Handel na rynku Forex

1475

Forex (rynek walutowy) – to największy rynek na świecie, na którym obroty przekraczają 5 bilionów USD dziennie. Handel na rynku Forex odbywa się 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu.

Handel na Forex (Forex inaczej FX, to skrót od Foreign Exchange) nie posiada scentralizowanego rynku, na którym można handlować walutami gdyż ten rynek jest globalny i nie ma jednego miejsca tak jak Giełda Papierów Wartościowcyh. Dlatego też, nie istnieją konkretne godziny otwarcia, brak opłat za transakcje, żadnych zasad takich jak na klasycznej giełdzie, żadnych raportów giełdowych, etc. Ceny walut obcych są ustalane bezpośrednio pomiędzy bankami czy brokerami. Ponieważ rynki walutowe są bardzo duże, to ceny są bardzo przejrzyste i o bardzo małych spreadach.

Walutami można obracać bez przerwy (24/24). Większość brokerów umożliwia dokonywanie transakcji od niedzieli wieczorem do piątku wieczorem. Ceny Forex są podawane w ułamkach dziesiętnych. Miejsca znajdujące się po przecinku są zwane w żargonie inwestorów “pipsami” i jest to najmniejsza możliwa zmiana ceny.

Rynek Forex polega na handlu zdefiniowanymi parami walutowymi (np. EUR/USD, GBP/USD). Pierwsza waluta w parze jest zawsze walutą bazową (np. w parze EUR/USD walutą bazową jest EUR). Jeden standardowy kontrakt to 100 000 jednostek waluty bazowej. Jeden mini kontrakt to 10.000 jednostek. Jeden mikro kontrakt to 1.000 jednostek. Mini i mikro kontrakty są idealne dla początkujących inwestorów na rynku Forex, ze względu na ewentualne małe straty na transakcjach, nawet przy ekstremalnych wahaniach rynku.

Każdego dnia, światowy rynek walutowy generuje obroty w wysokości ponad 2,5 tryliona USD. Odpowiada to 750 krotnej wielkości transakcji Nasdaq. 80% transakcji odbywa się na walutach głównych, a 20% na walutach “ezgotycznych”. Główne waluty to: USD, JPY, EUR, GBP, CHF, CAD i AUD. Liczba dostępnych par walutowych zależy indywidualnie od każdego brokera. Najlepsi brokerzy forex oferują co najmniej 20 par walutowych.

Popatrz na tą tabele. Przedstawiono w niej symbole podstawowych walut świata oraz Polski.

NrSymbol walutykraj/region w którym
waluta obowiązuje
 nazwa walutypotoczna
nazwa waluty
1EUREuropejska Unia Walutowaeuroeuro
2GBPWielka Brytaniafunt brytyjskifunt
3AUDAustraliadolar australijskiaussie
4NZDNowa Zelandiadolar nowozalendzkikiwi
5USDUSAdolar amerykańskidolar
6CADKanadadolar kanadyjskiloonie
7CHFSzwajcariafrank szwajcarskiswiss
8JPYJaponiajen japońskijen
PLNPolskazłoty polskizłoty złotówka

Aby móc otworzyć zlecenie na rynku Forex, inwestor musi posiadać pewną kwotę depozytu minimalnego na swoim koncie brokerskim, zwykle jest to minimum 1% wartości otwieranego zlecenia. Aby uzyskać więcej informacji na ten temat przejdź do zakładki “Min. Depozyt i Dźwignia”.

Dlaczego Forex jest tak interesujący ?

Wysoka płynność, szczególnie na głównych parach o dowolnej porze dnia i nocy.

Duża zmienność. Forex jest bardzo zmiennym rynkiem i np. para EUR/USD może wykazywać zmienność średnio nawet 120 pipsów dziennie. Rynek jest na ogół bardzo aktywny, co daje inwestorowi wiele ciekawych możliwości.

Dźwignia. Maksymalna wielkość dźwigni to zwykle 100: 1, co oznacza, że kapitał jaki inwestor musi posiadać, jest bardzo niewielki. Jednak należy pamiętać, że bezpieczniej jest nie używać zbyt wysokiej dźwigni. Także lepiej nie dokonywać transakcji posiadając zbyt niski stan rachunku.

Niektórzy brokerzy dają możliwość handlowania mini i mikro kontraktami, dzięki którym otrzymujesz możliwość dokonywania transakcji na prawdziwych rynkach nie ponosząc tak wysokiego ryzyka. W stosunkowo prosty sposób można na rynku Forex handlować zarówno krótko i długoterminowo. Nie jest konieczne przeprowadzanie fundamentalnej analizy jak w przypadku bilansów spółek giełdowych. Wystarczy wiele wysokojakościowych informacji dostarczanych przez rynek.

Rynek Forex jest czynny 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu, tak, więc inwestor może handlować, kiedy chce bez szczególnego skupiania się na godzinach otwarcia rynku.

KLUCZOWE INFORMACJE

  • Forex jest jednym z największym i najbardziej płynnym rynkiem na świecie. Średni dzienny wolumen to kilka bilionów USD.
  • Rynek Forex jest czynny 24/5.
  • Każda osoba, przedsiębiorstwo lub kraj może być uczestnikiem rynku.
  • Możesz osiągnąć zysk niezależnie, czy kurs danej pary spada, czy też rośnie.
  • Dźwignia finansowa pozwala na zawarcie dużo większych transakcji i maksymalizację ewentualnych zysków.

Na platformie brokerów forex dostępnej zarówno na komputerze jak i urządzeniach mobilncyh, znajdziesz kilkadziesiąt par walutowych. Obecne koszty zawierania transakcji na platformach zostały ograniczone do minimum. Na walutach zwykle pobierane są spread i prowizja w momencie otwarcia transakcji.

W połączeniu z błyskawiczną realizacją zleceń, rynek forex jestidealnym miejscem wybieranym przez day traderów, skalperów oraz użytkowników strategii automatycznych (EA).

Strefy czasowe

Poniżej widać różne strefy czasowe i okresy, w których rynek Forex jest mniej lub bardziej aktywny. Pomiędzy 14.00, a 16.30 czasu środkowoeuropejskiego wolumen na rynku Forex jest największy. Wartość danej waluty w stosunku do drugiej zależy od wielu czynników, głównie od siły lokalnej gospodarki i polityki pieniężnej banku centralnego danego kraju. Niektóre czynniki mają szczególnie duży wpływ na transakcje na rynku Forex.

forex_strefy czasowe

Polityka pieniężna: Rezultaty posiedzeń banków centralnych w USA, Japonii i EU. Jedno z najważniejszych zagadnień to czy stopy procentowe zostaną podniesione czy obniżone. Ma to wpływ na inflację, a co za tym idzie na wartość waluty. Rozwój sytuacji ekonomicznej: Czynnikami decydującymi są m.in. produkt krajowy brutto i stopa bezrobocia.

Przykładowa inwestycja na Forex – Sprzedaż EUR/USD

Otwarcie pozycji na Euro Dolar

Aktualna cena pary walutowej EUR/USD wynosi 1.13620/1.13621, a Ty jak inwestor decydujesz się na sprzedaż 1 standardowego lota (odpowiednik €100,000) za 1.13623.

Wartość Twojej pozycji to €100,000 x 1.13620 = USD $113,620. Dźwignia finansowa na Twoim koncie ustawiona jest na poziomie 1:100, dlatego też kapitał potrzebny na otworzenie takiej pozycji wynosi $113,620 / 100 = USD $1,136.20.

Zamknięcie pozycji

Tydzień później, cena EUR/USD spadła do poziomu 1.12120/1.12121, a Ty decydujesz się na realizację zysków, odkupując pozycję wielkości 1 standardowego lota po cenie 1.12121.

Twój zysk brutto obliczany jest w następujący sposób:

Obliczenia
Cena otwarcia€100,000 x 1.13620 = USD $113,620
Cena zamknięcia€100,000 x 1.12121 = USD $112,121
Zysk brutto z transakcjiUSD $ 1,499

Należy pamiętać, że podczas gdy pozycja zostaje otwarta, każdej nocy Twoje konto zostanie obciążone lub też uznane o wartość swap. Wartość Swap wyrażona jest w punktach i jest różnicą pomiędzy odsetkami zapłaconymi za pożyczenie sprzedawanej waluty a odsetkami za przetrzymywanie kupowanej waluty.

W celu obliczenia zysku netto z transakcji, należy w wyniku uwzględnić wartość swap oraz ewentualnych prowizji.

Wskazówki do handlu na rynku Forex

Rozpoczynając handel na rynku Forex łatwo się pogubić w gąszczu informacji  i porad, które nas przytłaczają. Ze wszystkich stron jesteśmy bombardowani w większości przydatnymi informacjami , ale początkującemu inwestorowi trudno odróżnić co dobre, a co niekoniecznie się później przyda.
Poniższe zestawienie 10 wskazówek handlu na rynku Forex na pewno przyda się nie tylko nowicjuszom, ale także doświadczonym graczom.

1. Wybór odpowiedniego  brokera jest bardzo ważny. Mając do wyboru wiele firm brokerskich, które pozornie niewiele się między sobą różnią, nie jest to łatwe zadanie. Koniecznie należy upewnić się, czy broker jest regulowany przez instytucje nadzoru finansowego, czy posiada gwarancje bankowe, oraz czy oddziela pieniądze zdeponowane przez klientów od środków własnych.

Równie istotna jest możliwość prowadzenia konta w PLN, ilość par walutowych jaką broker ma w ofercie. Niezawodna obsługa klienta, dobre konto demo, kilka rodzajów prawdziwych kont to też ważne cechy dobrego brokera. Trzeba przyjrzeć się temu,  jaką dźwignię finansową i jakie spready oferuje interesujący nas broker, oraz czy jego platforma transakcyjna spełnia nasze oczekiwania.

2. Opracowanie własnej strategii, trading planu  to kolejny punkt. Własny trading plan i odpowiednia strategia jest to niezbędny, choć czasochłonny element gry. Ale skrupulatne zaplanowanie własnej metody postepowania zminimalizuje ryzyko “przykrych niespodzianek” w przyszlości. Nalezy przemysleć sobie kilka kwestii, odpowiedzieć sobie uczciwie na pytania takie jak “Po co inwestuję? Co chcę osiągnąć? Jaka jest moja skłonność do ryzyka?” i pod tym kątem budować strategię.

3. Wspomiane w pukncie 1 konto demo  to nic innego, jak darmowe konto demonstracyjne dla początkujących traderów. Zaleca się także aby doświadczeni inwestorzy otwierali tego rodzaju konta jesli z różnych powodów, decydują się na zmianę firmy brokerskiej. Konto takie daje użytkownikom znakomite możliwości, pozwala zdobyć doświadczenie i wiedzę, bez zarabiania i bez ponoszenia strat finansowych. Powinno być jak najwierniejszym odzwierciedleniem prawdziwego konta u tego samego brokera.

4. Czas to pieniądz, jak mówi oklepane przysłowie. Czas w handlu na Forexie jest istotnym czynnikiem. Oszacujmy z góry, ile czasu tygodniowo jesteśmy w stanie poświęcić handlowi, trzymajmy się tego. Nie musi to wcale oznaczać wielu godzin. Wiele zależy od naszego trading planu. Ale pośpiech jest zdecydowanie niewskazany.

5. Skup się najpierw na tylko jednej  parze walutowej. To, jaką parę wybierzesz, zależy od Ciebie, ale nie do końca.. Na pewno nie decyduj się od razu na pary egzotyczne bądź towarowe. Lepiej zacząć od głównych np EUR/USD, bądź po prostu na jakiejś stabilnej walucie w  parze z PLN.

6. Najlepiej jest zaczynać od malych kwot, zwłąszcza jeśli mowa o niedoświadczonych traderach lub w przypadku eksperymentowania z nową prą walutową.  Czas na większe pieniądze przyjdzie później. “Rzucanie się na głęboką wodę” to często dość brzemienny w skutki błąd niecierpliwych graczy, którzy chcą by ich droga do “bogactwa” była prosta i szybka.

7. Zastosowanie zlecenia Stop Loss (cięcie strat) jest bardzo ważne. Naprawdę warto polubić to zlecenie. Dlaczego? Mianowicie, Stop Loss pozwala na określenie ceny po której dana pozycja zostanie zamknięta w przypadku zmiany kursu na niekorzyść gracza, co dość często się zdarza w przypadku obracania różnymi walutami. Zlecenie to używane jest do zamykania pozycji po wcześniej określonej cenie, aby ograniczyć straty. Ciekawą opcją jest też zlecenie Take Profit – u dobrych brokerów, obydwa te zlecenia można ustawić domyślnie, co ułatwia zarządzanie ryzykiem.

8. Zwróc uwagę na dźwignię  finansową i wszystkie jej zalety oraz wady. W związku z wykorzystaniem dźwigni trzeba odpowiedzieć sobie na pytanie, jaka jest nasza skłonność do ryzyka. Dźwignia daje wiele możliwości, ale trzeba uważać, by nie złapać sie w pułapkę obietnic łatwego pomnożenia zysków przy wykorzystaniu wysokiej dźwigni. Na początku zawsze lepiej skorzystać ze stosunkowo niskiej dźwigni np 1:20. A nie od razu 1:50 czy 1:100.

9. Prowadzenie Forexowego dzienniczka i robienie regularnych notatek jest bardzo przydatne. Zapisując wszystkie nasze kroki, przemyślenia i błędy, w każdej chwili możemy do nich wrócić i wykorzystać w przyszłości, aby nie powtórzyć nieprzemyślanych decyzji lub błędnych kroków.

10. I na końcu, choć może powinno być to na początku – koniecznie trzeba kontolować emocje. Gra na Forexie bywa bardzo ekscytująca. Nie tylko na początku. Opanowany inwestor, który kontroluje swoje emocje nawet gdy musi skonfrontować poważną stratę, ma dużo większe szanse na zyskowne transakcje w przyszłości, niż ten, który łatwo daje się ponieść emocjom (pozytywnym czy negatywnym, to nieistotne – późniejsze skutki przeważnie bywają takie same). Rynek Forex raczej nie jest miejscem  dla osób o słabych nerwach czy łatwo emocjonujących się.