej;
  • Obrót akcjami i funduszami ETF bez prowizji;
  • Niskie spready;
  • Ponad 2200 aktywów w ofercie;
  • Nowoczesna, przyjemna dla oka i przystępna platforma transakcyjna;
  • Najlepszy w branży social i copy trading;
  • Bezpieczeństwo (nadzorowany m.in. przez FCA i CySEC).

Przeczytaj pełną recenzję eToro!

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.

2. XTB

xtb

XTB to uznany polski broker, który przez niemal 20 lat funkcjonuje na rynku finansowym. Zapewnia dostęp do bogatej oferty aktywów, w tym kontraktów CFD na akcje, kryptowaluty, towary, indeksy czy instrumenty na rynku forex. Ponadto firma podlega regulacjom Komisji Nadzoru Finansowego oraz innych ważnych organów.

Broker oferuje autorską platformę handlową – xStation 5 z zaawansowanymi narzędziami analitycznymi. Ponadto możesz liczyć na prostą obsługę zarówno na komputerach, jak i urządzeniach mobilnych.

Co ważne, XTB zapewnia dostęp do konta demo, które pozwala na testowanie własnych strategii. Nie brakuje tu również zasobów edukacyjnych. Z kolei doświadczeni traderzy docenią możliwość handlu z dźwignią.

Broker nie wprowadził minimalnej kwoty depozytu. W dodatku zapewnia wiele metod płatności, w tym karty debetowe i kredytowe, e-portfele czy przelewy bankowe. Natomiast dział obsługi klienta pracuje przez 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu.

Zalety:

  • Renomowany broker z długą historią;
  • Szeroka oferta instrumentów finansowych;
  • Autorska platforma xStation 5;
  • Konto demo i materiały edukacyjne;
  • Wiele metod płatności.

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty.

3. Pepperstone

pepperstone

Pepperstone jest australijskim brokerem, który oferuje dostęp do ponad 1200 instrumentów finansowych, w tym CFD na akcje, kryptowaluty, towary czy aktywa na rynku forex. Firma działa zgodnie z regulacjami organów nadzoru finansowego, takich jak ASIC, FCA i DFSA, co zapewnia wysoką wiarygodność.

Broker wyróżnia się niskimi spreadami i opłatami handlowymi. Co więcej, umożliwia handel na różnych platformach, w tym MT4 i MT5. Mocną stroną Pepperstone jest również konto demo, które pozwala na bezpieczne testowanie różnych strategii handlowych. Początkujący docenią również materiały edukacyjne.

Co więcej, broker wprowadził program lojalnościowy dla aktywnych użytkowników, który oferuje zniżki na opłaty handlowe oraz specjalne nagrody.

Pepperstone akceptuje różne metody płatności, w tym karty debetowe i kredytowe, e-portfele czy przelewy bankowe. W razie problemów technicznych możesz liczyć na wsparcie działu obsługi klienta, który pracuje przez 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu.

Zalety:

  • Dostęp do wielu instrumentów finansowych;
  • Kilka platform inwestycyjnych do wyboru;
  • Konto demo i materiały edukacyjne;
  • Program lojalnościowy dla aktywnych traderów;
  • Kilka metod płatności.

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty.

4. Libertex

Libertex logotyp

  • Broker z ponad 20-letnim doświadczeniem;
  • Zerowe spready (Libertex zarabia na niskich prowizjach od transakcji);
  • Ponad 250 aktywów w ofercie;
  • Dwie platformy transakcyjne do wyboru: autorska (Libertex) oraz MetaTrader 4;
  • Opcja automatyzacji handlu;
  • Bezpieczeństwo (nadzorowany przez CySEC).

Sprawdź opinie użytkowników Libertex!

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
70.8% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Co to jest fundusz inwestycyjny?

Fundusz Hedgingowy

Zanim odpowiemy sobie na pytanie, czym są otwarte fundusze inwestycyjne, warto wyjaśnić, co to w ogóle jest fundusz inwestycyjny?

Otóż najprościej byłoby powiedzieć, że jest to sposób na grupowe inwestowanie. Wyobraź sobie różne rodzaje funduszy jako słoiki pełne pieniędzy, które pochodzą od inwestorów.

Zebrany kapitał jest następnie lokowany w różnych aktywach.

Co więcej, fundusze inwestycyjne mają charakter osób prawnych. To oznacza, że tworzyć je mogą jedynie towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI). Owe towarzystwa sprawują nad funduszami pieczę i zarządzają nimi w celu wypracowania zysku.

Jak?

Zatrudniają licencjonowanych doradców inwestycyjnych. To właśnie oni analizują rynek i inwestują zebrane środki w akcje, obligacje, etc.

Praca w tym zawodzie nie należy do łatwych. Każdy z doradców inwestycyjnych musi zdać bardzo trudny egzamin, aby otrzymać licencję KNF. Oczywiście dla uczestników funduszy inwestycyjnych to dobra wiadomość, ponieważ mają pewność, że ich kapitał jest w doświadczonych rękach.

Możliwość inwestowania w fundusze nie jest darmowa. TFI pobiera opłatę za zarządzanie, czyli obsługę (kupno i sprzedaż) aktywów funduszu.

Jak możesz stać się członkiem funduszu inwestycyjnego?

Kup tytuły uczestnictwa. Występują one w dwóch formach: jako jednostki uczestnictwa albo jako certyfikaty inwestycyjne. Rodzaj tytułów uczestnictwa w dużej mierze zależy od tego, w jakie fundusze zamierzasz zainwestować.

Wybór masz następujący:

  • fundusze inwestycyjne otwarte (FIO),
  • specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte (SFIO),
  • fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ).

O każdym z nich dowiesz się więcej już niedługo.

Tutaj przeczytasz więcej o:

Jednak to jeszcze nie wszystko. W niektórych przypadkach z głównych funduszy mogą zostać wydzielone mniejsze — wtedy masz do czynienia z subfunduszami.

Co to jest fundusz inwestycyjny otwarty (FIO)?

oferta-funduszy-inwestycyjnych-pko-bp
Skoro wiesz już, czym są fundusze inwestycyjne w ogóle, przejdźmy do zdefiniowania funduszy otwartych.

Czym się wyróżniają?

Otóż główną cechą FIO jest to, że dokonuje kupna i sprzedaży jednostek uczestnictwa, które uprawniają do udziału w aktywach funduszu.

Robi to z częstotliwością, o której przeczytasz w statucie funduszu (znajdziesz w nim również wiele innych istotnych informacji). Jednak wedle prawa kupno i sprzedaż jednostek uczestnictwa musi odbywać się przynajmniej raz w tygodniu.

Reguluje to ustawa z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych.

Inwestycyjne otwarte fundusze lokują kapitał w zróżnicowany portfel papierów wartościowych. Rozbudowują go lub zmniejszają w zależności od tego, ile pieniędzy inwestorzy są gotowi pozostawić w puli.

Jeśli fundusz pozyska większą liczbę uczestników, będzie się rozwijał. Jeśli jednak inwestorzy będą chcieli odzyskać pieniądze, fundusz zlikwiduje inwestycje, wykupi udziały i zredukuje swój rozmiar.

Wartość udziałów/jednostek funduszu oblicza się według wartości aktywów netto danych inwestycji.

Fundusze otwarte są atrakcyjne dla inwestorów, którzy nie chcą się narażać na ryzyko rynkowe związane z obrotem papierami wartościowymi.

Jednakże jeśli duża liczba inwestorów zechce umorzyć jednostki uczestnictwa i wycofać pieniądze z funduszu, uruchomi to wyprzedaż aktywów i w efekcie spowoduje obniżkę cen.

Warto też wiedzieć, że fundusz otwarty ma obowiązek odkupienia swoich udziałów na żądanie uczestnika funduszu.

Po drugiej stronie stołu znajdują się fundusze inwestycyjne zamknięte. Są całkowitym przeciwieństwem FIO, ponieważ nigdy nie muszą wykupywać swoich akcji.

Ponadto udział w nich jest możliwy tylko wtedy, gdy w okresie subskrypcji złożysz odpowiedni zapis (lub kupisz certyfikaty inwestycyjne na rynku wtórnym).

Specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty (SFIO)

monety na stosikach leżą na wykresie Wśród funduszy inwestycyjnych otwartych trafisz również na takie, które noszą nazwę specjalistycznych. Co to oznacza?

Różnica między zwykłym a specjalistycznym funduszem otwartym sprowadza się do kilku kwestii.

Oto one:

  1. Mimo że liczba jednostek uczestnictwa funduszy wciąż jest zmienna, specjalistyczny fundusz może ograniczyć ich ilość;
  2. Dodatkowe warunki odnośnie kupna udziałów;
  3. Możliwość zawiązania organu kontrolnego (rady inwestorów).

Kupno i sprzedaż funduszy inwestycyjnych u brokera w 5 krokach

W ofercie brokerów online znajdziesz nie tylko papiery wartościowe w formie akcji, ale również inne instrumenty finansowe, np. fundusze ETF (Exchange Traded Funds).

Są one bardzo podobne do otwartych funduszy, z tą jedną różnicą, że ich jednostki uczestnictwa są emitowane na giełdzie.

Co więcej, inwestycje za pośrednictwem brokera online cechują się bardzo dużą wygodą i prostotą — każdy może ich dokonać w zaciszu własnego domu.

Od rejestracji konta do pierwszej inwestycji przejdziesz w mniej niż kwadrans. Zrobisz to jeszcze szybciej, jeśli skorzystasz z poradnika, który znajdziesz poniżej.

Przygotowaliśmy go na postawie zwycięzcy naszego rankingu — eToro.

Krok 1: Załóż konto

eToro formularz rejestracji

Najpierw wejdź na stronę brokera i kliknij przycisk “Dołącz teraz”.

Przeniesiesz się do formularza rejestracyjnego podobnego do tych, które prawdopodobnie już niejeden raz stanęły ci na drodze.

Uzupełnij następujące pola:

  • nazwa użytkownika,
  • hasło,
  • adres e-mail.

Gdy skończysz, eToro wyśle ci wiadomość z linkiem aktywacyjnym. Wejdź w niego, a od razu przeniesiesz się na platformę transakcyjną.

Krok 2: Poćwicz na koncie demo

Nie musisz od razu podejmować ryzyka. Po rejestracji automatycznie rozpoczniesz przygodę z giełdą od konta demo, dzięki któremu bez zobowiązań przetestujesz wszystkie funkcje platformy transakcyjnej.

Zawrzesz też pierwsze transakcje na fikcyjnej wersji rynku, który jest dostępny u brokera.

Wykorzystaj tę szansę i naucz się podstaw inwestowania kapitału.

Krok 3: Zweryfikuj konto

weryfikacja tożsamości i adresu Znasz już zasady gry na giełdzie i chcesz przejść do prawdziwych inwestycji?

W takim razie zweryfikuj konto.

W tym celu najpierw uzupełnij profil szczegółowymi danymi o sobie, a następnie potwierdź je za pomocą odpowiednich dokumentów.

Wystarczy, gdy wyślesz brokerowi skany dowodu tożsamości i dokumentu, który zweryfikuje twoje miejsce zamieszkania.

Krok 4: Wpłać depozyt

Po weryfikacji pozostanie ci jeszcze wpłata pieniędzy na rachunek inwestycyjny. Wybierz metodę transferu środków, która ci odpowiada, a następnie wykonaj przelew.

eToro formularz wpłaty depozytu

Pamiętaj przy tym, że większość brokerów ma wymagania co do wysokości pierwszego depozytu. W przypadku eToro minimalna kwota wynosi 50 USD.

Krok 5: Ulokuj kapitał w funduszu

Kiedy pieniądze pojawią się na rachunku, uzyskasz wolny dostęp do rynku pieniężnego, akcji, etc. Możesz teraz dowolnie handlować funduszami inwestycyjnymi ETF.

Wybierz z listy albo wyszukaj w wyszukiwarce ten, który cię interesuje. Następnie kliknij go.

Przejdziesz do nowej zakładki, w której sprawdzisz szczegółowe dane na temat wybranego funduszu (m.in. dotychczasową historię kursu lub szereg najważniejszych informacji finansowych). Zapoznaj się z nimi, a później kliknij przycisk “Działaj”.

Pojawi się nowe okno.

Ustalisz w nim szczegóły transakcji, czyli m.in. kwotę inwestycji oraz rodzaj pozycji. Gdy skończysz, kup udziały w funduszu.

78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.

Fundusze inwestycyjne otwarte — czy warto? Zalety i wady

Prawdopodobnie zastanawiasz się, dlaczego masz akurat zainwestować w fundusz? Czy nie lepiej będzie samodzielnie wybrać np. akcje małych i średnich spółek i własnoręcznie zadbać o wysoki poziom stopy zwrotu?

Dla niektórych lepiej, dla niektórych gorzej.

Fundusze inwestycyjne, tak jak wszystkie inne instrumenty finansowe, mają swoje plusy i minusy. Czytaj dalej, a poznasz je wszystkie.

Zalety FIO

  • Główną zaletą funduszy inwestycyjnych jest fakt, że dzięki nim nawet początkujący inwestorzy w prosty sposób zarobią na giełdzie. Dlaczego? Ponieważ funduszami zarządzają towarzystwa, w których pracują doświadczeni analitycy i doradcy inwestycyjni. Nie potrzebujesz odpowiedniej wiedzy, żeby generować zysk.
  • Po drugie — fundusze cechują się niskim ryzykiem (co jednak nie znaczy, że go nie ma). Ponadto weź pod uwagę, że poziom ryzyka zależy w dużej mierze od tego, w jakie aktywa fundusz lokuje kapitał. Jeśli zależy ci na bezpieczeństwie, wybieraj te fundusze, które inwestują w papiery dłużne (obligacje) albo nieruchomości.
  • Po trzecie — nie potrzebujesz dużego kapitału. Uczestnictwo w funduszu to zwykle koszt nie większy, niż kilkaset złotych.
  • I finalnie — TFI oferują bardzo duży wybór różnych funduszy. Bez problemu znajdziesz takie, które spełnią twoje oczekiwania.

Wady FIO

  • Największą wadą funduszy jest to, że w porównaniu do innych inwestycji wiążą się z dodatkowymi opłatami. Chodzi przede wszystkim o koszt dystrybucji oraz prowizję dla osoby, która zarządza funduszem.
  • Dalej — oddanie kapitału w doświadczone ręce kogoś innego może być nie tylko zaletą, ale również wadą. Dlaczego? Ponieważ nie masz żadnego wpływu na to, jakie aktywa znajdą się w funduszu.
  • Po trzecie — ryzyko może jest niższe, ale dalej jest. Kupno jednostek uczestnictwa czy certyfikatów inwestycyjnych nie daje ci gwarancji zysku. Zawsze istnieje szansa, że ich wartość pójdzie w dół.
  • Po czwarte —jako że fundusze wkładają do portfela inwestycyjnego wiele aktywów (akcje, różne rodzaje obligacji, etc.), porównanie poszczególnych funduszy staje się wyjątkowo trudne. Może to utrudnić wybór tych, w których ulokujesz pieniądze.

Fundusze inwestycyjne otwarte — podsumowanie

Pekao TFI S.A. dla wszystkich inwestorów Wszystkie fundusze inwestycyjne o charakterze otwartym cieszą się bardzo dużą popularnością wśród inwestorów.

Przede wszystkim dlatego, że nie są skomplikowane i umożliwiają stosunkowo bezpieczny udział w rynkach finansowych.

Ponadto oferują bardzo dużą elastyczność i możliwość wypisania się w każdym momencie.

Jeśli szukasz sposobu na rozpoczęcie przygody z giełdą lub po prostu chcesz, aby twoje oszczędności pracowały zamiast leżeć na koncie, fundusz inwestycyjny może być dobrym wyborem. Zainwestuj za pośrednictwem eToro i ciesz się zyskiem.

Zanim zagrasz z wykorzystaniem własnych środków, sprawdź swoje umiejętności handlowe na koncie demo. Dzięki temu poznasz mechanizmy działania oraz specyfikę rynku.

FAQ

Jak działają fundusze inwestycyjne otwarte?

Gdy kupujesz jednostki uczestnictwa w funduszu, stajesz się współwłaścicielem jego portfela inwestycyjnego. Jeśli chcesz, sprzedasz swoje udziały w dowolnym momencie. W takim przypadku fundusz ma obowiązek je odkupić i wypłacić ci należność.

Czy fundusze ETF to otwarte fundusze?

Tak, większość funduszy ETF ma charakter otwarty. W każdej chwili możesz stać się ich udziałowcem.

Ile pieniędzy potrzebuję, żeby zacząć inwestować w fundusze inwestycyjne?

Uczestnikiem funduszu inwestycyjnego staniesz się już za kilkaset złotych. Możesz też skorzystać z oferty brokera, jednak wtedy również musisz spełnić pewne minimalne wymagania. Np. inwestycje w eToro zaczniesz po wpłacie 50 USD na rachunek.

Artykuły

Ola jest absolwentką Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej. Już na studiach zajęła się handlem na rynkach finansowych. Dodatkowe zajęcie wkrótce zaczęło przynosić spodziewane zyski i hobby zmieniło się w prawdziwą pasję. Dziś Ola dzieli się widzą nabytą w trakcie i po studiach, by pomagać początkującym w stawianiu swoich własnych pierwszych kroków.