Biuro Maklerskie: Co To Jest? Jak Działa? Gdzie Założyć Rachunek Inwestycyjny?

Zastanawiasz się, w jaki sposób pomnożyć swoje oszczędności? Chcesz rozpocząć swoją przygodę z inwestowaniem, ale nie wiesz jak się za to zabrać? Podpowiemy Ci, jak za sprawą biura maklerskiego możesz powiększyć swój kapitał.

Biuro maklerskie umożliwia zawieranie transakcji na rynku kapitałowym. Jeśli chcesz inwestować na giełdzie, skorzystaj z jego oferty. Przeczytaj artykuł do końca. Po lekturze z łatwością wybierzesz odpowiednie biuro maklerskie. Dowiesz się między innymi:

  • Jak wygląda współpraca z biurem maklerskim?
  • Jak otworzyć rachunek maklerski online?
  • Z jakich instrumentów finansowych można skorzystać w biurze maklerskim?

Jak skorzystać z usług biura maklerskiego w pięciu krokach

  1. Wybierz najlepszą darmową platformę: Capital.com.
  2. Załóż konto.
  3. Dokonaj pierwszej wpłaty.
  4. Znajdź wybrane aktywa.
  5. Kup bezpośrednio lub wybierz dodatkowe opcje.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

5za Rok
5za Rok
Uporządkuj wg

5 Brokerzy spełniający twoje kryteria

Metody Płatności

Parametry

Support

Ocena

1 lub lepiej

Aplikacja Mobilna

1 lub lepiej

Koszt Transakcji

20 €

Opłaty Roczne

20 € za Miesiąc
Polecany Broker
320 Nowi użytkownicy dzisiaj

Ocena

Opłaty (za 12 miesięcy)
10.00 €
Zalety
  • Dostępne 142 pary walutowe
  • Dwie platformy handlowe do wyboru
  • Dostęp do funkcji stop loss
Koszt Transakcji
Opłaty Roczne
Aplikacja Mobilna
9/10
Parametry
CFDFundusze ETFFunduszeKryptoAkcje
Metody Płatności
Karta KredytowagiropayNetellerPrzelew SEPASkrillNatychmiast

Informacje o Koncie

Konto z
20€
Depozyt
0€
Fundusze ETF
250+
Opłaty za Brak Aktywności
0€
Lewar
1:200
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
1€
Akcje
2425
Opłaty za handel
Spread
Koszt wypłaty środków
0€

Opłaty za Transakcję

Obligacje
0,01-2%
CFD
0,01-2%
Krypto
0,01-2%
Fundusze ETF
0,01-2%
Fundusze
0,01-2%
0€
Akcje
0,01-2%
320 Nowi użytkownicy dzisiaj
Opłaty (za 12 miesięcy)
10.00 €

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Informacje o Koncie

Konto z
20€
Depozyt
0€
Fundusze ETF
250+
Opłaty za Brak Aktywności
0€
Lewar
1:200
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
1€
Akcje
2425
Opłaty za handel
Spread
Koszt wypłaty środków
0€

Opłaty za Transakcję

Obligacje
0,01-2%
CFD
0,01-2%
Krypto
0,01-2%
Fundusze ETF
0,01-2%
Fundusze
0,01-2%
0€
Akcje
0,01-2%

Ocena

Opłaty (za 12 miesięcy)
0.90 €
Zalety
  • Brak prowizji od handlu funduszami ETF i akcjami
  • Nieograniczony wolumen obrotu
  • Darmowy dostęp do analiz eksperckich
Koszt Transakcji
Opłaty Roczne
Aplikacja Mobilna
9/10
Parametry
ObligacjeCFDKopiuj PortfolioFundusze ETFFunduszeKryptoAkcje
Metody Płatności
Karta KredytowagiropayNetellerPayPalPrzelew SEPASkrillNatychmiast

Informacje o Koncie

Konto z
200€
Depozyt
Opłaty za przewalutowanie
Fundusze ETF
250+
Opłaty za Brak Aktywności
10€ miesięcznie po 3 miesiącach
Lewar
1:30
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
25€
Akcje
2.000+
Opłaty za handel
Spread
Koszt wypłaty środków
5 USD

Opłaty za Transakcję

Obligacje
z 0,09%
CFD
z 0,09%
Kopiuj Portfolio
0€
Krypto
z 0,45%
DAX
0%
Fundusze ETF
0%
Fundusze
z 0,09%
Zmienne opłaty
Plany Oszczędzania
Copytrader, Stop-loss
Akcje
0€
Opłaty (za 12 miesięcy)
0.90 €

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Informacje o Koncie

Konto z
200€
Depozyt
Opłaty za przewalutowanie
Fundusze ETF
250+
Opłaty za Brak Aktywności
10€ miesięcznie po 3 miesiącach
Lewar
1:30
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
25€
Akcje
2.000+
Opłaty za handel
Spread
Koszt wypłaty środków
5 USD

Opłaty za Transakcję

Obligacje
z 0,09%
CFD
z 0,09%
Kopiuj Portfolio
0€
Krypto
z 0,45%
DAX
0%
Fundusze ETF
0%
Fundusze
z 0,09%
Zmienne opłaty
Plany Oszczędzania
Copytrader, Stop-loss
Akcje
0€

Ocena

Opłaty (za 12 miesięcy)
6.00 €
Zalety
  • Zerowe spready
  • Intuicyjna platforma handlowa
  • Autoryzowany i regulowany broker
Koszt Transakcji
Opłaty Roczne
Aplikacja Mobilna
8/10
Parametry
ObligacjeCFDFundusze ETFFunduszeKryptoAkcje
Metody Płatności
Karta KredytowagiropayNetellerPayPalPrzelew SEPASkrillNatychmiast

Informacje o Koncie

Konto z
100€
Depozyt
0€
Fundusze ETF
10+
Opłaty za Brak Aktywności
10€
Lewar
1:30
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
1€
Akcje
200+
Opłaty za handel
0€
Koszt wypłaty środków
0€

Opłaty za Transakcję

Obligacje
0,1% - 0,5%
CFD
0,01% - 8%
Kopiuj Portfolio
Brak
Krypto
0,4% - 8%
DAX
0,1% - 0,5%
Fundusze ETF
0,01% - 0,5%
Fundusze
0,1% - 0,5%
0€
Plany Oszczędzania
Stop-loss
Akcje
0€
Opłaty (za 12 miesięcy)
6.00 €

Kontrakty CFD zaliczają się do grupy instrumentów finansowych wysokiego ryzyka. 75% inwestorów traci na nich pieniądze.

Informacje o Koncie

Konto z
100€
Depozyt
0€
Fundusze ETF
10+
Opłaty za Brak Aktywności
10€
Lewar
1:30
Handel z Dźwignią
Min. Transakcja
1€
Akcje
200+
Opłaty za handel
0€
Koszt wypłaty środków
0€

Opłaty za Transakcję

Obligacje
0,1% - 0,5%
CFD
0,01% - 8%
Kopiuj Portfolio
Brak
Krypto
0,4% - 8%
DAX
0,1% - 0,5%
Fundusze ETF
0,01% - 0,5%
Fundusze
0,1% - 0,5%
0€
Plany Oszczędzania
Stop-loss
Akcje
0€

Biuro maklerskie: najlepsze oferty [y]

Polecany Broker
Etoro
Załóż Konto

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 75% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Polecany Broker
Libertex
Załóż Konto

Kontrakty CFD zaliczają się do grupy instrumentów finansowych wysokiego ryzyka. 75% inwestorów traci na nich pieniądze.

Polecany Broker
Capital.com
Załóż Konto

Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.

Ocena
5.0
4.9
4.7
Ocena w Aplikacji Mobilnej
9/10
8/10
9/10
Min. Transakcja
25€1€1€
Lewar
1:301:301:200
Handel z Dźwignią
Ilość Akcji
2.000+200+2425
Ilość ETFów
250+10+250+
Koszt Transakcji
€0€0€0
Miesięczny Koszt
€0€0€0
Fundusze ETF
0%0,01% - 0,5%0,01-2%
Fundusze
z 0,09%0,1% - 0,5%0,01-2%
CFD
z 0,09%0,01% - 8%0,01-2%
Plan Oszczędności
Copytrader, Stop-lossStop-lossN/A
Krypto
z 0,45%0,4% - 8%0,01-2%
Obligacje
z 0,09%0,1% - 0,5%0,01-2%
Opłaty za Handel
Spread0€Spread
Koszt wypłaty środków
5 USD0€0€
Opłaty za Brak Aktywności
10€ miesięcznie po 3 miesiącach10€0€
Depozyt
Opłaty za przewalutowanie0€0€
Nocna Pozycja CFD
Zmienne opłaty0€0€
Credit Card
Giropay
Neteller
Paypal
Sepa Transfer
Skrill
Sofort

Biuro maklerskie – co to jest?

Biura maklerskie online Biuro maklerskie (BM) jest wyodrębnioną jednostką lub oddziałem banku, który prowadzi działalność maklerską.

Posiada odpowiednie zezwolenie od Komisji Nadzoru Finansowego. Działalność BM reguluje w Polsce ustawa o obrocie instrumentami finansowymi.

Inwestor, który skorzysta z usług biura maklerskiego, zyska możliwość inwestowania w wiele instrumentów finansowych. Otwórz rachunek maklerski i inwestuj na giełdzie. Kupuj papiery wartościowe lub handluj walutami.

Wszystkie biura maklerskie należą do programu rekompensat, który jest administrowany przez Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych. Dzięki takiemu zabezpieczeniu klienci BM odzyskają część należnego im kapitału, w razie niewypłacalności instytucji.

Jak działa biuro maklerskie?

Biuro maklerskie zatrudnia doradców inwestycyjnych, którzy posiadają odpowiednią licencję i doświadczenie. Maklerzy powinni wykazać się wiedzą na temat analizy technicznej i analizy fundamentalnej.

Jeśli masz konto w Santander Bank Polska S.A, Alior Bank, BNP Paribas, mBank, ING Bank Śląski lub PKO Bank Polski S.A, bez problemu uzyskasz dostęp do rachunku maklerskiego.

Doradca inwestycyjny przeprowadzi z tobą krótką ankietę, na podstawie której ustali maksymalny poziom ryzyka dla transakcji. Zaproponuje również strategię inwestycyjną na najbliższy czas.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Biuro maklerskie – koszty

kobieta przelicza pieniądze

Jak wybrać najlepszą spośród wielu ofert biur maklerskich?

Jednym z głównych czynników, które należy wziąć pod uwagę, są koszty.

Biura maklerskie pobierają opłaty za prowadzenie konta, usługi dodatkowe oraz prowizje od transakcji.

Podstawowe koszty wynoszą od kilku do kilkunastu złotych. Ich wysokość zależy od zakresu usług wybranych przez klienta. Nieco więcej zapłacimy za dostęp do profesjonalnych programów, do analizy rynku lub serwisów informacyjnych.

Zanim podpiszesz umowę z BM, sprawdź ile wynosi prowizja od transakcji. Najczęściej stawka ta oscyluje w okolicach 0,2 – 1%.

Zależy od wartości instrumentów, którymi obracamy. Pamiętaj, że każdy zysk trzeba pomniejszyć o tzw. podatek Belki, który wynosi 19%.

Biuro maklerskie a dostęp do analizy i notowań

wskaźniki analiza techniczna Biura maklerskie często pobierają opłaty za dostęp do notowań.

Interesuje Cię określona spółka? Chciałbyś otrzymać komplet informacji na jej temat, w tym wycenę lub gotowe analizy?

Za takie informacje będziesz musiał zapłacić. Zdarzają się wyjątki. Wysokość opłat zazwyczaj zależy od planu taryfowego rachunku.

Właściciele rachunku maklerskiego PLUS w CDM Pekao za powyższe informacje zapłacą 20 zł miesięcznie. Tak samo jest w biurze Maklerskim BOŚ Banku. Natomiast w Domu Maklerskim IDMSA i Domu Inwestycyjnym BRE Banku dane są dostępne bezpłatnie.

O wiele wyższa jest za to opłata za obsługę rachunku – odpowiednio 48 zł i 50 zł za rok.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Jak otworzyć rachunek maklerski?

dłoń z dolarami wyciągnięta w górę Rachunek maklerski założysz bez większych problemów. Udaj się do placówki banku, aby załatwić sprawę na miejscu.

Podczas spotkania z doradcą ustalisz strategię inwestycyjną. Makler rozwieje twoje wszystkie wątpliwości.

Wolisz założyć konto maklerskie online? Nie ma problemu. Wejdź na stronę internetową BM i zarejestruj się bez wychodzenia z domu.

Biura maklerskie oferują różne plany taryfowe rachunków. Aby wybrać właściwy, weź pod uwagę wysokość depozytu, koszt świadczeń oraz dostępne rynki.

Brokerzy online: alternatywa dla biur maklerskich

Dom maklerski online Internetowi brokerzy działają podobnie do standardowych biur maklerskich.

Na prowadzenie rachunku inwestycyjnego online często decydują się inwestorzy, którzy dysponują mniejszym kapitałem.

Nic nie stoi na przeszkodzie, aby za ich pomocą zlecać również większe transakcje.

Zdobywaj doświadczenie z Capital.com

Capital.com logotyp Capital.com istnieje od 2016 roku i korzysta z niej ponad 150 tysięcy traderów z całego świata. Spełnia europejskie wymogi bezpieczeństwa. Podlega regulacjom CySec.

Zalety Capital.com

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
79,17% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Jak założyć konto na eToro?

Logotyp eToro (zielony)

Inwestować możesz między innymi za pośrednictwem eToro. Broker nie pobiera prowizji od zakupu akcji i funduszy ETF.

Udostępnia inwestorom narzędzia handlu społecznościowego, takie jak Copyportfolio. Dzięki nim mogą kopiować ruchy najbardziej dochodowych handlowców na platformie.

Chcesz spróbować swoich sił w handlu? Załóż konto na eToro. Rejestracja w serwisie nie zajmie Ci więcej niż 3 minuty.

Po utworzeniu rachunku, wpłać środki na swoje konto i zarabiaj. Minimalny depozyt wynosi $50.

Wyszukaj aktywa, w które chciałbyś zainwestować. Na eToro możesz przeglądać wykresy cenowe setek instrumentów finansowych. Dzięki Social Trading zapoznasz się z analizami innych użytkowników platformy.

Zabezpiecz swój kapitał. Opcja Stop Loss pozwala chronić Twoje inwestycje przed stratami, a Take Profit, zmaksymalizować zyski. Zarabiaj na spadkach i wzrostach.

Zalety eToro

  • Handel z dźwignią do 30x.
  • Wygodne wpłacanie i wypłacanie środków przelewem, PayPal, Skrill, Neteller, kartą kredytową lub debetową.
  • Funkcja kopiowania zagrań najlepszych graczy.
  • Rozbudowana baza poradników i samouczków.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi. Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą wysokie ryzyko.
67% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy.

Inwestuj z brokerem Libertex

Libertex logotyp

Dlaczego warto? Libertex oferuje ponad 250 instrumentów inwestycyjnych. Broker jest regulowany przez instytucję nadzoru finansowego CySec. Wyróżnia się niskimi spreadami oraz błyskawiczną realizacją zleceń.

Zalety Libertex

  • Do wyboru mamy takie rynki jak forex, akcje, kryptowaluty, surowce.
  • Szybka, bezpieczna i łatwa w obsłudze platforma mt4.
  • Konto demonstracyjne do ćwiczenia strategii.

Ranking polskich biur maklerskich

Biuro maklerskie Santander

Santander logo Na uwagę zasługuje oferta Santander Bank Polska S.A. Biuro maklerskie ma siedzibę w Warszawie, przy alei Jana Pawła II.

Spółka jest zarejestrowana w Sądzie Rejonowym dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego.

Inwestuj w oddziałach oraz przez internet

Santander Bank Polska kieruje swoją ofertę do początkujących i doświadczonych inwestorów.

Otwarcie i prowadzenie rachunku inwestycyjnego w Santander Bank Polska jest bezpłatne. Wystarczy, że wykonasz minimum jedną transakcję w miesiącu.

Jeśli depozyt na rachunku nie będzie większy niż 500 tysięcy złotych, będziesz zwolniony z opłaty za przechowywanie środków. Zwolnienie z opłaty przysługuje również, jeżeli utrzymasz miesięczne obroty na poziomie 10 procent wartości portfela.

Biuro maklerskie Santander Bank Polska umożliwia swoim klientom inwestowanie na zagranicznym rynku. Pozwala również negocjować stawki prowizji, które wynoszą:

  • od 0,39 proc. – od papierów wartościowych
  • od 0,19 proc. – od obrotu obligacjami
  • od 0,49 proc. – procent od obrotu zagranicznymi instrumentami finansowymi

Szczegółowe informacje o ofercie BM są dostępne na jego stronie internetowej. Infolinia jest czynna w dni robocze, a koszt połączenia zgodny z taryfą operatora.

Biuro maklerskie mBank

Konto inwestycyjne w domu maklerskim mBank z siedzibą w Warszawie można otworzyć, w oddziale lub online.

Spółka jest zarejestrowana w Sądzie Rejonowym dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego.

Z usług biura skorzystamy za pomocą platformy mInwestor. Otwarcie i prowadzenie rachunku jest bezpłatne, o ile wyrazisz zgodę na komunikację elektroniczną. Prowizje wynoszą:

  • 0,39 % – od obrotu akcjami;
  • 0,19 % – od zakupu obligacji.

Możesz inwestować na polskiej i zagranicznej giełdzie. W ofercie są otwarte fundusze inwestycyjne, ETF, obligacje, kontrakty CFD oraz akcje. Usługa skierowana jest do obywateli Polski, którzy posiadają konto w mBanku.

Szczegółowe informacje o ofercie biura maklerskiego są dostępne na stronie internetowej. Infolinia jest czynna w dni robocze, a koszt połączenia zgodny z taryfą operatora.

Biuro maklerskie Alior Bank

Biuro maklerskie Alior Banku oferuje swoim klientom wiele instrumentów inwestycyjnych.

Rachunek Alior Trader umożliwia inwestowanie na rynku Forex. Dostępne są różne warianty rachunków brokerskich oraz wiele usług dodatkowych.

Możesz skorzystać z kredytu przeznaczonego na zakup instrumentów finansowych. Jeśli dopiero zaczynasz przygodę z inwestowaniem, skorzystaj z usług doradcy inwestycyjnego na poziomie indywidualnym, standard lub premium.

Atutem biura jest również bogata oferta raportów forex, giełdowych i funduszowych. Alior Bank na bieżąco aktualizuje serwis informacyjny, który zawiera między innymi kalendarz wydarzeń giełdowych, makroekonomicznych, aktualności rynkowe oraz komentarze ekspertów.

Prowizje wynoszą:

  • 0,38 % – od obrotu akcjami;
  • 0,19 % – od obligacji.

Ciekawym rozwiązaniem była pierwsza w Polsce platforma ECN– Alior Trader 2. Obecnie działa już czwarta wersja aplikacji- Alior Trader 4.

Zawiera bezpłatne konto demonstracyjne, na którym bezpiecznie przetestujesz swoje strategie inwestycyjne. Dzięki niej masz dostęp do kontraktów na różnice kursowe na rynku par walutowych.

Oprócz tego jest jeszcze platforma giełdowa Notowania OnLine oraz Pulpit Inwestora. Udostępniają notowania giełdowe w czasie rzeczywistym. Biuro Maklerskie Alior Banku oferuje ponad 500 funduszy inwestycyjnych z Polski i zagranicy.

Oddziały Alior Banku tworzą jedną z największych sieci, która oferuje usługi brokerskie. Oferta obejmuje prowadzenie rachunku inwestycyjnego.

Biura Maklerskie AB pośredniczą przy zawieraniu transakcji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.

Asset management w biurze maklerskim

Telefon i laptop na biurku Nie masz czasu na analizę rynku i inwestycji? Oferta asset management jest dla Ciebie.

Polega na udzieleniu pełnomocnictwa do podejmowania decyzji inwestycyjnych zgodnie z wcześniej ustaloną strategią.

Inwestor otrzymuje swój własny profil inwestycyjny.

Jeszcze kilka lat temu usługi te były skierowane dla klientów instytucjonalnych oraz bardzo zamożnych klientów indywidualnych. Obecnie posiadanie aktywów o wartości 40 tysięcy złotych wystarczy, aby móc korzystać z usług asset management.

Chcesz inwestować za pośrednictwem domu maklerskiego? Pamiętaj, że wszystkie transakcje obarczone są ryzykiem utraty środków. Dobrze zastanów się nad wyborem oferty.

Narzędzia wykorzystywane do inwestycji są podobne w większości domów maklerskich. Prawie wszystkie BM oferują dostęp do konta za pośrednictwem internetu (platformy i aplikacji).

Artykuły

Krzysztof swoją wiedzę i umiejętności zdobywał i rozwijał latami. Handel na giełdzie pochłonął go w młodym wieku i szybko stał się jego sposobem na życie. Do jego głównych zainteresowań należy rynek kryptowalut. Jako jeden z pierwszych posiadaczy bitcoin w Polsce zna temat na wylot i chętnie dzieli się swoją wiedzą z naszymi czytelnikami.